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Fideicomiso financiero de oferta
pública para financiamiento agrícola
   Fideicomiso de capital de trabajo de
   Pymes agropecuarias productoras de
        soja, maíz, girasol y arroz
Destinatarios


          Productores agropecuarios
       -ya sea propietarios o arrendatarios-,
               acopiadores y
               distribuidores
  que deseen obtener financiamiento para la
     próxima campaña agrícola 2012/2013.
¿Cómo funciona?

• Los productores presentan su plan de siembra.
• De acuerdo al mismo, se calcula el monto posible que
  financiará el Fideicomiso.
• La SGR evalúa y avala la carpeta presentada por el
  productor.
• Se firma un contrato de compra-venta con un
  exportador seleccionado, como compromiso de pago.
• Los productores reciben el monto para poder producir.
• Al finalizar la campaña, el productor debe entregar con
  grano el monto recibido más los intereses.
Ventajas vs endeudamiento tradicional


• Ágil acceso al crédito
• Montos elevados
• Sin garantía real: ni hipotecaria ni prendaria
• Entrega de cereal para cancelar el préstamo sin
  fijación de precio previo
• Bajas tasas y costos de otorgamiento (10/12% anual
  en U$S)
Rol del estructurador


• Conducir a la Pyme hacia las mejores oportunidades
  de financiamiento
• Pre evaluación de carpeta y asesoramiento en el
  armado de la misma
• Presentación de la Pyme a SGR
• Seguimiento de la carpeta presentada a la SGR
• Seguimiento durante la campaña y nexo con el
  exportador para entrega del cereal
Ventajas de ser socio de una SGR


• Ingresos a Fideicomisos agropecuarios de oferta
  pública

• Contar con aval para créditos bancarios

• Contar con aval para financiarse con Cheques de
  Pago Diferido (propios o de terceros)
Contrato de compraventa flexible

• El endeudamiento es en dólares con un boleto de
  compraventa de cereal que el productor cede al Fideicomiso.
• Se debe entregar el cereal al momento de la cosecha (Fecha
  máxima: 30 Mayo).
• Tiene tiempo para fijar el precio de venta del grano durante
  todo su ciclo productivo.*
• Esta ventaja es una oportunidad que tiene el productor para
  tener el control del contrato y decidir el mejor momento para
  cerrarlo.*

     *El exportador debe estar de acuerdo con la decisión.
Montos

               Montos de préstamo:
          entre U$S 30.000 y U$S 300.000

• En el último año, el costo total (tasa al inversor +
  gastos) no superó el 10% anual.

• El costo financiero es estimado, ya que depende de
  la tasa de interés que se pague al inversor.
Composición de Costos


                                                 Los gastos de gestión
                 Gastos                           se pagan antes del
                                                      desembolso

                                                  La tasa se define al
                                                  momento de oferta
                  Tasa                                  pública.


                                                   Los impuestos se
              Impuestos                          pagan al final del ciclo,
                                                   junto con la tasa.

     A esto deberá sumarse la cuota de ingreso a la SGR ($500)
Armado de carpeta


• En primer lugar, el productor (o solicitante) presenta
  una carpeta de presentación con la documentación
  requerida.
• Para el armado de la misma, contará con la asistencia
  de profesionales que despejarán inquietudes y
  facilitarán esta tarea.
• Check list: contarán con un listado completo de la
  documentación necesaria a presentar.
Fideicomisos y fechas



• Primera salida: 15 al 31 de Agosto 2012 (estimada)
   – Fecha límite de presentación de Pymes: 31 de Mayo (con carpeta de
     documentación completa)


• Segunda salida: 15 al 30 de Noviembre 2012 (estimada)
   – Fecha límite de presentación de Pymes: 3 de Septiembre (con carpeta
     de documentación completa)
Cálculo de aproximación

 Montos estimados para calcular el monto a financiar

                           Campaña 2011/12
                                             Campo Propio: 30 %
         PORCENTAJE AVALADO POR
              GARANTIZAR                Campo Arrendado 30% del 70% =
                                                    21%
                         PRECIO POR TONELADA
             Soja 1era            2,5               250 U$S / Ton

             Soja 2da             1,8               250 U$S / Ton

               Maíz                5                170 U$S / Ton

              Girasol             1,5               245 U$S / Ton

• Los precios propuestos para el cálculo no condicionan ni limitan
el precio de venta que cierre el productor.
• Ver planilla de cálculo de aproximación, para estimar montos.
Actores involucrados

