Antifraude - Corporativa

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Antifraude - Corporativa

  1. 1. Agenda• Modelo de Sociedade• Área Geográfica• Equipe•• Produtos Oi Empresas Política de Viagem• Corporativa, Política de Território• Política de Trabalho• Negócios e Você! Política de Qualidade• Política de Comissionamento• Política de Carreira• Política de Recursos Humanos• + Antifraude Política de Pagamentos18/04/12 Corporativa - Grupo Você Business 1
  2. 2. Qual nosso objetivo? Fortalecer a qualidade da venda Corporativa Desenvolver habilidades dos Consultores de Negócios na prevenção da fraude no ato da venda Fornecer argumentos e ações no tratamento de potenciais fraudadores
  3. 3. AntifraudeObjetivo principal da área•Prevenir e detectar situações que possam provocar ouser fraudes, minimizar riscos e evasão de receita para aempresaComo?ANALISAR CASOS alertados pelo sistema antifraudeREORIENTAR processos de várias áreas da empresaSOLUCIONAR os casos identificados como fraudeDETECTAR casos diversos de fraude provocados por Clientes Externos e InternosCAPACITAR as equipes de Vendas na ação contra os fraudadores
  4. 4. A Fraude No nosso mercado existem pessoas que agem de má fé em benefício próprio, são os “Fraudadores”.Tipos de fraude mais frequentes em Telecomunicações Fraude de Clonagem (Fraude Técnica)
  5. 5. Como acontece?CLONAGEM Escuta de canais das ERB’S no sistema analógico Cópia do ESN/NTC e programação em outro equipamento Leitura do MIN e ESN descritos nas embalagens/caixas Equipamento da rede Digital está vulnerável em rede analógica SUBSCRIÇÃO Identificação ilegítima com documentos falsos, roubados, adulterados, empresas esquentadas, pessoas falecidas ou terceiros “laranjas”
  6. 6. SubscriçãoCLONAGEMA maior parte das perdas por fraude estão relacionadas aFRAUDE DE SUBSCRIÇÃO.Previna-seSiga os procedimentos quanto à documentação necessária à HabilitaçãoPreencha o contrato/cadastro de forma completa, fornecendo fones de contatofixos, nome da pessoa de contato no caso de empresas, cargo ocupado,representante legal, etcUse as contramedidas... Faça checagem telefônica e física
  7. 7. O valor de uma boa venda!Garanta a qualidade do seu trabalhoPré-vendaA Checagem do fone de contatoChecagem do histórico de consumo - contas de outras operadorasInformar à Oi Empresas lista de usuários dos acessosVisita ao titular para checagem do comprovante residencial e atualizaçãoInformação do Serasa (pessoa física e jurídica)/Boa Vista (pessoa jurídica) detalhada:  Histórico, nº de consultas nos últimos meses (financeiras, bancos e lojas)  Checagem dos documentos originais, datas de emissão e assinaturas  Não aceitar conta bancária recente - solicitar referências bancárias
  8. 8. O valor de uma boa venda!Pré-vendaObservando com atenção repentinas alterações no histórico de consultas decrédito do futuro cliente podemos nos prevenir contra golpes do tipo: 1 - Fraudador que possui documentação completa e utiliza endereço de fachada (endereço da operação diferente do cadastrado na Receita Federal e SEFAZ) 2- Empresas antigas, com histórico no mercado, que passam por dificuldades financeiras e são compradas por oportunistas. Estes utilizam-nas em diversas transações até quebrá-las.
  9. 9. O valor de uma boa venda!Garanta a qualidade do seu trabalhoObservando com atenção repentinas alterações no históricoOcorrência Pós-Venda que indica fraude:Cliente não localizado no fone de contato.Consumo suspeito acima do perfil (tenha as contas em mãos).Telefone de posse de terceiros que desconhecem o titular.Correspondência devolvida.Inclusão no Serasa/Boa Vista após entrada na Oi Empresas.Realizar nova consulta após X meses da habilitação.RG, CPF e CNPJ com datas recentes de emissão. Assinaturas divergentes.Contas bancárias novas.
