Проект Концепції трансформації системи підготовки та атестації фахівців фондового ринку
•Transferir como PPTX, PDF•
1 gostou•889 visualizações
Проект презентовано на засіданні Комітету з питань стратегії розвитку та економічного аналізу фондового ринку Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку. Проект розроблено в рамках Меморандуму між НКЦПФР та CFA Society Ukraine.
Recomendados
Recomendados
Mais conteúdo relacionado
Semelhante a Проект Концепції трансформації системи підготовки та атестації фахівців фондового ринку
Semelhante a Проект Концепції трансформації системи підготовки та атестації фахівців фондового ринку (20)
Mais de Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку
Mais de Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (20)
Проект Концепції трансформації системи підготовки та атестації фахівців фондового ринку
- 1. СЕРТИФІКАЦІЯ ФАХІВЦІВ ФОНДОВОГО РИНКУ: план реформування задля забезпечення прозорості та відповідності сучасним вимогам Підготовлено у рамках співпраці НКЦПФР та CFA Society Ukraine
- 2. ІСТОРІЯ ПРОЕКТУ 2 лютого 2017 року - Меморандум про реформування системи сертифікації фахівців фондового ринку між НКЦПФР та CFA Society Ukraine 14 липня 2017 року - до Меморандуму приєдналась Професійна асоціація учасників ринків капіталу та деривативів Серпень 2017 року - початок Проекту з розробки Плану реформування системи сертифікації (White Paper) 1 2 3
- 3. МЕТА ПРОЕКТУ Створення прозорої системи підготовки та атестації фахівців фондового ринку, котра гарантуватиме незалежну оцінку фахових компетенцій та професійної етики і відповідатиме кращим міжнародним практикам.
- 4. ПІДГОТОВКА WHITE PAPER 7 інтерв’ю з представниками НКЦПФР, ринку та навчальних закладів; вивчення міжнародного досвіду - на основі відкритих джерел; аналіз законодавства, що регулює питання сертифікації; ПІДГОТОВКА ПЕРШОЇ ВЕРСІЇ ДОКУМЕНТУ (СЕРПЕНЬ-ВЕРЕСНЬ 2017 РОКУ): 1 2УЗГОДЖЕННЯ КІНЦЕВОЇ ВЕРСІЇ (ЖОВТЕНЬ 2017 РОКУ) робочі зустрічі представників НКЦПФР та Проекту CFA Institute Ukraine задля узгодження основних доопрацювання фінальної версії тексту.
- 5. 1358 1434 704 1380 1453 725 КІЛЬКІСТЬ ФАХІВЦІВ, ЯКИМИ БУЛО СКЛАДЕНО КВАЛІФІКАЦІЙНИЙ ІСПИТ ПРОТЯГОМ 2015-2017 РР. 2015 2016 2017 (станом на 13.09) РІК ВСЬОГО СКЛАДАЛИ ІСПИТ, ОСІБ УСПІШНО СКЛАЛИ ІСПИТ 98,4% 98,7% 97,1% Кількість осіб %
- 6. УСПІШНІСТЬ СКЛАДАННЯ КВАЛІФІКАЦІЙНИХ ІСПИТІВ: МІЖНАРОДНИЙ ДОСВІД ФРАНЦІЯ ФІНЛЯНДІЯ США CFA (ПЕРШИЙ РІВЕНЬ) ACIIA (ПЕРШИЙ РІВЕНЬ) 66% 70% 86% 42% 46%
- 7. УКРАЇНСЬКИЙ ІНСТИТУТ РОЗВИТКУ ФОНДОВОГО РИНКУ КИЇВСЬКОГО НАЦІОНАЛЬНОГО ЕКОНОМІЧНОГО УНІВЕРСИТЕТУ (КИЇВ) АДС “УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ КУЛЬТУРНИЙ ЦЕНТР” (КИЇВ) ХАРКІВСЬКИЙ ЦЕНТР НАУКОВО- ТЕХНІЧНОЇ ТА ЕКОНОМІЧНОЇ ІНФОРМАЦІЇ (ХАРКІВ) УНІВЕРСИТЕТ ІМЕНІ АЛЬФРЕДА НОБЕЛЯ (ДНІПРО) ОДЕСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ (ОДЕСА) РОЗМІР ОПЛАТИ ЗА НАВЧАННЯ ТА СКЛАДАННЯ КВАЛІФІКАЦІЙНИХ ІСПИТІВ 5580 5580 5340 (Т, Д) 5475 (У) 6500 6500 НАВЧАННЯ ЗА ПОВНОЮ ПРОГРАМОЮ (ГРН) НАВЧАННЯ ЗА СПЕЦІАЛІЗОВАНОЮ ПРОГРАМОЮ (ГРН) КВАЛІФІКАЦІЙНИЙ ІСПИТ (ГРН) 2940 2940 2460 (Т, Д) 2835 (У) 3800 4100 1245 1350 1200 1200 НАВЧАЛЬНІ ЗАКЛАДИ ! ! виконує функції науково-методичного центру НКЦПФР
