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Anis Chacur Neto
Deputy CEO
Sérgio Lulia Jacob
Diretor Vice-Presidente e DRI
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Aviso Legal
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data desta apresenta...
Destaques
A carteira de crédito, incluindo garantias prestadas, atingiu R$ 7.422,2 milhões,
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1.131,7 1.130,5 1.141,5 1.159,5 1.182,2
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Outras atividades
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Despesas (R$ MM) 3T09 2T09 Var.(%) 3T08 Var.(%...
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Apresentação de resultados do 3 t09

  1. 1. 1 Apresentação de Resultados do 3T09 Anis Chacur Neto Deputy CEO Sérgio Lulia Jacob Diretor Vice-Presidente e DRI Alexandre Sinzato, CFA Superintendente de RI
  2. 2. Aviso Legal O material que segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na data desta apresentação. Não fazemos nenhuma declaração, implícita ou explícita, e não damos garantia quanto à correção, adequação ou abrangência dessas informações. Esta apresentação pode conter certas declarações futuras e informações relacionadas ao Banco ABC Brasil que refletem as visões atuais e/ou expectativas do Banco e de sua administração com respeito à sua performance, seus negócios e impactos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possua previsão, indicação ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como 2 projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", "estimamos", "projetamos", entre outras palavras com significado semelhante. Referidas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e impactos futuros. Advertimos os leitores que diversos fatores importantes podem fazer com que os resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções expressas nesta apresentação. Em nenhuma circunstância, nem o Banco, conselheiros, diretores, agentes ou funcionários serão responsáveis perante terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão de investimento tomada com base nas informações e declarações presentes nesta apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, correspondente ou específico. Esta apresentação e seu conteúdo são informações de propriedade do Banco ABC Brasil e não podem ser reproduzidas ou circuladas, parcial e/ou totalmente, sem o prévio consentimento por escrito do Banco ABC Brasil.
  3. 3. Destaques A carteira de crédito, incluindo garantias prestadas, atingiu R$ 7.422,2 milhões, aumento de 12,5% em relação a R$ 6.598,1 milhões do 2T09. A qualidade da carteira apresentou melhora no período. As operações em atraso acima de 90 dias regrediram para 0,6% da carteira de empréstimos, uma variação de -0,3 p.p. em relação ao 2T09. 3 O número de clientes aumentou 9,4% em relação ao trimestre anterior (1.096 clientes no 3T09 versus 1.002 clientes no 2T09). O lucro líquido no 3T09 totalizou R$ 38,1 milhões, um aumento de 7,7% comparado ao 2T09, quando o lucro registrado foi de R$ 35,4 milhões. Na distribuição de Juros sobre Capital Próprio trimestral foi destinado aos acionistas no 3T09 o valor bruto total de R$ 16,1 milhões. O Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROAE) no 3T09 atingiu 13,0% a.a. comparado com 12,0% a.a. no 2T09.