  10. 10. FraudadoresAtitudes suspeitas mais comunsObservando com atenção repentinas alterações no históricoUtilizam documentos roubados, falsificados e terceiros de boa fé (laranjas)Quando têm a habilitação negada devido a falta de algum documento, fazem ameaças usamargumentos legais e relações pessoaisPodem apresentar parte da documentação em cópia e/ou quando solicitado algumdocumento adicional alegam dificuldades; (lembre-se que é proibido recolher documentos via fax oue-mail!)Costumam usar procurações para realizar as habilitaçõesHabilitam em lojas diferentes para não chamar a atençãoFornecem telefones de contato geralmente comunitários, celulares ou Vésper, Livre, Pré-pagoApresentam muitas consultas de crédito recentes, divergindo do histórico anterior.Normalmente são pessoas muito falantes e procuram envolver as vítimasPode ser homem ou mulher, sem preferência de faixa etária;
  11. 11. Fraudadores - PerfilAtitudes suspeitas mais comunsObservando com atenção repentinas alterações no histórico• Muitos são autônomos• Conhecem nossos processos e procuram habilitar em números de telefones diferentes• Geralmente não têm residência própria moram de aluguel, pensão, hotéis e etc• Alguns não possuem comprovantes em seu nome e alegam serem recentes no endereço• Não possuem telefones para contato (residencial, comercial, parentes ou qualquer tipo de referência) ou são desconhecidos no fone que fornecem• Gostam de pagar à vista pelos equipamentos ou com cheques fora do expediente bancário
  12. 12. Toda atenção é pouca! Comprovantes de crédito Tipo de comprovante e se original Data da emissão Poupança e conta-salário não são válidosComprovante de residênciaTipo de comprovanteData de emissão (máximo de 60 dias)Registro em nome do titularCarimbos ou registro dos correios;CEP em acordo com o registro dos CorreiosContrato de locação do local de funcionamento da empresa
  13. 13. Documentação – Dica de análise! Documentos oficiais não devem conter falhas na impressão e ou rasuras (exija os originais); Detalhes especiais na análise RG   CNPJ e Contrato Social nãoreplastificado na intenção de ocultar foto sobreposta Atenção para documento podem conter rasuras   Conferir cuidadosamentecor documentos que comprovam poderes de Tinta nas impressões de os preta  Dados : nunca manuscritos representação da empresa por parte da pessoa que deseja fazer a habilitação  Checar os documentos pessoais do representante da empresa Detalhes especiais na análise de documentação de Pessoa Jurídica  Data nascimento e emissão  Impressão digital  Carimbos e perfuração da foto  Filiação: ordem => 1º - pai 2º mãe  Assinatura (conferindo com os outros documentos)Observação:Na ausência de CPF e do RG => exceção para carteira de motorista atual (registro CPF, RG e foto)=> Nesses casos confirme (pré e pós-vendas) os dados de referência: comprov. residencial e fone trab. e residência.
  14. 14. Análise de Crédito – Fique ligado!Diante de alguma dúvida - Não confie => Investigue ! BOA VISTA!  Usar sempre nas consultas de Pessoa Jurídica.  Observar atentamente o histórico de compras e pagamentos, buscando alterações suspeitas. Serasa  Sempre consultar nas habilitações de Pessoa Física.  Confira os dados informados com os registros;  Atenção especial para o status do CPF (ativo, cancelado,novo);  Cuidado na duplicidade de grafias.Receita Federal Confira status do CPF ou CNPJ no site www.receita.fazenda.gov.br Confirme dados comerciais de pessoa jurídica pelo www.sintegra.gov.brOutros sites interessantes Cep e endereços => www.correios.gov.br Fone de contato => www.telemar.com.br
  15. 15. Quando um cliente é suspenso por Fraude? É levado em consideração um conjunto de fatores, que caracterizam o cadastro como inconsistente e suspeito de fraude Os tipos de SUSPENSÃO por FRAUDE (fraude técnica e fraude subscrição) e CANCELAMENTO por FRAUDE (técnica, subscrição, subscrição não documentada, titularidade não reconhecida e interna) são de uso exclusivo do setor Antifraude
  16. 16. Como agir diante de uma suspensão? Demonstrar firmeza e não insegurança ao atender um cliente suspenso por fraude ; Deixar claro que o nosso procedimento é PARA GARANTIR A SEGURANÇA DO CLIENTE; No caso de fraude confirmada, procure não entrar em atrito nem discuta com o suspeito; Siga à risca as informações registradas na Instrução Especial; Em caso de dúvida entre em contato com a Oi Empresas.
  17. 17. Dúvidas e sugestões

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