Em busca da realização pessoal:
Quanto vale o seu sonho?
Júnior FEA-RP
Fundada em 15 de dezembro de 1992
Composta por 55 Membros
FEA-RP/USP
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Cliente Oculto
Mapeamento
Estratégico de
Diagnóstico
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Estratégico
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Negócios
ESTRATÉGIA
Estruturação Financeira
Análise de Viabilidade Econômica
Análise de Custos e Formação de Preços
FINANÇAS
Problemática
De acordo com o IBGE 48,3% das novas empresas
Fecham até o terceiro ano
Dois aspectos chamam atenção:
Não é f...
Problemática
Quero abrir um negócio!!
Evitar que ele entre na estatística
Desenvolver a Economia da região
Problemática
Pouco conhecimento
Trazer riscos ao sonho
Entender a ideia do cliente!
Auxílio na parte financeira
Ideia do cliente
Sazonalidade e volatilidade
Situação financeira
Consistente e sustentável
no longo prazo
Atacadista do se...
Proposta
Viabilizar um sonho
Estruturação do negócio
Investimento inseguro inviabiliza o projeto
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F...
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Análise de riscos:
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externos
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Modelo de negócio
Conhecer o mercado
Levantamento de dados
Entender a dimensão do projeto
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Dois aspectos:
Como o empreendimento
foi projetado
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Cliente
Falta de conhecimento na gestão financeira
meta
Insegurança na alocação de recursos
Dificuldades:
Medir desempenho...
Criação de cenários
3 ambientes distintos
Facilitar o entendimento
Otimista
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Futuro:
Prever situações
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Demanda potencial pelos produtos
mix de produtos:
mantido em todos cenários
Frequência das compras
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sazonalidade
Clientes não tinham esse conhecimento
renda
solução: Buscar informação sobre o efeito
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Sazonalidade: um mês antes para os atacadistas
Desconhecimento do cliente
desconhecimento das clientes em relação a variáveis
fundamentais para os cálculos financeiros
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Projeções financeiras
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Realização de diversos testes
Maximizar o resultado
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Parâmetros do cliente
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Nível de Estoques
Grande impacto no resultado
Muito superior ao adequado
Mesmo com a devolução de 30% do valor pago
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Redução proposta pelos consultores para 5%
Cenário realista:
Custos Fixos
Impacta o resultado e o ponto de equilibrio
Alguns estavam sobreavaliados
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Eliminamos os custos desnecessários
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Aumento de R$1,00 na M.C.
Aumento de R$1,00 na Margem de contribuição
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Em busca da realização pessoal quanto vale o seu sonho

  1. 1. Em busca da realização pessoal: Quanto vale o seu sonho?
  2. 2. Júnior FEA-RP Fundada em 15 de dezembro de 1992 Composta por 55 Membros FEA-RP/USP
  3. 3. Equipe Júnior FEA-RP
  4. 4. Organograma Conselho   Fiscalizador   Presidente   Diretoria     Adm-­‐Fin   Equipe   Adm-­‐Fin   Diretoria  de    GP   Equipe    de  GP   Diretoria  de   Eventos   Equipe  de   Eventos   Diretoria  de   Marke>ng   Gerente   Comercial   Equipe   Comercial   Gerente  de   Comunicação   Equipe  de   Comunicação   Diretoria  de   Desenvolvimento   Gerente  de   Processos   Equipe  de   Processos   Gerente  de   Consultoria   Equipe  de   Consultoria   Vice-­‐Presidência   Núcleo  de  RS  
  5. 5. Plano de Comunicação Cliente Oculto
  6. 6. Mapeamento Estratégico de Diagnóstico Planejamento Estratégico Plano de Negócios ESTRATÉGIA
  7. 7. Estruturação Financeira Análise de Viabilidade Econômica Análise de Custos e Formação de Preços FINANÇAS
  8. 8. Problemática De acordo com o IBGE 48,3% das novas empresas Fecham até o terceiro ano Dois aspectos chamam atenção: Não é fácil manter um negócio aberto no brasil Despreparo é o principal fator de insucesso “A falha na preparação é o começo da preparação para falhar”. John Wooden
  9. 9. Problemática Quero abrir um negócio!! Evitar que ele entre na estatística Desenvolver a Economia da região
  10. 10. Problemática Pouco conhecimento Trazer riscos ao sonho Entender a ideia do cliente! Auxílio na parte financeira
  11. 11. Ideia do cliente Sazonalidade e volatilidade Situação financeira Consistente e sustentável no longo prazo Atacadista do setor de vestuário Segurança no investimento
  12. 12. Proposta Viabilizar um sonho Estruturação do negócio Investimento inseguro inviabiliza o projeto Planejamento financeiro Falta de planejamento tem um problema: Esconde o valor do empreendimento Não mostra o potencial de gerar resultado
  13. 13. Pré-projeto Semana do Planejamento Ações preventivas e corretivas Análise de riscos: portfólio externos Sistema de gerenciamento de projetos - sgp Team Work
  14. 14. Levantamento de dados Reuniões com o cliente Modelo de negócio Conhecer o mercado
