Apresentação de resultados do 1 t10

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Apresentação de resultados do 1 t10

  1. 1. 1 Apresentação de Resultados do 1T10 Anis Chacur Neto Deputy CEO Sérgio Lulia Jacob Diretor Vice-Presidente e DRI
  2. 2. Aviso Legal O material que segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na data desta apresentação. Não fazemos nenhuma declaração, implícita ou explícita, e não damos garantia quanto à correção, adequação ou abrangência dessas informações. Esta apresentação pode conter certas declarações futuras e informações relacionadas ao Banco ABC Brasil que refletem as visões atuais e/ou expectativas do Banco e de sua administração com respeito à sua performance, seus negócios e impactos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possua previsão, indicação ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como 2 projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", "estimamos", "projetamos", entre outras palavras com significado semelhante. Referidas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e impactos futuros. Advertimos os leitores que diversos fatores importantes podem fazer com que os resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções expressas nesta apresentação. Em nenhuma circunstância, nem o Banco, conselheiros, diretores, agentes ou funcionários serão responsáveis perante terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão de investimento tomada com base nas informações e declarações presentes nesta apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, correspondente ou específico. Esta apresentação e seu conteúdo são informações de propriedade do Banco ABC Brasil e não podem ser reproduzidas ou circuladas, parcial e/ou totalmente, sem o prévio consentimento por escrito do Banco ABC Brasil.
  3. 3. Destaques • Retorno anualizado sobre o Patrimônio Líquido (ROAE) no 1T10 foi de 15,2% a.a. • Carteira de crédito de R$ 9.484,5 milhões, aumento de 11,5% no trimestre e de 47,4% em relação ao 1T09. 3 • Lucro Líquido de R$ 46,9 milhões, um aumento de 5,5% em relação ao 4T09 e de 96,0% em relação ao 1T09. • 1.327 clientes, crescimento de 9,3% no trimestre e 54,7% no ano. • Emissão de dívida subordinada no valor de US$ 300 milhões aumentando o patrimônio de referência e a capacidade de alavancagem do banco.
  4. 4. Carteira de Crédito CARTEIRA DE CRÉDITO (R$ MM) Incluindo garantias prestadas PATRIMÔNIO LÍQUIDO (R$ MM) E ÍNDICE DE BASILEIA* 6.435,5 6.598,1 7.422,2 8.509,2 9.484,5 86,0% 84,3% 84,9% 84,1% 85,2% 11,5% 1.141,9 1.159,5 1.182,2 1.218,4 1.247,1 4 EMPRÉSTIMOS (R$ MM) 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 Corporate Middle Market Outros 4.395,7 4.438,1 4.863,4 5.644,7 6.293,0 11,2% 13,3% 13,3% 14,6% 13,9% 82,0% 79,0% 79,3% 78,1% 78,7% 15,8% 19,1% 19,2% 20,8% 19,9% 11,5% 1T09 2T09 3T09 4T09 1t10 18,1% 17,9% 15,4% 14,6% 13,3% * Não inclui impacto de emissão de dívida subordinada concluída em abril de 2010.
  5. 5. Qualidade da Carteira de Crédito 1 2 3 4 5 6 7 Segmentos Carteira de empréstimos (R$ MM)* Créditos baixados para prejuízo (R$ MM) Créditos baixados para prejuízo / Carteira Saldo de PDD (R$ MM) Saldo de PDD / Carteira Atraso (> 90dias) (R$ MM) Atraso (> 90 dias) / Carteira Corporate 4.950,3 13,6 0,27% 75,1 1,52% 11,5 0,23% Middle 1.252,2 4,7 0,38% 41,7 3,33% 8,1 0,65% Outros 90,5 1,7 1,88% 4,1 4,50% 1,4 1,54% Total - 1T10 6.293,0 20,0 0,32% 120,9 1,92% 21,0 0,33% 4T09 5.644,7 5,1 0,09% 127,2 2,25% 32,4 0,57% 5 Mar/2010 * Exclui garantias prestadas. 1,03% 0,99% 0,98% 1,05% 2,23% 2,81% 2,98% 2,64% 2,25% 1,92% 0,21% 0,25% 0,28% 0,34% 0,64% 1,18% 0,95% 0,65% 0,57% 0,33% 0,17% 0,11% 0,04% 0,05% 0,04% 0,16% 0,17% 0,28% 0,09% 0,32% 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 Saldo de PDD Atraso (> 90 dias) Perdas 3T09 4.863,4 13,4 0,28% 128,4 2,64% 31,5 0,65% 2T09 4.438,1 7,7 0,17% 132,4 2,98% 42,1 0,95% 1T09 4.395,7 6,9 0,16% 123,4 2,81% 51,9 1,18%
