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EFP - Escola de
Finanças Pessoais
APRESENTAÇÃO ↗
Conceito de Base

 ↗ Portugal atravessa uma grave crise económica e financeira, despoletada pelo fácil
   acesso ao crédito, pelo excesso de consumo e por um elevado desconhecimento das
   famílias portuguesas.

 ↗ A EFP – Escola de Finanças Pessoais tem vindo a desenvolver conteúdos e a
   aperfeiçoar formações que se destinam a colmatar as lacunas de conhecimento e a
   induzir a reflexão para a alteração de comportamentos.



 A nossa visão da Educação Financeira:

 ↗ Induzir a reflexão informada sobre o consumo e os hábitos de vida, procurando
   disponibilizar conteúdos e informação financeira sólida e válida, quer em termos
   teóricos quer em termos práticos.




                                                                                  FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS      REFORMA           INVESTIMENTOS         POUPANÇA
                                                                               COMPORTAMENTAIS
Missão e Valores

  A NOSSA MISSÃO
  Dotar todas as pessoas de uma sólida Educação financeira, transmitindo-lhes
  ferramentas que possibilitem a melhoria da sua qualidade de vida.


  OS NOSSOS VALORES
  Excelência – Transmitir sólidos conhecimentos que são resultado de vários anos de
  experiência profissional e académica.

  Proximidade – Procura constante da satisfação das necessidades dos formandos,
  tanto em termos de conteúdos financeiros como focando variáveis humanas e
  comportamentais adequados a cada um.

  Independência – Todo o conhecimento e aconselhamento é isento de qualquer
  conflito de interesses, procurando-se sempre a satisfação das necessidades dos
  formandos.




                                                                                   FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS       REFORMA          INVESTIMENTOS         POUPANÇA
                                                                                COMPORTAMENTAIS
Serviços

 PRODUÇÃO DE CONTEÚDOS
 A realização de formações e o estudo continuado dos temas de finanças pessoais
 levam-nos a produzir conteúdos únicos e de elevada qualidade, distribuídos nos vários
 formatos.


 FORMAÇÃO À MEDIDA/ WORKSHOPS
 A formação dedicada, visa a adequação da nossa oferta às necessidades específicas
 de cada cliente.
 Para tal, a EFP - Escola de Finanças Pessoais disponibiliza uma equipa de
 consultores que apoia os responsáveis de formação a definir o melhor Plano de
 Formação para a sua empresa.


 INTERVENÇÃO E ACONSELHAMENTO PERSONALIZADO
 Os nossos formadores/consultores da dedicam-se – em exclusivo – à situação
 concreta de uma família, procurando uma intervenção prática na sua vida financeira
 (apoio personalizado, renegociação de créditos, corretagem de seguros).



                                                                                 FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS      REFORMA           INVESTIMENTOS         POUPANÇA
                                                                              COMPORTAMENTAIS
Manual

 Organização das Finanças
 ↗ Balanço e Orçamento;

 ↗ Negócio Bancário;

 ↗ Desendividamento;

 ↗ Educação financeira da família.



 Poupanças / Investimentos
 ↗ Classificação de Investimentos;

 ↗ Acções, Obrigações e Outros Investimentos;

 ↗ Estratégia de Investimento familiar;

 ↗Poupança para a Reforma.


                                                                        FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS      REFORMA            INVESTIMENTOS   POUPANÇA
                                                                     COMPORTAMENTAIS
Manuais em Edição

 MANUAL DA POUPANÇA
 ↗ Definição de prioridades;

 ↗ Construção do Orçamento Familiar;

 ↗ Funcionamento do negócio bancário;

 ↗ Truques e dicas de poupança.


 MANUAL DA REFORMA (data de publicação a definir)
 ↗ Preparação financeira e não financeira da reforma;

 ↗ Visão integrada da Riqueza;

 ↗ Estratégias de Investimento;

 ↗ Várias classes de activos e suas potencialidades.


                                                                        FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS       REFORMA           INVESTIMENTOS   POUPANÇA
                                                                     COMPORTAMENTAIS
Manual do dinheiro para Pais e Filhos

 PAIS
 ↗   Crise mundial e o estado do país;
 ↗   O dinheiro, sua importância e princípios básicos a transmitir;
 ↗   O consumo, o consumismo e os presentes;
 ↗   Mesada, contas poupança e mealheiro;
 ↗   Coordenação entre vários agentes do processo educativo;
 ↗   A carreira dos filhos.



