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A Arte da Administração do Caixa - A Gestão Integrada da Tesouraria e Fluxo de Caixa

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Na atual economia onde a competitividade globalizada amplia profundamente as variáveis de negócios, os executivos financeiros se deparam com a necessidade de tomada de decisões rápidas e seguras a cada instante. Baseada em metas e elaboração de cenários, a administração do caixa aparece nesse contexto como um dos instrumentos mais importantes para o administrador financeiro. Sua gestão é uma verdadeira arte conhecida por muitos, porém, dominada por poucos.

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A Arte da Administração do Caixa - A Gestão Integrada da Tesouraria e Fluxo de Caixa

  1. 1. 1 of 38 A GESTÃO INTEGRADA DA TESOURARIA E FLUXO DE CAIXA Apresentador: Daniel Pereira da Silva Junior / Gerente de Negócios A arte da Administração do Caixa
  2. 2. 2 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 Mais de 500 Empresas Atendidas em 120 grupos econômicos 18 41 115 395 2002 2005 2007 2013 Evolução CTM Empresas 6 63 125 310 1997 2003 2007 2013 Evolução CPM Empresas EXPERIÊNCIA E REFERÊNCIA
  3. 3. 3 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 EXPERIÊNCIA E REFERÊNCIA CPM – Corporate Performance Management Estratégia, Cenários, Planejamento e Orçamento CTM - Cash and Treasury Management Gestão de Caixa e de Operações Financeiras
  4. 4. 4 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 Desafios da Gestão Financeira nas Empresas AGENDA O Ciclo da Gestão da Tesouraria e Fluxo de Caixa Ferramentas Convencionais e Ferramentas Especializadas Práticas Gesplan: Solução Cash & Treasury Management
  5. 5. 5 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 A IMPORTÂNCIA DO FLUXO DE CAIXA NA GESTÃO DO NEGÓCIO Melhores Práticas e Compliance Projeção de Cenários Orçamento de Caixa Prognósticos de Liquidez
  6. 6. 6 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 Estabelecer e garantir uma política de liquidez adequada ao negócio, maximizando o uso do capital Executar as políticas de pagamento e recebimento da empresa DESAFIO DA GESTÃO FINANCEIRA NAS EMPRESAS Negociar e controlar aplicações financeiras, empréstimos e financiamentos Administrar riscos de flutuação de preços e taxas
  7. 7. 7 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 DESAFIO DA GESTÃO FINANCEIRA NAS EMPRESAS FLUXO DE CAIXA MAPA DIÁRIO DE CAIXA TRANSFERÊNCIAS CASH POOLING CONCILIAÇÃO BANCÁRIA APLICAÇÕES FINANCEIRAS CAPTAÇÕES E FINANCIAMENTOS MÚTUOS DERIVATIVOS FLUXO DE CAIXA OPERAÇÕES FINANCEIRAS
  8. 8. 8 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 Desafios da Gestão Financeira nas Empresas AGENDA O Ciclo da Gestão da Tesouraria e Fluxo de Caixa Ferramentas Convencionais e Ferramentas Especializadas Práticas Gesplan: Solução Cash & Treasury Management
  9. 9. 9 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 TRANSFERÊNCIAS + = + = MAPA DIÁRIO DE CAIXA SALDO INTERMEDIÁRIO ENTRADAS SAÍDAS SALDO FINAL SALDO INICIAL •Leitura de Extrato, Conciliação e Fechamento de Saldos Bancários •Integração operacional ERP •Geração de Lançamentos de Extrato e Eventos de Tesouraria •Cash Pooling •Fluxo de Caixa •Orçamento de Caixa •Operações Financeiras O CICLO DIÁRIO DA GESTÃO DE TESOURARIA E CAIXA
  10. 10. 10 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 BANCOS DADOS DE MERCADO TRANSFERÊNCIAS PAGAMENTOS MOEDAS ÍNDICES INTERNET EXTRATOS PLANEJAMENTO OPERAÇÕES FINANCEIRAS ORÇAMENTO DE CAIXA PREVISÕES / REAL O CICLO DA GESTÃO DA TESOURARIA E FLUXO DE CAIXA ERP COMPRAS VENDAS CONTAS A RECEBER CONTAS A PAGAR CONTÁBIL FLUXO DE CAIXA PREVISÕES REAL CONTABILIZAÇÃO CONTABILIZAÇÃO
