Apresentação utilizada no evento do Granatum (www.granatum.com.br) "Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro". Explica o Ciclo Financeiro Granatum como uma forma simples de micro e pequenas empresas fazerem uma boa gestão financeira.

1. Do Fluxo de Caixa
ao Planejamento Financeiro

2. Agenda
Introdução
Ciclo Financeiro
Visão geral do Granatum
Granatum na prática
+ informações

3. Gestão Financeira
✓ Controle
✓ Análise
✓ Planejamento
Objetivo: maximizar os
resultados financeiros.

4. Atividades da Gestão Financeira
Captação e Aplicação de Recursos
Financeiros
Analisar e negociar a captação dos recursos
financeiros necessários, bem como a
aplicação dos recursos financeiros
disponíveis.
Crédito e Cobrança
Analisar a concessão de crédito aos clientes
e administrar o recebimento dos créditos
concedidos.
Contabilidade
Registrar as operações realizadas pela
empresa, apurar impostos e emitir os
relatórios contábeis.

5. Atividades da Gestão Financeira
Análise e Planejamento Financeiro
Analisar os resultados financeiros e planejar
ações necessárias para obter melhorias.
Caixa
Efetuar os recebimentos e os pagamentos,
controlando o saldo de caixa.
Contas a Receber
Controlar as contas a receber relativas às
vendas a prazo.
Contas a Pagar
Controlar as contas a pagar relativas às
compras a prazo, impostos e despesas
operacionais.

6. Relatórios Gerenciais
✓ Controle de Vendas
✓ Apuração dos Resultados
✓ Fluxo de Caixa
✓ Balanço Gerencial

7. Indicadores
✓ Lucro sobre as vendas
✓ Rentabilidade do negócio
✓ Poder de pagamento
✓ Nível de endividamento
✓ Margem de Contribuição
✓ Ponto de Equilíbrio

8. Por que as empresas fecham?
23%
35% Inadimplência
Falta de capital
Problemas de planejamento
Falta de lucro
Outros
20%
7%
15%

9. O que poderia ter evitado o
fechamento da empresa?
28%
32%
Empréstimo bancário
Consultoria empresarial
Apoio do governo
Menos encargos e impostos
Outros
10% 18%
12%

10. Em 10 anos a Gestão Empresarial
de micro e pequenas empresas não
melhorou.
As deficiências na gestão do negócio, após a abertura,
que continuam presentes e precisam ser solucionadas:
✓Aperfeiçoamento de produtos
✓Fluxo de Caixa
✓Propaganda e divulgação
✓Gestão de custos
✓Busca de apoio

11. Ações para reduzir a
mortalidade das empresas
1. Maior capacitação em gestão empresarial para quem já
abriu seu negócio, principalmente na gestão financeira.
2. Estimular o planejamento do negócio antes da
abertura.
3. Estimular o comportamento empreendedor nos
cidadãos.

12. Você separa suas finanças pessoais
das finanças da sua empresa?
Diagnóstico Granatum
15%
41% Não
18% Separo as contas bancárias
Sim, mas faço retiradas
Sim e os sócios têm salários definidos
26%

13. Você conhece o valor total de suas
receitas obtidas com a venda de
produtos e serviços?
Diagnóstico Granatum
34%
43% Não
Sim, do último mês
Sim, mantenho um histórico
23%

14. Você acompanha os resultados
(lucro ou prejuízo) da sua empresa?
Diagnóstico Granatum
39% 39%
Não
Sim, do último mês
Sim, mantenho um histórico
22%

15. Você sabe quais são as despesas da
sua empresa?
Diagnóstico Granatum
16%
32%
Não
Sim, apenas o total do último mês
Sim, mantenho um histórico
31% Sim e também classifico-as
21%

16. Você faz o planejamento financeiro
da sua empresa?
Diagnóstico Granatum
14%
Não
51% Sim, apenas do próximo mês
Sim, planejo 6 meses ou mais
35%

17. Principais Erros
✓ Não saber o saldo do caixa.
✓ Não saber o valor dos estoques.
✓ Não saber o valor das contas a pagar e das contas a receber.
✓ Não saber o valor das despesas fixas.
✓ Não saber se a empresa está tendo lucro.
✓ Não calcular o preço de venda dos
produtos e serviços.
✓ Não saber o valor patrimonial
da empresa.

