1   Reunião PúblicaApresentação Resultados 1S10    Santander        APIMEC-Sul
2                                Informação importanteEsta apresentação foi preparada pelo Banco Santander (Brasil) S.A. e...
3Agenda  1. Santander no mundo  2. Santander no Brasil  3. Governança corporativa  4. Sustentabilidade  5. Resultados  6. ...
4  Santander no mundo:                    Primeiro grupo financeiro na Espanha e na                    América Latina. Con...
O Santander atua, globalmente,                                                                5pautado em seus valores cor...
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8 O que nos permitiu    ser reconhecidos pelo mercado                                           4                         ...
9Nosso país tem um papel importante no grupo                     Participação1 no                   Grupo Santander 1S10  ...
10 Temos confiança no Brasil1 .O Estado de S.Paulo2 .Folha deS.Paulo3. http://www.folha.uol.com.br/4. Portal Exame
11O país mostra sua força econômica...                                                                 Inflação sob contro...
12 Vivemos um momento de transição demográfica favorável                      Bônus                    Demográfico        ...
13Agenda  1. Santander no mundo  2. Santander no Brasil  3. Governança corporativa  4. Sustentabilidade  5. Resultados  6....
14Temos uma longa história no Brasil                             Aquisições do GeralAbertura de Escritório                ...
15Somos hoje o                                                                                                         Par...
16Combinamos em uma única plataforma       capacidade global                        com   forte presença local            ...
17A Integração avança 1a e 2ª Etapas concluídas                                                        3a EtapaAgo/08     ...
18Entregando os resultados de sinergias                     SinergiasR$ Milhões                                 +246      ...
19“Juntos” é mais que a união de dois bancos.“Juntos” é uma visão de negócio.  Que tem o propósito das pessoas no centro.
20                                                        estamos levando cada vez mais                                   ...
21Santander Conta Integrada                       é uma das alavancas  SERVIÇOS                    SERVIÇOSFINANCEIROS    ...
22Agenda  1. Santander no mundo  2. Santander no Brasil  3. Governança corporativa  4. Sustentabilidade  5. Resultados  6....
23                 Governança                   corporativa                                                               ...
24O Banco é administrado por um Conselho de Administração e pela    Diretoria Executiva, apoiados nos Comitês especializad...
25Comitês Especializados                           Comitês Subordinados ao                           Conselho Administraçã...
26  Nossa MissãoNosso Compromisso
27Nosso Modelo
28Aspirações: ser o melhore mais eficiente Banco no País  Ser o Maior Banco    Geração de Valor        no Brasil em   para...
29Agenda  1. Santander no mundo  2. Santander no Brasil  3. Governança corporativa  4. Sustentabilidade  5. Resultados  6....
30Estamos tratando de...                                      Meio                         Sociedade   ambiente       Econ...
31Negócios Consistentes comdesenvolvimento sustentável   Natureza do negócio           Universal     Microcrédito        ...
32Sustentabilidade       Análise de Risco      Espaço Práticas        Socioambiental                              Obra ...
33Investimento Social Privado          RESULTADOS          PEB – Julho de 2010.           Nº de Voluntários: 2.271       ...
34Agenda  1. Santander no mundo  2. Santander no Brasil  3. Governança corporativa  4. Sustentabilidade  5. Resultados  6....
35DestaquesCrescimento do Lucro de       Aceleração na atividade44% em 1S10 versus 1S09       comercial no trimestre, com ...
36Resultados1: Gerenciais IFRS: Lucro cresce 44% em doze meses        R$ Milhões                                          ...
37Resultados: Lucro Líquido Acumulado                  Lucro líquido do primeiro semestre cresce 44% em doze meses R$ MM  ...
38Resultados: Despesas Gerais e AmortizaçãoR$ Milhões             3,0%                    4,3%                            ...
39   Negócio: Evolução Gerencial do Crédito Clientes¹                                                                     ...
40Negócio: Evolução do Crédito por Produtos                       Consignado Total¹                                       ...
41 Negócios: Qualidade do Crédito Inadimplência¹ (%)                                                                      ...
42Resultados: Indicadores                         Eficiência¹ (%)                                           Recorrência² (...
