1. © 2016 CFA Institute. Used by permission from CFA Institute.
‫الخدمات‬ ‫منتجات‬ ‫على‬ ‫بالحصول‬ ‫الراغبين‬ ‫إلى‬ ‫والمشورة‬ ‫النصح‬ ‫تقديم‬ ‫بغية‬ ”‫المستثمرين‬ ‫حقوق‬ ‫“بيان‬ ‫المعتمدين‬ ‫الماليين‬ ‫للمحللين‬ CFA ‫معهد‬ ‫وضع‬
.‫مهنية‬ ‫عالقة‬ ‫أية‬ ‫في‬ ‫الثقة‬ ‫لبناء‬ ‫األساسية‬ ‫األخالقية‬ ‫المبادئ‬ ‫الحقوق‬ ‫هذه‬ ‫وتعكس‬ .‫المالية‬ ‫الخدمات‬ ‫مزودي‬ ‫من‬ ‫توقعه‬ ‫لهم‬ ‫يحق‬ ‫الذي‬ ‫السلوك‬ ‫بشأن‬ ‫المالية‬
‫تنوي‬ ‫كنت‬ ‫وسواء‬ .‫والعقارات‬ ،‫والتأمين‬ ،‫الشخصية‬ ‫والصيرفة‬ ،‫واالستشارات‬ ‫واألبحاث‬ ،‫االستثمار‬ ‫إدارة‬ ‫مثل‬ ‫المالية‬ ‫والخدمات‬ ‫المنتجات‬ ‫على‬ ‫الالئحة‬ ‫طبق‬ُ‫ت‬‫و‬
‫التي‬ ‫المعلومات‬ ‫معرفة‬ ‫على‬ ‫تساعدك‬ ‫أداة‬ ”‫المستثمرين‬ ‫حقوق‬ ‫“بيان‬ ‫يعتبر‬ ،‫منزل‬ ‫شراء‬ ‫أو‬ ،‫مصرفي‬ ‫حساب‬ ‫فتح‬ ‫أو‬ ،‫وسيط‬ ‫مع‬ ‫العمل‬ ‫أو‬ ،‫استثمار‬ ‫خطة‬ ‫وضع‬
‫أو‬ /‫و‬ ‫بالشخص‬ ‫الثقة‬ ‫بناء‬ ‫على‬ ‫تساعدك‬ ‫الحقوق‬ ‫بهذه‬ ‫د‬ّ‫بالتقي‬ ‫المالي‬ ‫القطاع‬ ‫محترفي‬ ‫مطالبة‬ ‫إن‬ .‫وتستحقها‬ ‫تتوقعها‬ ‫التي‬ ‫والخدمات‬ ‫تحتاجها‬
.‫بأكمله‬ ‫المالي‬ ‫القطاع‬ ‫في‬ ‫والنزاهة‬ ‫واالحترام‬ ‫الثقة‬ ‫استعادة‬ ‫على‬ ‫وبالتالي‬ ،‫معها‬ ‫تتعامل‬ ‫التي‬ ‫المؤسسة‬
‫لي‬ ،‫المالي‬ ‫القطاع‬ ‫مهنيي‬ ‫ومن‬ ‫المالية‬ ‫المؤسسات‬ ‫من‬ ‫خدمات‬ ‫على‬ ‫الحصول‬ ‫عند‬
:‫يلي‬ ‫بما‬ ‫الحق‬
‫المستثمرين‬ ‫حقوق‬ ‫بيان‬
.‫النافذة‬ ‫بالقوانين‬ ‫ويلتزم‬ ‫بالكفاءة‬ ‫يمتاز‬ ‫أخالقي‬ ‫نزيه‬ ‫سلوك‬ .1
‫إلى‬ً‫ا‬‫استناد‬ ‫وموضوعية‬ ‫مستقلة‬ ‫ومساعدة‬ ‫مشورة‬ .2
‫وجهود‬،‫حكيمة‬‫وقرارات‬،‫المعرفة‬‫على‬‫مبني‬‫تحليل‬
.‫مثابرة‬
‫مصالح‬ ‫على‬ ‫باألفضلية‬ ‫المالية‬ ‫مصالحي‬ ‫تحظى‬ ‫أن‬ .3
.‫معهم‬‫أتعامل‬‫الذين‬‫المالي‬‫القطاع‬‫ومحترفي‬‫المؤسسة‬
.‫اآلخرين‬ ‫بالعمالء‬ً‫ا‬‫قياس‬ ‫عادلة‬ ‫معاملة‬ .4
‫تقديم‬ ‫في‬ ‫المصالح‬ ‫في‬ ‫تضارب‬ ‫بأي‬ً‫ا‬‫علم‬ ‫إحاطتي‬ .5
‫أو‬ً‫ا‬‫قائم‬ ‫التضارب‬ ‫هذا‬ ‫كان‬ ‫سواء‬ ‫لي‬ ‫والخدمات‬ ‫المنتجات‬
.ً‫ال‬‫محتم‬
،‫مناسبة‬ ‫لي‬ ‫مقدمة‬ ‫مشورة‬ ‫أية‬ ‫تكون‬ ‫بحيث‬ ،‫ظروفي‬ ‫فهم‬ .6
.‫المالية‬‫وقيودي‬‫أهدافي‬‫إلى‬‫وتستند‬
،‫المناسب‬ ‫الوقت‬ ‫في‬ ‫تتم‬ ‫وكاملة‬ ‫دقيقة‬ ‫واضحة‬ ‫اتصاالت‬ .7
‫تنقل‬‫بصيغة‬‫قدم‬ُ‫ت‬‫و‬،‫مبسطة‬‫صريحة‬‫لغة‬‫وتستخدم‬
.‫بفعالية‬‫المعلومات‬
،‫علي‬ ‫تترتب‬ ‫التي‬ ‫والنفقات‬ ‫الرسوم‬ ‫لكافة‬ ‫شرح‬ .8
.‫ومعقولة‬‫منصفة‬‫النفقات‬‫هذه‬‫أن‬‫توضح‬‫وبمعلومات‬
.‫معلوماتي‬ ‫ة‬ّ‫ي‬‫سر‬ ‫على‬‫الحفاظ‬ .9
.‫عني‬ ‫نيابة‬ ‫المنجز‬ ‫العمل‬ ‫لدعم‬ ‫كاملة‬ ‫مالئمة‬ ‫سجالت‬ .10
cfainstitute.org/futurefinance ‫بزيارة‬ ‫تفضل‬
CFA INSTITUTE