1. ¿CÓMO PUEDE Y DEBE SER ESTE SISTEMA
DE GESTIÓN? LAS CARACTERÍSTICAS QUE DEBE
RECOGER EL SISTEMA SON:

2. • - DEBE REFLEJAR A SITUACIÓN REAL Y ACTUALIZADA DE LA SITUACIÓN DE TESORERÍA
DE LA EMPRESA.
• - DEBE PARTIR DEL CONOCIMIENTO EXACTO Y DE LA ADAPTACIÓN A LAS NECESIDADES
CONCRETAS DE LA EMPRESA.
• - DEBE RECOGER ORDENADAMENTE TANTO COBROS COMO PAGOS, CON LA
INFORMACIÓN MÁS
• RELEVANTE DE CADA UNO DE ELLOS.
• - DEBE DETALLAR LAS FUENTES FINANCIERAS CONTRATADAS, Y LAS CONDICIONES DE LAS
MISMAS.
• - DEBE RECOGER EL NIVEL DE RIESGO QUE TIENE LA EMPRESA CON LAS ENTIDADES
FINANCIERAS.
• - DEBE SERVIR PARA ANTICIPARSE A LOS PAGOS COMPROMETIDOS.
• - DEBE APORTAR EL SALDO DE TESORERÍA ESTIMADO PARA CADA MOMENTO.
• - DEBE TENER UN NIVEL DE DETALLE SUFICIENTE, SEMANAL, QUE PERMITA AGILIDAD EN LA

3. 3. EFECTOS DE LA UTILIZACIÓN DE DICHO
SISTEMA.
LOS PRINCIPALES EFECTOS DE UNA GESTIÓN
ÓPTIMA DE LA TESORERÍA SON:
• ES UN INSTRUMENTO IMPRESCINDIBLE PARA LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA,
PERMITIÉNDONOS NEGOCIAR CON SUFICIENTE ANTELACIÓN LOS RECURSOS FINANCIEROS
NECESARIOS.
• - MAYOR CAPACIDAD DE PREVISIÓN Y ANTICIPACIÓN.
• - LA TOMA DE DECISIONES CON MAYOR INFORMACIÓN
• - OPTIMIZACIÓN DE LOS RECURSOS DISPONIBLES.
• - REDUCCIÓN DE GASTOS FINANCIEROS.
• - INCREMENTO DE LA EFICIENCIA

4. 4. EXIGENCIAS PARA LA IMPLANTACIÓN DE
ESTE SISTEMA DE GESTIÓN DE LA TESORERÍA
• ESTOS EFECTOS NO SE CONSIGUEN GRATUITAMENTE.
• ES NECESARIO DESARROLLAR UNA SISTEMÁTICA QUE NOS PERMITA MANTENER
LA INFORMACIÓN LO MÁS ACTUALIZADA POSIBLE.
• ES NECESARIO LLEVAR A CABO UN PROCESO DE REFLEXIÓN, EN EL QUE SE
DECIDE LA PERSONA DE LA ORGANIZACIÓN RESPONSABLE DE DICHA
HERRAMIENTA, QUÉ INFORMACIÓN SE DEBE INTRODUCIR, LA FRECUENCIA DE
ACTUALIZACIÓN, ELABORACIÓN DE PROCEDIMIENTOS.

5. SISTEMAS DE COBRO Y DESEMBOLSO
• UNA EMPRESA PUEDE GANAR SALDOS COMO RESULTADO DE LOS CHEQUES EN
PROCESO DE PAGO Y PUEDE PERDER SALDOS COMO RESULTADO DE LOS
CHEQUES EN PROCESO DE COBRO.( LA UNI, ATENDER PREFERENTE LA PÉRDIDA
QUE SE GENERA POR LOS FONDOS EN TRÁNSITO, DEBIDO A PRÁCTICAS POCO
EFICACES EN EL COBRO).

6. MEDIDAS PARA MEJORAR LOS PROCESOS DE
COBRANZA EN LA UNI
1. GESTIONES ANTE LOS PRINCIPALES BANCOS DEL PAÍS QUE TENGAN UNA AMPLIA RED DE
AGENCIAS A NIVEL NACIONAL
2.- CON EL APOYO DE PSICÓLOGOS ESPECIALIZADOS EN GESTIÓN DE RECURSOS HUMANOS, DEL
DEPARTAMENTO MÉDICO DE LA UNI, DESARROLLAR SESIONES DE COACHING Y OTRAS ACCIONES
DE MOTIVACIÓN Y CAPACITACIÓN A FAVOR DEL PERSONAL DE TESORERÍA.