 FILHOS
 ↗   Crise mundial;
 ↗   O que é o dinheiro;
 ↗   Quem são os bancos, a conta bancária e como a movimentar;
 ↗   O crédito e os juros;
 ↗   A poupança, porque é importante e como te podem ajudar os bancos;
 ↗   A importância do estudo e a tua carreira.

                                                                                    FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS        REFORMA            INVESTIMENTOS             POUPANÇA
                                                                                 COMPORTAMENTAIS
Principais Clientes Empresariais




                                                            FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS   REFORMA   INVESTIMENTOS   POUPANÇA
                                                         COMPORTAMENTAIS
Presença nos Media

 Com o intuito de promover os nossos conteúdos e
 conhecimentos, temos desenvolvido diversos projectos
 junto dos Media. Destacamos:

 SIC Mulher – Programa Mais Mulher:
 Rubrica quinzenal, dedicada a transmitir de forma evolutiva um
 conjunto de assuntos relacionados directamente com a gestão das
 finanças pessoais.

 TVI – Diário da Manhã (Terças-Feiras):
 Rubrica semanal dedicada à transmissão de um conjunto de
 conteúdos na vertente financeira, bem como a resposta a dúvidas
 e questões colocadas no site da Agência Financeira.




 Nota: As participações nos dois canais foram temporariamente suspensas.



                                                                                   FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS        REFORMA             INVESTIMENTOS           POUPANÇA
                                                                                COMPORTAMENTAIS
Formação

                                Orçamento Familiar e Poupança
                                                Investimentos
                                            Colónias de Férias
                              Educação Financeira das Crianças

                                                                FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS   REFORMA       INVESTIMENTOS   POUPANÇA
                                                             COMPORTAMENTAIS
Orçamento Familiar e Poupança
      Estrutura de uma Formação

 Desenvolvemos formações estruturadas para períodos de três a quatro
 horas, numa abordagem teórico-prática. Abordamos temas como:


 ↗ A situação actual do país e a necessidade de mudança;

 ↗ A definição de prioridades e a construção do orçamento familiar;

 ↗ O funcionamento do negócio bancário – Endividamento e cuidados a ter;

 ↗ Mecanismos de redução do endividamento familiar;

 ↗ Regras e princípios básicos de promoção da poupança;

 ↗ A educação financeira das crianças;

 ↗ A poupança para a reforma – Noções essenciais e principais produtos.

                                                                              FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS      REFORMA           INVESTIMENTOS         POUPANÇA
                                                                           COMPORTAMENTAIS
Investimentos
      Estrutura de uma Formação

 Desenvolvemos formações estruturadas para períodos de três a quatro horas,
 numa abordagem teórico-prática. Abordamos temas como:

 ↗ A situação actual do país e a necessidade de mudança;

 ↗ A importância da poupança;

 ↗ Os básicos dos investimentos – Risco, Retorno e Liquidez;

 ↗ As várias classes de activos – Riscos e Oportunidades;

 ↗ A elaboração de uma estratégia de investimento;

 ↗ Onde investir;

 ↗ Finanças Comportamentais – Riscos a evitar

                                                                             FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS      REFORMA           INVESTIMENTOS         POUPANÇA
                                                                          COMPORTAMENTAIS
Colónias de Férias
    Formação Financeira para Jovens

 Dada a importância da temática financeira e da necessidade de apreensão destes
 conhecimentos desde cedo, estruturámos conteúdos e formamos formadores para
 acompanhar a realização de colónias de férias em empresas. Temas abordados:


 ↗ A importância do dinheiro;

 ↗ A importância da poupança – Financeira e Ecológica;

 ↗ Os juros e os bancos;

 ↗ O empreendedorismo;

 ↗ A construção do orçamento familiar – Como podemos ajudar em casa

 Os conteúdos são apreendidos na dinâmica da colónia, sendo o contexto e conteúdos
 desenhados pela EFP – Escola de Finanças Pessoais. Quer-se a apreensão de
 conteúdos num carácter lúdico e descontraído, atribuindo ao dinheiro apenas a
 importância que realmente tem.

