2. Қысқаша еліміз туралы
Қазақстан Республикасы – Орталық Азия мен Шығыс Еуропадағы мемлекет, оның
Республикасы
басым бөлігі Орталық Азияда орналасқан. Қазақстан аумағы бойынша əлемде 9-шы
орында (2 727 300 шаршы км), сондай-ақ құрлық ішіндегі ең ірі ел болып табылады.
Қазақстан ТМД құрамында.
Елордасы – Астана. Ең ірі қала – Алматы (бұрынғы астанасы). Ұлттық валютасы - теңге
(KZT).
3. Қысқаша еліміз туралы (жалғасы)
Саясат жəне экономика Халқы
Халқы: 16.8 млн. адам
Жас мөлшері 0-15 – 10%
Қазақстан Республикасы - 16-62(57) – 64%
президенттiк басқару
(2012) 63 (58) – & одан үлкен - 26%
нысанындағы бiртұтас
мемлекет.
Жұмыс істейтін адамдар (ЖЗҚ
салымшылары)
(Ақпан 2012) - 8.5 млн адам
Өндірістің негізгі
саласы: Мұнай-газ Орташа айлық кіріс (Шілде 2012) -
712 АҚШ доллары
(əлемде 9-шы орында)
Зейнетақы жасы:
ерлер – 63 əйелдер – 58
ЖІО:
(каң-мау) 2012 – 105.6% Өмір сүру ұзақтығы (2011):
2011 – 107.5%, немесе $186.2 млрд орташа – 69.01 жас
2010 – 107.0%, немесе $148.05 млрд
2009 – 101.2%, немесе $115.31 млрд
ерлер – 64.23 əйелдер – 73.79
2008 – 103.3%, немесе $133.44 млрд Халықтың табиғи өсімі
2007 – 108.9%, немесе $104.85 млрд
6.22%-дан (2003) 13.79%-ға
(2011) ұлғайды
4. Қазақстанның зейнетақы жүйесі
1997 – Қазақстандағы зейнетақы жүйесінің реформасы жəне бірінші Мемлекеттік
жинақтаушы қоры құрылды, кейініректе ол «ГНПФ» ЖЗҚ» АҚ болды
Жаңа зейнетақы жүйесінің үш тірегі бар:
Бірлескен жүйе – мемлекеттік бюджет зейнетақы төлемдерінің көзі болған, “ұрпақтар
бірлігіне” негізделген бұрынғы ҚСРО мұрасы. Зейнетақы төлемдерінің сомасы жұмыс өтіліне
байланысты болатын. Қазіргі кезде бұл зейнетақыны, 1998 жылғы 1 қаңтарға алты айдан кем
емес жұмыс өтілі бар адамдар алады.
Міндетті жинақтаушы зейнетақы қоры белгіленген жарналармен (2012 жылғы 1
қыркүйекке барлық зейнетақы активтерінің 99.81% ). Ай сайынғы табыстан (брутто) 10%
сомасындағы зейнетақы жарналары Қазақстанның барлық жұмыс істейтін азаматтарымен
жəне Қазақстанда тұрақты өмір сүретін, азаматтығы жоқ шетелдік тұлғалармен, салымшы
таңдаған ЖЗҚ-ның біріндегі жеке шоттарға аударылады. Салымшылар өздерінің
жинақталған зейнетақы қаражатын бір жинақтаушы зейнетақы қорынан екіншісіне, бірақ
жылына екі реттен асырмай аударуға құқығы бар, бірақ салымшының барлық жинақталған
зейнетақы қаражаты бір ғана қорда болуға тиіс.
Ерікті жинақтаушы жүйесі ерікті жəне ерікті кəсіптік жарналарды қамтиды. Бұл бағыт ең аз
дамыған.
5. Қазақстанның зейнетақы жүйесі (жалғасы)
жалғасы)
2012 жылғы 1 қыркүйекке жағдай бойынша Қазақстанда 11
жинақтаушы зейнетақы қорлары (ЖЗҚ) қызметтерін жүзеге асыруда.
Зейнетақы активтерін ЖЗҚ-ның қызметі, зейнетақы қорларына инвестициялық басқаруды
жинақтау жəне оларды жүзеге асыратын ұйымдар секілді лицензияланған (ЗАИБЖҰ). Олар
басқару бөлек есептелетін меншікті активтері мен капиталы болса да, өз
салымшыларының зейнетақы активтерін де басқарады (Чилилік
модель).
Зейнетақы активтерін жинақтаған жəне есептеген кезде Шартты
Шарты зейнетақы Зейнетақы Бірлігі қолданылады, яғни жинақталған зейнетақы
бірлігі қаражатының құны, жинақтаулар инвестицияланатын қаржы
құралдарының ағымдағы құнына сəйкес өзгереді. Бұл
инвестициялардың қорғанысы мен икемділігін қамтамасыз етеді.
