Financiamento para MPMEsBragança Paulista – SP   05/09/2011
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Informações Institucionais
Como apoiamos?    Operações Diretas           Operações Indiretas Contratadas diretamente      Instituições financeiras   ...
Informações gerais                    Requisitos Mínimos           BNDES                       Agente FinanceiroEm dia    ...
Classificação de Porte utilizada                                   Receita Operacional       Porte da Empresa             ...
Custo das Operações Indiretas                                      Representa o custo          Custo Financeiro           ...
Operações 2010/2011Obs. 12 meses até Junho/2011  Número de Operações                          Desembolsos             722....
Total de Desembolsos Sudeste – 2010/201112 meses até Junho/11                                             2009            ...
Formas de apoio do BNDES                             Máquinas e                            Equipamentos                   ...
Projetos de Investimento
Projetos de Investimento                                 BNDES Automático                      O que pode ser financiado?O...
Projetos de Investimento                                        BNDES Automático  Serão negociadas entre o agentefinanceir...
Máquinas e Equipamentos
Máquinas e Equipamentos                                  BNDES Finame                 O que pode ser financiado? Máquinas ...
Máquinas e Equipamentos                                     BNDES Finame    A garantia mínima é o próprio    1 - Qual é of...
Capital de Giro
Capital de Giro                                          BNDES Progeren  O que pode ser financiado?                       ...
Capital de Giro                                    BNDES Progeren  Serão negociadas entre o agente     Até 20% da Receita ...
Condições                      BNDES         BNDES                                BNDES                                   ...
Como solicitar o financiamento?Micro, Pequena e Média                                  Agente Financeiro       Empresa    ...
Garantias
Garantias                      BNDES FGI – Fundo Garantidor para                                InvestimentosMicro, Pequen...
Garantias                             BNDES FGI – Fundo Garantidor para                                       Investimento...
Agentes Financeiros Parceiros  Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operação         Agentes Financeiros cotistas h...
Garantias                               BNDES FGI – Fundo Garantidor para                                         Investim...
Cartão BNDES
Cartão BNDESObjetivoBaseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil esimplificada os investimentos ...
Cartão BNDESAmbiente de Negócios    423 mil                        32 mil Fornecedores  Compradores                       ...
Vantagens Limite de até R$ 1 milhão, por banco                                          423 mil potenciais clientes com R$...
Cartão BNDESO que pode ser financiado?Mais de 164 mil itens, incluindo:     Máquinas,                 Peças e          Ins...
Cartão BNDESSimulador               *Taxa de 0,98% a.m (Setembro/11)
www.cartaobndes.gov.brComo solicitar o seu Cartão BNDES?      Solicite seu Cartão            BNDES
www.cartaobndes.gov.brComo solicitar seu credenciamento?   Seja um Fornecedor      Credenciado
Cartão BNDESInformações:    Dúvidas    Manuais
Canais de comunicação Atendimento Empresarial               Operações Indiretas   São Paulo: (11) 3512-5100               ...
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  1. 1. Financiamento para MPMEsBragança Paulista – SP 05/09/2011
  2. 2. AgendaInformações InstitucionaisApoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas Projetos de Investimento Aquisição de Máquinas e Equipamentos Capital de Giro Garantias Cartão BNDESCanais de ComunicaçãoPerguntas e Respostas
  3. 3. Informações Institucionais
  4. 4. Como apoiamos? Operações Diretas Operações Indiretas Contratadas diretamente Instituições financeiras com o BNDES credenciadas pelo BNDESEmpresário Informação e Relacionamento Instituição Financeira Credenciada Empresário
  5. 5. Informações gerais Requisitos Mínimos BNDES Agente FinanceiroEm dia obrigações fiscais e Análise cadastral;previdenciárias; Capacidade de pagamento;Legislação ambiental; Garantias: normas BancoNão estar em regime de Central.recuperação de crédito. O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!