                                                                           FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS      REFORMA          INVESTIMENTOS      POUPANÇA
                                                                        COMPORTAMENTAIS
Educação Financeira das Crianças
             Formação de Pais

 Desenvolvemos formações estruturadas para períodos de uma hora, numa
 abordagem e de debate, onde abordamos temas como:

 ↗O dinheiro, sua importância e princípios básicos a transmitir;

 ↗O consumo, o consumismo e o critério no momento de dar presentes;

 ↗A mesada, as contas poupança e o mealheiro;

 ↗A importância da poupança.

 Os conteúdos são transmitidos em auditório e visam passar as principais ideias de
 formação financeira, com o intuito de prepararmos os pais para falarem sobre dinheiro
 com os seus filhos.

 Procuramos trazer ao debate os problemas que atravessamos actualmente e induzir a
 alteração de comportamentos.
                                                                                 FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS       REFORMA           INVESTIMENTOS            POUPANÇA
                                                                              COMPORTAMENTAIS
Testemunho dos nossos Formandos


 Pedro Nunes
 Jaba Recordati ↗ HR Manager

 “ De forma inteligente e muito bem estruturada, com uma linguagem simples e acessível e
 utilizando uma abordagem actual e pragmática, a Escola de Finanças Pessoais do João
 Morais Barbosa trouxe a todos nós, colaboradores da Jaba Recordati, SA, uma visão de
 gestão das nossas finanças pessoais, desenvolvendo as competências de gestão
 orçamental, quer numa perspectiva pessoal, quer na perspectiva da família, transmitindo-
 nos também algumas ferramentas práticas para ajudar a compreender e a enfrentar os
 actuais contextos, sempre numa perspectiva de potenciar o nosso bem-estar económico,
 social e familiar e de promover a sustentabilidade das nossas finanças pessoais.”

                    ”A preocupação da Escola em ajustar os conteúdos
                    programáticos à realidade dos colaboradores da
                    Companhia e a interacção criada em sala, foi um factor
                    diferenciador para o sucesso da apresentação.”


                                                                                FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS      REFORMA          INVESTIMENTOS         POUPANÇA
                                                                             COMPORTAMENTAIS
Testemunho dos nossos Formandos
 Cristina Ramalho Galvão
 Portugal Telecom ↗ Direcção de Desenvolvimento e Liderança

 “A PT tem vindo a dinamizar algumas iniciativas de “Formação Social” que ajudem os
 colaboradores a utilizar ferramentas que lhes permitam “viver de forma mais tranquila”,
 numa perspectiva de valorização pessoal e perante a sociedade.

 Enquadrada nesta dinâmica e face à situação atual do país, foram delineadas sessões de formação social
 orientadas ao tema “Poupar e Investir”. É um programa desenvolvido pela PT em parceria com a “Escola de
 Finanças Pessoais” para ajudar os colaboradores a gerir melhor o orçamento familiar e incrementar o sentimento
 de poupança para o futuro.
 (…)
 Esta iniciativa tem respondido de forma muito positiva às expetativas dos colaboradores, por se transmitir de
 forma clara e objetiva algumas dicas que contribuem para uma mudança de hábitos no comportamento ao nível
 do consumo e poupança.
 Mesmo quando julgamos conhecer todos os “truques” para sermos bons gestores do nosso orçamento e das
 nossas poupanças, deparamo-nos com novas ideias, novos alertas, que nos ajudam a ser ainda mais conscientes
 e mais disciplinados….essa é sem dúvida uma mais valia destas sessões.
 Os colaboradores ficam agradados com o que aprendem e expressaram essa satisfação no inquérito que é
 realizado após cada ação, tendo até à data um índice de satisfação de 3,6 numa escala de 1 a 4.
 Considero que quer como responsável do departamento de Responsabilidade Social Interna da PT, área que
 dinamiza esta formação, quer enquanto participante na própria formação, esta iniciativa foi claramente uma
 aposta certa.
 Parabéns ao João Morais Barbosa pela forma assertiva como passou as mensagens e pela forma como se foi
 adaptando ao universo de participantes PT.”
                                                                                                  FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS           REFORMA              INVESTIMENTOS               POUPANÇA
                                                                                               COMPORTAMENTAIS
Intervenção e Aconselhamento
                                    Personalizado