  11. 11. 11 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 Desafios da Gestão Financeira nas Empresas AGENDA O Ciclo da Gestão da Tesouraria e Fluxo de Caixa Ferramentas Convencionais e Ferramentas Especializadas Práticas Gesplan: Solução Cash & Treasury Management
  12. 12. 12 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 PLANILHAS FLUXO DE CAIXA PLANILHAS RELATÓRIOS E GRÁFICOS FERRAMENTAS PARA A GESTÃO DE CAIXA E TESOURARIA PLANILHAS OPERAÇÕES FINANCEIRAS 1 2 3 SISTEMAS ESPECIALIZADOS CUSTOMIZAÇÕES OU RELATÓRIOS DE FLUXO DE CAIXA ERP COMPRAS VENDAS CONTAS A RECEBER CONTAS A PAGAR CONTÁBIL
  13. 13. 13 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 GESTÃO DA TESOURARIA E CAIXA POR PLANILHA ALTERNATIVA 1: Uso de Planilhas para Gestão da Tesouraria ERP COMPRAS VENDAS CONTAS A RECEBER CONTAS A PAGAR CONTÁBIL EXTRAÇÃO DE DADOS OU DIGITAÇAO PREVISÕES/REAL CONTABILIZAÇÃO MANUAL OU POR PLANILHAS ORÇAMENTO DE CAIXA PREVISÕES E REAL PLANILHAS FLUXO DE CAIXA PLANILHAS OPERAÇÕES FINANCEIRAS PLANEJAMENTO
  14. 14. 14 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 GESTÃO DA TESOURARIA E CAIXA POR PLANILHA ALTERNATIVA 1: Uso de Planilhas para Gestão da Tesouraria Facilidades Flexibilidade para “ajustar “os valores de previsão Flexibilidade para “ajustar” os saldos nas visões diárias de caixa Fórmulas para calcular e projetar contratos financeiros Visões gerenciais “Ad-hoc” Adversidades Tempo para atualizar os controles diários (fontes de dados) Falta de integridade na informação (Saldos, Previsões) Risco de erros de fórmulas Processo de contabilização manual Limitações em relatórios, análise e navegação Drill-down Dificuldades na padronização e colaboração das informações Dependência de “único dono”.
  15. 15. 15 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 GESTÃO DA TESOURARIA E CAIXA NO ERP ALTERNATIVA 2: Uso do ERP para gestão da Tesouraria BANCOS DADOS DE MERCADO TRANSFERÊNCIAS PAGAMENTOS MOEDAS ÍNDICES EXTRATOS CUSTOMIZAÇÕES OU RELATÓRIOS DE FLUXO DE CAIXA ERP COMPRAS VENDAS CONTAS A RECEBER CONTAS A PAGAR CONTÁBIL
  16. 16. 16 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 Benefícios Esperados Toda informação de curto e médio prazo atualizada em tempo real Administração de sistema único pela TI. Adversidades “Timing” de informação da tesouraria é diferente das outras áreas Saldos bancários - Atualização depende da conciliação finalizada Previsões - Lançamentos no ERP com atraso (folha, débito aut. etc.) Tratamento de informação Inflexibilidade para ambiente de extrapolação e simulação de cenários Operações Financeiras GESTÃO DA TESOURARIA E CAIXA NO ERP ALTERNATIVA 2: Uso do ERP para gestão da Tesouraria
  17. 17. 17 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 SOLUÇÃO ESPECIALIZADA PARA GESTÃO DA TESOURARIA E CAIXA BANCOS DADOS DE MERCADO TRANSFERÊNCIAS PAGAMENTOS MOEDAS ÍNDICES INTERNET EXTRATOS PLANEJAMENTO OPERAÇÕES FINANCEIRAS ORÇAMENTO DE CAIXA PREVISÕES / REAL ERP COMPRAS VENDAS CONTAS A RECEBER CONTAS A PAGAR CONTÁBIL FLUXO DE CAIXA PREVISÕES REAL CONTABILIZAÇÃO CONTABILIZAÇÃO
  18. 18. 18 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 Atendimento a compliance – SOX - IFRS Permitir a redução do tempo e custo para produzir as informações Ter fácil aderência ao modelo de negócio Dispor de flexibilidade no tratamento das regras de negócio Dispor ferramentas para a construção de cenários e simulações Integrado ao planejamento ADERÊNCIA ÀS REGRAS DE NEGÓCIO E MODELO DE GESTÃO VANTAGENS DE UMA SOLUÇÃO ESPECIALIZADA
