CONSULTORIA FINANCEIRA
EMPRESARIAL: O GUIA COMPLETO

INTRODUÇÃO................................................................................................................3
O QUE É UMA CONSULTORIA
FINANCEIRA EMPRESARIAL?..............................................................................5
COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA?.....................7
QUAIS OS BENEFÍCIOS DE UMA CONSULTORIA
FINANCEIRA PARA A EMPRESA?...................................................................11
COMO CONTRATAR A EMPRESA
DE CONSULTORIA CERTA?............................................................................... 16
CONSULTORIA FINANCEIRA VS. EDUCAÇÃO CORPORATIVA
EM FINANÇAS: QUAIS SÃO AS DIFERENÇAS?..................................... 18
CONCLUSÃO.................................................................................................................21
SOBRE A PROSPHERA..........................................................................................23

INTRODUÇÃO

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Para que uma empresa seja bem-sucedida, além de
monitorar e se adaptar ao ambiente externo, é preciso
ter êxito na gestão de recursos internos, especialmente
o financeiro.
A adequada gestão financeira permite a maximização do
lucro, correta administração dos preços, redução de custos
não estratégicos e alinhamento de toda a equipe. Logo, será
possível ter uma performance mais favorável no mercado.
Há, no entanto, que se considerar o papel da consultoria
financeira empresarial. Ela, após o diagnóstico e análise dos
principais empecilhos, se preocupará em estabelecer uma
estrutura de controle financeiro. Assim, tudo correrá com
mais eficiência.
Reunimos uma série de informações sobre o assunto.
Adquira uma visão geral da consultoria financeira para a
sua empresa, seus principais processos e benefícios.
Boa leitura!
INTRODUÇÃO

O QUE É UMA CONSULTORIA
FINANCEIRA EMPRESARIAL?

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UMA VISÃO MAIS MACRO
DA ATUALIDADE
Nos últimos anos, tem sido grande o número de
empresas que fecham as portas prematuramente.
Sabe-se que, de cada 10 empreendimentos
abertos, 6 encerram suas atividades antes de
completar 5 anos. O número é bastante elevado!
O problema não está apenas em empresas
recém-criadas, mesmo as maiores correm um
elevado risco. Cerca de 88% das organizações
listadas na Fortune 500 de 1955 — as maiores do
mundo — faliram, foram adquiridas ou encolheram
significativamente.
Na maioria dos casos, a elevada mortalidade tem
como gênese a falta de controle das finanças.
Sem a adequada gestão, uma série de erros
podem mitigar a saúde da firma.
CONCEITO DE
CONSULTORIA EMPRESARIAL
Nesse contexto, a consultoria financeira empresarial ganha
relevância. Ela contribui para que a parte tomadora conheça seus
“gaps”, isto é, lacunas que prejudicam sua performance, bem
como os melhores caminhos para obter ótimos resultados.
A consultoria financeira é um acompanhamento profissional que
busca diagnosticar problemas financeiros e apresentar possíveis
soluções. Ela realiza uma série de análises e utiliza diversas
técnicas para o progresso da tomadora dos serviços. Em grande
parte, o sucesso da consultoria depende da qualificação dos
seus próprios profissionais, os consultores. Então, é preciso
considerá-los na hora da contratação.
Finalmente, é importante destacar que a consultoria servirá como
um suporte extra. Ela transmitirá o conhecimento e expertise
necessários que adquiriu com anos de estudo e experiência,
permitindo que a empresa tomadora cresça ainda mais.
O QUE É UMA CONSULTORIA FINANCEIRA EMPRESARIAL?

COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA?

