1. Juanita Arango Estrada n°4
Ana María Robledo R n° 31
9B – 2013

2. Nuestro proyecto es acerca de las operaciones
financieras en Excel que tienen un valor futuro y un
valor presente, estos valores se utilizan para evaluar
los proyectos financieramente, utilizando diferentes
formulas

3. VALOR FUTURO
Es la cantidad que se obtiene de
invertir un capital © a un interés (i)
por un determinado número de
periodos (n). Para calcularlo se
utiliza la siguiente formula: VF= C
(1 + i)^ ^= n.

4. En algunas ocasiones los datos que nos entregan las
entidades financieras al querer realizar inversiones ya sea
porque tenemos unos excedentes de tesorería o un dinero
destinado al ahorro, nos dan una base para poder realizar
una computación entre las diferentes entidades ( bancos,
fiduciarias, cooperativas financieras, fondos de empleados
etc.), pero también es necesario saber cuál sería el valor de
los intereses que nos entregarían al final de un periodo
determinado y la retención en la fuente que nos harían si
fuere el caso.
Por ejemplo si invierto un capital de $5.000.000 en un CDT
a un periodo de 90 días a una tasa de interés del 8%
Efectivo Anual, ¿Cuanto sería valor que tendría al final de
dicho periodo?, ¿Cuanto sería la retención en la fuente que
me harían sobre dichos intereses?

5. Ejercicios (Actividades):
•Calcula el valor futuro en los siguientes casos:
CAPITAL INTERÉS PERÍODOS VALOR FUTURO
85.500 15% 70
745.800 10% 85
1'370.000 6% 150
3'500.000 3% 100
VF= C (1 + i)^ ^= n.
Formula:

7. VALOR PRESENTE
Valor presente: es la cantidad que puede invertirse en el
presente, con el fin de obtener un capital (c) en un número
(n) de períodos determinados, a un interés (I). La fórmula
para calcularlo es:
VP= C/(1 + i)n
(Sobre)
El valor presente permite saber, qué cantidad de dinero
puede invertirse para obtener utilidades en un número de
periodos determinados, a un interés compuesto.

8. Esta vez aprenderemos a calcular el valor
actual de una inversión utilizando la función
VA. El valor actual, es el valor que tiene
actualmente la suma de una serie de pagos
que se efectuarán en el futuro. Por ejemplo,
cuando pide dinero prestado, la cantidad del
préstamo es el valor actual para el
prestamista.

9. Encuentra el valor presente en cada uno de los
siguientes casos:
CAPITAL INTERÉS PERÍODOS VALOR PRESENTE
92.000 6% 25
69.300 11% 40
845.700 15% 65
456.739 18% 140
VP= C/(1 + i)n
(Sobre)
Formula:

11. Observa los siguientes cálculos de
funciones:
En este ejemplo he utilizado los mismos parámetros tanto para la
función VA como para la función VF. El valor futuro nos ayuda a saber la
cantidad de dinero que tendremos en una fecha futura si se comienza a
invertir desde hoy la cantidad especificada con una tasa de interés
fija. El valor actual es el valor que tiene el día de hoy una inversión que
iremos haciendo en pagos futuros a una tasa de interés fija.

12. Crea la fórmula que permita calcular el número de
períodos en cada uno de los siguientes casos:
CAPITAL INTERÉS VALOR PRESENTE PERÍODOS
80.000 6% 200.000
500.000 3% 480.000
700.000 14% 890.000
900.000 12% 600.000
Si n = Ln (VF/ C) / Ln (1 + i)
(Dividido)

13. Crea la fórmula que permita calcular el número de
períodos en cada uno de los siguientes casos:
CAPITAL INTERÉS VALOR PRESENTE PERÍODOS
5.000 4% 3.000
30.000 3% 6.000
60.000 6% 4.000
100.000 5% 10.000
Si n = Ln (C / VP) / Ln (i + 1)
(Dividido)