ЖЗҚ-ның үш кіріс көздері бар::
1. Зейнетақы активтерінен ай сайынғы комиссиялық сыйақы
(≤0.05%, ГНПФ комиссиясы 0.0375% құрайды)
Кірістер құрылымы
2. Инвестициялық кірістен ай сайынғы комиссиялық сыйақы (≤15%,
ГНПФ комиссиясы 12% құрайды)
3. Меншікті активтерді инвестициялаудан кіріс
6. Зейнетақы жүйесінің негізгі көрсеткіштері
Салымшылар саны
Зейнетақы активтері 19 957 млн. АҚШ доллары міндетті ерікті кәсіптік
ерікті жарналар
(01.09.2012) 2 984 428 млн. теңге жарналар
бойынша
жарналары
бойынша бойынша
Соңғы 3 жыл ішінде өсімнің орташа жылдық қарқыны – 17% 1998 3 752 386
Зейнетақы активтері,млн. Теңге 1999 2 994 513
Зейнетақы активтерінің өсім қарқыны,млн. Теңге % 2000 3 715 535
3,500,000 2001 4 630 205 22 071
2002 5 399 320 25 084
3,000,000 150% 2003 6 164 316 27 364
2,500,000 2004 6 974 437 30 157 2 764
2,000,000 100% 2005 7 613 369 32 336 3 297
1,500,000 2006 8 537 712 32 978 3 752
2007 9 223 712 40 904 3 848
1,000,000 50% 2008 9 613 112 41 499 4 030
500,000 2009* 7 732 128 41 682 4 076
0 0% 2010 7 989 782 39 534 4 045
2011 8 137 395 38 318 4 102
01.09.2012 8 341 037 37 948 4 107
* Қосарланған шоттарды жəне нөлдік жинақтаулармен шоттарды жиыстыру
орын алды.
Бір салымшыға жинақтаулардың 2 381 АҚШ доллары
Жинақталған «таза» 4 216 млн. АҚШ доллары
орташа сомасы (01.09.2012) 356 мың KZT
инвестициялық кіріс 630 395 млн. KZT
(01.09.2012)
0.36
0.32 "Таза" инвестициялық кіріс, млн. Теңге
1 салымшыға жинақтаулардың орташа сомасы, млн.KZT 0.28 "Таза" инвестициялық кірістің өсім қарқыны, % 80%
0.24 600,000 70%
500,000 60%
50%
0.13 0.15 400,000 40%
0.11
0.07 0.08 300,000 30%
0.05 0.06 20%
0.03 0.04
0.01 0.02 200,000 10%
0%
100,000
-10%
0 -20%
АҚШ 1 доллары = 149.54 теңге (2012 жылғы тамыз үшін орташа алғанда ресми бағамы)
7. Біздің акционерлер
Қазақстан Республикасының
Ұлттық Банкі
100%
100%
ГНПФ – Ұлттық Банкінің үлесі бар ҚР
Үкіметінің тікелей қатысуымен жалғыз ЖЗҚ
ҚР Ұлттық Банкі ГНПФ-ті жекешелендіруді жоспарлап
отыр, сондықтан қазір акциялардың бақылау пакетін сатып алатын
жəне:
Қордың корпоративтік басқарылуын күшейту;
тəуекелдерді басқарудың қазіргі жүйесін жетілдіру;
зейнетақы активтерін инвестициялауға жаңа технологияларды енгізу; жəне
капиталдың халықаралық нарықтарға енуін қамтамасыз ету арқылы
Қордың күшті жақтарын одан əрі нығайтуға көмектесетін
стратегиялық инвесторды іздестіру үстінде.
8. ГНПФ өңірлік желісі
2009 2010 2011 01.09.2012
01.09
Қызметкерлер құрамы 436 658 823 1313
Филиалдар 18 18 18 18
Қызмет көрсету орталықтары 53 100 117 119
Дербес қызмет көрсету
орталықтары 2 2 2
9. ГНПФ негізгі көрсеткіштері
Салымшылар саны
Зейнетақы активтері 3 834 млн. АҚШ доллары ерікті ерікті кәсіптік
міндетті
(01.09.2012) 573 293 млн. теңге жарналар жарналары
жарналар бойынша
бойынша бойынша
Соңғы 3 жыл үшін өсімнің орташа жылдық қарқыны – 25% 1998 3 092 374
Зейнетақы активтері,млн. Теңге 1999 1 697 292
Зейнетақы активтерінің өсім қарқыны,млн. Теңге % 2000 1 811 991
2001 2 143 104
700,000 90% 2002 2 299 416
600,000 70% 2003 2 332 900
500,000 2004 2 431 125
400,000 50% 2005 2 302 966
2006 2 378 890 42
300,000 30% 2007 2 439 137 75
200,000 2008 2 417 306 102
100,000 10% 2009* 1 742 157 119 5
0 -10% 2010 1 786 633 143 3
2011 1 810 993 178 3
01.09.2012 1 923 658 197 3
* Қосарланған шоттарды жəне нөлдік жинақтаулармен шоттарды жиыстыру
орын алды.