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COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA?
Imagine a construção de um edifício, por
exemplo. Ela é composta por diversas etapas:
do planejamento inicial do projeto à execução e
análise dos resultados. Com a consultoria não é
muito diferente: existem diversas etapas úteis
ao sucesso.
Tudo começa com um prévio diagnóstico da
situação atual da organização, o intuito é identificar
os principais pontos fracos que precisam de
ajustes. Assim, o consultor poderá atuar com maior
diligência e a empresa tomadora será beneficiada.
Existem outras etapas que devem ser consideradas:
como o planejamento e o levantamento de
métricas financeiras. Em cada uma, consultor e
gestor deverão estar alinhados, somente assim um
ótimo trabalho será realizado. Confira!

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COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA?
DIAGNÓSTICO DA SITUAÇÃO ATUAL
Essa é a primeira etapa da consultoria. O objetivo
é analisar o status quo, isto é, a situação atual do
empreendimento e como ela pode ser melhorado.
Para tanto, há uma série de indicadores que
podem ser levantados e analisados:
»
» percentual de lucratividade;
»
» taxa de liquidez;
»
» taxa de rentabilidade.
Com essas informações em mãos, é possível
discutir sobre o que deve ser melhorado, quais
estratégias podem ser adotadas e quais serão
as metas para o futuro. Também será possível
ter uma visão mais sistêmica e consistente das
finanças da organização.
CONSTRUÇÃO DO PLANO DE AÇÃO
Outra etapa é o plano de ação: ela estabelecerá o
que deve ser feito para sair do status quo e atingir
os resultados desejados. Por exemplo, como
a empresa deixará de ser pouco lucrativa e
passará a operar com margens robustas.
É comum que o plano de ação responda a
metodologia 5W2H (um acrônimo de 7 perguntas
em inglês). Entenda melhor cada questionamento:
»
» 5 W: What (o que será feito?) — Why (por que
será feito?) — Where (onde será feito?) — When
(quando?) — Who (por quem será feito?);
»
» 2H: How (como será feito?) — How much
(quanto vai custar?).

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COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA?
EXECUÇÃO E ORIENTAÇÃO
Se estiver apenas no papel, nenhum plano produz efeitos positivos para a
empresa. Então, é preciso externá-lo, colocá-lo em prática e garantir que promova
melhorias consistentes dentro do negócio, especialmente no setor financeiro.
Na etapa de execução, o consultor atuará como um orientador. Ele vai apontar
os melhores caminhos a serem seguidos. Assim, é possível ter mais precisão.
Também é indispensável que toda a equipe esteja comprometida com a etapa
de execução, afinal, sem o esforço conjunto, poucas melhorias poderão ser
obtidas.
Finalmente, faz-se necessário que o gestor e sua equipe tenham disciplina para
preservar as mudanças na empresa. Por melhor que seja a consultoria, se as
mudanças não forem preservadas no médio-longo prazo, quase tudo voltará ao
estado original.
O plano funcionará como um
passo a passo, instruindo o gestor
sobre tudo o que deve ser feito
para a otimização dos resultados
financeiros do empreendimento.
A construção de um bom plano
de ação é etapa crucial para
transformar a estratégia em
resultados reais para a empresa.
Esse escopo funciona como um
conector entre o que está no papel
(plano) e o que será executado ao
longo do expediente.

QUAIS OS BENEFÍCIOS DE UMA CONSULTORIA
FINANCEIRA PARA A EMPRESA?

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COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA?
Contar com uma visão externa, vinda de profissionais especializados e com know-how na área
financeira, pode trazer uma série de benefícios para o negócio. Entenda!
GERENCIAMENTO DOS CUSTOS
Existe uma série de custos para manter uma
empresa ativa. Eles podem ser classificados
como diretos ou indiretos, dependendo do
seu envolvimento com a produção e venda
dos produtos do negócio. É preciso, no
entanto, gerenciá-los com qualidade.
O consultor será responsável por analisar os
diversos custos da empresa e, em seguida,
analisar o retorno efetivamente obtido.
Assim, será possível manter apenas aqueles
que tem gerado um custo-benefício positivo
para o empreendimento.
AUMENTO DA MARGEM DE LUCRO
A maximização do lucro é um dos principais
objetivos em qualquer empresa. Com
isso, é possível pagar adequadamente
os funcionários, gerar retorno para os
investidores e até investir em projetos externos,
como aqueles de caráter socioambiental.
Uma boa consultoria contribui para a
redução de uma série de despesas, melhora
a precificação dos produtos e otimiza os
processos financeiros. Dessa maneira, o
alargamento da margem de lucro será uma
consequência natural.