                                               Equipa e Serviços
                                             Modelo operacional
                             Ferramenta de gestão da informação

                                                                  FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS       REFORMA     INVESTIMENTOS   POUPANÇA
                                                               COMPORTAMENTAIS
Equipa e Serviços

 ↗ Contamos com uma equipa multidisciplinar, que une numa mesma plataforma as
   competências únicas e complementares, ao nível da formação, diagnóstico e correção
   de problemas de excesso de endividamento, num modelo testado e de sucesso
   comprovado;

 ↗ A nossa vasta experiência bancária desenvolveu uma vocação própria na pesquisa,
   negociação e obtenção das melhores soluções para suprir as necessidades financeiras
   das famílias, no âmbito da gestão dos seus créditos e dívidas;

 ↗ Presentes no mercado desde 2006, o nosso grupo desenvolveu relações institucionais
   fortes com as principais instituições financeiras em Portugal, conferindo-nos uma
   posição privilegiada para o sucesso da nossa atividade;

 ↗ Apoiamos e aconselhamos os nossos clientes nas seguintes fases:

        ↗   Consolidação de créditos;
        ↗   Renegociação de créditos e dívidas;
        ↗   Corretagem de seguros;
        ↗   Apoio e ação jurídica (com recurso a escritórios de advogados externos).
                                                                                     FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS         REFORMA           INVESTIMENTOS          POUPANÇA
                                                                                  COMPORTAMENTAIS
Modelo Operacional

 ↗ Reunião presencial com o cliente:

        ↗ Avaliação do perfil financeiro e enquadramento socioeconómico;
        ↗ Recolha de documentação e obtenção de procuração;
        ↗ Diagnóstico de problemas e identificação das suas causas;


 ↗ Encaminhamento interno para intervenção:

        ↗ Área de Crédito, onde a dívida poderá ser consolidada num crédito hipotecário;
        ↗ Área de Negociação, onde as dívidas serão renegociadas com os credores,
          procurando-se reduções de taxas, prolongamento dos prazos ou perdão de
          capital e/ou juros;
        ↗ Área Jurídica, apoiada por escritórios externos, nos casos em que seja
          necessário um contacto com os tribunais (redução de penhoras, pedidos de
          insolvência ou apresentação de planos de pagamento judiciais).




                                                                                 FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS        REFORMA          INVESTIMENTOS        POUPANÇA
                                                                              COMPORTAMENTAIS
Modelo Operacional

 ↗ Comunicação e Resolução:

        ↗ Numa segunda reunião presencial, serão comunicadas ao colaborador as
          alternativas para a solução dos seus problemas, sendo explicados os vários
          caminhos e as suas implicações;
        ↗ Caso o processo seja encaminhado para os tribunais, continuaremos a apoiar o
          colaborador até ao final do processo.


 ↗ Gestão processual:

        ↗ A cada colaborador será afeto um consultor específico, que será o seu contacto
          em todas as fases do processo.




                                                                                  FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS        REFORMA          INVESTIMENTOS         POUPANÇA
                                                                               COMPORTAMENTAIS
Ferramenta de gestão da informação

 Desenvolvemos uma
 ferramenta de gestão
 baseada numa plataforma
 web, para permitir o
 controlo pelo cliente de
 todas as fases do processo,
 numa forma customizada e
 consoante as necessidades
 do cliente.




                                                               FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS      REFORMA   INVESTIMENTOS   POUPANÇA
                                                            COMPORTAMENTAIS
Contactos


    EFP – Escola de Finanças Pessoais
    Rua Adelaide Cabete, nº 3, 3ºC
    1500 Lisboa

    Tel: 916668911

    E-mail: josebarbosa@escoladefinancaspessoais.com

    Web.: http://www.escoladefinancaspessoais.com




                                                                     FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS    REFORMA         INVESTIMENTOS     POUPANÇA
                                                                  COMPORTAMENTAIS

