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Site: consefins.webnode.com.br
E-mail: consefins@hotmail.com
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Bacharel em Ciências Econômicas pela
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 Incentivo – estimular a pensar acerca de metas
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ETAPAS DA
ORIENTAÇÃO
E PRÁTICA
Fase 0 – INICIATIVA
4. Testes (questionários);
2. Apresentação do serviço (slides e textos);
1. Reunião;
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Fase 1 – ORÇAMENTO
4. Acordo – Restrições orçamentárias;
2. 1ª Avaliação das contas (ajustes);
1. Lançamento das constas n...
Fase 2 – SANEAMENTO
4. Palestra: “PLANEJAMENTO FINANCEIRO
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1. Redução d...
Fase 3 – SEGUIR METAS
4. Palestra: “PLANEJAMENTO FINANCEIRO
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Fase 4 – EXCESSO MONETÁRIO
2. Palestra: “APLICAÇÕES FINANCEIRAS &
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 Suas metas serão alcançadas
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3. Por que contratar os
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ANÁLISE PRÉVIA DAS CONTAS
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Rendas > Gastos =
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ANÁLISE DA RENDA MENSAL
SITUAÇÃO FINANCEIRA
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financeiramente e
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financeira só depende
de você, da sua força de
1º
ORÇAMENTO DAS CONTAS
É o elenco
detalhado de
todas a rendas e
despesas.
2º
SANEAMENTO DAS CONTAS
É verificar se o dinheiro
está sendo gasto
corretamente ou não, e daí
fazer um diagnóstico.
3º
SEGUIMENTO DAS METAS
É priorizar seus sonhos,
é a busca pelos
objetivos de curto,
médio ou longo prazo.
4º
EXCESSO FINANCEIRO
É a situação financeira
na qual a renda da
pessoa ou da família
permite fazer reservas.
5º
O QUE DIFERE MÉTODO
I.O.S.S.E.
DOS DEMAIS MÉTODOS
DE EDUCAÇÃO
FINANCEIRA?
ESTRUTURA ORÇAMENTÁRIA DOS
MÉTODOS COMUNS DE ED. FINACEIRA
O QUE HÁ DE DIFERENTE DENTRO
DO MÉTODO I.O.S.S.E.??
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não dos SONHOS;
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METAS...
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METODOLOGIA I.O.S.S.E.
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O planejamento personalizado
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1. Esperar momento de crise para
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4. Confundir planejamento financeiro
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7. Pensar que planejamento financeiro é
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PLANEJAMENTO FINANCEIRO
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10. Pensar que contratar os serviços de
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Após a contratação deste serviço o
CON$EFINS auxiliará você e a sua
família na administração de suas
finanças, na solução ...
 A importância da Educação Financeira e do
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 Como administrar a relação Renda versus Des...
 Como as dívidas afetam o nosso Planejamento
Financeiro;
 Como fugir das armadilhas do consumo e das
compras por impulso...
Apresentação de vídeos sobre
Educação Financeira e
Planejamento Financeiro Pessoal e
de casos reais de famílias que
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CON$EFINS é um serviço de consultoria e gestão em finanças pessoais e familiares por intermédio direto do seu Consultor Econômico-Financeiro, o economista IOSSENIR N. SILVA que é diplomado Bacharel em Ciências Econômicas pela Universidade Estadual de Santa Cruz [UESC-BA] reg. nº1309, livro 01B - fls.135 em 03/12/2003]
Registrado no Conselho Regional de Economia [CORECON-BA] 5ª Região - nº 5592, fls. 260 - livro 02 em 04/03/2008.
CONTATOS:
Tel.: 73 – 8861-3843
Site: consefins.webnode.com.br
E-mail: consefins@hotmail.com

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Consultoria financeira pessoal do con$efins apresentação do serviço

  1. 1. T e l . : 7 3 - 8 8 6 1 3 8 4 3 S i t e : c o n s e f i n s . w e b n o d e . c o m . b r e - m a i l : c o n s e f i n s @ h o t m a i l . c o m
  2. 2. O QUE É O CON$EFINS? CON$EFINS é um serviço de consultoria e gestão em finanças pessoais e familiares por intermédio direto do seu Consultor Econômico-Financeiro, o economista IOSSENIR N. SILVA.
  3. 3. CONTATOS Tel.: 73 – 8861-3843 Site: consefins.webnode.com.br E-mail: consefins@hotmail.com
  4. 4. QUALIFICAÇÃO PROFISSIONAL IOSSENIR N. SILVA é diplomado Bacharel em Ciências Econômicas pela Universidade Estadual de Santa Cruz [UESC-BA] reg. nº1309, livro 01B - fls.135 em 03/12/2003] Registrado no Conselho Regional de Economia [CORECON-BA] 5ª Região - nº 5592, fls. 260 - livro 02 em 04/03/2008.