  6. 6. Corporate 3.606,0 3.506,7 3.858,6 4.410,4 4.950,3 1.927,0 2.056,4 2.446,4 2.746,8 3.129,4 Garantias Prestadas Empréstimos 5.533,0 5.563,1 6.305,0 7.157,2 8.079,8 (R$ MM) 12,9% 6 3.606,0 3.506,7 3.858,6 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 1T09 4T09 1T10 Ticket (R$) 11,8 12,0 12,0 Duration (dias) 329 342 346 Número de Grupos c/ operação 470 596 675 São Paulo - Capital; 52,4% São Paulo - Interior; 28,9% Rio de Janeiro; 7,3% Sul; 11,4%
  7. 7. Middle Market (R$ MM)692,5 847,9 932,5 1.173,7 1.252,2 25,5 29,1 51,9 68,3 62,1 Garantias Prestadas Empréstimos 718,0 877,0 984,4 1.242,0 1.314,3 5,8% 7 1T09 4T09 1T10 Ticket (R$) 1,9 2,0 2,0 Duration (dias) 209 258 256 Número de Grupos c/ operação 388 618 652 (R$ MM)692,5 847,9 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 São Paulo - Capital; 49,5% São Paulo - Interior; 9,9% Rio de Janeiro; 9,8% Sul; 24,9% Minas Gerais + Nordeste; 5,8%
  8. 8. Outras atividades TESOURARIA E MERCADO DE CAPITAIS Tesouraria (R$ MM) 1T10 4T09 1T09 Receitas 14,7 10,8 0,2 VaR Consolidado Médio 1,7 2,3 2,1 8 Mercado de Capitais (R$ MM) 1T10 4T09 1T09 Fees de Underwriting e M&A 2,4 0,6 0,3 Número de negócios 8 3 2
  9. 9. Captação (Em R$ MM) 10% 9%39% 32% 24% 23% 24% Internacional Pessoa Física 5.076,1 4.999,4 5.532,1 5.841,6 6.446,2 9 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 22% 20% 20% 22% 19% 14% 13% 15% 13% 15% 8% 12% 14% 10% 11%11% 14% 19% 22% 22% 6% 9% 8% 10% Pessoa Física BNDES Interbancário Institucional Corporate
  10. 10. RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA GERENCIAL Demonstração do Resultado Gerencial Receitas Resultado Bruto (R$ MM) 1T10 4T09 Var.(%) 1T09 Var.(%) Operações de Crédito 93,8 87,9 6,7 88,7 5,7 Tesouraria * 14,7 10,8 0,2 Resultado da Intermediação Financeira antes da PDD 108,5 98,7 9,9 88,9 22,0 PDD (13,8) (4,1) 237,9 (25,6) (46,1) PDD (Res. 2.682) (13,8) (10,8) 27,3 (25,1) (45,1) Adicional 6,8 (0,5) 10 RECEITA DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS * Resultado de Tesouraria com ajustes gerenciais NIM (a.a.) 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 5,2% 5,9% 5,6% 5,5% 5,7% Rendas de Serviços (R$ MM) 1T10 4T09 Var.(%) 1T09 Var.(%) Garantias Prestadas 14,9 14,1 6,0 7,4 101,0 Fees de Underwriting e M&A 2,4 0,6 0,3 Tarifas 7,1 5,1 38,9 2,6 174,4 Rendas de Serviços - Total 24,4 19,8 23,4 10,3 137,2 Adicional 6,8 (0,5) Resultado Bruto da Intermediação Financeira 94,7 94,6 0,1 63,3 49,6
  11. 11. Demonstração do Resultado Gerencial Despesas DESPESAS DE PESSOAL, ADMINISTRATIVAS E PARTICIPAÇÃO NOS RESULTADOS Despesas (R$ MM) 1T10 4T09 Var.(%) 1T09 Var.(%) Pessoal (20,9) (20,3) 3,4 (20,6) 1,5 Outras Despesas Administrativas (14,3) (15,7) (8,4) (12,3) 16,4 Participação nos Lucros (15,4) (13,5) 14,4 (7,5) 106,0 11 ÍNDICE DE EFICIÊNCIA (inclui PLR) Despesas Tributárias (8,3) (3,5) 133,4 (0,5) 1.408,8 Total (59,0) (53,0) 11,4 (41,0) 43,9 40,6% 37,4% 41,6% 41,7% 38,0% 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10
  12. 12. Rentabilidade LUCRO LÍQUIDO AJUSTADO R$ MM ROAE AJUSTADO (a.a.) * * 35,4 38,1 44,5 46,9 12,0% 13,0% 14,8% 15,2% 12 * Excluindo efeitos extraordinários de venda de participação na CETIP e adesão à anistia Fiscal. 24,0 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 8,3% 1Q09 2Q09 3Q09 4Q09 1Q10
  13. 13. Contatos Relações com Investidores Sergio Lulia Jacob Diretor Vice-Presidente e DRI 13 Alexandre Sinzato, CFA Superintendente de RI www.abcbrasil.com.br/ri ri@abcbrasil.com.br (11) 3170-2186

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