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  • 1. EFP - Escola de Finanças Pessoais APRESENTAÇÃO ↗
  • 2. Conceito de Base ↗ Portugal atravessa uma grave crise económica e financeira, despoletada pelo fácil acesso ao crédito, pelo excesso de consumo e por um elevado desconhecimento das famílias portuguesas. ↗ A EFP – Escola de Finanças Pessoais tem vindo a desenvolver conteúdos e a aperfeiçoar formações que se destinam a colmatar as lacunas de conhecimento e a induzir a reflexão para a alteração de comportamentos. A nossa visão da Educação Financeira: ↗ Induzir a reflexão informada sobre o consumo e os hábitos de vida, procurando disponibilizar conteúdos e informação financeira sólida e válida, quer em termos teóricos quer em termos práticos. FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 3. Missão e Valores A NOSSA MISSÃO Dotar todas as pessoas de uma sólida Educação financeira, transmitindo-lhes ferramentas que possibilitem a melhoria da sua qualidade de vida. OS NOSSOS VALORES Excelência – Transmitir sólidos conhecimentos que são resultado de vários anos de experiência profissional e académica. Proximidade – Procura constante da satisfação das necessidades dos formandos, tanto em termos de conteúdos financeiros como focando variáveis humanas e comportamentais adequados a cada um. Independência – Todo o conhecimento e aconselhamento é isento de qualquer conflito de interesses, procurando-se sempre a satisfação das necessidades dos formandos. FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 4. Serviços PRODUÇÃO DE CONTEÚDOS A realização de formações e o estudo continuado dos temas de finanças pessoais levam-nos a produzir conteúdos únicos e de elevada qualidade, distribuídos nos vários formatos. FORMAÇÃO À MEDIDA/ WORKSHOPS A formação dedicada, visa a adequação da nossa oferta às necessidades específicas de cada cliente. Para tal, a EFP - Escola de Finanças Pessoais disponibiliza uma equipa de consultores que apoia os responsáveis de formação a definir o melhor Plano de Formação para a sua empresa. INTERVENÇÃO E ACONSELHAMENTO PERSONALIZADO Os nossos formadores/consultores da dedicam-se – em exclusivo – à situação concreta de uma família, procurando uma intervenção prática na sua vida financeira (apoio personalizado, renegociação de créditos, corretagem de seguros). FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 5. Manual Organização das Finanças ↗ Balanço e Orçamento; ↗ Negócio Bancário; ↗ Desendividamento; ↗ Educação financeira da família. Poupanças / Investimentos ↗ Classificação de Investimentos; ↗ Acções, Obrigações e Outros Investimentos; ↗ Estratégia de Investimento familiar; ↗Poupança para a Reforma. FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 6. Manuais em Edição MANUAL DA POUPANÇA ↗ Definição de prioridades; ↗ Construção do Orçamento Familiar; ↗ Funcionamento do negócio bancário; ↗ Truques e dicas de poupança. MANUAL DA REFORMA (data de publicação a definir) ↗ Preparação financeira e não financeira da reforma; ↗ Visão integrada da Riqueza; ↗ Estratégias de Investimento; ↗ Várias classes de activos e suas potencialidades. FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 7. Manual do dinheiro para Pais e Filhos PAIS ↗ Crise mundial e o estado do país; ↗ O dinheiro, sua importância e princípios básicos a transmitir; ↗ O consumo, o consumismo e os presentes; ↗ Mesada, contas poupança e mealheiro; ↗ Coordenação entre vários agentes do processo educativo; ↗ A carreira dos filhos. FILHOS ↗ Crise mundial; ↗ O que é o dinheiro; ↗ Quem são os bancos, a conta bancária e como a movimentar; ↗ O crédito e os juros; ↗ A poupança, porque é importante e como te podem ajudar os bancos; ↗ A importância do estudo e a tua carreira. FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 8. Principais Clientes Empresariais FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 9. Presença nos Media Com o intuito de promover os nossos conteúdos e conhecimentos, temos desenvolvido diversos projectos junto dos Media. Destacamos: SIC Mulher – Programa Mais Mulher: Rubrica quinzenal, dedicada a transmitir de forma evolutiva um conjunto de assuntos relacionados directamente com a gestão das finanças pessoais. TVI – Diário da Manhã (Terças-Feiras): Rubrica semanal dedicada à transmissão de um conjunto de conteúdos na vertente financeira, bem como a resposta a dúvidas e questões colocadas no site da Agência Financeira. Nota: As participações