  5. 5. Através de uma metodologia própria e eficaz auxiliando e orientando os clientes a planejarem e obterem melhor qualidade de vida a partir de suas condições financeiras. O nosso planejamento e acompanhamento financeiro é realizado de uma maneira diferente e dentro do mais absoluto sigilo e pautado na ética profissional. COMO É PRESTADO O SERVIÇO?
  6. 6. O CON$EFINS orienta, acompanha e apoia seus clientes na construção e/ou renovação de hábitos de consumo e gestão dos recursos a partir da elaboração e formalização de um Projeto de Vida.
  7. 7. Através da prestação eficaz dos serviços, com elevado grau de ética, que envolve profissionalismo e confidencialidade, a missão do CON$EFINS é, garantir aos clientes um serviço personalizado gerando-lhes valor e orientando-lhes a se organizarem com o seu orçamento e planejamento financeiro. MISSÃO
  8. 8.  Assistência – não apenas prestar serviços, empenhar-se nele, acompanhando e orientando cada cliente de forma personalizada e individual buscando a sua edificação e o seu sucesso, não apenas na área financeira, mas também na sua qualidade de vida. OBJETIVOS  Projetar – estimular e incentivar seus clientes a realizar suas metas reais a partir das suas iniciativas pessoais, só assim será possível fazerem as coisas que desejam fazer.
  9. 9.  Incentivo – estimular a pensar acerca de metas relevantes e profundas em todas as dimensões e etapas de sua vida.  Investir – a vida não é apenas o presente. O dinheiro não serve apenas para ser guardado. Ele serve é para ser investido proveitosamente em todas as dimensões e em todas as etapas da sua vida.  Conquistar – os clientes não estarão sozinhos, pois simplesmente não lhes são entregues planos e planilhas, mas haverá ensinamentos e orientações continuadamente no trajeto rumo às suas metas. Você terá um cúmplice!
  10. 10. ETAPAS DA ORIENTAÇÃO E PRÁTICA
  11. 11. Fase 0 – INICIATIVA 4. Testes (questionários); 2. Apresentação do serviço (slides e textos); 1. Reunião; 5. Resultados dos testes; 3. Textos; 6. Contrato, Ordem de Serviço; 7. Palestra: “DICAS PARA CONTROLAR O ORÇAMENTO”; 8. Textos; 9. Levantamento de todas as contas.
  12. 12. Fase 1 – ORÇAMENTO 4. Acordo – Restrições orçamentárias; 2. 1ª Avaliação das contas (ajustes); 1. Lançamento das constas nas planilhas; 5. Lista de compras; 3. Sugestões (Redução das despesas); 6. Texto; 7. 2ª Avaliação das contas; 8. Palestra: “CONSUMISMO”.
  13. 13. Fase 2 – SANEAMENTO 4. Palestra: “PLANEJAMENTO FINANCEIRO E BEM-ESTAR”; 2. Eliminação dos gastos (planilhas); 1. Redução das despesas (planilhas); 3. Inclusão de novas rendas; 5. Textos.
  14. 14. Fase 3 – SEGUIR METAS 4. Palestra: “PLANEJAMENTO FINANCEIRO E PROSPERIDADE”; 2. Ajustes orçamentários (planilhas); 1. Fidelidade orçamentária; 3. Inclusão de novas rendas; 5. Textos.
  15. 15. Fase 4 – EXCESSO MONETÁRIO 2. Palestra: “APLICAÇÕES FINANCEIRAS & INVESTIMENTOS – Noções Básicas”; 1. Aplicações financeiras e investimentos; 5. Textos.
  16. 16. Fase Final – PLANEJAMENTO FINANCEIRO
  17. 17. CONSULTORIA FINANCEIRA PESSOAL DO CON$EFINS
  18. 18. 1. O que vem a ser a Consultoria Financeira Pessoal do CON$EFINS? ➲ É uma metologia que, de maneira eficiente e racional, permite alcançar metas de acumular bens e valores, dentro de um prazo pré-estabelecido, levando em consideração sua personalidade e tudo aquilo que você deseja conquistar na vida.
  19. 19. POR QUE A METODOLOGIA DO CON$EFINS DE PLANEJAMENTO FINANCEIRO PESSOAL E FAMILIAR É INTERESSANTE? É um serviço personalizado e especializado de planejamento financeiro e melhoria de qualidade de vida, fácil, acessível e de alto impacto transformador.