Бір салымшыға жинақтаулардың 1 993 АҚШ доллары Жинақталған таза 1042 млн. АҚШ доллары
орташа сомасы 298 мың теңге инвестициялық кіріс 155 867 млн. теңге
(01.09.2012) (01.09.2012)
"Таза" инвестициялық кіріс, млн. Теңге
0.350 0.30 "Таза" инвестициялық кірістің өсім қарқыны, %
1 салымшыға жинақтаулардың орташа 0,26
0.300 сомасы, млн.KZT 180,000 50%
0.250 0.21 160,000
0.17 140,000 40%
0.200 120,000
100,000 30%
0.150 0.08 0.10
0.100 0.04 0.05 0.07 80,000 20%
0.02 0.03 0.03 0.04 60,000
0.050 0.01 0.02 40,000 10%
0.000 20,000
0 0%
АҚШ 1 доллары = 149.54 теңге (2012 жылғы тамыз үшін орташа алғанда ресми бағамы)
10. ГНПФ нарықтық үлесі (01.09.2012 жылға)
(01.09.2012 жылға)
2008 2009 2010 01 Aug.2011
Employees 430 436 658 760
Branches 18 18 18 18
Agent points 31 53 100 117
Service centers 2 2
Зейнетақы активтері
GNPF; 19%
($3 834
mln)
Салымшылар Жинақталған "таза"
сан инвестициялық кіріс
GNPF; 23%
(1 923k) GNPF; 25%
($1042 mln.)
ГНПФ
қазақстандық ЖЗҚ
арасында екінші
орында
11. Инвестициялық портфель (01.09.2012)
(01.09.2012
Зейнетақы активтері $3 834 млн
Қалыпты портфелдің Консервативтік портфелдің
құрылымы, % құрылымы , %
РЕПО және
шоттардағы РЕПО және
ақшалар шоттардағы
PPN Депозиттер ақшалар
18.34% 3.4%
2.4% 9.3%
МБҚ
Алтын 42.0%
6.7% Депозиттер
21.0%
Акциялар
2.0% МБҚ
69.6%
Мемлекеттік
Шетелдік Корпоративті Шетелдік
Корпоративті облигациялар мемлекеттерді
облигациялар 15.3% ХҚҰ БҚ ң БҚ
1.3%
1.9% 6.7%
12. Инвестициялық портфель (01.09.2012)
(01.09.2012
Зейнетақы активтері $3 834 млн
Қалыпты портфелдің Консервативтік портфелдің
валюталық құрылымы , % валюталық құрылымы , %
BRL
RUB 3.1 % 0.1 %
EUR 0.3 %
USD 19.6 %
KZT 100%
KZT 76.4 %
ГНПФ меншікті активтері $153 млн (теңгеде деноминацияланған)
РЕПО және
шоттардағы
ақшалар 2.62%
МБҚ
51.68 %
Депозиттер
45.69%
14. Реттеу
ЖЗҚ қызметі Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің
қаржы нарығын жəне қаржы ұйымдарын бақылау жəне
қадағалау жөніндегі комитетпен лицензияланады жəне
реттеледі
Комитет үш негізгі пруденциалдық нормативті белгілейді жəне реттейді
реттейді:
K1 - меншікті капиталдың жеткіліктілігі
K2 - соңғы 60 ай үшін номиналдық кірістілік
Зейнетақы активтерінің инвестициялаудың
лимиттері
15. Инвесторлардың назарына
«Қазақстан Республикасындағы зейнетақымен
қамсыздандыру туралы» Қазақстан
Республикасының Заңына сəйкес, 36-бап :
Қазақстан Республикасының резиденті болып табылмайтын инвестор :
заңды тұлға болуға тиіс
төменде көрсетілген ең аз рейтингі болуға тиіс:
Rating and
Moody's Dominion Japan Credit
Standard and Investment Capital
Investors Fitch Bond Rating Rating Agency
Poors Information Intelligence
Service Service (DBRS) (JCR)
(R&І)
ВВ- Ва3 ВВ- BBL BB- BB- BB-
Оффшорлық аймақтарда тіркелген заңды тұлғалар немесе оффшорлық
аймақтарда тіркелген тізбесі уəкілетті органмен белгіленген
аффилиирленген тұлғалары бар заңды тұлғалар акционерлер ретінде шыға
алмайды.
*Барлық оффшорлық аймақтар А қосымшасында келтірілген