18. Principais Erros
✓ Não saber o valor e a origem dos recebimentos.
✓ Não saber o valor e o destino dos pagamentos.
✓ Não determinar um valor fixo de pró-labore para os sócios.
✓ Não administrar corretamente o capital de giro.
✓ Não fazer um fundo de reserva para demissões e
pagamento do 13º salário e férias dos funcionários.
✓ Ter um gasto com folha de pagamento
superior a 30% do faturamento.

19. Fluxo de Caixa
✓ Registro e controle sobre a
movimentação do caixa da empresa.
✓ Mostra as entradas e saídas de recursos
financeiros ocorridos em determinados
períodos de tempo.
✓ Também permite acompanhar as entradas
e saídas previstas de dinheiro.
✓ É a principal ferramenta de tomada de
decisão das micro e pequenas empresas.

20. Importância do Fluxo de Caixa
✓Planejar pagamentos para evitar multas e inadimplência.
✓Pagar as contas da empresa na data do vencimento.
✓Controlar o capital de giro.
✓Analisar a viabilidade de um projeto.
✓Usar corretamente os recursos financeiros da empresa.
✓Buscar o equilíbrio entre entrada e saída de dinheiro.
✓Tomar decisões rápidas diante de dificuldades financeiras.

21. Problemas da falta do Fluxo de Caixa
✓A empresa recebe o dinheiro das vendas e não sabe para onde
este dinheiro está indo.
✓A empresa fica vulnerável a eventuais mudanças de mercado.
✓A empresa não terá uma planejamento financeiro confiável.
✓A empresa não consegue prever quando e em quanto tempo
terá uma sobra de caixa.
✓É um dos principais motivos do fechamento de empresas.

23. ✓ Registre todos ganhos e
gastos da sua empresa
(data, valor e descrição).
✓ Registre também contas a
pagar e as contas a receber.
✓ Categorize e agrupe suas
receitas e despesas.
✓ Aprenda tudo que puder sobre
o seu dinheiro.
✓ Tenha disciplina e dedicação.

24. ✓ Faça uma análise dos dados
para descobrir com o quê e
onde você gastou e ganhou
mais dinheiro.
✓ Compare a receita obtida com
um produto com os gastos e
custos necessários para
produzí-lo.
✓ Crie gráficos para
compreender melhor o
comportamento do dinheiro
na sua empresa.
✓ Apure os lucros ou prejuízos
do mês.

25. ✓ Tome uma atitude para obter
resultados diferentes.
✓ Reduza as despesas boas.
✓ Corte as despesas ruins.
✓ Previna despesas ocultas.
✓ Invista na divulgação dos seus
produtos para aumentar as
receitas.
✓ Defina o preço de venda
correto para os seus produtos.
✓ Decida parar de vender ou
colocar novos produtos a
venda.

26. Despesas boas
✓ São aquelas que são
necessárias e que estão
relacionadas ao sucesso da
sua empresa.
✓ Exemplos: treinamentos,
publicidade, pagamento de
funcionários, telefone e
internet.
✓ Reduza ao máximo esse
tipo de despesa.

27. Despesas ruins
✓ São aquelas que
prejudicam a sua empresa.
✓ Exemplos: horas extras,
compra de materiais e
equipamentos
desnecessários e gastos
com estoque.
✓ Elimine o mais rápido
possível esse tipo de
despesa.

28. Despesas ocultas
✓ São aquelas que podem
aparecer a qualquer
momento.
✓ Exemplos: troca de
equipamentos, pagamento
de multas e juros, encargos
sociais de um funcionário
que foi demitido, o
pagamento de férias e 13º
dos funcionários.
✓ Faça uma reserva mensal
de dinheiro para essas
despesas.