  20. 20.  Suas metas serão alcançadas  Suas despesas e gastos serão sanados e controlados  Suas aplicações e investimentos serão realizados com eficiência  Suas dívidas irão diminuir/sumir  Melhor qualidade de vida para você e/ou sua família  Você pagará pouco pelos serviços
  21. 21. 2. Como atua o Consultor Financeiro CON$EFINS? ➲ Fazendo uma comparação bastante simples, atua como um "profissional de saúde" das finanças. É um profissional qualificado, para ajudá-lo a analisar a situação de suas finanças pessoais e trabalhar com você para preparar um planejamento financeiro destinado a auxiliá-lo a alcançar suas metas.
  22. 22. 3. Por que contratar os serviços do CON$EFINS? ➲ Quem quer prevenir doenças e garantir uma vida saudável costuma procurar um médico. Quem fica doente geralmente procura ainda mais rápido um especialista. Então, quem quer evitar ou já tem problemas financeiros procura um consultor financeiro.
  23. 23. ➲ O CON$EFINS poderá ajudar na organização financeira pessoal e na tomada de decisões. Especialmente porque o consumo tornou-se mais dinâmico e complexo nas últimas décadas.
  24. 24. ➲ O CON$EFINS, em primeiro lugar, auxiliará o seu cliente a avaliar tudo a cerca da vida financeira. Os passos seguintes serão fixar objetivos e metas, analisá- los, ver o mercado, montar estratégia e monitorá-los.
  25. 25. 4. Por que controlar as próprias finanças não é fácil? ➲ Devido aos inúmeros imprevistos e incertezas da vida e porque a grande maioria das pessoas não tem autodisciplina para controlar e planejar suas próprias finanças.
  26. 26. 5. Todos precisam de um Consultor Financeiro? ➲ Não. Mas certamente, é útil para quem não possui o nível de conhecimento para entender e analisar as questões financeiras cada vez mais complexas de hoje. Principalmente quando uma pessoa deseja construir um patrimônio, ter tranquilidade financeira e garantir uma boa situação atual e futura.
  27. 27. 6. Em que situações o CON$EFINS pode ajudar? ➲ Geralmente, a maioria das pessoas só recorre a um consultor quando há alguma crise financeira: descontrole nas contas, dívidas, ausência de poupança, dúvidas quanto a produtos financeiros, etc.
  28. 28. ➲ Consultoria financeira não é algo que deva ser procurado somente nas emergências. Portanto, o CON$EFINS ajuda a aumentar a confiança e as habilidades financeiras das pessoas. Não há hora certa para contratar um consultor financeiro. Mas há ocasiões que podem encorajá-lo a conversar com um consultor, ou porque as coisas vão indo bem ou porque não vão tão bem assim.
  29. 29. 7. Por que é importante fazer um planejamento financeiro? Para estabelecer e seguir uma estratégia, visando atingir objetivos. Essa estratégia pode ser voltada para curto, médio ou longo prazo. Portanto, através de um conjunto de ações, controles e procedimentos, é possível montar um orçamento, acompanhar as contas, saber se há sobra ou falta de recursos, tomar providências para nivelar o orçamento, no caso de falta e, fazer investimentos, no caso de sobra de recursos.
  30. 30. Adotando e seguindo à risca a Metodologia I.O.S.S.E. COMO SABER PARA ONDE ESTÁ INDO CADA CENTAVO?
  31. 31. O QUE É A METODOLOGIA I.O.S.S.E.?
  32. 32. IniciativaOrçamento das contasSaneamento das contasSeguimento das metasExcesso
  33. 33. O QUE HÁ DE DIFERENTE DENTRO DO MÉTODO I.O.S.S.E.?
  34. 34. A METODOLOGIA DE EDUCAÇÃO FINANCEIRA I.O.S.S.E. VAI ALÉM DAS PLANILHAS QUE MUITAS PESSOAS ESTÃO ACOSTUMADAS A VER.
  35. 35. ANÁLISE PRÉVIA DAS CONTAS Rendas < Gastos = Dívidas Rendas = Gastos --> Risco Rendas > Gastos = Reservas
  36. 36. ANÁLISE DA RENDA MENSAL
  37. 37. SITUAÇÃO FINANCEIRA ENDIVIDAD O EQUILIBRAD O INVESTIDOR
  38. 38. OS 5 PILARES DA METODOLOGIA I.O.S.S.E.:
  39. 39. INICIATIVAQuerer educar-se financeiramente e alcançar a independência financeira só depende de você, da sua força de 1º
  40. 40. ORÇAMENTO DAS CONTAS É o elenco detalhado de todas a rendas e despesas. 2º
  41. 41. SANEAMENTO DAS CONTAS É verificar se o dinheiro está sendo gasto corretamente ou não, e daí fazer um diagnóstico. 3º
  42. 42. SEGUIMENTO DAS METAS É priorizar seus sonhos, é a busca pelos objetivos de curto, médio ou longo prazo. 4º
  43. 43. EXCESSO FINANCEIRO É a situação financeira na qual a renda da pessoa ou da família permite fazer reservas. 5º
  44. 44. O QUE DIFERE MÉTODO I.O.S.S.E. DOS DEMAIS MÉTODOS DE EDUCAÇÃO FINANCEIRA?