43Agenda  1. Santander no mundo  2. Santander no Brasil  3. Governança corporativa  4. Sustentabilidade  5. Resultados  6....
44 Desempenho da AçãoIFNC: Índice Financeiro BM&FBovespa
45 Desempenho da Ação  120                                                                          114  115  110  105    ...
46 Volume de Negociação          Volume Total Negociado – Inclui SANB3, SANB4, SANB11, BSBR (R$ MM)                       ...
47                                Dividendos                  R$ 1,3 bilhão em dividendos                         e juros ...
48Por que investir no Santander?      Ações Listadas no Nível 2 com 100%      de Tag Along às ações PNBanco Internacional ...
49     Por que investir no Santander?Participação de mercado em número deagências de 15% na Região Sudeste,que responde po...
50Canais dedicados aos acionistas                                          Relações com                                   ...
51ANEXOS
52Reconciliação IFRS x BR GAAP  R$ Milhões                                   2T10    1S10  Lucro em BR GAAP               ...
53Resultados em BR GAAP        R$ Milhões                                        1S10                1S09              Var...
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Santander apimec agosto2010

  1. 1. 1 Reunião PúblicaApresentação Resultados 1S10 Santander APIMEC-Sul
  2. 2. 2 Informação importanteEsta apresentação foi preparada pelo Banco Santander (Brasil) S.A. e não constitui uma ofertaou solicitação de oferta para aquisição de valores mobiliários. Ela pode conter informaçõessobre eventos futuros e estas projeções / estimativas estão sujeitas a riscos e incertezasrelacionados a fatores fora da capacidade da Companhia de controlar ou estimar precisamente,tais como condições de mercado, ambiente competitivo, flutuações de moeda e da inflação,mudanças em órgãos reguladores e governamentais e outros fatores relacionados às operaçõesda Companhia, sendo que os resultados futuros da Companhia poderão diferir materialmentedaqueles projetados. Estas projeções e estimativas não devem ser interpretadas como garantiade performance futura. A Companhia não se obriga a publicar qualquer revisão ou atualizaressas projeções e estimativas frente a eventos ou circunstâncias que venham a ocorrer após adata deste documento.© 2010 by Banco Santander (Brasil) S.A.. All Rights Reserved.
  3. 3. 3Agenda 1. Santander no mundo 2. Santander no Brasil 3. Governança corporativa 4. Sustentabilidade 5. Resultados 6. Santander e o Mercado de Capitais
  4. 4. 4 Santander no mundo: Primeiro grupo financeiro na Espanha e na América Latina. Conta com uma importante presença na Europa Ocidental e no Reino Unido.Mais de Mais de170.000 13 mil agências funcionários no mundo Mais de 92 milhões de Clientes
  5. 5. O Santander atua, globalmente, 5pautado em seus valores corporativos... Dinamismo Liderança Orientação ao cliente Fortaleza de Balanço Inovação Ética Profissional ... e fundamenta o seu modelo de negócio nos seguintes pilares: Foco Em Elevada Varejo Tecnologia de solvência vanguarda a Disciplina e sólidos serviço da de Eficiência índices eficiência de capital Capital 0 operacional Controle Diversificação e Gestão de Geográfica Posição Um banco Risco com perfil equilibrada entre de risco baixo e mercados maduros previsível e emergentes
  6. 6. Está entre os maiores 6 grupos financeiros do mundo Resultados expressivos em 9º Banco do Mundo operações de atacado e varejo em valor de mercado 1S10 US$ Bi Valor de Mercado (US$ Bi)¹ Ativos 1.497,1 1. ICBC (China) 211,3 Créditos 893,2 2. China Construction 189,2 Patrimônio Líquido1 89,6 3. HSBC 161,2 Total Fundos sob Gestão2 1.676,1 4. JPMorgan Chase 145,7 Lucro Líquido Atribuído 5,9 5. Bank of America 144,2 6. Wells Fargo 133,4 7. Bank of China 127,7 8. Citigroup 109,0 9. Santander 88,2 10. Itaú Unibanco 74,2 1) Fonte: Bloomberg - Ranking de 30/06/2010 1. Não inclui interesses minoritários. 2. Inclui Total de Ativos, Fundos de Investimentos, Fundos de Pensão e Carteiras Administradas.