  4. 4. 1.131,7 1.130,5 1.141,5 1.159,5 1.182,2 Carteira de Crédito CARTEIRA DE CRÉDITO (R$ MM) Incluindo garantias prestadas 6.879,1 6.485,5 6.435,5 6.598,1 7.422,2 PATRIMÔNIO LÍQUIDO (R$ MM) E ÍNDICE DE BASILEIA 82,5% 84,2% 86,0% 84,3% 84,9% 12,5% 4 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 EMPRÉSTIMOS (R$ MM) 5.329,2 4.708,1 4.395,7 4.438,1 4.863,4 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 Atacado + Large Middle Middle Market Outros 16,7% 18,0% 18,1% 17,9% 15,4% 82,5% 84,2% 86,0% 84,3% 84,9% 14,2% 12,5% 11,2% 13,3% 13,3% 78,2% 81,1% 82,0% 79,0% 79,3% 17,7% 16,6% 15,8% 19,1% 19,2% 9,6%
  5. 5. Qualidade da Carteira de Crédito 1 2 3 4 5 6 7 Segmentos Carteira de empréstimos (R$ MM)* Créditos baixados para prejuízo (R$ MM) Créditos baixados para prejuízo / Carteira Saldo de PDD (R$ MM) Saldo de PDD / Carteira Atraso (> 90dias) (R$ MM) Atraso (> 90 dias) / Carteira Atacado+L.Middle 3.858,6 5,7 0,1% 83,5 2,2% 20,3 0,5% Middle 932,5 6,5 0,7% 40,9 4,4% 9,7 1,0% Consignado 72,3 1,4 1,9% 4,0 5,5% 1,5 2,1% Total - 3T09 4.863,4 13,6 0,3% 128,4 2,6% 31,5 0,6% Total - 2T09 4.438,1 7,7 0,2% 132,4 3,0% 42,1 0,9% 5 Set/2009 AA-C; 95,0% D-H; 5,0% Classificação da Carteira de Empréstimos (R$ MM) * 3T09 % sobre Carteira 2T09 % sobre Carteira 3T08 % sobre Carteira AA 595,1 12,2 640,7 14,4 916,3 17,2 A 1.650,9 33,9 1.368,0 30,8 2.393,7 44,9 B 1.786,2 36,7 1.580,6 35,6 1.729,4 32,5 C 586,9 12,1 576,9 13,0 255,3 4,8 D 155,3 3,2 187,4 4,2 8,7 0,2 E 34,2 0,7 21,7 0,5 3,4 0,1 F 19,2 0,4 34,5 0,8 10,8 0,2 G 1,8 0,0 3,5 0,1 2,1 0,0 H 33,8 0,7 24,8 0,6 9,6 0,2 Total 4.863,4 100,0 4.438,2 100,0 5.329,3 100,0 Total - 2T09 4.438,1 7,7 0,2% 132,4 3,0% 42,1 0,9% Total - 1T09 4.395,7 6,9 0,2% 123,4 2,8% 51,9 1,2% Total - 4T08 4.708,1 2,0 0,0% 105,2 2,2% 30,3 0,6% Total - 3T08 5.329,2 2,8 0,1% 56,2 1,1% 18,3 0,3%
  6. 6. Atacado e Large Middle (R$ MM) 5.678,4 5.462,8 5.533,0 5.563,1 6.305,0 4.165,8 3.858,6 1.512,6 1.645,9 1.927,0 2.056,4 2.446,4 Garantias Prestadas Empréstimos 13,3% 6 48,6% 31,2% 8,0% 12,1% São Paulo - Capital São Paulo - Interior Rio de Janeiro Sul (R$ MM) 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4.165,8 3.816,9 3.606,0 3.506,7 3.858,6 Atacado + Large Middle 3T08 2T09 3T09 Ticket (R$ MM) 10,7 10,9 11,5 Duration (dias) 340 316 322 Número de Grupos com operação 529 509 549
  7. 7. Middle Market (R$ MM) 979,9 812,4 718,0 877,0 984,4 942,7 780,9 692,5 847,9 932,5 37,2 31,4 25,5 29,1 51,9 Garantias Prestadas Empréstimos 12,3% 7 (R$ MM) 56,8% 9,3% 5,5% 20,5% 7,9% São Paulo - Capital São Paulo - Interior Rio de Janeiro Sul Minas Gerais 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 Middle Market 3T08 2T09 3T09 Ticket (R$ MM) 2,4 1,8 1,8 Duration (dias) 193 206 241 Número de Grupos com operação 409 493 547
  8. 8. Outras atividades TESOURARIA E MERCADO DE CAPITAIS Tesouraria (R$ MM) 3T09 2T09 3T08 Receitas 7,8 8,9 4,5 8 VaR Consolidado Médio 4,9 4,1 4,3 Mercado de Capitais (R$ MM) 3T09 2T09 3T08 Fees de Underwriting e Operações Estruturadas - 0,5 2,3 Número de Negócios 1 2 5
  9. 9. Captação 8% 41% 47% 39% 32% 24% Internacional Pessoa Física 22% 5.459,3 5.690,9 5.076,1 4.999,4 5.532,1 9 (Em R$ MM) set/08 dez/08 mar/09 jun/09 set/09 22% 16% 22% 20% 20% 18% 9% 14% 13% 15% 3% 12% 8% 12% 14% 9% 10% 11% 14% 19% 7% 6% 6% 9% Pessoa Física BNDES Interbancário Institucional Corporate 8,8%