- 9. НИЗЬКА ЗАЛУЧЕНІСТЬ СРО ДО ПРОЦЕСУ АТЕСТАЦІЇ ТА СЕРТИФІКАЦІЇ ФАХІВЦІВ Міжнародний досвід: існують різні моделі розподілу відповідальності за атестацію та сертифікацію: Частина представників ринку вважає, що сертифікація фахівців повинна бути зоною відповідальності СРО. Піднімається питання щодо ефективності державного регулювання у цій сфері. відповідальність СРО (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA); Польща Туреччина Франція США Фінляндія відповідальність СРО (Finnish Financial Services, FFI); відповідальність державного регулятора (Polish Financial Supervision Authority, KNF); відповідальність державного регулятора (Capital Markets Board of Turkey, CMB); відповідальність державного регулятора (Autorité des Marchés Financiers, AMF).
- 10. ОБОВ’ЯЗКОВІСТЬ НАВЧАННЯ У ВИЗНАЧЕНИХ ВНЗ НЕ СПРИЯЄ ЯКІСНОМУ ЗРОСТАННЮ ФАХІВЦІВ Зобов’язання проходити навчання у визначених ВНЗ, котрі часто не забезпечують високу якість навчання, перетворює процес навчання на формальність, замість сприяти професійному росту фахівців. При цьому представники ринку мало залучені до розробки навчальних програм. запровадження концепції безперервного професійного розвитку фахівців - постійне навчання та підвищення кваліфікації переважно є обов’язковою вимогою, проте фахівці мають право обирати, у яких закладах та в якому форматі навчатись; доручення представників СРО, університетів та навчальних центрів до складання і оновлення навчальних програм та завдань для іспитів; здійснення моніторингу та аналізу результатів складання іспитів у цілому по країні та в розрізі окремих спеціалізації, а також представлення цих результатів у відкритому доступі; Міжнародний досвід:
- 11. НИЗЬКА ЯКІСТЬ ОБОВ’ЯЗКОВИХ НАВЧАЛЬНИХ ПРОГРАМ ТА ІСПИТОВИХ ЗАВДАНЬ Представники ринку вважають якість навчальних програм у ВНЗ, котрі мають право здійснювати навчання, відповідно до договорів з НКЦПФР, недостатньо високою. Наполягають на необхідності осучаснення програм та надання можливості проходити навчання у різних (навчальних) закладах. задля гарантування якісного фахового рівня фахівці при їх навчанні та оцінюванні застосовуються такі підходи: Міжнародний досвід: задля гарантування якісного фахового рівня фахівці при їх навчанні та оцінюванні застосовуються такі підходи: розмежування стандартів та вимог відповідно до специфіки діяльності; можливість самостійно обирати навчальні заклади / бізнес- школи / он-лайн програми для підготовки до іспитів; можливість зараховувати результати успішно складених іспитів та отриманих сертифікатів визнаних міжнародних професійних організацій та асоціацій (CFA, CIIA, SFDR та інших); наповнення навчальних програм та питань іспитів практичними завданнями та завданнями для перевірки професійної етики.
