Société Générale

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Slides da apresentação da equipe para o trabalho de Governança Corporativa no MBA Empresarial Sustentare. Maio/2011

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Société Générale

  1. 1. Janeci A. O. OuriquesLuana SenemLucas A. GambinMárcio A. Karsten<br />
  2. 2. O SociétéGénérale<br />Fundação<br />4 de maio de 1864, Paris<br />Receita (2010)<br />€26.42 Bilhões<br />Receita Operacional (2010)<br />€7.713 Bilhões<br />Lucro (2010)<br />€3.917 Bilhões<br />Total de ativos (2010)<br />€1.132 Bilhões<br />Capital Total (2010)<br />€50.98 Bilhões<br />www.soceitegenerale.com / http://en.wikipedia.org/wiki/Soci%C3%A9t%C3%A9_G%C3%A9n%C3%A9rale<br />
  3. 3. Evolução Gráfica do Valor das Ações<br />http://www.investor.socgen.com/phoenix.zhtml?c=69575&p=irol-stockLookup<br />
  4. 4. Governança Corporativa no SG<br />As decisões em determinadas áreas deve ser feita pelas comissões especializadas compostas por diretores nomeados pelo Conselho.<br />Os Comitês devem agir sob a responsabilidade da Diretoria.<br />Três comissões permanentes:<br />Comissão de Auditoria<br />Controle Interno e de Risco,<br />Comitê de Nomeação e Remuneração e Governança Corporativa. <br />O Conselho poderá criar um ou mais "ad hoc" comissões.<br />Cada Comissão deve apresentar ao Conselho com o seu programa de trabalho anual.<br />
  5. 5. Composição do Conselho<br />Frédéric Oudéa (Chairman e CEO)<br />Anthony Wyand (VP Conselho)<br />9 Diretores Independentes<br />2 Diretores Eleitos pelos colaboradores<br />1 Diretor Não Votante<br />
  6. 6. A Crise<br />Janeiro de 2008<br />Fraude massiva cometida por um operador júnior<br />US$7 bilhões (€4,9 bilhões)<br />SociétéGénérale líder mundial em derivativos financeiros<br />O fraudador denunciado: Jerome Kerviel<br />
  7. 7. Gatekeepers<br />Banco da França<br />“Uma investigação da Comissão Bancária será feita para examinar as condições nas quais aconteceu a fraude”<br />J.P. Morgan (Banco de Investimentos)<br />“Hoje é um dia difícil para os acionistas do SociétéGénérale; a sensação é a de um copo meio vazio”<br />Daniel Bouton (Diretor do Banco)<br />"Foi uma fraude extremamente sofisticada da forma como foi ocultada”<br />J. R. Reagan (Consultoria Bearing Point)<br />“É um excelente exemplo de como uma ameaça interna se pode tornar um grande problema em algumas organizações”<br />Christine Lagarde (Ministra da Economia)<br />“Claramente, alguns mecanismos [de controle interno] não funcionaram”<br />
  8. 8. Sinais de Alerta<br />74 alertas do sistema sobre operações atípicas relacionadas ao trabalho do trader – inclusive da Eurex<br />Controles falharam ou não foram levados em consideração<br />Ausência de Controles de Segurança<br />Os departamentos de segurança não são vistos como parceiros de negócio<br />Elevados volumes, alta velocidade, baixo tempo de resposta<br />
  9. 9. Os Impactos<br />Lucro 1º Trimestre 2010<br />Queda de 23%<br />Jerome Kerviel<br />Preso (5 semanas)<br />Multado simbolicamente (€4,9Bilhões)<br />Diretoria direta<br />Demitida<br />SociétéGénérale<br />Ações nunca voltaram aos patamares pré-crise<br />Não assumiu a responsabilidade pelas perdas<br />Imagem pública “limpa”<br />Criação de um comitê interno especial<br />
  10. 10. A Defesa de Kerviel<br />Não poderia ter agido sem o conhecimento de seus cinco chefes.<br />“Em uma mesa de trading, estamos todos a 50 centímetros uns dos outros. Tudo se vê e tudo se escuta”<br />Metzner(advogado de Kerviel) diz: “Não é um homem o responsável, mas um sistema”.<br />http://blogs.estadao.com.br/andrei-netto/tag/jerome-kerviel-societe-generale-mercado-financeiro-fraude/<br />
  11. 11. As Lições<br />“Acho que as operações desonestas são, provavelmente, ocorrências diárias nos mercados financeiros” (Leeson)<br />“As fraudes ainda são [eram] possíveis porque os bancos não taparam os ‘buracos’ nos sistemas de segurança” (Leeson)<br />A segurança tem que atuar como um parceiro de negócio<br />Não deixar um funcionário intermediário lidar com grandes somas de dinheiro<br />Salário: menos de 100 mil euros/ano<br />“Não era uma de nossas estrelas”<br />Remunerar adequadamente os funcionários<br />
  12. 12. Fontes e Referências<br />http://www.lautorite.qc.ca/en/index.html<br />http://www.clicrbs.com.br/anoticia/jsp/default.jsp?uf=2&local=18&section=Economia&newsID=a1749520.htm<br />http://www1.folha.uol.com.br/folha/dinheiro/ult91u368151.shtml<br />http://www.rfi.fr/actubr/articles/097/article_11911.asp<br />http://www.rfi.fr/actubr/articles/097/article_11887.asp<br />http://www.clicrbs.com.br/anoticia/jsp/default.jsp?uf=2&local=18&section=Geral&newsID=a1748008.htm<br />http://www1.folha.uol.com.br/folha/dinheiro/ult91u369559.shtml<br />http://www1.folha.uol.com.br/mercado/810516-condenado-no-caso-societe-generale-diz-que-esta-deprimido-e-que-pagou-por-todos.shtml<br />http://www.ionline.pt/conteudo/81882-fraude-na-societe-generale-da-multa-milionaria-ex-quadro-sem-dinheiro<br />http://www.cxo.com.pt/index.php?option=com_content&task=view&id=460&Itemid=101<br />http://bancariose.com.br/site/mais-noticias/1765-lucro-do-terceiro-maior-banco-frances-cai-23-no-1o-trimestre<br />http://www1.folha.uol.com.br/folha/dinheiro/ult91u366478.shtml<br />http://www1.folha.uol.com.br/folha/bbc/ult272u367017.shtml<br />http://oglobo.globo.com/economia/mat/2008/01/24/societe_generale_descobre_fraude_de_quase_5_bilhoes_de_euros-328176654.asp<br />http://br.reuters.com/article/topNews/idBRN2427405620080124<br />http://www.bbc.co.uk/portuguese/reporterbbc/story/2008/01/080125_leesonentrevista_ba.shtml<br />http://blogs.estadao.com.br/andrei-netto/tag/jerome-kerviel-societe-generale-mercado-financeiro-fraude/<br />http://www.dn.pt/inicio/interior.aspx?content_id=1001510<br />http://www.jeromekerviel.com/<br />http://www.ionline.pt/conteudo/81882-fraude-na-societe-generale-da-multa-milionaria-ex-quadro-sem-dinheiro<br />

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