  7. 7. E está sempre atento a novas 7 oportunidades de negócios Alemanha Mexico 09.jun.2010 12.jul.2010  Acordo para aquisição das  Acordo para aquisição da operações de varejo do participação de 24,9% no Skandinaviska Enskilda Banken, Banco Santander México, por por aproximadamente € 555 US$ 2,5 bilhões. milhões. Porto Rico Inglatera/ 22.jul.2010 País de Gales/  Oferta¹ de aquisição da parte Escócia 04.ago.2010 de capital do Santander BanCorp que não controlava.  Acordo para aquisição² de parte do negócio bancário do Royal Bank of Scotland, o que inclui a rede de agências do RBS na Inglaterra e no País de Gales e a rede NatWest na Escócia, por aproximadamente € 2,0 bilhões.1. A oferta representa 7,8% das ações ordinárias em circulação da Santander BanCorp. Em jun/10 a Administración de BancosLatinoamericanos Santander, S.L. (“Ablasa”), filial 100% do Grupos Santander, possuía 90,6% das ações do Santander BanCorp.2. A aquisição inclui 311 agências do RBS na Inglaterra e no País de Gales, e 7 agências do NatWest na Escócia, além de 40 centrosbancários voltados especificamente para o atendimento às PMEs, 4 para Empresas e 3 para o Private Banking.
  8. 8. 8 O que nos permitiu ser reconhecidos pelo mercado 4 2 31 .Veículo: BRASIL ECONÔMICO2 .Money morning3 .Financial Times4 .Time Magazine
  9. 9. 9Nosso país tem um papel importante no grupo Participação1 no Grupo Santander 1S10 Sovereign (EUA) Demais países A. Latina Europa Continental Brasil Reino Unido1. Participação no lucro atribuído do grupo
  10. 10. 10 Temos confiança no Brasil1 .O Estado de S.Paulo2 .Folha deS.Paulo3. http://www.folha.uol.com.br/4. Portal Exame
  11. 11. 11O país mostra sua força econômica... Inflação sob controle FHC 1 FHC 2 Lula 1 Lula 2 Grau de 916,4% Investimento 22,5% 12,5% 9,6% 8,9% 7,7% 9,3% 7,6% 5,2% 6,0% 5,7% 3,1% 4,5% 5,9% 4,3% 5,5% 1,7% 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010E Fonte: IPCA-IBGE e Expectativa Santander Research Redução na Taxa de Juros PIB (Crescimento Real anual %) Selic Taxa Nominal (%) Selic Taxa Real (%) 17 18 18 7,8 13 13 13 14 6,1 5,1 12 11 11 4,5 9 8 7 6 5,8 5 -0,2 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010E 2007 2008 2009 2010(e) 2011(e)Fonte: Banco Central e Expectativa Santander Research Fonte: IBGE e Expectativa Santander Research
  12. 12. 12 Vivemos um momento de transição demográfica favorável Bônus Demográfico Maior número de pessoas em idade produtiva, com maiores níveis educacionais, melhores condições de saúde Existe maior e melhor capital humano.Fonte: IBGE
  13. 13. 13Agenda 1. Santander no mundo 2. Santander no Brasil 3. Governança corporativa 4. Sustentabilidade 5. Resultados 6. Santander e o Mercado de Capitais
  14. 14. 14Temos uma longa história no Brasil Aquisições do GeralAbertura de Escritório do Comércio e Noroestede Representaçãoe do Santander Investments Aquisições do Meridional, 1997 Bozano Simonsen e Banespa 1982-1991 2000 2007 Santander adquire o Banco Real 2003 Abril Aquisição do Sudameris 2009Fundação do Banco 1998 IncorporaçãoHolandês da Américado Sul / Banco da do Aquisição do Banco Real Banco RealLavoura de Minas e BandepeGerais 1917-1925
  15. 15. 15Somos hoje o Participação de mercado em termos de número de agências (%) 3º maior Total País Junho10 banco privado Participação: 12% no país Norte: 5% do PIB Sólida plataforma de distribuição… Participação: 5% Nordeste: 13% do PIB Participação: 7%  Banco com um dos maiores números de pontos de venda nas regiões Sul / Sudeste (73% do PIB) Centro-oeste: 9% do PIB 2.097 1.491 18.177 Participação: 5% agências PABs caixas eletrônicos10,5 milhões de correntistas ativos¹. Sudeste: 57% do PIB Sul: 16% do PIB Participação: 15%Incremento de 263 mil contas Participação: 9% ativas no semestreFonte: Banco Central do Brasil e IBGE. Data base do PIB de 20071.Clientes com movimentação de depósito à vista no período de 30 dias, segundo Banco Central do Brasil. Dados de Junho/2010
