1. Nota de prensa
La solvencia de las entidades se convierte en la principal
preocupación de los ahorradores tras la crisis, según EFPA
Ø Según una encuesta realizada por EFPA entre 1.500 asesores financieros, la
crisis ha motivado que un alto porcentaje de sus clientes estén ahora
preocupados por la solvencia de los bancos, algo que antes no estaba entre las
preocupaciones de los clientes.
Ø El estudio pone de manifiesto que el 60% de los asesores cree que los
profesionales y entidades bancarias gozan de bajo prestigio entre la
ciudadanía, por lo que el 90% cree que las entidades deberían ser más activas
a la hora de mejorar su imagen ante la sociedad.
Ø Los asesores financieros apuntan a una mayor trasparencia sobre los
productos y las comisiones, como una de las medidas prioritarias para poder
recuperar la confianza de los clientes.
Barcelona, 24 noviembre de 2011.- Casi la mitad de los ahorradores españoles
(48,5%) se muestran ahora preocupados por la solvencia de la entidad con la que
trabajan, según se desprende de la encuesta realizada por EFPA (European Financial
Planning Association) entre sus asociados. El estudio ha sido realizado con el fin de
recoger la opinión que los asesores financieros recaban de sus clientes y conseguir de
este modo descubrir cómo es la relación de los clientes con las entidades financieras y
los asesores después de la crisis.
Esa preocupación por la solvencia, consecuencia de la actual crisis económica, sería
la principal conclusión del estudio en el que han participado un total de 1.500 asesores
financieros y cuyas conclusiones generales serán presentadas esta tarde en
Borsadiner por el vicepresidente de EFPA Europa, Josep Soler.
Crisis de confianza
Atendiendo a la opinión de los asesores, la práctica totalidad de los inversores habría
disminuido su confianza en las entidades financieras (95,5%), un dato que quedaría
de manifiesto, por ejemplo, en la mayor preocupación por la solvencia de la entidad
con la que se trabaja (48,5%), o en un mayor rechazo hacia productos con mayor
riesgo (28%).
También son rotundas las cifras a la hora de valorar el prestigio de los profesionales
financieros y las entidades bancarias entre los ciudadanos. En este sentido, el 62% de
los asesores considera que tanto profesionales como bancos gozan de bajo prestigio
entre sus propios clientes.

2. Por todo lo anterior, la gran mayoría (92,8%) considera que las entidades deberían
hacer un mayor esfuerzo por mejorar su imagen ante la sociedad en el momento
actual. No en vano, y según los propios datos de la encuesta, más de la mitad de los
encuestados (53,7%) señalan que sus clientes siguen pensando que las entidades
financieras anteponen sus propios intereses a los intereses de sus clientes después de
la crisis, mientras otro 41,4% considera que esta postura de las entidades no ha
variado después la crisis.
¿Qué podrían hacer las entidades para recuperar la confianza perdida tras la crisis?,
según se recoge en la encuesta, la opción mayoritaria sería la de prestar “Mayor
atención y seguimiento de las necesidades de la clientela”, valorada con un 4,2 sobre
5. Muy de cerca estarían otras medidas encaminadas a mejorar la relación cliente-
entidad como sería la de “Saber reconocer y poner solución inmediata a los problemas
con la clientela” (4,1), o tener “Total transparencia en el tema de comisiones y
retribuciones” (4,1).
La transparencia es vital
La transparencia se erige como vital en la renovación de la confianza en las entidades
financieras. Al preguntar por las medidas que deberían poner en marcha los bancos
para mejorar su imagen, la más valorada (4,3) sería la de “Mostrar mayor claridad en
la explicación de sus productos”, seguida con un 4,1 por la de “Mostrar total
trasparencia con las comisiones de sus productos”.
En esa renovación de la confianza en las entidades también se apunta a medidas
como la despolitización de las mismas (4,3), por delante de “Las nuevas normas
regulatorias que afectan a la banca” (3,8), “Mayor control de la retribución de los
directivos” (3,7), o “La salida a Bolsa de algunas entidades y la entrada del Frob en
otras” (3,4).
Por último, en cuanto a la figura del asesor financiero, el estudio destaca la necesidad
de que el profesional bancario disponga de mejores conocimientos y cualificación, la
medida más valorada para conseguir la regeneración del sector.
EFPA España
EFPA España es una entidad independiente, dedicada a promover el desarrollo de la profesión
de asesor y planificador financiero en España, afiliada a EFPA Europa. Ofrece estándares para
cualificaciones profesionales que garantizan el nivel de competencia adecuado para los
profesionales que posean los certificados profesionales que EFPA emite. La asociación cuenta
en la actualidad con más de 8.200 miembros certificados, solo en España
Más información: José María Esteban / Cristina Casares
Evercom Comunicación y RRPP
Tel. 91 577 92 72
e-mail: josemaria.esteban@evercom.es; cristina.casares@evercom.es