Porto Seguro S.A.
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Desenvolvido por Didaticativa
Conteúdo:
1. Introdução
2. Dados de Resultado, Balanço Patrimonial e Fluxo de Caixa
3. Evolução do Resultado da Companhia
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Porto Seguro
A Porto Seguro S.A. é uma sociedade de capital aberto com sede na Alameda Barão
de Piracicaba, nº 618/634 – T...
Conteúdo:
1. Introdução
2. Dados de Resultado, Balanço Patrimonial e Fluxo de Caixa
3. Evolução do Resultado da Companhia
...
DRE – Demonstração do Resultado do Exercício
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Desenvolvido por Didaticativa
DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO dez/11 dez/12 dez/1...
Balanço Patrimonial - Ativo
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ATIVO dez/11 dez/12 dez/13 dez/14 dez/15
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Balanço Patrimonial - Passivo
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PASSIVO dez/11 dez/12 dez/13 dez/14 dez/15
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Fluxo de caixa
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Fluxos de caixa – R$ MM
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1. Introdução
2. Dados de Resultado, Balanço Patrimonial e Fluxo de Caixa
3. Evolução do Resultado da Companhia
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Evolução da receita operacional líquida
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E consequente evolução do lucro bruto
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Conteúdo:
1. Introdução
2. Dados de Resultado, Balanço Patrimonial e Fluxo de Caixa
3. Evolução do Resultado da Companhia
...
Margens
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Evolução das diversas margens do resultado (%)
Desenvolvido por Didaticativa
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Evolução do lucro por ação
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Comparativo entre os índices de liquidez
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Evolução da dívida bruta e dívida líquida
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Comparativo entre os indicadores de rentabilidade
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INDICADORES DE RENTABILIDADE (%)
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Resumo dos indicadores
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RESUMO DOS INDICADORES FINANCEIROS dez/11 dez/12 dez/13 dez/14 dez...
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Porto Seguro - anual

  1. 1. Porto Seguro S.A. 1 Desenvolvido por Didaticativa
  2. 2. Conteúdo: 1. Introdução 2. Dados de Resultado, Balanço Patrimonial e Fluxo de Caixa 3. Evolução do Resultado da Companhia 4. Apuração dos indicadores financeiros 2 Desenvolvido por Didaticativa
  3. 3. Porto Seguro A Porto Seguro S.A. é uma sociedade de capital aberto com sede na Alameda Barão de Piracicaba, nº 618/634 – Torre B – 11º andar, Campos Elíseos, São Paulo/SP, Brasil, com ações negociadas no Novo Mercado da BM&FBOVESPA, sob a sigla PSSA3. Seu objeto é a participação como acionista ou sócia em outras sociedades empresárias, nacionais ou estrangeiras, que exploram: (a) Atividade de seguros em todos os ramos. (b) Atividades privativas de instituições financeiras e de sociedades equiparadas a instituições financeiras, incluindo a administração de consórcios. (c) Atividade de prestação de serviços e comercialização de equipamentos de monitoramento eletrônico de sistemas de proteção patrimonial. (d) Atividades conexas, correlatas ou complementares à atividade de seguros e às demais atividades descritas anteriormente.