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COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA?
MAIOR ENTENDIMENTO
DA ÁREA FINANCEIRA
Com a consultoria, o gestor ou empresário
pode ter um entendimento muito mais
claro da área financeira e da saúde do
empreendimento. Isso porque uma série de
métricas e indicadores de desempenho
podem ser levantados e analisados.
É possível ter maior clareza sobre o percentual
de lucratividade, o crescimento mês a mês do
negócio e o retorno obtido sobre determinados
investimentos. Logo, o gestor terá informações
suficientes para decidir com eficácia e acurácia.

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COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA?
IDENTIFICAÇÃO DA LINHA DE
PRODUTOS MAIS LUCRATIVOS
É possível identificar quais produtos (bens
ou serviços) possuem margens de ganhos
mais significativas. Logo, o esforço de
venda poderá ser concentrado nesses itens,
objetivando aumentar sua saída da empresa.
Hoje, acontece muito dos gestores não
conhecerem adequadamente a margem
de lucro dos produtos comercializados.
Isso, além de prejudicar os resultados
financeiros, torna a estratégia de vendas
menos potente do que poderia ser.
OTIMIZA O PLANEJAMENTO
FINANCEIRO
Toda empresa deve possuir um bom
plano financeiro, pois, assim como
existem momentos de bonança, quando
o mercado está em alta, existem
momentos de crise, onde há escassez.
Para sobreviver a essas variáveis, precisa-
se de um plano claro e consistente.
A consultoria contribui para a construção
de um bom plano, considerando o curto
e médio prazo. Assim, a empresa pode se
preparar adequadamente para eventuais
ameaças do mercado, tornando-se mais
resistente e bem-sucedida.

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COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA?
REDUÇÃO DE ERROS NO DIA A DIA
A verdade é que muito do que é feito pela consultoria poderia
ser feito pelo próprio gestor ou equipe de trabalho. No
entanto, por falta de know-how, o número de tentativas e
erros seria muito maior. Ou seja, a empresa se tornaria menos
competitiva. Nesse sentido, a adequada consultoria faz com
que uma série de erros sejam eliminados ou mesmo evitados
no futuro. Ela oferece o acompanhamento necessário para
que as tarefas diárias sejam realizadas com o êxito desejado.
QUALIFICAÇÃO DO TIME DE FINANÇAS
Quando o time está adequadamente desenvolvido, pode
agir com maior objetividade e diligência, maximizando
o desempenho da organização. No entanto, quando A
equipe é desqualificada, uma série de desperdícios podem
surgir, o que afeta os resultados. Para que isso não ocorra,
é necessário a avaliação técnica dos colaboradores.
Para tanto, o consultor poderá aplicar provas para avaliar
esse conhecimento minimo em finanças.

COMO CONTRATAR A EMPRESA DE
CONSULTORIA CERTA?