  45. 45. ESTRUTURA ORÇAMENTÁRIA DOS MÉTODOS COMUNS DE ED. FINACEIRA
  46. 46. O QUE HÁ DE DIFERENTE DENTRO DO MÉTODO I.O.S.S.E.?? Seguimento das METAS e não dos SONHOS; Os recursos destinados às METAS devem ter prioridade.
  47. 47. ESTRUTURA ORÇAMENTÁRIA DA METODOLOGIA I.O.S.S.E.
  48. 48. POR QUE É IMPORTANTE SEGUIR AS METAS? Nas metas predeterminadas está o mecanismo da motivação. As pessoas têm que ter objetivos reais, logo se motivam.
  49. 49. PLANEJAMENTO FINANCEIRO I.O.S.S.E. Compreende a formalização do Plano de Qualidade de Vida (PQV) almejado através da gestão racional de suas finanças pessoais.
  50. 50. PQV através do planejamento financeiro pessoal e familiar A proposta é baseada em uma estratégia inovadora o que nos permite levar a você e a sua família um atendimento efetivamente personalizado, com alto impacto transformador sobre sua qualidade de vida.
  51. 51. O planejamento personalizado ajudará você e sua família na superação de importantes desafios:  Transformar o consumo por impulso e mal controlado em consumo inteligente e planejado; Transformar dívidas excessivas e mal calculadas em poupança positiva e planejada; Transformar aplicações esporádicas e convencionais em investimentos frequentes e dinâmicos; Viver uma boa vida e viabilizar a realização de suas metas mais importantes.
  52. 52. 1. Esperar momento de crise para tomar iniciativa; 2. Não estabelecer objetivos financeiros mensuráveis; ATITUDES ERRÔNEAS SOBRE PLANEJAMENTO FINANCEIRO 3. Tomar decisões financeiras sem entender seus efeitos em sua situação financeira global;
  53. 53. ATITUDES ERRÔNEAS SOBRE PLANEJAMENTO FINANCEIRO 4. Confundir planejamento financeiro com investimentos e/ou aplicações; 5. Ter certa aversão quanto a reavaliação periódica em seu planejamento financeiro; 6. Pensar que planejamento financeiro é somente para quem tem dinheiro;
  54. 54. 7. Pensar que planejamento financeiro é para desfrutar na velhice; ATITUDES ERRÔNEAS SOBRE PLANEJAMENTO FINANCEIRO 8. Pensar que planejamento financeiro é a mesma coisa que planejamento para aposentadoria; 9. Esperar retornos irreais para os investimentos e/ou aplicações;
  55. 55. 10. Pensar que contratar os serviços de um consultor financeiro, significa perder o controle de suas finanças pessoais; 11. Acreditar que planejamento financeiro é apenas conhecer suas rendas e despesas; ATITUDES ERRÔNEAS SOBRE PLANEJAMENTO FINANCEIRO
  56. 56. Após a contratação deste serviço o CON$EFINS auxiliará você e a sua família na administração de suas finanças, na solução de problemas financeiros, na eliminação de dívidas e no uso consciente do crédito, de forma didática e descontraída desmistificando o linguajar “economês” e para isso serão oferecidos o conteúdo abaixo:
  57. 57.  A importância da Educação Financeira e do Planejamento Financeiro Pessoal;  Como administrar a relação Renda versus Despesas para o controle do Orçamento Financeiro Pessoal;  Como utilizar uma planilha de orçamento doméstico para gerenciamento das despesas mensais;  Como identificar os gastos imperceptíveis;
  58. 58.  Como as dívidas afetam o nosso Planejamento Financeiro;  Como fugir das armadilhas do consumo e das compras por impulso;  Como comprar de maneira consciente e planejada;  Cartão de crédito: Vilão ou Aliado?
  59. 59. Apresentação de vídeos sobre Educação Financeira e Planejamento Financeiro Pessoal e de casos reais de famílias que superaram crises financeiras através da orientação necessária para a realização de seus Projetos de Vida;
  60. 60. OBRIGADO!

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