펀드변경에 대한 의문있으신 고객분들과의 대화를 할 수 있도록 정리한 안내문입니다

1. 사내교육용
HY Solution
변액펀드변경 안내
금융설계팀장 김한영
사내교육용 고객제공불가

2. 불확실한 상황에서도
펀드를 HY Solution의 “펀드변경기준”에
따라 변경하는 것이 좋은가요
사내교육용 고객제공불가

3. 주가모양이 비슷한가요? 연결해보세요
펀드붐
A
2005.11.18 ~ 2007.1.22
서브프라임
B
2007.6.18 ~
2008.6.2
유럽발
금융위기
C
2010.12.14 ~ 현재
사내교육용 고객제공불가

4. 구간 1) 펀드붐
펀드변경을 한 것이 옳았나요? ( ○ X )
펀드변경
2006-03-29(채권 1,332.72)
2006-04-21(주식 1,451.31)
2006-06-13(채권 1,203.86)
2006-09-08(주식 1,354.89)
투자결과
- 투자금액: 22,000,000
- 주식형 : 30,074,570
2006.01.01~2007.10.31
(23.62%)
- 펀드변경: 26,465,777
(20.30%)
사내교육용 고객제공불가

5. 구간 2) 서브프라임
펀드변경 해야 할까요? ( ○ X )
펀드변경 (총3회)
2008-01-03(채권 1,852.73)
2008-04-29(주식1,811.51)
2008-07-11(채권 1,567.51)
투자결과
- 투자금액: 14,000,000
- 주식형 : 8,834,768
(-35.64%)
2007.10.01~2008.12.29
- 펀드변경: 11,942,213
(-14.70%)
사내교육용 고객제공불가

6. 구간 3) 유럽발 금융위기
아직 불확실한 상황입니다. 어떻게 해야 할까요? ...
다시 상승 ?
OR 하락?
사내교육용 고객제공불가

7. 과거 펀드변경 검증
HY Solution의 펀드변경기준이 틀리는 횟수는 많아도 수익률은 좋다?
펀드변경 후
횟수상으로는 손실보는
경우가 많으나
하락기에 뛰어난 위험관리
기능으로
“장기로 갈수록
탁월한 수익률”
따라서 펀드 등 단기상품
운영전략으로는 부적합

8. 현재시점의
HY Solution의 “펀드변경 기준”은 어
떤 상황인가요?
사내교육용 고객제공불가

9. 최근 펀드변경
사내교육용 고객제공불가

10. 펀드변경 기준 (HY 지수) 현황
현재 지수기준 1~2일내
채권형펀드로 변경 사인
예상
해외펀드로 운영하는 고객은
별도 고객등록후 확인하시기
바랍니다
사내교육용 고객제공불가

11. 채권형으로 펀드변경시
HY Solution에 의하면
“기존 적립금과 신규 납입분의 펀드선택”은?
사내교육용 고객제공불가

12. 펀드변경시 펀드선택 (기존 적립금, 신규 납입분)
과거 서브프라임 때의 채권형 변경 2회 문) 어떻게 하는 것이
유리한가요?
의 경우
( ) 전부 채권형으로 변경
2008.1.3 ( ) 기존 적립금 : 채권형
신규 납입분 : 주식형
2008.7.11
의 경우
( ) 전부 채권형으로 변경
( ) 기존 적립금 : 채권형
신규 납입분 : 주식형
HY Solution은 모든 검증결과가
“전부 채권형”으로 되어있습니다
HY003은 예외
사내교육용 고객제공불가