  4. 4. Conteúdo: 1. Introdução 2. Dados de Resultado, Balanço Patrimonial e Fluxo de Caixa 3. Evolução do Resultado da Companhia 4. Apuração dos indicadores financeiros 4 Desenvolvido por Didaticativa
  5. 5. DRE – Demonstração do Resultado do Exercício 5 Desenvolvido por Didaticativa DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO dez/11 dez/12 dez/13 dez/14 dez/15 Receita operacional líquida 0 0 0 0 15.457.182 Custo dos produtos e serviços vendidos 0 0 0 0 0 Lucro Bruto 0 0 0 0 15.457.182 Margem bruta (%) 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 100,0% Despesas e receitas operacionais -74.108 9.311 1.268.234 426.673 -15.114.626 Operações descontinuadas 0 0 0 0 0 Lucro Operacional -74.108 9.311 1.268.234 426.673 342.556 EBITDA 76.093 131.783 1.399.386 586.810 538.540 Margem EBITDA (%) 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 3,5% Resultado financeiro 870.331 945.609 958.132 905.880 1.069.575 Receitas financeiras 1.159.990 1.325.244 740.905 1.290.499 1.633.732 Despesas financeiras -289.659 -379.635 217.227 -384.619 -564.157 Resultado antes de impostos 796.223 954.920 2.226.366 1.332.553 1.412.131 Impostos sobre o lucro 796.223 954.920 2.226.366 1.332.553 1.412.131 Minoritários -580.084 -682.580 -1.405.207 -875.829 -1.001.517 Alíquota efetiva de IR (%) -100,0% -100,0% -100,0% -100,0% -100,0% Lucro líquido do exercício 1.012.362 1.227.260 3.047.525 1.789.277 1.822.745 Margem líquida (%) 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 11,8%
  6. 6. Balanço Patrimonial - Ativo 6 Desenvolvido por Didaticativa ATIVO dez/11 dez/12 dez/13 dez/14 dez/15 ATIVO CIRCULANTE 12.570.359 14.780.738 15.755.470 15.738.105 17.920.029 Disponibilidades 8.245.176 9.008.495 8.166.527 6.721.432 9.391.410 Clientes 3.420.612 4.328.208 5.798.706 7.087.521 6.594.515 Estoques 0 0 0 0 0 Tributos a recuperar 394.896 71.753 141.074 68.629 123.921 Outros ativos circulantes 509.675 1.372.282 1.649.163 1.860.523 1.810.183 check ativo circulante 0 0 0 0 0 ATIVO NÃO CIRCULANTE 4.224.461 3.959.217 4.653.845 6.682.304 5.255.378 Realizável a longo prazo 1.296.500 1.546.040 2.006.950 3.806.056 2.118.430 Tributos diferidos 755.077 885.771 400.973 489.981 509.203 Contas a receber 162.442 207.588 248.857 265.103 290.141 Cauções e depósitos 0 0 0 0 0 Impostos a recuperar 0 0 0 0 0 Outros ativos não circulantes 378.981 452.681 1.357.120 3.050.972 1.319.086 check ativo não circulante 0 0 0 0 0 Ativo Permanente 2.927.961 2.413.177 2.646.895 2.876.248 3.136.948 Investimentos 8.881 8.700 8.883 8.697 8.511 Imobilizado 886.375 1.064.755 1.213.415 1.377.028 1.478.793 Intangível 2.032.705 1.339.722 1.424.597 1.490.523 1.649.644 check ativo não circulante 0 0 0 0 0 ATIVO TOTAL 16.794.820 18.739.955 20.409.315 22.420.409 23.175.407