  16. 16. 16Combinamos em uma única plataforma capacidade global com forte presença local Plataforma global do Santander Rede Rede  São Paulo  Rio de Janeiro, Minas Escala Global em Sourcing e região Sul Gerais, e outras partes no Nordeste Plataforma de TI Internacional e Diferenciada Segmentos Segmentos  Média renda  Alta renda e Capacidade de Replicar e servidores Pequenas e Médias Produtos Globais públicos Empresas Gestão de Riscos Eficiente Negócios Negócios Cartões de crédito,  Financiamento Base de Clientes Multinacional crédito consignado de veículos e Crédito Imobiliário
  17. 17. 17A Integração avança 1a e 2ª Etapas concluídas 3a EtapaAgo/08 Jun/10 Dez/10 1S11 I Senior Management IntegradoII Áreas Centrais Integradas Análise de Risco, Recursos Humanos, Marketing, Controladoria, Compliance, etc Uma só marcaIII Atacado, Private & Asset Integrados GB&M, Corporate, e Middle VIII Unificação da MarcaIV Sistema de Cartão de CréditoV Caixas Eletrônicos Integrados IX Unificação do Atendimento Plataforma de Caixas Eletrônicos Melhorias na infra-estrutura das agências  95% do volumeVI Sistemas de Seguros X Testes e Simulados Migração TecnológicaVII Novo enfoque Comercial
  18. 18. 18Entregando os resultados de sinergias SinergiasR$ Milhões +246 Alcançamos 1.446 1200 R$ 1.446 milhões 1000 800 de sinergias de gastos, superando a previsão para o período em R$ 246 milhões 2009 1T10 2T10 2T10 Previstas Realizadas
  19. 19. 19“Juntos” é mais que a união de dois bancos.“Juntos” é uma visão de negócio. Que tem o propósito das pessoas no centro.
  20. 20. 20 estamos levando cada vez mais o melhor de cada banco para nossos clientesSantander Master • As duas melhores ideias Serviços Van Gogh em cheque especial, agora juntas. • Santander lança os Parcelamento Serviços Van Gogh para do saldo os clientes alta renda, 10 dias sem oferecendo soluções devedor pela juros por + financeiras adequadas metade dos mês* e inovadoras. juros do cheque especial Auto Max • Santander e Real adotam formato único para Santander Flex e Real Flex a contratação e venda de seguros no Brasil. • Com este processo, a comercialização dos seguros é otimizada. Todo Mês, 5 dias a mais Parcelamento da fatura  para pagar a fatura + pela metade dos juros do Todo o ano, um mês sem cartão de crédito  juros* Dias corridos ou alternados. A partir do 11º dia de utilização do limite de crédito, são cobrados juros por todo o período. IOF será cobrado no 1º dia útil de cada mês.
  21. 21. 21Santander Conta Integrada é uma das alavancas SERVIÇOS SERVIÇOSFINANCEIROS ADQUIRÊNCIA Realizado Objetivo (%) até 21/jul 2012 Estabelecimentos 51 300 17,0% Credenciados (Mil)Santander Adquirência Novas contas (Mil) 8 150 5,3%  3 meses de operação daMastercard Santander Conta Integrada Resultados acima do esperado nos primeiros meses de  Em operação desde julho VISA de 2010 operação
  22. 22. 22Agenda 1. Santander no mundo 2. Santander no Brasil 3. Governança corporativa 4. Sustentabilidade 5. Resultados 6. Santander e o Mercado de Capitais
  23. 23. 23 Governança corporativa O Banco Santander é aderente ao Nível 2 de governança, com 100% de tag along1 às ações PN1 . Concede os mesmos direitos dos detentores de ações Ordinárias aos detentores de ações Preferenciais em caso de alienação de controle.