29. ✓ Defina objetivos financeiros
para sua empresa.
✓ Estabeleça metas mensais
paras as categorias e grupos
mais significativos de receitas
e despesas para sua empresa.
✓ Saiba quanto está planejado
para ser gasto e quanto está
planejado para ser recebido.
✓ Esse será o orçamento da
sua empresa.

30. ✓ Planeje para saber se você
obterá lucro ou prejuízo
antes do próximo mês
começar.
✓ Verifique no final de cada
mês se você conseguiu
atingir as metas planejadas
e faça uma reflexão sobre os
resultados obtidos.

32. ✓ Registro de receitas e despesas
✓ Registro de contas a pagar e contas a receber
✓ Criação de movimentações periódicas
✓ Importação de extratos bancários
✓ Transferência entre contas
✓ Classificação por categoria e centros de custo/lucro
✓ Diversas opções de filtros
✓ Exportação de dados para planilhas
✓ Impressão das movimentações

33. ✓ Cadastro de os clientes e
fornecedores
✓ Consulta das movimentações
por clientes e fornecedores

34. ✓ Cadastro de usuários do sistema
✓ Cadastro de categorias para classificar
suas movimentações
✓ Cadastro de centro de custo / lucro
para agrupar suas movimentações
✓ Cadastro contas bancárias
✓ Cadastro de formas de pagamento

35. ✓ Saldo de todas as contas cadastradas
✓ Próximas contas a pagar e a receber
✓ Últimos lançamentos efetuados
✓ Resumo financeiro
✓ Resumo do planejamento financeiro
✓ Gráficos de receitas e despesas agrupados
por categoria

36. ✓ Lançamentos por categoria
✓ Lançamentos por centro de custo/lucro
✓ Comparativo entre despesas x receitas
✓ Livro caixa
✓ Impressão de relatórios

37. ✓ Criação de metas mensais para
categorias
✓ Criação de metas mensais para
centros de custos / lucro
✓ Acompanhamento das metas
definidas

39. Vantagens e Benefícios
✓ Mobilidade
Pode ser acessado de qualquer computador ou celular conectado a Internet
✓ Pronto para usar
Não é necessário instalar nenhum outro software no seu computador.
✓ Segurança
O Granatum utiliza criptografia de dados semelhante a utilizada nos maiores
bancos e sites de e-commerce.
✓ Atualizações e novas funcionalidades
O Granatum é continuamente melhorado e possui uma excelente equipe de
desenvolvimento.

40. Vantagens e Benefícios
✓ Atendimento
O Granatum ouve você através de feedbacks, e-mails e telefone.
✓ Confiança
Mantemos backups diários de todos os dados. Caso queira cancelar sua
assinatura do Granatum, você terá todos os seus dados de volta.
✓ Economia
Economize com infra-estrutura de TI e com imposto de renda a partir do
primeiro dia de uso do Granatum.
✓ Aprendizado
O Granatum te ensina a controlar as finanças da sua empresa.

41. Demonstração prática

42. Infra-estrutura e Segurança
✓ DataCenter nos EUA de classe mundial
✓ Acesso restrito
✓ HTTPs e criptografia de dados
✓ Termos de serviço e confidencialidade
✓ Backups diários
✓ Redundância de armazenamento

43. Atendimento
✓ Guia Granatum
✓ Ajuda Granatum
✓ Equipe de Atendimento
✓ Feedback, Telefone e E-mail

44. Quanto custa o sucesso
da sua empresa?
Experimente gratuitamente o Granatum por 15 dias.
Plano Mensal Plano Semestral Plano Anual
10% desconto 20% desconto
R$ 49,50 / mês
R$ 44,55 / mês R$ 39, 60 / mês
Total de R$ 267, 30 Total de R$ 475, 20
Política de devolução

45. Simples de usar e fácil de aprender.
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(11) 2537-1197