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Presseinformation
Damit Abschlusskosten nicht die spätere Rente schmälern
AVL-Tipp: Steuervorteil der Basisrente
nutzen und dabei kein Geld verschenken
Stuttgart/Weinstadt, 13. Dezember 2011 Für Selbständige
und Angestellte mit hohen Steuerbelastungen, die zum
Jahresende gezielt Steuerspareffekte einstreichen möchten,
bietet sich der Abschluss einer Basisrente – auch Rürup-
Rente genannt – an. Denn die Einzahlungen sind nicht nur
steuermindernd absetzbar, sondern sichern auch die
finanzielle Versorgung im Alter. Doch hohe Abschlusskosten
können einen Strich durch die Rechnung machen. Dass
informierte Sparer ihr Geld nicht auf diese Weise
verschwenden und damit ihre spätere Rente schmälern
müssen, zeigt der Finanzvermittler AVL.
Mit der Basisrente bietet sich für Anleger die Möglichkeit, einen
Teil der Altersvorsorge selbst in die Hand zu nehmen, für eine
lebenslange Rente zu sparen und dafür vom Staat in Form von
Steuervorteilen belohnt zu werden. Die Beiträge, die in einen
entsprechenden Vertrag fließen, gelten als Sonderausgaben, mit
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Johannes Meier Bernd Münchinger
Öffentlichkeitsarbeit Geschäftsführer
AVL Finanzdienstleistung Investmentfonds echolot pr GmbH& Co. KG
Poststraße 15/1, 71384 Weinstadt Schulze-Delitzsch-Str. 16, 70565 Stuttgart
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2. denen sich in der Einkommenssteuererklärung das zu
versteuernde Einkommen senken lässt. 2011 können bis maximal
20.000 Euro für Einzelpersonen und 40.000 Euro für gemeinsam
veranlagte Ehepaare zu 72 Prozent steuermindernd abgesetzt
werden.
„Deutlich kostentransparenter als konventionelle Renten-
Versicherungen stellen sich fondsgebundene Produkte dar. Diese
sind in der Ansparphase ohne teuren Versicherungsmantel,
stattdessen wird das für die Rente zurückgelegte Geld bis zum
Auszahlungsbeginn in Fonds angelegt. Durch deren
Wertentwicklung kann der zur Verfügung stehende Betrag über
die Jahre kontinuierlich anwachsen“, so Uwe Lange,
Geschäftsführer von AVL.
Ärgerlich für den Anleger ist allerdings normalerweise, dass für
den Abschluss jedes Basisrenten-Vertrags – egal, ob
konventionell oder fondsgebunden – Kosten anfallen. Auf diese
Weise verringert sich das Geld, das tatsächlich im Vertrag
ankommt und damit auch die spätere Rente. Doch das muss nicht
sein: Der Finanzvermittler AVL verzichtet auf Anlageberatung und
im Gegenzug auch komplett auf die Abschlussprovisionen. Das
bedeutet: Wer sich lieber selbst informiert, profitiert. So erstattet
AVL seinen Kunden etwa bei den Produkten DWS BasisRente
Premium und Canada Life Garantie Investment Rente basis die
Abschlussprovisionen entweder als Rückzahlung oder direkt.
Geht man von fünf Prozent Abschlusskosten aus, handelt es bei
einer Einzahlung von 20.000 Euro somit um 1.000 Euro, die dem
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3. Anleger zugutekommen. Indem sie ihren Vermittler wechseln,
können sich auch Sparer, die bereits anderweitig eine DWS
BasisRente Premium abgeschlossen haben, die günstigen
Konditionen für dieses Produkt sichern. Die Flexibilität wird dabei
groß geschrieben: Zu einem späteren Zeitpunkt kann das
angesparte Vermögen auf Wunsch in einen Basisrenten-Vertrag
eines anderen Anbieters übertragen werden. Darüber hinaus
lassen sich die Einzahlungen grundsätzlich flexibel gestalten. Wer
noch dieses Jahr einen entsprechenden Vertrag abschließen
möchte, um Steuervorteile geltend zu machen, hat bei der DWS
BasisRente Premium noch bis zum 28. Dezember die Möglichkeit.
Über AVL
AVL Finanzdienstleistung Investmentfonds, 1997 als kleines Startup
Unternehmen gegründet, hat sich heute als einer der bundesweit
bedeutendsten unabhängigen Vermittler von Produkten mit Investmentansatz
etabliert. Beim Kauf von Fondsanteilen gewährt AVL bei etwa 16.000 Fonds
steuerfreie Direkt-Rabatte von 100 Prozent auf den Ausgabeaufschlag. Egal
welches Produkt AVL vermittelt, es wird komplett auf Abschlussprovisionen
verzichtet. Darüber hinaus ist eine kostenlose Depotführung ab dem ersten
Euro möglich. AVL finanziert sich ausschließlich über einen Teil der
Verwaltungsgebühr der jeweiligen Fonds, welche sich durch eine Vermittlung
von AVL nicht erhöht. Da der Kauf bzw. Verkauf von Fondsanteilen kostenlos
möglich ist, können Fondsanteile zum Nulltarif gehandelt werden. Im AVL
Kundenlogin erhält der Anleger kostenlos ausführliche Informationen über sein
Portfolio in einer Multidepot-Ansicht (Wertentwicklung, Quartalsberichte,
historische Fondskurse, realisierte Gewinn-/Verlustdarstellung etc).
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