  24. 24. 24O Banco é administrado por um Conselho de Administração e pela Diretoria Executiva, apoiados nos Comitês especializados Conselho de Administração Marcial Angel Portela Alvarez – Presidente Fábio Colletti Barbosa – Vice-Presidente José Antonio Alvarez Alvarez - Conselheiro José de Menezes Berenguer Neto - Conselheiro José de Paiva Ferreira - Conselheiro José Manuel Tejón Borrajo - Conselheiro Celso Clemente Giacometti – Conselheiro Independente José Roberto Mendonça de Barros – Conselheiro Independente Viviane Senna Lalli – Conselheira Independente
  25. 25. 25Comitês Especializados Comitês Subordinados ao Conselho Administração Auditoria Nomeação e Remuneração Comitês Executivos15 comitês, dentre os quais: Novos produtos  Risco de crédito, mercado e de contrapartes  Ativos e passivos  Riscos operacionais  Riscos clientes e mercado  Eficiência  Prevenção à lavagem de dinheiro  Compliance
  26. 26. 26 Nossa MissãoNosso Compromisso
  27. 27. 27Nosso Modelo
  28. 28. 28Aspirações: ser o melhore mais eficiente Banco no País Ser o Maior Banco Geração de Valor no Brasil em para os Acionistas Ser o Melhor Banco em Satisfação dos Clientes Ser o Melhor Para se Trabalhar Banco Construir Mais Reconhecida e Atrativa a Marca dentre os Bancos no Brasil
  29. 29. 29Agenda 1. Santander no mundo 2. Santander no Brasil 3. Governança corporativa 4. Sustentabilidade 5. Resultados 6. Santander e o Mercado de Capitais
  30. 30. 30Estamos tratando de... Meio Sociedade ambiente Economia Integrar o econômico às dimensões sociais e Pensar e agir ambientais, permeando todas as decisões. sistemicamente!
  31. 31. 31Negócios Consistentes comdesenvolvimento sustentável Natureza do negócio Universal  Microcrédito  Fornecedores  Risco socioambiental  Diversidade  Investimentos  Relatório de socialmente Sustentabilidade responsáveis  Ecoeficiência  Financiamento de  Investimento Social Privado energias renováveis e  Educação construções sustentáveis  Processos  Mercado de carbono Credibilidade Inovação
  32. 32. 32Sustentabilidade  Análise de Risco  Espaço Práticas Socioambiental  Obra Sustentável  Protocolo Verde  Papa-Pilhas  Princípios do Equador  Papel Certificado
  33. 33. 33Investimento Social Privado RESULTADOS PEB – Julho de 2010.  Nº de Voluntários: 2.271  Nº de Grupos: 230  Nº de Escolas Parceiras: 186 RESULTADOS  R$ 6,9 Milhões Arrecadados em 2009  Apoio para 31 Municípios em 17 Estados
  34. 34. 34Agenda 1. Santander no mundo 2. Santander no Brasil 3. Governança corporativa 4. Sustentabilidade 5. Resultados 6. Santander e o Mercado de Capitais
  35. 35. 35DestaquesCrescimento do Lucro de Aceleração na atividade44% em 1S10 versus 1S09 comercial no trimestre, com destaque para a recuperação no segmento de PME Captura de Sinergias deMelhora na qualidade da R$ 1,4 bilhão até o 1S10,carteira e redução no custo R$ 246 MM acima dode crédito esperado