  6. 6. Classificação de Porte utilizada Receita Operacional Porte da Empresa Bruta AnualM Micro até R$ 2,4 milhõesP Pequena até R$ 16 milhõesME Média até R$ 90 milhões
  7. 7. Custo das Operações Indiretas Representa o custo Custo Financeiro de captação dos recursos utilizados + pelo BNDES Remunera a atividade Remuneração Básica do BNDES operacional do BNDES + Cobre o risco das X Taxa de Intermediação Financeira MPMEs isentas operações com agentes financeiros + Remunera a atividade Remuneração do Agente Financeiro operacional do agente financeiro = Taxa de Juros
  8. 8. Operações 2010/2011Obs. 12 meses até Junho/2011 Número de Operações Desembolsos 722.853 R$ 164,7 bilhões 50.470 101.372 117,3 7% 14% 71% 42.351 6% 8,1 5% 13,2 528.660 26,1 73% 8% MPME + PF = 94% 16% Pessoa Física Micro e Pequena Média Grande
  9. 9. Total de Desembolsos Sudeste – 2010/201112 meses até Junho/11 2009 Desembolso (Em milhões) R$ 93.141 ∆% 12 meses:13%
  10. 10. Formas de apoio do BNDES Máquinas e Equipamentos BNDES Finame Cartão BNDES + Insumos e serviços Projetos de Investimento BNDES Automático Capital de Giro BNDES Progeren
  11. 11. Projetos de Investimento
  12. 12. Projetos de Investimento BNDES Automático O que pode ser financiado?Obras civis, montagem e instalaçõesMóveis e utensíliosDespesas pré-operacionaisPesquisa e Desenvolvimento / CertificaçãoMáquinas e equipamentos nacionais Novos Usados - MicroempresaCapital de Giro Micro – até 70% Pequena e média – até 40%
  13. 13. Projetos de Investimento BNDES Automático Serão negociadas entre o agentefinanceiro e o cliente; 1 - Qual é a participação O2 - Quais são as garantias financiamento pode chegar a 100% Pode ser utilizado o Fundo do valor do investimento. máxima do BNDES? exigidas?Garantidor para Investimentos(BNDES FGI). Aquisições de terrenos e imóveis; Gastos correntes; 4 – O que não e amortização Os prazos de carênciapode ser 3 - Qual é o prazo total? Compra de empresas; financiado? são definidos pelo agente financeiro. Aquisição de software produzido no exterior.
  14. 14. Máquinas e Equipamentos
  15. 15. Máquinas e Equipamentos BNDES Finame O que pode ser financiado? Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI; Capital de giro associado ao investimento fixo. Microempresa – até 50% Pequena e Média – até 30%
  16. 16. Máquinas e Equipamentos BNDES Finame A garantia mínima é o próprio 1 - Qual é ofinanciado; equipamento prazo do O agente poderá exigir garantias Os prazos de carência e amortização 2 -são definidos as garantias Quais são pelo agente; financiamento? adicionais; exigidas? Prazo total: até 120 meses. Pode ser utilizado o BNDES FGI. Máquinas e equipamentos que não 3 - Qual é a participação estejam no Credenciamento de 4 – O que não valor ser Pode chegar a 90% dopodedo Fabricantes Informatizado - CFI; máxima do BNDES? financiado? investimento; Máquinas e equipamentos usados.
  17. 17. Capital de Giro
  18. 18. Capital de Giro BNDES Progeren O que pode ser financiado? Capital de giro isolado Quem pode solicitar? Porte Setor indústria de transformação; Micro e indústria extrativa de petróleo e gás natural; extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e pequena atividades de apoio à extração de minerais. Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de couros, seus artefatos e calçados;Média e Médias Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado não especificados em outro CNAE, exceto móveis (C1629-3); Fabricação de móveis (exceto C3104-7); Grandes Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores; Fabricação de: equipamentos de informática; material eletrônico e de comunicações; brinquedos e jogos recreativos; e instrumentos e materiais para uso médico.
  19. 19. Capital de Giro BNDES Progeren Serão negociadas entre o agente Até 20% da Receita Operacionalfinanceiro e o cliente; Bruta (ROB) da empresa; 1 - Qual o limite do 2 - Quais são as garantias Pode serfinanciamento? utilizado o Fundo Limitado a exigidas? R$ 20 milhões porGarantidor para Investimentos cliente a cada 12 meses.(BNDES FGI). MPME´s que não sejam dos 3 - contemplados;segmentos Qual o prazo do 4 - 36 meses, incluído o prazo o Até Quem não pode solicitar de financiamento? financiamento? carência de até 12 meses. Empresas de grande porte.
  20. 20. Condições BNDES BNDES BNDES BNDES PSI Automático Finame Progeren TJLP TJLP TJLP + 1%Custo Financeiro 6% a.a. 6% a.a. 7% a.a. Remuneração 0,9% a.a. 0,9% a.a. 6,5% a.a. 3% a.a. BNDES Remuneração Negociada Negociada NegociadaAgente Financeiro* 3,3% a.a. 3% a.a. 3,7% a.a. +/- +/- +/- Taxa Final 0,53% a.m. 0,84% a.m. 0,82% a.m. 1,07% a.m. Prazo Negociado Até 60 meses Até 120 meses Até 36 meses De 3 a 24 De 3 a 24 Carência Negociado Até 12 meses meses meses *Fonte: AOI/DESCO – média 2010
  21. 21. Como solicitar o financiamento?Micro, Pequena e Média Agente Financeiro Empresa 1º Passo 2º Passo 3º Passo Apresentação da documentação necessária; Homologação da Dirigir-se à instituição Análise da possibilidade operação;financeira credenciada de de concessão do crédito; Liberação dos sua preferência Negociação das garantias; recursos. Aprovação da operação.