nos dois canais foram temporariamente suspensas. FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 10. Formação Orçamento Familiar e Poupança Investimentos Colónias de Férias Educação Financeira das Crianças FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 11. Orçamento Familiar e Poupança Estrutura de uma Formação Desenvolvemos formações estruturadas para períodos de três a quatro horas, numa abordagem teórico-prática. Abordamos temas como: ↗ A situação actual do país e a necessidade de mudança; ↗ A definição de prioridades e a construção do orçamento familiar; ↗ O funcionamento do negócio bancário – Endividamento e cuidados a ter; ↗ Mecanismos de redução do endividamento familiar; ↗ Regras e princípios básicos de promoção da poupança; ↗ A educação financeira das crianças; ↗ A poupança para a reforma – Noções essenciais e principais produtos. FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 12. Investimentos Estrutura de uma Formação Desenvolvemos formações estruturadas para períodos de três a quatro horas, numa abordagem teórico-prática. Abordamos temas como: ↗ A situação actual do país e a necessidade de mudança; ↗ A importância da poupança; ↗ Os básicos dos investimentos – Risco, Retorno e Liquidez; ↗ As várias classes de activos – Riscos e Oportunidades; ↗ A elaboração de uma estratégia de investimento; ↗ Onde investir; ↗ Finanças Comportamentais – Riscos a evitar FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 13. Colónias de Férias Formação Financeira para Jovens Dada a importância da temática financeira e da necessidade de apreensão destes conhecimentos desde cedo, estruturámos conteúdos e formamos formadores para acompanhar a realização de colónias de férias em empresas. Temas abordados: ↗ A importância do dinheiro; ↗ A importância da poupança – Financeira e Ecológica; ↗ Os juros e os bancos; ↗ O empreendedorismo; ↗ A construção do orçamento familiar – Como podemos ajudar em casa Os conteúdos são apreendidos na dinâmica da colónia, sendo o contexto e conteúdos desenhados pela EFP – Escola de Finanças Pessoais. Quer-se a apreensão de conteúdos num carácter lúdico e descontraído, atribuindo ao dinheiro apenas a importância que realmente tem. FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 14. Educação Financeira das Crianças Formação de Pais Desenvolvemos formações estruturadas para períodos de uma hora, numa abordagem e de debate, onde abordamos temas como: ↗O dinheiro, sua importância e princípios básicos a transmitir; ↗O consumo, o consumismo e o critério no momento de dar presentes; ↗A mesada, as contas poupança e o mealheiro; ↗A importância da poupança. Os conteúdos são transmitidos em auditório e visam passar as principais ideias de formação financeira, com o intuito de prepararmos os pais para falarem sobre dinheiro com os seus filhos. Procuramos trazer ao debate os problemas que atravessamos actualmente e induzir a alteração de comportamentos. FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 15. Testemunho dos nossos Formandos Pedro Nunes Jaba Recordati ↗ HR Manager “ De forma inteligente e muito bem estruturada, com uma linguagem simples e acessível e utilizando uma abordagem actual e pragmática, a Escola de Finanças Pessoais do João Morais Barbosa trouxe a todos nós, colaboradores da Jaba Recordati, SA, uma visão de gestão das nossas finanças pessoais, desenvolvendo as competências de gestão orçamental, quer numa perspectiva pessoal, quer na perspectiva da família, transmitindo- nos também algumas ferramentas práticas para ajudar a compreender e a enfrentar os actuais contextos, sempre numa perspectiva de potenciar o nosso bem-estar económico, social e familiar e de promover a sustentabilidade das nossas finanças pessoais.” ”A preocupação da Escola em ajustar os conteúdos programáticos à realidade dos colaboradores da Companhia e a interacção criada em sala, foi um factor diferenciador para o sucesso da apresentação.” FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 16. Testemunho dos nossos Formandos Cristina Ramalho Galvão Portugal Telecom ↗ Direcção de Desenvolvimento e Liderança “A PT tem vindo a dinamizar algumas iniciativas de “Formação Social” que ajudem os colaboradores a utilizar ferramentas que lhes permitam “viver de forma mais tranquila”, numa perspectiva de valorização pessoal e perante a sociedade. Enquadrada nesta dinâmica e face à situação atual do país, foram delineadas sessões de formação social