  7. 7. Balanço Patrimonial - Passivo 7 Desenvolvido por Didaticativa PASSIVO dez/11 dez/12 dez/13 dez/14 dez/15 PASSIVO CIRCULANTE 10.184.055 11.546.895 13.977.644 15.836.279 13.601.800 Passivos financeiros 1.602.110 2.140.675 3.111.085 4.115.789 3.747.835 Passivos de contratos de seguros 7.014.138 7.998.576 8.887.137 9.881.827 8.246.393 Obrigações fiscais 550.235 275.436 288.402 360.266 397.620 Empréstimos e Financiamentos 0 0 0 0 0 Dividendos a pagar 142.028 127.243 350.438 206.979 239.508 Outras obrigações 875.544 1.004.965 1.340.582 1.271.418 970.444 check passivo circulante 0 0 0 0 0 PASSIVO NÃO CIRCULANTE 1.907.450 2.123.673 538.163 584.682 3.112.813 Empréstimos e Financiamentos - LP 0 0 0 0 0 Impostos diferidos 422.601 408.817 396.423 392.165 289.391 Provisões 1.409.201 1.630.754 68.875 97.554 72.647 Out. passivos não circulantes 75.648 84.102 72.865 94.963 2.750.775 check passivo não circulante 0 0 0 0 0 PATRIMÔNIO LÍQUIDO 4.703.315 5.069.387 5.893.508 5.999.448 6.460.794 Capital social 1.870.000 2.782.000 2.782.000 2.782.000 2.782.000 Reserva legal 0 0 0 0 0 Dividendo adicional proposto 138.037 178.549 508.855 227.917 112.259 Outros resultados abrangentes 0 8.466 13.336 1.391 -19.504 Outras reservas de lucros 2.695.278 2.100.372 2.589.317 2.988.140 3.586.039 check PATRIMÔNIOLÍQUIDO 0 0 0 0 0 NÃO CONTROLADORES 3.362 6.963 4.345 1.427 1.603 PASSIVO TOTAL 16.794.820 18.739.955 20.409.315 22.420.409 23.175.407
  8. 8. Fluxo de caixa 8 Fluxos de caixa – R$ MM Desenvolvido por Didaticativa -1.955,4-1.864,0 899,9 2.013 -364,2 2.014 -389,6 703,7 1.303,1 -182,2 1.386,2 2.012 -295,9 2.011 -370,8 -357,6 2.085,0 2.015 1.041,7 -456,7 Atividades de FinanciamentoAtividades Operacionais Atividades de Investimento
  9. 9. Conteúdo: 1. Introdução 2. Dados de Resultado, Balanço Patrimonial e Fluxo de Caixa 3. Evolução do Resultado da Companhia 4. Apuração dos indicadores financeiros 9 Desenvolvido por Didaticativa
  10. 10. Evolução da receita operacional líquida 10 15.457,2 0,00,00,00,0 dez-11 dez-14dez-12 dez-13 dez-15 [R$ MM] Desenvolvido por Didaticativa
  11. 11. E consequente evolução do lucro bruto 11 15.457,2 0,00,00,00,0 dez-13dez-12dez-11 dez-14 dez-15 [R$ MM] Desenvolvido por Didaticativa
  12. 12. Lucro Bruto 12 0 10.000 4.000 16.000 2.000 12.000 6.000 14.000 8.000 dez-15dez-14 0 15.457 0 dez-12dez-11 0 dez-13 0 [R$ MM] Desenvolvido por Didaticativa
  13. 13. EBITDA (Earnings before Interests, Taxes, Depreciation and Amortization) 13 538,5 586,8 1.399,4 131,8 76,1 dez-13 dez-14dez-12dez-11 dez-15 [R$ MM] Desenvolvido por Didaticativa
  14. 14. EBITDA não é a geração de caixa operacional 14 1.399 587 539 704 1.386 132 -500 0 500 1.000 1.500 2.000 2.500 3.000 dez-15dez-13 1.042 dez-14 900 -182 dez-11 76 dez-12 [R$ mil] Desenvolvido por Didaticativa EBITDAFluxo de caixa operacional
  15. 15. Evolução do resultado financeiro (receitas financeiras menos despesas financeiras 15 1.069,6 905,9 958,1945,6 870,3 dez-14dez-13dez-11 dez-12 dez-15 [R$ MM] Desenvolvido por Didaticativa
  16. 16. Evolução do lucro líquido 16 1.822,71.789,3 3.047,5 1.227,3 1.012,4 dez-13 dez-14dez-12dez-11 dez-15 [R$ MM] Desenvolvido por Didaticativa
  17. 17. Evolução do lucro líquido ao longo do ano 17 3.000 600 1.200 1.600 0 1.800 400 1.000 3.200 200 1.400 800 1.789,28 dez-12 1.012,36 1.227,26 3.047,53 dez-14 dez-15dez-11 1.822,75 dez-13 Lucro líquido (R$ MM) Desenvolvido por Didaticativa