  36. 36. 36Resultados1: Gerenciais IFRS: Lucro cresce 44% em doze meses R$ Milhões 1S10 1S09 Var. 12MMargem Líquida com Juros 11.698 10.661 9,7%Comissões Líquidas 3.332 3.016 10,5%Outras Receitas 2 834 1.082 -22,9%Total Receitas 15.864 14.759 7,5%Despesas Gerais c/ amortização (6.008) (6.025) -0,3%Provisões para Créditos de Liquidação Duvidosa3 (4.654) (4.827) -3,6%Provisões Líquidas / Outras (721) (792) -9,0%Lucro antes da tributação 4.481 3.115 43,9%Impostos sobre a renda (952) (670) 42,1%Lucro Líquido 3.529 2.445 44,3%1. Considera reclassificação do hedge fiscal de Cayman2. Inclui ganhos (perdas) com ativos e passivos financeiros + diferenças cambiais e outras receitas (despesas) operacionais3. Inclui receita de recuperações de créditos baixados como prejuízo
  37. 37. 37Resultados: Lucro Líquido Acumulado Lucro líquido do primeiro semestre cresce 44% em doze meses R$ MM 44,3% 9,5% 3.529 2,3% 2.445 1.763 1.766 1.613 37 1.726 1S09 1S10 2T09 1T10 2T10 Lucro Líquido Extraordinário11.Venda de ativo imobilizado e provisão para contingência
  38. 38. 38Resultados: Despesas Gerais e AmortizaçãoR$ Milhões 3,0% 4,3% 1S10 1S09 Var. 12M Despesas Adm. 2.657 2.668 -0,4% Despesas Pessoal 2.772 2.712 2,2% Depreciações e 579 645 -10,2% Amortizações Total 6.008 6.025 -0,3%
  39. 39. 39 Negócio: Evolução Gerencial do Crédito Clientes¹ Var. Var. R$ Bilhões R$ Milhões Jun.10 Jun.09 12M 3M 9,2% Pessoa Física 45.910 41.217 11,4% 4,4% 4,7% Financiamento ao consumo 26.119 24.593 6,2% 2,4% 134,2 132,9 138,4 139,9 146,5 Pequenas e Médias 32.260 31.845 1,3% 4,7% Empresas Grandes Empresas 42.240 36.519 15,7% 6,7% Total IFRS 146.529 134.173 9,2% 4,7% Total IFRS com compra de carteira ² 149.974 135.986 10,3% 5,3% Jun.09 Set.09 dez.09 mar.10 jun101. Os saldos de crédito referentes ao ano de 2009 foram reclassificados para fins de comparabilidade com o período atual, devido à re-segmentaçãode clientes ocorrida no primeiro trimestre de 20102. Carteira adquirida de outros bancos
  40. 40. 40Negócio: Evolução do Crédito por Produtos Consignado Total¹ Veículos PF R$ MM R$ MM 7,6% 31,1% 21.802 23.466 9.123 11.962 Jun.09 Jun.10 Jun.09 Jun.10 Cartões PF Imobiliário Total² R$ MM R$ MM 29,6% 10.355 24,8% 7.989 48,6% 4.746 3.194 17,0% 7.106 8.869 4.794 5.609 Jun.09 Jun.10 Jun.09 Jun.10 Pessoa Física Pessoa Jurídica1. Inclui compra de carteira de R$ 1.813 milhões em Jun/09 e R$ 3.445 milhões em Jun/102. Inclui financiamento a PF e PJ
  41. 41. 41 Negócios: Qualidade do Crédito Inadimplência¹ (%) Cobertura² (%)1. Operações vencidas há mais de 90 dias mais créditos normais com alto risco de inadimplência / carteira de crédito gerencial2. Provisões de Crédito de Liquidação Duvidosa / operações vencidas há mais de 90 dias mais créditos normais com alto risco de inadimplência
  42. 42. 42Resultados: Indicadores Eficiência¹ (%) Recorrência² (%) -2,2 p.p. 5,3p.p. 56,1 61,4 36,5 34,2 1S09 1S10 1S09 1S10 ROAE (ajustado)³ (%) Basiléia4 (%) -4,6 p.p. 6,4 p.p. 21,9 17,4 17,0 23,4 1S09 1S10 1S09 1S101. Despesas gerais sem amortização/Receitas Totais excluindo o hedge de Cayman2. Comissões líquidas/Despesas Gerais sem amortização3. Lucro Líquido anualizado sobre o patrimônio líquido médio ajustado pelo ágio.4.Exclui ágio apurado na aquisição do Bco Real e da Real Seguros Vida e Prev