  19. 19. 19 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 Integridade da informação Integração ao ERP e diferentes fontes de dados: folha de pagto, fiscal, contábil Integração bancária através das soluções de EDI (provedores de serviços de vans) Integração com o sistema de orçamento e planejamento de médio e longo prazo Controle e projeção das operações financeiras integrados ao caixa e ambiente de simulação Flexibilidade na construção de relatórios e publicação Produtividade e processos e colaborativos ADERÊNCIA TÉCNICA, PROCESSOS E INTEGRACÃO VANTAGENS DE UMA SOLUÇÃO ESPECIALIZADA
  20. 20. 20 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 Desafios da Gestão Financeira nas Empresas AGENDA O Ciclo da Gestão da Tesouraria e Fluxo de Caixa Ferramentas Convencionais e Ferramentas Especializadas Práticas Gesplan: Solução Cash & Treasury Management
  21. 21. 21 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 ARQUITETURA INTEGRADA GESPLAN E ERP ERP COMPRAS VENDAS CONTAS A RECEBER CONTAS A PAGAR CONTÁBIL OPERAÇÕES FINANCEIRAS FLUXO DE CAIXA PLANEJAMENTO E CENÁRIOS LONGO PRAZO ORÇAMENTO DE CAIXA Pedidos de Venda Ordens de Compra Faturamento e Recebimentos Títulos e Pagamentos Realizado e Balanço de Partida Fluxo Orçamento Controle Verbas Aviso Pagamentos Contratos Lançamentos Contábeis
  22. 22. 22 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 REGRAS DE CASH MANAGEMENT FERRAMENTAS ESPECIALIZADAS ESTRUTURAÇÃO DA INTEGRAÇÃO AO PLANO FINANCEIRO R1 R2 R4 R5 R6 CLIENTES R9 R10 N9 N99 FORNECEDORES R.. RH PLANO OPERACIONAL CONTÁBIL (ERP) TRANSAÇÕES RECEBIMENTOS FISCAL IMPOSTOS RETIDOS GASTOS PESSOAL FORNECEDORES SAÍDAS ENTRADAS FLUXO DE CAIXA COMPRAS MI COMPRAS ME RECEBIMENTOS R... PLANO FINANCEIRO
  23. 23. 23 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 CONCILIAÇÃO BANCÁRIA
  24. 24. 24 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 MAPA DIÁRIO DE CAIXA - DISPONIBILIDADES
  25. 25. 25 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 TRANSFERÊNCIAS – CASH POOLING - ZBA
  26. 26. 26 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 FLUXO DE CAIXA
  27. 27. 27 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 FLUXO DE CAIXA
  28. 28. 28 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 FLUXO DE CAIXA - ORÇAMENTO DE CAIXA
  29. 29. 29 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 OPERAÇÕES FINANCEIRAS - APLICAÇÕES
  30. 30. 30 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 OPERAÇÕES FINANCEIRAS - CAPTAÇÕES
  31. 31. 31 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 OPERAÇÕES FINANCEIRAS - DERIVATIVOS
  32. 32. 32 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 OPERAÇÕES FINANCEIRAS - MÚTUOS
  33. 33. 33 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 CONTROLE GERENCIAL
  34. 34. 34 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 CONTROLE GERENCIAL – RELATÓRIOS PARAMETRIZÁVEL Criação dos relatórios e seleção das informações pelo usuário Criação de fórmulas avançadas nos relatórios
  35. 35. 35 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 CONTROLE GERENCIAL
  36. 36. 36 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 Gestão financeira integrada em tempo real com visões individualizadas (por empresa e unidades de negócio) e consolidadas Padronização dos fluxos de informações com transparência, integridade e segurança para suportar requisitos de governança e Compliance Atualização on-line das informações através de sistema multi-moeda e multi-idioma Comprometimento com o processo de Planejamento e Gestão Financeira Corporativa BENEFÍCIOS DE UMA SOLUÇÃO ESPECIALIZADA
  37. 37. 37 of 38 www.gesplan.com.br marketing@gesplan.com.br São Paulo: (11) 3075-1130 Joinville: (47) 2105-5000 Website www.gesplan.com.br E-Mail marketing@gesplan.com.br Facebook facebook.com/Gesplan-SA Twitter twitter.com/gesplan YouTube www.youtube.com/user/GesplanSoftware CONTATO São Paulo (11) 3075-1130 Joinville (47) 2105-5000

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