La ley antilavado de dinero en México entrará parcialmente en vigor esta semana, aunque su implementación completa tendrá que esperar hasta que se publique el reglamento en los próximos 30 días. La ley requiere que nuevos sectores como juegos de apuesta, préstamos y venta de bienes raíces reporten transacciones sospechosas y identifiquen a sus clientes. También exige que los bancos reporten gastos mensuales mayores a 80,000 pesos. Se establecen sanciones económicas de hasta

1. Avenida San Jerónimo, Tepetlacalco No. 279 Col. El Mirador Tlalnepantla Edo de México, C.P. 54080.
Esta semana, parcial entrada en vigor de la ley
antilavado de dinero
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia
Ilícita finalmente verá la luz, al entrar en vigor esta semana.
Sin embargo, su puesta en marcha completa tendrá que esperar, pues el reglamento aún no es
publicado por las autoridades, que cuentan todavía con 30 días para su elaboración.
De acuerdo con el decreto publicado el 17 de octubre del año pasado, la ley entrará en vigor a los
9 meses siguientes al día de su publicación en el Diario Oficial de la Federación.
Las nuevas actividades consideradas vulnerables a ciertas transacciones en efectivo, según el
artículo 17 de la nueva ley, son las vinculadas a la práctica de juegos con apuestas, concursos o
sorteos; la emisión o comercialización de tarjetas de servicios o de crédito no bancarias, así como
de cheques de viajero; la prestación de operaciones de mutuo, de garantía, de crédito o préstamos
realizada por personas distintas a las entidades financieras, como pueden ser las Sofom.
También, las actividades que de compraventa de inmuebles, de joyería; los distribuidores de
automóviles, comerciantes de vehículos aéreos o marítimos; las empresas que den servicio de
blindaje, y las que trasladan valores o dinero.
A partir del jueves, ya no sólo los intermediarios financieros estarán sujetos a identificar
plenamente a sus clientes para reportar a las autoridades operaciones sospechosas, sino también
las asociaciones o fundaciones, inmobiliarias; los notarios, corredores, fedatarios públicos, agentes
aduanales y joyeros tendrán la obligación de hacerlo y deberán conservar los datos de cada cliente
durante diez años.
Incluso, entre los cambios se encuentra que los bancos o emisoras de tarjetas de crédito deben de
reportar a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) a los clientes que de manera
mensual gasten 80,000 pesos o más.
En el artículo quinto transitorio se establece que las disposiciones relativas a la obligación de
presentar avisos ante la SHCP, así como las restricciones para hacer operaciones en efectivo,
entrarán en vigor a los 60 días siguientes a que esté en marchar el reglamento de esta ley.
En ésta, se estableció la creación de la Unidad Especializada en Análisis Financiero, que tendrá
carácter de ministerio público y deberá instrumentar mecanismos de análisis de la información
financiera y contable que pueda ser utilizada para detectar operaciones ilícitas.
Además, entre las nuevas facultades está que el personal de la SHCP podrá llevar a cabo visitas
de verificación en cualquier momento a estas empresas para corroborar que cumplen con la ley.

2. Avenida San Jerónimo, Tepetlacalco No. 279 Col. El Mirador Tlalnepantla Edo de México, C.P. 54080.
De detectar que no cumplen, las multas económicas van de 623,300 pesos a más de 4 millones,
además de que pueden ser sujetos a penas corporales; es decir, pagar en la cárcel por incumplir la
ley, penas que pueden ser de dos hasta diez años.
Un informe de Global Financial Integrity, institución de investigación sin fines de lucro con sede en
Washington, reveló que el crimen, la corrupción y evasión fiscal costaron a la economía mexicana
más de 872,000 millones de dólares de 1970 a 2010.
Los flujos financieros ilícitos representaron en promedio 5.2% del PIB, y pasaron de 1,000 millones
de dólares en 1970 a 68.5 mil millones en 2010.
El reporte concluyó que el gobierno mexicano debe enfocarse en adoptar medidas para frenar la
facturación fraudulenta, una manera de lavado de dinero, que se incrementó exponencialmente
después de la entrada en vigor del Tratado de Libre Comercio de América del Norte y que
representa 73.7% de todos los flujos ilícitos durante las cuatro décadas que abarca el estudio.