  22. 22. Garantias
  23. 23. Garantias BNDES FGI – Fundo Garantidor para InvestimentosMicro, Pequena e Condições de Contratação Média Empresa Agente Financeiro Exigência de Garantias Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito.
  24. 24. Garantias BNDES FGI – Fundo Garantidor para Investimentos Condições de ContrataçãoLimite por Beneficiário: R$ 10 milhõesCobertura máxima: 80 % do financiamento Contragarantias Exigidas Valor Garantido Contragarantias Mínimas* Garantias Fidejussórias Até R$ 1 milhão (ex: fiança) Garantias Fidejussórias Acima de R$ 1 milhão + Garantias Reais *Podem existir exceções
  25. 25. Agentes Financeiros Parceiros Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operação Agentes Financeiros cotistas habilitados
  26. 26. Garantias BNDES FGI – Fundo Garantidor para Investimentos O Encargo por Concessão de Garantia – ECG pode ser financiado juntamente com o principal, nas mesmas condições de juros e prazoOs seguintes fatores impactam no valor Exemplo – Financiamento de R$ 200.000do ECG: através do BNDES PSI Bens de capital: Valor financiado Liberação única no valor de R$ 200 mil Percentual de cobertura do fundo Garantia de 80% do BNDES FGI Prazo do financiamento Prazo total de 96 meses Tipo do Financiamento: Neste exemplo, o valor do ECG será de Investimento ou capital de giro R$ 11.362,87 ou 1,75% a.a.
  27. 27. Cartão BNDES
  28. 28. Cartão BNDESObjetivoBaseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil esimplificada os investimentos das MPMEs.
  29. 29. Cartão BNDESAmbiente de Negócios 423 mil 32 mil Fornecedores Compradores Credenciados MPMEs 164 mil produtosR$ 19,6 bilhões de crédito Parceiros pré-aprovado
  30. 30. Vantagens Limite de até R$ 1 milhão, por banco 423 mil potenciais clientes com R$ emissor 19,6 bilhões de crédito pré-aprovado Empresas com faturamento de atéR$ 90 milhões; Prestações fixas em até 48 meses Financiamento automático para o Empresas de qualquer porte; Compradores Ser correntista em um dos bancos Fornecedores clienteemissores; Taxa de juros atrativa: 0,98% a.m. Fabricantes ou distribuidores de (set/11) Sem risco de crédito bens previamente aprovados pelo Estar em dia com o INSS, FGTS, BNDES.Acessotributos de 32 mile legislaçãoRAIS, a cerca federais Fornecedores Fabricantes podem indicarambiental. Credenciados distribuidores Crédito rotativo e pré-aprovado; uso Exposição do catálogo de produtos automático gratuita
  31. 31. Cartão BNDESO que pode ser financiado?Mais de 164 mil itens, incluindo: Máquinas, Peças e Insumos industriais equipamentos, componentes de (têxtil, coureiro-computadores, móveis, bens de capital, calçadista, moveleiro,motocicletas, veículos informática e resinas, laminados pesados e softwares automação metálicos ou plásticos) Qualificação Materiais para Inovação – Serviços profissional para o construção civil tecnológicos turismo
  32. 32. Cartão BNDESSimulador *Taxa de 0,98% a.m (Setembro/11)
  33. 33. www.cartaobndes.gov.brComo solicitar o seu Cartão BNDES? Solicite seu Cartão BNDES
  34. 34. www.cartaobndes.gov.brComo solicitar seu credenciamento? Seja um Fornecedor Credenciado
  35. 35. Cartão BNDESInformações: Dúvidas Manuais
  36. 36. Canais de comunicação Atendimento Empresarial Operações Indiretas São Paulo: (11) 3512-5100 (21) 2172-8800 Geral: (21) 2172-8888 www.bndes.gov.br/faleconosco desco@bndes.gov.br Cartão BNDES Ouvidoria 0800 702 6337 0800 702 6307 www.cartaobndes.gov.br www.bndes.gov.br/ouvidoria www.bndes.gov.br http://slideshare.net/bndes
  37. 37. Obrigado!

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