orientadas ao tema “Poupar e Investir”. É um programa desenvolvido pela PT em parceria com a “Escola de Finanças Pessoais” para ajudar os colaboradores a gerir melhor o orçamento familiar e incrementar o sentimento de poupança para o futuro. (…) Esta iniciativa tem respondido de forma muito positiva às expetativas dos colaboradores, por se transmitir de forma clara e objetiva algumas dicas que contribuem para uma mudança de hábitos no comportamento ao nível do consumo e poupança. Mesmo quando julgamos conhecer todos os “truques” para sermos bons gestores do nosso orçamento e das nossas poupanças, deparamo-nos com novas ideias, novos alertas, que nos ajudam a ser ainda mais conscientes e mais disciplinados….essa é sem dúvida uma mais valia destas sessões. Os colaboradores ficam agradados com o que aprendem e expressaram essa satisfação no inquérito que é realizado após cada ação, tendo até à data um índice de satisfação de 3,6 numa escala de 1 a 4. Considero que quer como responsável do departamento de Responsabilidade Social Interna da PT, área que dinamiza esta formação, quer enquanto participante na própria formação, esta iniciativa foi claramente uma aposta certa. Parabéns ao João Morais Barbosa pela forma assertiva como passou as mensagens e pela forma como se foi adaptando ao universo de participantes PT.” FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 17. Intervenção e Aconselhamento Personalizado Equipa e Serviços Modelo operacional Ferramenta de gestão da informação FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 18. Equipa e Serviços ↗ Contamos com uma equipa multidisciplinar, que une numa mesma plataforma as competências únicas e complementares, ao nível da formação, diagnóstico e correção de problemas de excesso de endividamento, num modelo testado e de sucesso comprovado; ↗ A nossa vasta experiência bancária desenvolveu uma vocação própria na pesquisa, negociação e obtenção das melhores soluções para suprir as necessidades financeiras das famílias, no âmbito da gestão dos seus créditos e dívidas; ↗ Presentes no mercado desde 2006, o nosso grupo desenvolveu relações institucionais fortes com as principais instituições financeiras em Portugal, conferindo-nos uma posição privilegiada para o sucesso da nossa atividade; ↗ Apoiamos e aconselhamos os nossos clientes nas seguintes fases: ↗ Consolidação de créditos; ↗ Renegociação de créditos e dívidas; ↗ Corretagem de seguros; ↗ Apoio e ação jurídica (com recurso a escritórios de advogados externos). FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 19. Modelo Operacional ↗ Reunião presencial com o cliente: ↗ Avaliação do perfil financeiro e enquadramento socioeconómico; ↗ Recolha de documentação e obtenção de procuração; ↗ Diagnóstico de problemas e identificação das suas causas; ↗ Encaminhamento interno para intervenção: ↗ Área de Crédito, onde a dívida poderá ser consolidada num crédito hipotecário; ↗ Área de Negociação, onde as dívidas serão renegociadas com os credores, procurando-se reduções de taxas, prolongamento dos prazos ou perdão de capital e/ou juros; ↗ Área Jurídica, apoiada por escritórios externos, nos casos em que seja necessário um contacto com os tribunais (redução de penhoras, pedidos de insolvência ou apresentação de planos de pagamento judiciais). FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 20. Modelo Operacional ↗ Comunicação e Resolução: ↗ Numa segunda reunião presencial, serão comunicadas ao colaborador as alternativas para a solução dos seus problemas, sendo explicados os vários caminhos e as suas implicações; ↗ Caso o processo seja encaminhado para os tribunais, continuaremos a apoiar o colaborador até ao final do processo. ↗ Gestão processual: ↗ A cada colaborador será afeto um consultor específico, que será o seu contacto em todas as fases do processo. FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 21. Ferramenta de gestão da informação Desenvolvemos uma ferramenta de gestão baseada numa plataforma web, para permitir o controlo pelo cliente de todas as fases do processo, numa forma customizada e consoante as necessidades do cliente. FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 22. Contactos EFP – Escola de Finanças Pessoais Rua Adelaide Cabete, nº 3, 3ºC 1500 Lisboa Tel: 916668911 E-mail: josebarbosa@escoladefinancaspessoais.com Web.: http://www.escoladefinancaspessoais.com FINANÇAS FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS