SEPA scurity training Formation SEPA et sécurité

1. FORMATIONS ENTREPRISES2015

2. 2
PRÉS ENTATI O N R X PAY
www.rxpay.fr2
FORMATIONS
Enregistrée comme organisme de formation, RXPAY
propose à ses Clients Banques et Entreprises des
formations modulaires génériques ou ciblées.
La richesse et la variété des expériences de nos
formateurs nous ont permis de développer un savoir-
faire unique dans les domaines des moyens de
paiements, du SEPA, du cash management et de la
dématérialisation des flux.
RXPAY Société de conseils et d’assistance à maîtrise d'ouvrage dans les
domaines relatifs aux paiements.
Editeur de solutions SEPA (Banques et Entreprises).
Partenaire de TELECOM Bretagne

3. RXPAY
La montée en compétence des équipes opérationnelles
et l’accompagnement des collaborateurs sont deux
éléments indispensables à tout projet de changement.
Consciente de ces enjeux, RXPAY vous propose un
choix de formations personnalisées à destination de
l’ensemble des intervenants concernés par le domaine
des moyens de paiement :
 MOA
 MOE
 Back office
 D.S.I.
 Comptable, D.A.F.
 Trésorier
Thèmes abordés
Nos formations s’articulent autour des thèmes suivants :
 Moyens de paiements SEPA : cadre
réglementaire
 Formats XML, ISO20022, Rulebooks
 Optimisation et automatisation de la chaîne
de valeur financière
 Gestion des mandats
 Restitution de l’information
 Traitement des rejets et optimisation des
impayés
 La banque de demain, les nouveaux services
bancaires...
3

4. Méthodologie
Chaque formation est abordée via une approche personnalisée permettant
d’adapter les programmes standards aux participants et aux objectifs.
Au travers de nos formation, nous présentons une démarche en 3 phases :
 Préparer la formation : Cette phase est réalisée par le formateur à
partir de la prise en compte du contexte particulier du Client et
des objectifs à atteindre
 Dispenser la formation : construite à partir de l’analyse du contexte
et des échanges réalisés lors de la phase de préparation, la
formation intègre:
Des apports théoriques, méthodologiques et techniques.
Des exercices et des cas pratiques
Des analyses à partir des situations concrètes des participants
 Accompagner les participants : A l’issu de la formation, le
participant bénéficiera :
-De supports de formation complets aux formats papier et
électronique
-D’un accès privé à la base de connaissance SEPA de RXPAY
-D’une cession d’accompagnement en Web Conférence 1 mois
environ après la formation
Retours d’expériences
Nos formations intègrent des retours
d’expériences issus de notre expertise et de nos
prestations de conseils auprès d’une clientèle
variée :
 Organismes Publics de l’Habitat
 Mutuelles
 Opérateurs de téléphonie
 VPcistes
 Assurances
4

5. www.rxpay.fr
FORMATIONS SEPA
FORMATIONS GÉNÉRALES
-Moyens de paiement SEPA
-Evolution de la réglementation
5
F O RM ATI O NS

6. FORMATIONS SEPA - MOYENS DE PAIEMENT SEPA
OBJECTIFS
PUBLIC
PRÉ-REQUIS
DURÉE
• 1 à 2 journées selon le profil des participants.
• Comprendre les enjeux des évolutions des moyens de paiement
• Identifier les impacts sur son organisation
• Savoir répondre aux demandes / questions des clients
• Appréhender les opportunités offertes par le SEPA
• MOA, MOE, Back Office, Middle Office, Comptabilité…
• D.S.I., D.A.F., Responsable Comptable,…
• Aucun
6

7. 4/ Le virement SEPA
Déroulement nominal.
Déroulement avec exception
Schéma et structure du message
Message retour -R-Transaction
Le traitement bancaire
Les données échangées
Exemple de SCT
5/ Le prélèvement SEPA (SDD Core)
Présentation de l’instrument
Déroulement nominal
Déroulement avec exception
Schéma et structure du message
Le traitement bancaire
Les données échangées
Exemple de SDD
6/ Le prélèvement SEPA inter-entreprises (SDD B2B)
7/ Les mandats de prélèvements
Création
Gestion
Amendements
FORMATION SEPA - MOYENS DE PAIEMENT SEPA
1/ Normalisation et règlementation.
Définitions et enjeux du SEPA
Travaux de standardisation
Les acteurs de la réglementation
2/ Les échéances.
Objectifs à atteindre
Etat d’avancement
Etapes à venir
3/ Modèle métier SEPA
Les acteurs principaux
Les acteurs secondaires
Le rôle des banques
PROGRAMME
7

