El estudio concluye que la oficina bancaria sigue siendo el canal preferido por los ahorradores españoles para buscar asesoramiento financiero, con un 87% recurriendo principalmente a su entidad bancaria. Sin embargo, la confianza en los asesores financieros ha disminuido, con solo un 53% declarándose satisfechos con su asesor en comparación con el 73% en 2011. El perfil típico del inversor español es alguien con entre 20,000-50,000 euros disponibles para invertir, aunque los

1. NOTA DE PRENSA
Conclusiones del estudio ‘Conocimiento y Valoración de los Asesores Financieros’
realizado por el Observatorio sobre el Asesoramiento Financiero de IEB e Inversis
La oficina bancaria es el canal preferido por el
87% de los ahorradores españoles, según el IEB
 El estudio demoscópico, patrocinado por Inversis, se encuadra dentro del
Observatorio sobre el Asesoramiento Financiero puesto en marcha por el IEB y
que cuenta con la mayoría de las principales entidades dedicadas al
asesoramiento financiero.
.
 El 36% de los encuestados con más de 20.000 euros disponibles para ser
invertidos utiliza un único método de asesoramiento a pesar de que el 20%
declara no tener conocimientos financieros.
 Los vizcaínos son los que mantienen una mayor relación de confianza con sus
asesores financieros, el 23,8% confía mucho, plenamente y el 42,9% confía
bastante, en gran medida. En Valladolid se encuentran, por el contrario, el
mayor número de desconfiados.
 Las mujeres están más asociadas al tramo de entre 20.000-50.000 euros,
mientras los hombres estarían en el tramo de 50.000-300.000 euros.
Madrid, 20 de marzo de 2013. La oficina bancaria sigue siendo el asesor financiero
preferido de los inversores españoles. Según un estudio demoscópico realizado por
IEB e Inversis dentro del Observatorio del Asesoramiento Financiero, los inversores
españoles recurrieron principalmente a su entidad a la hora de buscar asesoramiento
para sus ahorros, un 87% del total. Esto supone un fuerte crecimiento respecto a 2011
en el que esta cifra era tan sólo del 54%.
Este estudio se incluye dentro del Anuario de Asesoramiento Financiero, patrocinado
por Inversis, que se edita anualmente como parte de las actividades que el
Observatorio de Asesoramiento Financiero organiza a lo largo del año.
Según este estudio, presentado hoy por Miguel Ángel Bernal, miembro del
Departamento de Investigación del IEB, y Carlos Moreno de Tejada, Director General
de Inversis Banco, el 97% de los españoles recurre a algún tipo de asesoramiento a la
hora de tomar decisiones sobre su dinero, y en la mayoría de las ocasiones (2/3
partes) lo hace acudiendo a más de un tipo de asesor. También esta cifra supone un
aumento respecto a 2011 de más de un 18%.

2. También se ha elevado el número de ahorradores que acudieron en 2012 a asesores
fiscales, economistas o abogados, pasando del 40 al 47,5%. Muy al contrario, los
inversores que recurrieron a un asesor financiero independiente descendió del 36% de
2011, al 24,8% de 2012. Lo mismo ocurrió con aquellos que toman decisiones
mediante internet, que cae 15 puntos respecto al año anterior.
Según los datos obtenidos por el IEB, el 36% de los encuestados con más de 20.000
euros disponibles para ser invertidos utiliza un único método de asesoramiento, el 25%
utiliza dos métodos antes de tomar una decisión de inversión, otro 25% recurre a tres
opiniones y sólo un 10% utiliza los cuatro métodos analizados.
En esa mayoría que recurre a un único canal para decidir qué hacer con su dinero, el
72% recurre a su oficina bancaria para asesorarse. El resto recurre a asesores no
financieros (10%), a internet (9%), y el 3,4% utiliza en exclusividad los servicios de
asesores financieros independientes.