  18. 18. Conteúdo: 1. Introdução 2. Dados de Resultado, Balanço Patrimonial e Fluxo de Caixa 3. Evolução do Resultado da Companhia 4. Apuração dos indicadores financeiros 18 Desenvolvido por Didaticativa
  19. 19. Margens 19 Evolução das diversas margens do resultado (%) Desenvolvido por Didaticativa 100,0 0,00,00,00,0 0,00,00,00,0 0,00,00,00,0 11,8 3,5 2.015 2,2 2.0142.0132.011 2.012 Margem LíquidaMargem Bruta Margem EBITDAMargem Operacional
  20. 20. Evolução do lucro por ação 20 4,0 9,5 3,0 3,5 0,0 1,0 2,0 0,5 1,5 5,5 4,5 2,5 5,0 9,43 dez-12 dez-15 3,09 dez-11 dez-13 5,53 dez-14 3,78 5,64 LUCRO POR AÇÃO (R$) Desenvolvido por Didaticativa
  21. 21. Evolução do valor patrimonial por ação 21 0,0 20,0 19,5 16,5 15,5 18,5 19,0 18,0 14,5 15,0 17,0 17,5 16,0 dez-11 15,61 14,36 dez-15dez-13 18,23 18,56 dez-12 dez-14 19,98 VPA - VALOR PATRIMONIAL POR AÇÃO (R$) Desenvolvido por Didaticativa
  22. 22. Índices de liquidez do curto prazo, sendo a liquidez imediata o coeficiente que mensura a disponibilidade em relação ao total de obrigações de curto prazo 22 0,0 0,8 1,0 0,4 0,6 dez-15 0,69 dez-14 0,42 dez-13 0,78 0,81 0,58 dez-12dez-11 LIQUIDEZ IMEDIATA Desenvolvido por Didaticativa
  23. 23. Índices de liquidez do curto prazo, sendo a liquidez corrente a razão entre ativo e passivo circulante 23 1,2 1,0 0,0 1,4 dez-14 0,99 1,13 dez-12 1,23 dez-15dez-11 1,32 dez-13 1,28 LIQUIDEZ CORRENTE Desenvolvido por Didaticativa
  24. 24. Índices de liquidez do curto prazo, sendo a liquidez seca a variação entre ativo e passivo circulante descontando-se o estoque 24 1,5 0,0 1,0 1,28 dez-11 dez-14 dez-15 1,32 0,99 1,23 dez-13 1,13 dez-12 LIQUIDEZ SECA Desenvolvido por Didaticativa
  25. 25. Índice de liquidez geral mede o montante dos ativos e passivos de curto e longo (sem considerar os ativos fixos e o patrimônio líquido) 25 0,0 1,2 1,4 dez-11 dez-14 1,22 dez-15 1,20 dez-13dez-12 1,19 1,19 1,15 LIQUIDEZ GERAL Desenvolvido por Didaticativa
  26. 26. Comparativo entre os índices de liquidez 26 ÍNDICES DE LIQUIDEZ Desenvolvido por Didaticativa 0,69 0,42 0,58 0,780,81 1,32 0,99 1,13 1,28 1,23 1,32 0,99 1,13 1,28 1,23 1,201,191,221,19 1,15 2.011 2.012 2.013 2.014 2.015 Liquidez Corrente Liquidez GeralLiquidez SecaLiquidez Imediata
  27. 27. Giro dos ativos é um indicador que mede a eficiência operacional e é o resultado da receita líquida dividido pelo ativo total 27 0,8 0,2 0,0 0,6 0,4 0,00 0,00 dez-12 0,00 dez-11 dez-14dez-13 0,00 0,67 dez-15 GIRO DOS ATIVOS Desenvolvido por Didaticativa
  28. 28. Evolução da dívida bruta e dívida líquida 28 ENDIVIDAMENTO 00000 -9.391 -6.721 -8.167 -9.008 -8.245 dez-14dez-12 dez-13dez-11 dez-15 Dívida líquidaDívida bruta Desenvolvido por Didaticativa
  29. 29. Estrutura de capital (dívida bruta e capital próprio) 29 0,8 0,6 1,0 0,2 0,4 0,0 dez-15 0,00 dez-11 dez-12 0,00 dez-13 0,000,00 0,00 dez-14 DEBT/ EQUITY Desenvolvido por Didaticativa