8. FORMATIONS SEPA - EVOLUTION DE LA RÈGLEMENTATION
8
DURÉE
• 1 à 2 journées selon le profil des participants.
OBJECTIFS
• Actualiser ses connaissance
• Définir la stratégie d’évolution de son système d’information
• Etre prêt à assurer la conformité
• Profiter des opportunités des évolutions à venir
PUBLIC
• MOA, MOE, Back Office, Middle Office, Comptabilité…
• D.S.I., D.A.F., Responsable Comptable,…
PRÉ-REQUIS
• Connaissance du domaine des moyens de paiement SEPA

9. 4/ CFONB
Présentation
Rôle et missions
Couvertures
Etat de lieu des travaux menés
5/ Documents de référence
ISO 20022
EPC
CFPNB
6/ Etat de lieu actuel
SCT
SDD
SDD B2B
7/ SEPA 2015
Evolutions des SCT
Evolution des SDD
Evolution des SDD B2B
8/ SEPA 2016
Evolutions des SCT
Evolution des SDD
Evolution des SDD B2B
9/ Perspectives
FORMATION SEPA - EVOLUTION DE LA RÈGLEMENTATION
1/ Cadre réglementaire.
Le règlement DSP
Le règlement end-date
Les évolutions en cours et à venir.
2/ Organisme ISO 20022.
Présentation
Rôle et missions
Couvertures
Etat d’avancement
Versions utilisées dans SEPA
3/ EPC
Présentation
Rôle et missions
Couvertures
Etat d’avancement
Evolutions à venir
PROGRAMME
9

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FORMATIONS SEPA
10
FORMATIONS TECHNIQUES
-Back Office Entreprise
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11. FORMATIONS SEPA - BACK OFFICE ENTREPRISE
OBJECTIFS
PUBLIC
PRÉ-REQUIS
DURÉE
• 2 à 3 journées selon le profil des participants.
• Maîtriser la norme ISO 20022 et la syntaxe XML.
• Développer une approche d’analyse/validation des ordres clients.
• Aider les clients à améliorer la qualité de leurs fichiers .
• MOA, MOE, Back Office.
• Responsable Flux, D.S.I.
• Connaissance du domaine des moyens de paiement.
11

12. FORMATION SEPA - BACK OFFICE ENTREPRISE
5 / Autres organismes de standardisation : EPC, CFONB
Missions
Production et documents
Domaines d'interventions en cours
Approches et évolutions
6/ Situation actuelle
Pour les SCT
Pour les SDD CORE
Pour les SDD B2B
7/ Etude du schéma SCT
Niveau groupe
Niveau paiement
Niveau transaction
8/ Etude du schéma SDD (CORE/B2B)
Niveau groupe
Niveau paiement
Niveau transaction
9/ Approche de validation
Validation du fichier
Éléments métiers
10/ Etudes de cas
1/ Présentation des technologies XML.
XML, qu’est-ce que c’est ?
Pourquoi XML ?
Exemples
2 / Utilisation de XML
Origine d'un document XML
Représentation de données avec XML
Extraction de l'information XML
3 / Autre technologies XML
Décrire et contrôler la structure XML
Interrogation avec XPath
Transformation avec XSLT
4 / ISO 20022
Rôle et mission
Catalogue et domaines
Documents et gestion des versions
PROGRAMME
12

13. FORMATIONS SEPA
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FORMATIONS MÉTIERS
-Gestion des mandats
-Gestion des impayés
-Optimisation des moyens de paiement
-Restitution d’informations
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14. FORMATIONS SEPA – GESTION DES MANDATS DE PRÉLÈVEMENTS
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DURÉE
• 1 à 2 journées selon le profil des participants.
OBJECTIFS
• Maitriser la chaine des encaissements
• Vérifier / valider la conformité réglementaire
• Planifier et mener à bien l’évolution du S.I et des processus
• Sécuriser l’outil de paiement par prélèvement
PUBLIC
• MOA, MOE, Comptabilité…
• D.S.I., D.A.F., Responsable Comptable,…
PRÉ-REQUIS
• Connaissance du domaine des moyens de paiement.

15. 3 / Règles de gestion
Production du mandat
Transmission / échange du mandat
Validation du mandat
Mise en exploitation du mandat
Modification du mandat
Fin d’exploitation du mandat
Erreurs communément commises
4/Traitements des contestations
Constitution des preuves
Obligations du créancier
Procédures de traitement des contestations
Risques pour le créancier
Retour d’expérience constatée
5/ Comparaison mandats CORE et B2B
Spécificités du mandat B2B
Processus de traitement du mandat B2B
Points sensibles
6/ Evaluation et conclusions
Mise en situation opérationnelle
QCM Mandat
Conclusions
1/Présentation du mandat
Définition
Rôle du mandat
Règlementation
Acteurs du mandat
Importance du mandat
2 / Formats du mandat
Données obligatoires
Données facultatives
Informations prédéfinies
Caractères autorisés
Présentation
Erreurs communément commises
FORMATION SEPA - GESTION DES MANDATS DE PRÉLÈVEMENTS PROGRAMME
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16. DURÉE
• 1 à 2 journées selon le profil des participants.
OBJECTIFS
• Lutter contre les impayés SEPA
• Mettre en place des processus de gestion
• Analyser et comprendre les retours bancaires
• Agir pour prévenir les rejets
PUBLIC
• MOA, MOE, Comptabilité, Services Clients…
• D.S.I., D.A.F., Trésorier et Responsable Comptable,…
PRÉ-REQUIS
• Aucune
FORMATIONS SEPA – GESTION DES IMPAYÉS
16

17. FORMATION SEPA - GESTION DES MANDATS DE PRÉLÈVEMENTS PROGRAMME
4/ Cinématique des restitutions
Banque du destinataire vers la banque de l’émetteur
Echange interbancaire
Banque de l’émetteur vers son client
5/ Rejets et retours
Définitions
Caractéristiques
Formats
Éléments de rapprochement
6/Traitement des rejets
Réception
Intégration
Extraction
Interprétation
Actions
Coûts
6/ Code motifs des rejets
Code ISO Utilisation SEPA
Motifs sous-jacents
Acteur responsable
Actions
7/ Etudes de cas
8/ Conclusions
1/ Contexte réglementaire
Directive sur les services de paiement
ISO 20022
European Payment Council
CFONB
2/ Acteurs SEPA
Créancier
Débiteurs
Banque du créancier
Banque du débiteur
Acteurs "tiers"
3/ Cinématique des ordres aller
Emetteur vers la banque
Echange interbancaire
Banque vers destinataire
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18. FORMATIONS SEPA – OPTIMISATION DES MOYENS DE PAIEMENTS
18
DURÉE
• 1 à 2 journées selon le profil des participants.
OBJECTIFS
• Optimiser l’utilisation des moyens de paiement selon l’organisation
et les contraintes métiers
• Mise en place de processus de traitements et de contrôles
• Savoir analyser les convention de services de paiement
PUBLIC
• MOA, MOE, Direction Financière…
• D.S.I, D.A.F., Trésorier et Responsables des encaissements…
PRÉ-REQUIS
• Aucun

19. FORMATION SEPA - OPTIMISATION DES MOYENS DE PAIEMENT SEPA PROGRAMME
4/ Prélèvement SEPA inter-entreprises
Cadre réglementaire
Formats des fichiers
Caractéristiques
Gestion des mandats
Différence par rapport au prélèvement SEPA CORE
5/ Migration desTIP et des télé-règlement
Cadre réglementaire
Formats
Caractéristiques
Options de mise en œuvre
6/ Processus de traitement et de suivi des impayés
Identification du processus optimal
Mise en place
Suivi et adaptations
Pistes d’amélioration des taux d’impayés
7/ Etudes de cas
8/ Evaluation
1/ Cadre réglementaire
Directives européennes
Règles SEPA
Mise en œuvre en France
2/Virement SEPA
Cadre réglementaire
Format
Caractéristiques
Différence par rapport au virement national
3/ Prélèvement SEPA (CORE)
Cadre réglementaire
Format
Caractéristiques
Gestion des mandats
Différence par rapport au prélèvement national
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20. FORMATIONS SEPA – RESTITUTION D’INFORMATIONS
20
DURÉE
• 1 à 2journées selon le profil des participants.
OBJECTIFS
• Exploiter l’information retour délivrée par les banques
• Automatiser les processus de récupération, d’intégration et
d’analyse des relevés d’opérés
• Agir pour prévenir les incidents de paiement
PUBLIC
• MOA, MOE, Service Informatique…
• D.S.I ., D.A.F., Trésorier…
PRÉ-REQUIS
• Connaissance du cadre SEPA

21. 3 / Les avis d'opérés au format ISO 20022
Les virements reçus
Les virements rejetés
Les prélèvements reçus
Les prélèvements impayés
4 / les avis d'opérés CFONB 240
5/ Comparaison de l'information obtenue
PSR protocolaires
PSR applicatifs
CFONB 240
CAMT 054
Etudes de cas
6/ Analyses
Etats possibles
Rapprochement
Causes de l'état
Vérifications à mener
Etudes de cas
7/Tableaux de bord et suivi
1/Normalisation et règlementation
Définitions et enjeux du SEPA
Travaux de standardisation
Les acteurs de la règlementation
2 / Les PSR
PSR protocolaires
PSR applicatifs
Cinématique de réception
FORMATION SEPA - RESTITUTIONS D'INFORMATIONS PROGRAMME
21

22. AUTRES FORMATIONS
-Sécurisation et lutte contre la fraude
-Protocole de communication
www.rxpay.fr
AUTRES FORMATIONS
22
F O RM ATI O NS

23. FORMATION SEPA - SÉCURISATION ET LUTTE CONTRE LA FRAUDE
OBJECTIFS
PUBLIC
PRÉ-REQUIS
DURÉE
• 1 journée
• Sensibiliser les responsables sur les nouvelles menaces
• Identifier les enjeux concernés
• Reconnaitre les modes opératoires et les angles d’attaques
• Réagir face à une fraude ou tentative de fraude
• Responsable de la sécurité informatique et DSI
• Personnel en contact avec les moyens de paiement des clients
• Tous personnel pouvant être en contact avec les données de
paiement
• Aucune
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24. 4/ Risques
Identification des risques
Enjeux
Contestations
Fraudes
5/ Sécurisation de la chaine financière
Au sein de l’entreprise
Echanges avec le client
Echanges avec la banque
Suivi et pilotage
6/ Bonnes pratiques
7/ Processus de gestion
Facture humain
Facteur informatique
Organisation
7/ Etudes de cas
8/ Evaluation
1/ Cadre réglementaire
Directives européennes
Règles SEPA
Mise en œuvre en France
2/ Moyens de paiement SEPA
SCT
SDD CORE
SDD B2B
SCF
3/ Responsabilités
Créancier
Banque du créancier
Débiteur
Banque du débiteur
FORMATION SEPA - SÉCURISATION ET LUTTE CONTRE LA FRAUDE PROGRAMME
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25. 25
FORMATION PROTOCOLES DE COMMUNICATION - EBICS
OBJECTIFS
PUBLIC
PRÉ-REQUIS
DURÉE
• 1 journée
• Comprendre le protocole EBICS
• Connaitre les messages
• Maîtriser les enjeux liés à l'EBICS
• Conseiller et accompagner les Clients
• MOA, MOE, Back Office bancaire
• Chargé d'affaires, Responsable Flux, Responsable Moyens de
Paiement, D.S.I.
• Chef Produits, Marketing…
• Aucun

26. FORMATION - PROTOCOLES DE COMMUNICATION – EBICS
3 / La sécurité et les PKI
Cryptographie asymétrique
Certificats électroniques
Autorités de certification
Politique de sécurité
4/ Signature électronique
Valeur juridique
Objectifs métiers
Constitution technique
Modalité de réalisation
5/ Preuves
Constitution
Gestion
Archivage
Reproduction
6/ Retours d'expérience
1/ Introduction au protocole EBICS
Historique
Le contexte flux
Fonctionnalités souhaitées
Phases de déploiement
2 / NormeTechnique
Définition de l'EBICS
Les notions de chiffrement et certificats
Les messages EBICS
Les attributs de fichiers
PROGRAMME
26

27. 27
CO NTACTS
www.rxpay.fr
Bruno DOMERGUE
Président Directeur Général
2 rue de la Châtaigneraie
35510 CESSON SEVIGNE
06 74 16 75 69
bdomergue@rxpay.fr
Rachid GHOFRANE
Directeur R&D
2 rue de la Châtaigneraie
35510 CESSON SEVIGNE
06 95 87 06 46
rghofrane@rxpay.fr
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