Analizando la situación de los encuestados, el estudio encuentra una cierta vinculación
entre los inversores con estudios universitarios suelen recurrir a asesores no
financieros (fiscales, abogados, economistas etc…) a la hora de invertir; frente a los no
universitarios que recurren mayoritariamente a la entidad bancaria. También curioso
resulta la mayor tendencia detectada en Sevilla a favor del asesoramiento online, y de
Valladolid o Zaragoza a favor del asesoramiento bancario.
En relación al montante disponible, en 2012 se ha detectado una ligera inclinación
hacia el asesoramiento online de aquellos que contaban con entre 20.000-50.000
euros para invertir; una tendencia hacia los asesores financieros y no financieros se
vislumbra entre quienes contaban con entre 150.000 y 300.000 euros; por último,
también se detecta una mayoritaria inclinación hacia el asesoramiento financiero
independiente en el caso de aquellos que disponen una cantidad superior a los
500.000 euros para invertir.
En el caso de la confianza que los inversores tienen en sus asesores a la hora de
gestionar sus finanzas, la encuesta muestra una clara división entre quienes se
declaran plenamente o bastante satisfechos 53%, frente al 41,7% que dice tener poca
confianza en su asesor y algo más del 5% que manifiesta con tener ninguna confianza
en su asesor. Estos datos demuestra un gran deterioro de los datos de 2011 ya que ha
caído en casi 20 puntos porcentuales el número de encuestados que declaran estar
plenamente satisfechos con el asesoramiento recibido, y se incrementa en la misma
medida el de los que tienen poca confianza en su asesor.
En relación al territorio, los vizcaínos son los que mantienen una mayor relación de
confianza con sus asesores financieros, el 23,8% confía mucho, plenamente y el
42,9% confía bastante, en gran medida. En Valladolid se encuentran, por el contrario,
el mayor número de desconfiados hacia sus asesores financieros, nadie de esta
provincia dice confiar mucho, plenamente en su asesor, mientras el 42,9% afirma no
confiar nada, en absoluto.

3. En relación a los conocimientos financieros, el 22% de los encuestados afirmó tener
un conocimiento financiero bajo, frente a un 18% que declara tener un conocimiento
por encima de la media. Un 5% declara no tener ningún tipo de conocimiento
financiero. Por territorios, los vallisoletanos tienen el mayor porcentaje de los que se
declaran con un nivel alto de conocimientos (18%), los barceloneses son los que
destacan en el apartado medio en cuanto al nivel de conocimientos (38%), los
asturianos se declaran mayoritariamente con un nivel por debajo de la media nacional
(84%), y, por último, entre los mallorquines se encuentran aquellos que declaran no
tener conocimientos financieros (el 47% del total).
¿Cuánto cuesta asesorarse?
El 62% de los participantes en el estudio declaran conocer siempre el coste del
asesoramiento que reciben (frente al 40% de 2011), un 21% sólo lo conoce a veces y
un 16% declara no tener conocimiento alguno sobre este coste. En estos casos, los
inversores que cuentan con los servicios de un asesor financiero independiente
conoce los costes del servicio en el 90% de los casos, mientras el no conocimiento de
los costes de asesoramiento están fuertemente vinculados al servicio que prestan las
entidades.
Dados estos datos, el 45% de los inversores encuestados declara que no estaría
dispuesto a cambiar de asesor; el 30% estaría dispuesto a cambiarlo si les resultara
más económico; y el 24% estaría dispuesto a hacerlo si mejorase el rendimiento de
sus inversiones. En cuanto a los que no contaban con los servicios de un asesor, el
58% estaría dispuesto a contar con sus servicios si resultase económico; frente a un
32% que no lo tiene previsto en ningún caso.
Desinterés por las finanzas
En relación al interés respecto a las cuestiones financieras, el 40% de los ahorradores
consultados (con más de 20.000 euros para invertir) manifiesta no tener un especial
interés por las inversiones financieras y otro 18% declara no tener ningún interés.