- 12. НЕОБХІДНІСТЬ УДОСКОНАЛЕННЯ ПРОЦЕДУРИ ПІДГОТОВКИ ТА ПРОВЕДЕННЯ ІСПИТУ Процедура проведення іспиту створює передумови для конфлікту інтересів (прямий контакт з представниками НКЦПФР у процесі особистого інтерв’ю), система складання тестових завдань не гарантує їх високої якості. забезпечення цілісності (integrity) процесу адміністрування іспитів шляхом повного розділення процесу підготовки іспитів та їх прийому представлення пробних варіантів тестування у відкритому доступі; співпраця з міжнародними професійними організаціями та асоціаціями (ACIIA, CFA, CISI та інших) щодо використання навчальних програм, запозичення досвіду організації іспитів та наповнення тестових питань практичними завданнями; Міжнародний досвід: задля забезпечення якості підготовки та проведення іспиту вживаються такі кроки:
- 13. ВІДСУТНІСТЬ КОМПОНЕНТИ З ОЦІНЮВАННЯ ПРОФЕСІЙНОЇ ЕТИКИ Наразі у процесі атестації не здійснюється перевірка знань професійної етики, що є дедалі більш актуальною проблемою для забезпечення ефективного функіцонування фондового ринку. Водночас, передумовою включення питань з професійної етики до програм іспитів є формування, обговорення та прийняття професійними організаціями єдиного Етичного Кодексу для галузі. окремі навчальні програми стосуються питань зловживання ринку, відмивання грошей та протидії конфліктам інтересів. обов’язковою складовою є «Етика і хороша консультативна практика» та імітаційний етичний тест, що спрямований на забезпечення дотримання основних норм та принципів етичної поведінки на ринку цінних паперів. обов’язковими навчальними модулями є «Етика та ділова поведінка, скарги та розслідування, заборонена та шахрайська поведінка». складовою кваліфікаційного іспиту є питання дотримання норм професійної етики. Данія Норвегія США Польша для всіх фахівців ринку капіталів обов’язковим є вивчення етичних правил професійної діяльності. При цьому за основу береться знання професійних правил, розроблених саморегулівною організацією (Асоціація інститутів посередницької діяльності на ринку капіталів Туреччини). Туреччина модуль «Етика та регулювання» є обов’язковою частиною іспиту і у структурі тестів займає 15-25% для інвестиційних консультантів та 20-30% для фахівців, які надають інформацію щодо інвестиційних послуг. Питання щодо знання та застосування етичного кодексу Асоціації фінансових консультантів країн Балтії є спільними для трьох країн. Естонія Латвія Литва
- 14. СТАНДАРТИ ПРОФЕСІЙНОЇ ПОВЕДІНКИ CFA ПРОФЕСІОНАЛІЗМ, що включає знання законодавства, незалежність та об’єктивність, недопущення навмисного спотворення фактів та неправомірної поведінки; ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ЦІЛІСНОСТІ РИНКІВ КАПІТАЛУ, що передбачає регулювання питань матеріальної не оприлюдненої інформації та маніпулювання ринком; ОБОВ’ЯЗКИ ПЕРЕД КЛІЄНТОМ, які передбачать лояльність, розсудливість та належну увага; забезпечення чесності та відповідності; презентацію результатів інвестування; дотримання конфіденційності; ОБОВ’ЯЗКИ ПЕРЕД ПРАЦЕДАВЦЯМИ, що включають лояльність, домовленості про додаткову винагороду та обов’язки керівників; Питання інвестиційного аналізу, рекомендацій та дій, що передбачають старанність та обґрунтованість; визначають ВИМОГИ ЩОДО СПІЛКУВАННЯ З КЛІЄНТАМИ і потенційними клієнтами та ведення документації; ПИТАННЯ КОНФЛІКТІВ ІНТЕРЕСІВ, що включають вимоги щодо повідомлення про конфлікти, пріоритетності операцій, а також винагороди за рекомендації.
- 15. РЕКОМЕНДАЦІЇ
- 16. ПЕРВИННА АТЕСТАЦІЯ ПОВТОРНА АТЕСТАЦІЯ ПЕРШИЙ РІВЕНЬ для осіб, які вперше отримують сертифікат фахівця фондового ринку; ДРУГИЙ РІВЕНЬ, що передбачає подальший професійний розвиток та подовження терміну дії сертифіката; проводиться через 3 років (+3 місяці) після первинної (попередньої). I II загальнотеоретичні знання не перевіряються, тільки законодавство, практичні завдання, ,професійна етика якщо у людини є міжнародний професійний сертифікат - вона має право не складати відповідний блок іспиту, який покривається сертифікатом; для допуску треба пройти навчання у будь- яких закладах за такими напрямами: - законодавство, - етика; - теоретичні знання з економіки (якщо вони не підтверджені дипломом про вищу освіту).Це можна робити у будь-яких закладах і форматах, включно з ОНЛАЙН Набір мінімально визначеної кількості атестаційних балів (фіксується - СРО). Набір балів здійснюється у різних форматах у різних надавачів освітніх послуг. перевіряються 4 блоки знань теоретичні знання, законодавство, практичні завдання, професійна етика
- 17. Протягом трьох років з моменту первинної атестації - НЕОБХІДНО ПОСТІЙНО ПІДВИЩУВАТИ свій кваліфікаційний рівень. Це можна робити у різних закладах і у різних форматах (У ТОМУ ЧИСЛІ – ОНЛАЙН): • навчальні програми у навчальних закладах та інших надавачів освітніх послуг, • тренінги, • наукові публікації, • участь у конференціях, • залучення до робочих груп з розробки законодавства тощо. ПОВТОРНА АТЕСТАЦІЯII Завершити тренінг ЯК ЦЕ ПРАЦЮЄ? Внести його в онлайн систему, що адмініструється СРО, котра автоматично нараховує визначену кількість балів за тренінг; 1 2 ЗАВДАННЯ СРО • адміністрування системи набору атестаційних балів • розповсюдження інформації про можливості щодо навчання; КОМПАНІЇ, у яких працюють особи, що мають складати іспити, ЗАЦІКАВЛЕНІ В ТОМУ, ЩОБ ЇХ ЛЮДИ МАЛИ ЦІ СЕРТИФІКАТИ і мають сприяти їх навчанню: • платити за їх участь у тренінгах; • організовувати свої безкоштовні тренінги. ВАЖЛИВА УМОВА усі, хто вже мають сертифікати - при запуску нової системи повинні спершу пройти первинну сертифікацію.!
- 18. • Усі завдання виконуються письмово/електронно. • Іспити проводяться двічі на рік. • Формат іспиту - лише тестові завдання (обрати правильну відповідь з кількох запропонованих). За можливості - напрацювання типових завдань з кількома варіантами (різняться базові показники для розрахунку). • Задля успішного складання іспиту учасник повинен набрати мінімальну кількість балів за кожним з блоків, котрі потрібно складати, у разі неотримання мінімальної кількості балів хоча б за одним з блоків - іспит вважається нескладеним. • Право на апеляцію має лише особа, що отримала негативну оцінку, тобто не склала іспит. КВАЛІФІКАЦІЙНИ Й ІСПИТ: ФОРМАТ
- 19. ЗАРАХУВАННЯ МІЖНАРОДНИХ ПРОФЕСІЙНИХ СЕРТИФІКАТІВ • Наявність міжнародного сертифікату може покривати певний блок(и) тестування. • Комісія спільно з СРО визначає, які саме блоки іспиту перекривають ті чи інші міжнародні сертифікати; • центр тестування адмініструє процес зарахування сертифікатів та вилучає відповідні блоки завдань з іспиту.