  43. 43. 43Agenda 1. Santander no mundo 2. Santander no Brasil 3. Governança corporativa 4. Sustentabilidade 5. Resultados 6. Santander e o Mercado de Capitais
  44. 44. 44 Desempenho da AçãoIFNC: Índice Financeiro BM&FBovespa
  45. 45. 45 Desempenho da Ação 120 114 115 110 105 106 100 95 90 85 80 75 30/4 20/5 10/6 30/6 21/7 10/8 IFNC Santander (Unit) Fonte: BloombergIFNC: Índice Financeiro BM&FBovespa
  46. 46. 46 Volume de Negociação Volume Total Negociado – Inclui SANB3, SANB4, SANB11, BSBR (R$ MM) 11. Valor Online
  47. 47. 47 Dividendos R$ 1,3 bilhão em dividendos e juros sobre capital próprio serão pagos em 25/08/2010, relativos ao primeiro semestre de 2010. Pay Out1 de dividendos: Intenção de pagar aproximadamente 50% do Lucro Líquido.1. Percentual do Lucro Líquido Ajustado que é distribuído em forma de Dividendos e/ou Juros sobre capital próprio aos acionistas
  48. 48. 48Por que investir no Santander? Ações Listadas no Nível 2 com 100% de Tag Along às ações PNBanco Internacional com a maiorparticipação no Brasil A integração com o Banco Real deixou o Santander com escala para ser um grande competidor no mercado Captura de Sinergias de R$ 2,4 bilhões até 2011
  49. 49. 49 Por que investir no Santander?Participação de mercado em número deagências de 15% na Região Sudeste,que responde por 57% do PIB Estratégia de crescimento focada nos segmentos e produtos mais rentáveis Crescimento da carteira de crédito Plano de abertura de 600 agências em 4 anos para ampliar a abrangência
  50. 50. 50Canais dedicados aos acionistas Relações com Investidores Canais de Atendimento: Canais de Atendimento: Atendimento a acionistas Atendimento a investidores Tel.: 0800 286 8484 Tel.: (11) 3553 3300 E-mail: acionistas@santander.com.br E-mail: ri@santander.com.br Site: www.santander.com.br/acionistas Site: www.santander.com.br/ri Foco: Foco: Investidores pessoas físicas e Investidores institucionais jurídicas (não -financeiras). e Analistas
  51. 51. 51ANEXOS
  52. 52. 52Reconciliação IFRS x BR GAAP R$ Milhões 2T10 1S10 Lucro em BR GAAP 1.002 2.016 - Reversão da Amortização do ágio / Outros 826 1.658 - Ajuste de preço de compra (9) (67) - Outros (53) (78) Lucro em IFRS 1.766 3.529
  53. 53. 53Resultados em BR GAAP R$ Milhões 1S10 1S09 Var. 12M 2T10 1T10 Var. 3M Margem Financeira 12.223 11.837 3,3% 6.007 6.216 -3,4% Provisão para créditos de (4.388) (4.903) -10,5% (2.050) (2.338) -12,3% liquidação duvidosa Comissões¹ 3.726 3.737 -0,3% 1.905 1.821 4,6% Despesas Gerais2 (7.927) (7.651) 3,6% (4.006) (3.921) 2,2% Despesas tributárias (1.095) (1.165) -6,0% (585) (511) 14,5% Outras receitas (despesas)³ (418) (538) -22,3% (278) (140) 98,8% Lucro Líquido Societário 2.016 1.006 100,4% 1.002 1.015 -1,3% Lucro Líquido Gerencial4 3.637 2.155 68,8% 1.812 1.825 -0,7%1. Inclui Receita de Prestação de Serviço e Rendas de Tarifas Bancárias2. Inclui Despesas de Pessoal, Outras Despesas Administrativas e Participações no Lucro (inclui Amortização de Ágio)3. Considera Outras Receitas (Despesas) Operacionais e Resultado Não Operacional4. Desconsidera a amortização do ágio de R$ 1.621 milhões no 1S10 e de R$ 1.149 milhões no 1S09

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