  10. 10. Demonstração do Resultado Gerencial Demonstração do Resultado Gerencial (R$ MM) 3T09 2T09 Var.(%) 3T08 Var.(%) 9M09 9M08 Var.(%) Margem Financeira Publicada antes da PDD 104,6 118,5 81,4 311,8 272,5 (+)Efeito da Var. Cambial - Cayman - A (7,3) (16,1) 16,6 (24,4) 8,6 (+)Efeito Fiscal Var. Cambial - Cayman + Títulos soberanos - B (3,4) (8,0) 6,6 (10,2) 6,6 Margem Financeira Gerencial antes PDD 93,8 94,5 (0,8) 104,5 (10,3) 277,2 287,6 (3,6) Operações de Crédito 86,0 85,7 0,3 100,1 (14,1) 260,4 261,4 (0,4) Tesouraria 7,8 8,9 4,5 16,9 26,2 PDD (8,6) (14,9) (42,2) (11,3) (24,0) (49,0) (25,7) 90,6 10 PDD Resolução 2.682 (17,0) (10,3) (11,3) 50,4 (52,4) (25,7) 103,7 Adicional 8,4 (4,5) - - 3,4 - - Resultado Bruto da Intermediação Financeira Gerencial após PDD 85,2 79,7 7,0 93,2 (8,6) 228,2 261,9 (12,9) Receitas de Prestação de Serviços 16,1 13,4 19,9 12,1 33,5 39,9 32,0 24,7 Despesas Pessoal/Administrativas/Tributárias (34,2) (31,2) 9,5 (30,7) 11,3 (98,9) (82,9) 19,2 Outras Receitas/Despesas Operacionais (4,7) (6,3) (24,4) (4,9) (2,2) (14,4) (13,6) 5,9 Outras receitas/despesas operacionais (12,1) (22,3) 11,7 (38,8) (5,1) (-)Efeito da var. cambial - Cayman - A 7,3 16,1 (16,6) 24,4 (8,6) Resultado não Operacional (0,2) (1,0) 1,2 (3,0) 1,2 Res. antes da Tributação sobre o Lucro e Participações 62,2 54,6 13,9 71,0 (12,4) 151,7 198,5 (23,5) Imposto de Renda e Contribuição Social (15,7) (17,9) (6,0) (36,0) (29,6) (-)Efeito Fiscal Var. Cambial - Cayman + Títulos soberanos - B 3,4 8,0 (6,6) 10,2 (6,6) Participação nos Lucros (11,8) (9,2) 27,8 (14,0) (15,4) (28,6) (40,3) (29,2) Lucro Líquido 38,1 35,4 7,7 44,4 (14,2) 97,5 121,9 (20,1)
  11. 11. RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA GERENCIAL Receitas NIM (a.a.) 6,4% 5,9% 5,2% 5,9% 5,6% Resultado Bruto (R$ MM) 3T09 2T09 Var.(%) 3T08 Var.(%) Operações de Crédito 86,0 85,7 0,3 100,1 (14,1) Tesouraria * 7,8 8,9 (11,4) 4,5 76,1 Resultado da Intermediação Financeira antes da PDD 93,8 94,5 (0,8) 104,5 (10,3) PDD (8,6) (14,9) (42,2) (11,3) (24,0) PDD Resolução 2.682 (17,0) (10,3) 64,5 (11,3) 50,4 Adicional 8,4 (4,5) (285,5) - - 11 RECEITA DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS * Resultado de Tesouraria com ajustes gerenciais 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 Adicional 8,4 (4,5) (285,5) - - Resultado Bruto da Intermediação Financeira 85,2 79,7 7,0 93,2 (8,6) Receita de Prestação de Serviços (R$ MM) 3T09 2T09 Var.(%) 3T08 Var.(%) 9M09 9M08 Var.(%) Garantias Prestadas 12,4 9,9 25,0 5,7 116,8 29,6 15,4 92,5 Fees de Underwriting e Operações Estruturadas - 0,2 2,3 0,5 3,6 Tarifas 3,7 3,3 11,8 4,1 (8,3) 9,7 13,0 (25,4) Total 16,1 13,4 19,9 12,1 33,5 39,9 32,0 24,7
  12. 12. Despesas DESPESAS DE PESSOAL, ADMINISTRATIVAS E PARTICIPAÇÃO NOS RESULTADOS Despesas (R$ MM) 3T09 2T09 Var.(%) 3T08 Var.(%) 9M09 9M08 Var.(%) Pessoal (19,5) (17,5) 11,7 (17,6) 11,0 (57,7) (47,8) 20,6 Outras Despesas Administrativas (14,1) (13,2) 6,7 (12,3) 14,3 (39,6) (32,9) 20,4 Participação nos Lucros (11,8) (9,2) 27,8 (14,0) (15,4) (28,6) (40,3) (29,2) Despesas Tributárias (0,6) (0,5) 6,6 (0,8) (26,9) (1,7) (2,3) (26,8) Total (46,0) (40,4) 13,7 (44,7) 3,0 (127,4) (123,3) 3,4 12 ÍNDICE DE EFICIÊNCIA (inclui PLR) 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 37,8% 35,0% 40,9% 37,8% 41,9% Total (46,0) (40,4) 13,7 (44,7) 3,0 (127,4) (123,3) 3,4
  13. 13. Rentabilidade LUCRO LÍQUIDO R$ MM ROAE (a.a.) 44,4 15,9 24,0 35,4 38,1 15,6% 5,5% 8,3% 12,0% 13,0% 13 Impacto da despesa de Provisão Adicional à Resolução 2.682 líquido de impostos. 3,7% 0,9% -1,7% 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 10,4 2,7 -5,0 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 5,5% 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09
  14. 14. Contatos Relações com Investidores Sergio Lulia Jacob Diretor Vice-Presidente e DRI 14 Alexandre Sinzato, CFA Superintendente de RI Web Site: www.abcbrasil.com.br/ri Email: ri@abcbrasil.com.br Telefone: +55 (11) 3170-2186

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