- 20. • Необхідно здійснити PRACTICE ANALYSIS, завданням якого є узагальнення коментарів та зауважень від практикуючих фахівців щодо специфіки функціонування фондового ринку України. Це зокрема дозволить доповнити іспит практичними кейсами. • Формування програми повинно стати результатом СПІЛЬНОЇ РОБОТИ регулятора, СРО / учасників ринку та навчальних закладів. • Тестові завдання повинні проходити необхідну процедуру перевірки їх якості - обов’язкове анонімне рецензування щонайменш двома особами та апробація. ПІДВИЩЕННЯ ЯКОСТІ ТЕСТОВИХ ЗАВДАНЬ ТА НАВЧАЛЬНИХ ПРОГРАМ 1 2 3
- 21. • Включення до навчальних програм та іспитів - питань щодо професійної етики; • Важливою передумовою підготовки тестових завдань на перевірку професійної етики є ФОРМУВАННЯ ЕТИЧНИХ КОДЕКСІВ саморегулівними організаціями, котрі повинні визнаватись та бути зрозумілими для учасників ринку. ДОПОВНЕННЯ НАВЧАЛЬНИХ ПРОГРАМ ТА ІСПИТІВ КОМПОНЕНТОЮ ЩОДО ПРОФЕСІЙНОЇ ЕТИКИ
- 22. ГАРАНТУВАННЯ ОБ’ЄКТИВНОСТІ ОЦІНЮВАННЯ • забезпечення ЦІЛІСНОСТІ (INTEGRITY) ПРОЦЕСУ АДМІНІСТРУВАННЯ іспитів шляхом повного розділення процесу підготовки до іспиту та їх адміністрування; • задля убезпечення від персональної допомоги учасникам під час складання іспиту, в аудиторії ПОВИННІ БУТИ ПРИСУТНІ ЛИШЕ ПРОКТОРИ, КОТРІ НЕ Є ФАХІВЦЯМИ У СФЕРІ ФОНДОВОГО РИНКУ; • ЧІТКІ ВИМОГИ ЩОДО ІДЕНТИФІКАЦІЇ ОСОБИ в пункті тестування; унеможливлення списування, використання допоміжних засобів при складанні іспиту; • ВІДМОВА ВІД УСНОЇ СПІВБЕСІДИ
- 23. ПОДАЛЬШІ КРОКИ
- 24. Обговорення напрямів реформування системи сертифікації та прийняття нової концепції системи сертифікації Внесення відповідних змін до нормативно-правових актів Проведення аналізу практики застосування (practice-analysis); Розробка та прийняття норм і принципів етичної поведінки учасників фондового ринку та керуючих активами Литопад - грудень 2017 Розробка підходів щодо набору атестаційних балів Підготовка навчальної програми з описом очікуваних компетенцій фахівців фондового ринку Формування нових тестових завдань, що відповідають розробленим вимогам та критеріям Рецензування та апробація нових тестових завдань; формування бази тестових завдань Проведення першого пробного тестування за новими навчальними програмами та на основі нової бази тестових запитань 2018 Січень - лютий 2018 Січень - квітень 2018 Травень - червень 2018 Липень - серпень 2018 Вересень - жовтень 2018 Листопад - грудень 2018 Січень - лютий 2019 НКЦПФР, СРО, Професійні асоціації НКЦПФР СРО, Професійні асоціації НКЦПФР, СРО, Професійні асоціації, залучені експерти НКЦПФР, СРО, Професійні асоціації, залучені експерти Навчально-методичний центр НКЦПФР, СРО, професійні асоціації та академічна спільнота Навчально-методичний центр НКЦПФР НКЦПФР, СРО, Професійні асоціації, залучені експерти Навчально-методичний центр НКЦПФР, СРО, професійні асоціації та академічна спільнота 1 2 3 4 5 6 7 8 9
- 25. ДЯКУЮ ЗА УВАГУ