       Estructurador e Implementador Comercial



                       Avalista



                     Fiduciarios
Contacto




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  • 1. Fideicomiso financiero de oferta pública para financiamiento agrícola Fideicomiso de capital de trabajo de Pymes agropecuarias productoras de soja, maíz, girasol y arroz
  • 2. Destinatarios Productores agropecuarios -ya sea propietarios o arrendatarios-, acopiadores y distribuidores que deseen obtener financiamiento para la próxima campaña agrícola 2012/2013.
  • 3. ¿Cómo funciona? • Los productores presentan su plan de siembra. • De acuerdo al mismo, se calcula el monto posible que financiará el Fideicomiso. • La SGR evalúa y avala la carpeta presentada por el productor. • Se firma un contrato de compra-venta con un exportador seleccionado, como compromiso de pago. • Los productores reciben el monto para poder producir. • Al finalizar la campaña, el productor debe entregar con grano el monto recibido más los intereses.
  • 4. Ventajas vs endeudamiento tradicional • Ágil acceso al crédito • Montos elevados • Sin garantía real: ni hipotecaria ni prendaria • Entrega de cereal para cancelar el préstamo sin fijación de precio previo • Bajas tasas y costos de otorgamiento (10/12% anual en U$S)
  • 5. Rol del estructurador • Conducir a la Pyme hacia las mejores oportunidades de financiamiento • Pre evaluación de carpeta y asesoramiento en el armado de la misma • Presentación de la Pyme a SGR • Seguimiento de la carpeta presentada a la SGR • Seguimiento durante la campaña y nexo con el exportador para entrega del cereal
  • 6. Ventajas de ser socio de una SGR • Ingresos a Fideicomisos agropecuarios de oferta pública • Contar con aval para créditos bancarios • Contar con aval para financiarse con Cheques de Pago Diferido (propios o de terceros)
  • 7. Contrato de compraventa flexible • El endeudamiento es en dólares con un boleto de compraventa de cereal que el productor cede al Fideicomiso. • Se debe entregar el cereal al momento de la cosecha (Fecha máxima: 30 Mayo). • Tiene tiempo para fijar el precio de venta del grano durante todo su ciclo productivo.* • Esta ventaja es una oportunidad que tiene el productor para tener el control del contrato y decidir el mejor momento para cerrarlo.* *El exportador debe estar de acuerdo con la decisión.
  • 8. Montos Montos de préstamo: entre U$S 30.000 y U$S 300.000 • En el último año, el costo total (tasa al inversor + gastos) no superó el 10% anual. • El costo financiero es estimado, ya que depende de la tasa de interés que se pague al inversor.
  • 9. Composición de Costos Los gastos de gestión Gastos se pagan antes del desembolso La tasa se define al momento de oferta Tasa pública. Los impuestos se Impuestos pagan al final del ciclo, junto con la tasa. A esto deberá sumarse la cuota de ingreso a la SGR ($500)
  • 10. Armado de carpeta • En primer lugar, el productor (o solicitante) presenta una carpeta de presentación con la documentación requerida. • Para el armado de la misma, contará con la asistencia de profesionales que despejarán inquietudes y facilitarán esta tarea. • Check list: contarán con un listado completo de la documentación necesaria a presentar.
  • 11. Fideicomisos y fechas • Primera salida: 15 al 31 de Agosto 2012 (estimada) – Fecha límite de presentación de Pymes: 31 de Mayo (con carpeta de documentación completa) • Segunda salida: 15 al 30 de Noviembre 2012 (estimada) – Fecha límite de presentación de Pymes: 3 de Septiembre (con carpeta de documentación completa)
  • 12. Cálculo de aproximación Montos estimados para calcular el monto a financiar Campaña 2011/12 Campo Propio: 30 % PORCENTAJE AVALADO POR GARANTIZAR Campo Arrendado 30% del 70% = 21% PRECIO POR TONELADA Soja 1era 2,5 250 U$S / Ton Soja 2da 1,8 250 U$S / Ton Maíz 5 170 U$S / Ton Girasol 1,5 245 U$S / Ton • Los precios propuestos para el cálculo no condicionan ni limitan el precio de venta que cierre el productor. • Ver planilla de cálculo de aproximación, para estimar montos.
  • 13. Actores involucrados Estructurador e Implementador Comercial Avalista Fiduciarios
  • 14. Contacto Lo invitamos a comunicarse con nosotros Ing. Matías Tortorella mtortorella@gestionaronline.com Lic. Florencia Tortorella ftortorella@gestionaronline.com Teñ: (011) 5199-2888/89 Dirección: Florida 656 2do B. Ciudad Autónoma de Buenos Aires www.gestionaronline.com Www.Gestionaronline.Com