Véritable outil de gestion, ce module assiste les décideurs financiers dans le suivi de leurs opérations quotidiennes. Il donne une vision consolidée de portefeuilles de dette et d'instruments de couverture. Ce module permet de générer tous les reportings essentiels à votre gestion. Avec son tableau de bord modulable et son calendrier des actions, il facilite votre gestion quotidienne.

1. LORE Finance
Éditeur de logiciels
Espace HANAMI, Technopole Izarbel
64210 Bidart, France
+33 5 59 43 55 05
www.lore-finance.com

2. Solution de Gestion Financière
Gestion des financements
Calendrier des actions
Stratégie de couverture
Tableau de Bord
Valorisation de contrats
Echéancier
Simulation de contrats
Reporting
2

3. Navigation sur la plateforme
1. Etudiez les
tendances du
marché (taux
historiques et taux
forward).
2. Une plateforme
ergonomique pour
naviguer aisément
dans l’outil.
3. Visualisez les
prochaines
échéances de vos
contrats de dette.
4. Visualisez les
indicateurs majeurs
de votre encours
global de dette.
Outil 1
d’analyse graphique
2
3
4
5. Restez en
contact avec nous!
5
2

4. Inventaire des contrats
Placement
Emprunt
Fixe, Variable
Multi-Index
Structuré
Instrument de Couverture
Swap de Taux, Swaption, Option de Taux
Contrats à terme, Swap de Change, Option de Change
4

5. Contrat d’emprunt — La saisie
Saisissez directement
vos contrats d’emprunts,
en réel ou simulé.
En cliquant sur cette
icône, saisissez vos
versements multi-périodes.
En cliquant sur la
flèche, saisissez votre profil
d’amortissement.
Saisissez le type de taux de
votre contrat. Cicontre, exemple de taux
indexé simple.
5

6. Contrat d’emprunt
Profil d’amortissement
Votre profil
d’amortissement:
tableau et
histogramme
Avec le cadenas
verrouillé, l’échéance
ne peut pas être
modifiée.
Créez un profil
d’amortissement
manuel
en modifiant
directement les
échéances.
2
6

7. Contrat d’emprunt
Fiche détails & Prochaine échéance
1
Outils de calcul de TEG
et de duration.
2
Visualisez les indicateurs
économiques de la
prochaine échéance de votre
contrat.
Estimation du prochain
taux préfixé sur
l’Euribor 3M.
7

8. Simuler de nouveaux contrats
Placement, Emprunt, Inst. de couverture
Saisissez
des contrats
en simulé
Intégrez les
simulations
dans votre
portefeuille
8

9. Tableau de bord
Analyse budgétaire de la dette
LORE vous accompagne dans
la réalisation de vos analyses
financières.
2
1
Performant, analytique et
évolutif, le tableau de bord
vous présente les indicateurs
clés pour votre gestion:
1. Aperçu de la charges
financières sur l’année
2. Evolution journalière de
l’encours
3. Solde sur les instruments de
couverture
4. Analyse dette long terme
3
4
2
9

10. Tableau de bord
Evolution & Extinction de la dette
1
2
Données et graphiques
exportables: Excel, PDF
10

11. Tableau de bord
Structure d’endettement
Evaluez l’impact de votre
politique de couverture
•
par type de taux
•
par type d’index
Répartition de votre dette
•
sur la base du TEG
2
11

12. Tableau de bord
Echéancier sur l’année d’exercice
Les échéances
des contrats sur
l’année en cours
Gain/Perte des
Inst. de couv. sur
l’année en cours
12

13. Reporting —Editer des états
Outil de gestion comptable et financière :
Editez vos contrats et instruments de couverture par portefeuille, par
emprunts ou par placements.
Etats personnalisés :
LORE peut construire sur demande les états dont vous avez besoin.
2
13

14. Exemple d’emprunt structuré
Caractéristiques du contrat
Montant: 450000€ / Périodicité: 3 mois / Échéance: 11/03/2024 / Amortissement constant
3 phases successives: taux FIXE, taux STRUCTURÉ puis taux VARIABLE.
Renseignez ici l’ensemble des indexes
de votre contrat structuré avec leurs
propres paramètres.
Phase 1 de taux FIXE
Si 1 compris entre -/+ 100 alors payeur de
taux fixe à 2,9%. Cette condition sera
appliquée durant toute la phase.
Phase 2 de taux STRUCTURÉ
Si l’index B compris entre -100 et 1,5 alors
payeur selon une formule: index A+0,75.
Si B compris entre 1,5 et 100 alors payeur de
taux fixe à 3,1%.
Cette condition dépend ainsi de la variation du
taux Euribor 3M.
Phase 3 de taux VARIABLE
Si B compris entre -/+ 100 alors payeur de
taux Euribor 3M. Cette condition sera
appliquée durant toute la phase.
14

15. Evaluer un emprunt structuré
Valorisation du contrat
Tableau d’amortissement
Archivez cette valorisation
dans la fiche du contrat.
Valorisation: montant à décaisser
pour un remboursement anticipé du
contrat structuré.
Marge: correspond à la marge
bancaire à payer pour basculer ce
contrat sur un mono index de type
Euribor 3M.
Taux fixe équivalent: taux fixe à
payer pour basculer ce contrat à
taux fixe.
Visualisez le taux moyen qu
serait payé à chaque
échéance selon le modèle
mathématique de
valorisation.
2
15

16. CONTACTEZ-NOUS POUR UNE DEMONSTRATION DE NOS OUTILS
infos@lore-finance.com
Espace HANAMI, Technopole Izarbel
64210 Bidart, France
+33 (0)5 59 43 55 05
http://www.lore-finance.com/