  30. 30. Retorno sobre o ativo total 30 7 6 5 0 1 15 8 2 3 4 7,86 dez-14 dez-15 7,98 6,55 dez-13 6,03 dez-12 14,93 dez-11 ROA (RETURN ON ASSETS) - % Desenvolvido por Didaticativa
  31. 31. Retorno sobre o Patrimônio Líquido 31 25,0 2,5 5,0 7,5 10,0 12,5 0,0 15,0 30,0 22,5 27,5 52,5 17,5 20,0 dez-15 21,52 51,71 29,82 dez-12dez-11 24,21 dez-13 dez-14 28,21 ROE (RETURN ON EQUITY) - % Desenvolvido por Didaticativa
  32. 32. ROIC – Retorno sobre o capital investido 32 -60 -65 -55 -70 -50 -75 -45 0 -90 -80 -85 5 -0,52 dez-14 4,36 dez-12 dez-13 -70,02 dez-15 -42,74 -88,46 dez-11 ROIC (RETURN ON INVESTED CAPITAL) - % Desenvolvido por Didaticativa
  33. 33. ROIC – (Capital investido) 33 0 -1.200 -600 -3.000 -1.400 -200 -1.000 -2.800 -400 -800 -3.400 -3.800 -1.600 -3.600 -3.200 -1.603,06 dez-13 -2.867,22 dez-14 dez-15 -3.605,85 -1.218,79 dez-12dez-11 -3.399,83 CAPITAL INVESTIDO Desenvolvido por Didaticativa
  34. 34. Comparativo entre os indicadores de rentabilidade 34 INDICADORES DE RENTABILIDADE (%) Desenvolvido por Didaticativa 7,867,98 14,93 6,556,03 28,2129,82 51,71 24,2121,52 -42,74 -70,02 -88,46 -0,52 4,36 2.0132.011 2.012 2.0152.014 ROE ROIC ROA
  35. 35. Resumo dos indicadores 35 Desenvolvido por Didaticativa RESUMO DOS INDICADORES FINANCEIROS dez/11 dez/12 dez/13 dez/14 dez/15 Composição do Giro dos ativos Receita operacional líquida 0 0 0 0 15.457.182 Ativo total 16.794.820 18.739.955 20.409.315 22.420.409 23.175.407 Giro dos Ativos 0,00 0,00 0,00 0,00 0,67 Margem Bruta (%) 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 100,0% Margem EBITDA (%) 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 3,5% Margem EBIT (%) 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 2,2% Margem Líquida (%) 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 11,8% EBIT/ Ativo -0,4% 0,0% 6,2% 1,9% 1,5% ROE 21,5% 24,2% 51,7% 29,8% 28,2% ROA 6,0% 6,5% 14,9% 8,0% 7,9% Liquidez imediata 0,81 0,78 0,58 0,42 0,69 Liquidez corrente 1,23 1,28 1,13 0,99 1,32 Liquidez seca 1,23 1,28 1,13 0,99 1,32 Liquidez geral 1,15 1,19 1,22 1,19 1,20 Dívida bruta - - - - - Dívida bruta/ patrimônio - - - - - Dívida Bruta/ EBITDA - - - - - Dívida líquida 8.245.176- 9.008.495- 8.166.527- 6.721.432- 9.391.410- Dívida líquida/ EBITDA 108,36- 68,36- 5,84- 11,45- 17,44- Dívida/ Patrimônio 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% Fluxo de caixa operacional 703.746 182.176- 1.386.158 899.903 1.041.700 Lucro por ação 3,09 3,78 9,43 5,53 5,64 Valor patrimonial por ação 14,36 15,61 18,23 18,56 19,98 Composição do ROIC EBIT 74.108- 9.311 1.268.234 426.673 342.556 alíquota efetiva de IR -100,0% -100,0% -100,0% -100,0% -100,0% Capital investido -3.399.833 -3.605.849 -2.867.223 -1.218.793 -1.603.057 ROIC 4,4% -0,5% -88,5% -70,0% -42,7% QTDE DE AÇÕES 327.642 324.669 323.293 323.293 323.293
  36. 36. 36 Desenvolvido por Didaticativa Material produzido por: Prof. Eduardo Silva Dúvidas, críticas e sugestões: contato@didaticativa.com www.didaticativa.com Didaticativa.com CNPJ: 25.024.616/0001-23

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