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COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA?
Como é possível observar até aqui, existem diversas
vantagens em contar com uma boa consultoria. A partir
do diagnóstico da situação empresarial, é possível
obter um plano de ação, bem como a orientação
necessária para transformar o status quo. Todavia,
deve-se considerar alguns fatores para escolher uma
boa consultoria em gestão financeira. Entre os diversos
pontos a serem analisados, destacam-se:
»
» experiência da consultoria — há quanto tempo a
consultoria existe? É provável que aquelas mais
antigas acumulem, também, mais experiência;
»
» casos de sucesso — como a consultoria conseguiu
otimizar o resultado de outras empresas? Pesquise
por casos de sucesso de serviços anteriores;
»
» satisfação dos últimos clientes — o quanto os
últimos clientes ficaram satisfeitos com o serviço
prestado? Busque dois ou três feedbacks;
»
» perfil dos consultores — qual a formação, nível de
experiência e expertise dos atuais consultores? É
preciso fazer uma análise profunda desse ponto;
»
» valores disponíveis — os preços e planos precisam
ser considerados, então busque uma consultoria
compatível com o orçamento da organização;
»
» especificidade — o quanto a consultoria conhece
do seu modelo de negócio e, especificamente, do
seu segmento. Essa expertise é muito importante.
É preciso considerar ao menos esses pontos para
fazer uma boa escolha. Tenha em mente que deve
existir uma clara sinergia entre empresa consultora
e a tomadora do serviço. Então, é crucial dar atenção
dobrada à decisão. Não pense que a melhor escolha é
aquela com menor ou maior preço, há muitos fatores
que precisam ser considerados. Portanto, reserve um
bom tempo para pesquisa.

CONSULTORIA FINANCEIRA VS.
EDUCAÇÃO CORPORATIVA EM FINANÇAS:
QUAIS SÃO AS DIFERENÇAS?

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COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA?
A consultoria financeira tradicional está calcada no
método diagnóstico, plano de ação e orientação,
na qual o consultor financeiro busca os problemas
pontuais de gestão financeira, seja na estruturação dos
demonstrativos financeiros ou planejamento de uma
recuperação financeira, oferece o plano de ação para a
empresa e acompanha os colaboradores na execução.
Na metodologia de educação corporativa, além da
experiência, o consultor leva a didática para que o
colaborador compreenda os motivos do problema
para que desenvolvam, em conjunto, a solução e
acompanhe os resultados.
Nesse segundo modelo, o capital intelectual, isto é, o
conhecimento, permanece dentro da empresa junto
com o colaborador que foi capacitado.

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COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA?
Na educação corporativa, o colaborador ou
sócio da empresa é o protagonista do próprio
desenvolvimento. Outra grande diferença é
que, enquanto a consultoria tradicional visa os
problemas imediatos, a educação corporativa está
fundamentada na estratégia de médio e longo prazo.
A visão da empresa como um todo na educação
corporativa permite aos sócios e diretores prevenir
as consequências das tomadas de decisão, por
exemplo: se o consultor financeiro verifica a
demasiada compra de certos produtos e orienta
reduzir as compras para que melhore o capital de
giro, é uma solução boa a curto prazo.
No entanto, se estiver orientado pela educação
corporativa, ele poderia verificar que na estratégia
comercial da empresa alguns itens mais vendidos
pela curva ABC têm que estar disponíveis
imediatamente com o risco de perda de receita.

CONCLUSÃO

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CONCLUSÃO
A consultoria na área financeira deve ser
vista como uma oportunidade para o negócio
tornar-se mais saudável, lucrativo e bem-
sucedido. Com o investimento adequado, uma
série de benefícios — citados anteriormente —
podem ser observados.
Além de tudo o que foi dito, é indispensável
manter um bom relacionamento com o consultor,
mesmo após os serviços. Assim, sempre que
surgirem novas dúvidas ou demandas, seus
serviços poderão ser acionados com velocidade.
Finalizando, deve haver um esforço no sentido
de manter tudo o que foi desenvolvido pela
consultoria. Após a consultoria, o extinto mais
provável é voltar a antigas práticas, porém, isso
deve ser combatido. Todos . os envolvidos com a
área financeira, do auxiliar ao diretor geral, devem
ter autodisciplina para manter as boas práticas.

Com um time de profissionais com mais de 15 anos de
experiência, a Prosphera é uma empresa de Educação Corporativa
e Consultoria Empresarial. Possui o objetivo de promover
o crescimento e a lucratividade de outras empresas, então
disponibiliza soluções nas áreas de finanças, gestão de pessoas,
marketing e processos. Aproveite para conhecer um pouco mais
dos seus serviços e maximizar seus resultados!