  15. 15. Levantamento de dados Entender a dimensão do projeto Por outro lado... Dois aspectos: Como o empreendimento foi projetado verificar se o modelo de negócios é sustentável financeiramente no longo prazo realidade na qual o empreendimento foi projetado Metas: tangíveis Chegar ao resultado planejado
  16. 16. Cliente Falta de conhecimento na gestão financeira meta Insegurança na alocação de recursos Dificuldades: Medir desempenho Estipular os custos Formar preço adequado levar em conta: reinvestimentos, sazonalidade, riscos, preço de mercado, custos de mercadoria, prazos de recebimento e pagamento, inadimplência alinhar os sonhos do cliente com um planejamento financeiro com consistência e sustentabilidade no longo prazo
  17. 17. Criação de cenários 3 ambientes distintos Facilitar o entendimento Otimista Realista pessimista Futuro: Prever situações Maior segurança na tomada de decisões
  18. 18. Criação de cenários Demanda potencial pelos produtos mix de produtos: mantido em todos cenários Frequência das compras prazo: Fornecedores clientes montante pago aos fornecedores fosse amortizado com o montante pago pelos clientes Quantidade média de peças por compra Custo de cobertura de estoques
  19. 19. Primeiro problema sazonalidade Clientes não tinham esse conhecimento renda solução: Buscar informação sobre o efeito da sazonalidade no setor têxtil Taxa de juros Datas comemorativas
  20. 20. Problema: sazonalidade Sazonalidade: um mês antes para os atacadistas
  21. 21. Desconhecimento do cliente desconhecimento das clientes em relação a variáveis fundamentais para os cálculos financeiros Impacto financeiro Solução: análise de riscos apresentar dados secundários convencer o cliente da necessidade de se atentar a este tipo de variáveis
  22. 22. Análise financeira Projeções financeiras Vpl – Valor presente líquido Il – índice de lucratividade Peq – ponto de quilíbrio Tir – taxa interna de retorno Parecer: Sustentabilidade financeira no longo prazo Elaborar ações para maximizar o valor do empreendimento Análise dos índices
  23. 23. Análise financeira Criação de sistema de fluxos de caixa no excel Auxílio na definição dos moldes Agregar valor ao projeto Professores
  24. 24. Análise financeira O valor de um negócio está na capacidade que ele tem de gerar recursos excedentes que pode ser distribuídos aos sócios damodaran calcular a geração de fluxo de caixa descontá-la através de uma taxa de desconto equivalente ao custo de capital da empresa Calcular financeiramente quanto vale uma empresa
  25. 25. Análise financeira calcular o valor da taxa de desconto Desenvolvimento em excel Damodaran Instituto assaf Modelo capm (capital asset pricing model) Custo de capital da empresa Como ela é financiada apenas por capital próprio
  26. 26. Análise financeira elaborado o fluxo de caixa por um período de 24 meses Análise para os 3 cenários Resultados preocupantes Médio a longo prazo: mercado volátil
  27. 27. Análise financeira Valores de receitas e gastos muito semelhantes
  28. 28. Análise financeira Fluxos de caixa mostraram que... Procura pelas entradas que estariam impactando o resultado ...a empresa era insustentável no longo prazo
  29. 29. Problemas Realização de diversos testes Maximizar o resultado
  30. 30. Resultados iniciais Parâmetros do cliente Cenário realista:
  31. 31. Nível de Estoques Grande impacto no resultado Muito superior ao adequado Mesmo com a devolução de 30% do valor pago 40% das mercadorias obsoletas Diminuir o nível de estoques Diminui a obsolescência Diminui custos de devolução e manutenção
  32. 32. Redução na cobertura de estoque Redução proposta pelos consultores para 5% Cenário realista:
  33. 33. Custos Fixos Impacta o resultado e o ponto de equilibrio Alguns estavam sobreavaliados Gastos com revistas e coisas supérfluas Poderiam ser retirados Postergar a contratação de uma funcionária
  34. 34. Custos Fixos Eliminamos os custos desnecessários Reavaliação dos que estavam acima do esperado Maior proximidade com a realidade Aumento na margem de contribuição Elevação poderia melhorar a saúde financeira Desde que não afete a demanda
  35. 35. Aumento de R$1,00 na M.C. Aumento de R$1,00 na Margem de contribuição Cenário realista: Aumento de R$35.000,00 no resultado
  36. 36. Aumento de R$2,50 na M.C. Aumento de R$2,50 na Margem de contribuição Cenário realista: Aumento de R$78.491,19 em relação ao 1º cenário
  37. 37. Análise Financeira Margem de segurança entre gastos e receitas
  38. 38. Capital de giro Necessidade de capital de giro (ncg) visão melhor sobre os financiamentos da empresa importância de se utilizar mais os passivos operacionais para melhorar o resultado cliente era cético Necessidade de investimento em giro (nig) Não havia sido planejado
  39. 39. Impacto Mantivemos vivo o sonho Planejamento apontava para o fim do sonho Buscamos diversas maneiras para solucionar Encontramos alternativas viáveis
  40. 40. Impacto Segurança para o investimento Flexibilidade dos consultores em adaptar a situação Know how em portfólio extremamente complexo Benchmarking com 2 EJ’s OTIMIZAR OS RESULTADOS Retorno positivo
  41. 41. Impacto Ensinar os clientes sobre gestão financeira Fundamental para o bom desenvolvimento
  42. 42. Impacto Planejamento é fundamental para um negócio
  43. 43. Impacto
  44. 44. Impacto Atacado de moda Reduz custos Diminui preços Aquece o comércio
  45. 45. Impacto
  46. 46. Retribuir a sociedade
  47. 47. Realizar sonhos Contribuir para a realização de outros sonhos
  48. 48. Ícaro  Jordão   Mário  Costa   Diretor  Presidente   Diretor  Vice-­‐Presidente   icaro@juniorfea.com.br   (16)  9152-­‐6826   mario@juniorfea.com.br   (16)  8128-­‐1210  

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