Además, un 55% de los encuestados declara no haber recurrido nunca a la figura del
asesor financiero, y un 20% de los entrevistados declara no conocer la figura del
asesor financiero.
Entre los inversores que recurren a asesores financieros a la hora de tomar decisiones
sobre su dinero, el 59% consideran crucial la formación como el principal valor de un
asesor financiero; la experiencia es fundamental para el 64% y, la relación personal
con el cliente es vital para un 56% de los encuestados. Por otro lado, la
independencia es valorada por el 80% y un porcentaje similar valora que el asesor
cuide el perfil de riesgo del cliente.
Dada esta situación desciende el porcentaje de encuestados dispuestos a pagar a un
asesor financiero por motivo de confianza (60%), y por una mayor oferta de productos
; se mantiene el número de los que contratarían en caso de obtener menores costes
de intermediación y aumenta el de los potenciales clientes por una mayor atención a
su situación concreta.
¿Cómo es el inversor español?

4. El estudio, que recordemos ha sido realizado entre personas con más de 20.000
euros para invertir, releva un perfil que:
• Las mujeres están más asociadas al tramo de entre 20.000-50.000
euros, mientras los hombres estarían en el tramo de 50.000-300.000
euros.
• Los mayores de 60 años que tienen entre 300.000 y 500.000 euros son
el doble que en el resto de tramos de edad.
• Los asalariados están más vinculados al tramo de entre 20.000 y 50.000
euros, mientras que prácticamente todos los encuestados con más de
un millón de euros para invertir, es un empresario con trabajadores a su
cargo.
• En Vizcaya, Málaga, Barcelona y Sevilla prima el tramo entre 20.000 y
50.000 euros. En Mallorca y Pamplona el tramo vinculado es el de
50.000 y 150.000 euros, y por último, el mayor porcentaje de los que
están por encima de 150.000 euros se encontraría en Madrid.
Consejo Asesor del Observatorio
El Consejo Asesor del Observatorio de Asesoramiento Financiera está participado por
personalidades relevantes de todos los sectores implicados: banca privada, EAFIs,
plataformas abiertas etc… Del Consejo Asesor del Observatorio forman parte la
Directora de Red y Negocio de BBVA Patrimonios, Belén García-Moya, el Director
General y Director de Inversiones y Productos de Banif, José Manuel García de Sola,
el Presidente de ASEAFI, Javier Kessler, el Director General DB Private Wealth
Management, Antonio Losada, el Presidente de EAF-Consejo de Colegios de
Economistas de España, Carlos Orduña, el Presidente del Comité de Acreditación de
EFPA España, Alfonso Roa, el Director General de Fidelity, Sebastián Velasco, la
Directora de Deloitte Abogados y Asesores Tributarios, Gloria Hernández Aler, el
Subdirector General y Director General de Inversis Banco, Carlos Moreno de Tejada,
el Director de Programas Especializados del IEB, Pablo Cousteau, y el Jefe del
Departamento de Investigación del IEB, Lorenzo Dávila.
Más información en www.ieb.es y twitter @IEB_Spain / IEB_Alumni
Acerca del IEB
El IEB, cuya sede se encuentra en Madrid, es actualmente el centro oficial líder en el ámbito de la formación financiera
en España e Iberoamérica, adscrito a la Universidad Complutense y patrocinado por la Bolsa de Madrid. La
titularidad del Centro de Estudios, fundado en 1989, corresponde a una Asociación, formada por personalidades de
relieve de la vida pública política y económica española.
El IEB tiene una vocación práctica y de calidad en todos sus programas, no sólo por la propia metodología de estudios,
también por el reducido número de alumnos que estudian en sus aulas y el excelente cuadro de profesores con el que
cuenta.
Además, la selección del alumnado, basada en el buen expediente académico y en las pruebas de acceso, garantiza la
calidad en el estudio y rendimiento académico, con el fin de permitir que cada uno de los alumnos pueda ir forjando un
proyecto académico y profesional con el apoyo, la exigencia del profesorado y la dirección del Centro.