O BNDES Mais Perto de Você

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Esta apresentação é parte da palestra O BNDES Mais Perto de Você, que apresenta as principais formas de apoio financeiro do BNDES para micro, pequenas e médias empresas.

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O BNDES Mais Perto de Você

  1. 1. O BNDES Mais Perto de Você Rio de Janeiro - RJ 03 de maio de 2016
  2. 2. 1. 2. 3. 4. Informações Institucionais Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas •Projetos de Investimento •Inovação •Aquisição de Máquinas e Equipamentos •Capital de Giro •Cartão BNDES Mais BNDES Redes Sociais e Canais de Relacionamento5. Agenda
  3. 3. ? ? Duração estimada da palestra 2 horas
  4. 4. 1INFORMAÇÕES INSTITUCIONAIS
  5. 5. Quem somos? Financiar empreendimentos que contribuam para o desenvolvimento sustentável do Brasil, com incentivo à inovação, ao desenvolvimento local e regional e à preservação do meio ambiente. OBJETIVOS
  6. 6. Quem somos? • Acelerar o crescimento dos segmentos beneficiados; • Movimentar setores-chave da economia; • Melhorar a vida dos cidadãos brasileiros. AÇÕES DO BNDES O apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas é um dos atuais desafios do BNDES
  7. 7. Como apoiamos? OPERAÇÕES DIRETAS Contratadas diretamente com o BNDES
  8. 8. Como apoiamos? OPERAÇÕES DIRETAS Contratadas diretamente com o BNDES empresário
  9. 9. Como apoiamos? INFORMAÇÃO E RELACIONAMENTO OPERAÇÕES INDIRETAS Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES INSTITUIÇÃO FINANCEIRA CREDENCIADA EMPRESÁRIO
  10. 10. Como solicitar o financiamento? 1º Passo 2º Passo 3º Passo • Dirigir-se à instituição financeira credenciada de sua preferência • Apresentação da documentação necessária • Análise da possibilidade de concessão do crédito • Negociação das garantias • Aprovação da operação • Homologação da operação • Liberação dos recursos 1 2 3 Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro BNDES
  11. 11. Quem pode solicitar o apoio? PESSOAS JURÍDICAS PESSOAS FÍSICAS ADMINISTRAÇÃO PÚBLICA • Empresas de agropecuária, indústria, comércio ou serviços • Cooperativas ou associações • ONGs, OSCIPs ou Fundações • Produtor rural • Transportador autônomo de carga • Micro-empreendedor • Municipal • Estadual • Federal
  12. 12. Até R$ 2,4 milhões Até R$ 16 milhões Até R$ 90 milhões MICRO PEQUENA MÉDIA PORTE DA EMPRESA RECEITA OPERACIONAL BRUTA ANUAL Quem são as MPMEs? • Quando a empresa for controlada por outra empresa ou pertencer a um grupo econômico, a classificação do porte se dará considerando-se a receita operacional bruta consolidada.
  13. 13. Requisitos mínimos • Estar em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias • Cumprir a Legislação Ambiental • Não estar em regime de recuperação de crédito (antiga concordata) O BNDES não exige tempo mínimo de operação • Apresentar cadastro satisfatório • Comprovar capacidade de pagamento • Apresentar garantias adequadas (normas Banco Central) BNDES AGENTE FINANCEIRO
  14. 14. Custo da operação indireta CUSTO FINANCEIRO REMUNERAÇÃO BÁSICA DO BNDES Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES Remunera a atividade operacional do BNDES TAXA DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA Cobre o risco das operações com agentes financeiros Remunera a atividade operacional do Agente Financeiro REMUNERAÇÃO DO AGENTE 2 3 4 1 TAXA DE JUROS
  15. 15. OPERAÇÕES COM MPMES DESEMBOLSO POR PRODUTO NÚMERO DE OPERAÇÕES DESEMBOLSO POR SETOR
  16. 16. Operações com MPMEs 96%96%96%97% 97%93%88% 94% (*) Relação entre o número de operações com MPMES e o total de operações do BNDES. NÚMERO DE OPERAÇÕES MPMEs x TOTAL PARTICIPAÇÃO MÉDIA DAS MPMES 95% PARTICIPAÇÃO MÉDIA DAS MPMES 95%
  17. 17. Operações com MPMEs DESEMBOLSOS Em R$ bilhões PARTICIPAÇÃO MÉDIA DAS MPMES 29% PARTICIPAÇÃO MÉDIA DAS MPMES 29% 32%33%32%36% 27%27%24% 18% (*) Relação entre os desembolsos para MPMES e os desembolsos anuais do BNDES.
  18. 18. Operações com MPMEs DESEMBOLSO POR SETOR 2015 (em R$ bilhões) •Comércio e Serviços R$ 20,021(54%) •Agropecuária R$ 11,759 (31%) •Indústria de Transformação R$ 5,333(14%) •Indústria Extrativa R$ 0,241(1%)
  19. 19. DESEMBOLSO Região SE (2015) R$ 12,4 bilhões 33% do total Operações com MPMEs
  20. 20. Operações com MPMEs DESEMBOLSO POR PRODUTO 2015 (em R$ bilhões) •Cartão BNDES R$ 11,253 (30%) •BNDES Finame R$ 10,631 (29%) •BNDES Finame Agrícola R$ 7,199 (19%) •BNDES Automático R$ 7,016 (19%) •Outros R$ 1,255 (3%)
  21. 21. Cartão BNDES FOCOS DE APOIO FINANCEIRO Máquinas e Equipamentos Capital de Giro Inovação Projetos de Investimento $ Operações com MPMEs
  22. 22. PROJETOS DE INVESTIMENTO 2 APOIO ÀS MICRO, PEQUENAS E MÉDIAS EMPRESAS
  23. 23. Projetos de Investimento BNDES Automático O QUE PODE SER FINANCIADO? • Obras civis, montagem e instalações • Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento • Móveis e utensílios • Despesas pré-operacionais • Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação • Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e credenciados • Capital de Giro representando até 30% do investimento financiado
  24. 24. Projetos de Investimento BNDES Automático QUAIS SÃO AS GARANTIAS EXIGIDAS? •Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente •Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI)
  25. 25. Projetos de Investimento BNDES Automático QUAL É A PARTICIPAÇÃO MÁXIMA DO BNDES? •O financiamento pode chegar até 80% do valor do investimento
  26. 26. Projetos de Investimento BNDES Automático O QUE NÃO PODE SER FINANCIADO? •Aquisições de terrenos e imóveis •Compra de empresas •Aquisição de software produzido no exterior •Despesas de criação e legalização da empresa
  27. 27. Projetos de Investimento BNDES Automático QUAL É O PRAZO TOTAL? •Os prazos de carência e amortização são negociados com o agente financeiro
  28. 28. INOVAÇÃO 2 APOIO ÀS MICRO, PEQUENAS E MÉDIAS EMPRESAS
  29. 29. Projetos de Investimento BNDES MPME Inovadora QUAL OBJETIVO? •Financiar os investimentos necessários para a introdução de inovações no mercado por MPMEs
  30. 30. Projetos de Investimento BNDES MPME Inovadora • Investimentos complementares ao processo inovador das MPMEs • Desenvolvimento de novos produtos e processos • Investimentos previstos no plano de negócios das MPMEs com perfil inovador • Recursos na forma de capital de giro para MPMEs que estejam realizando esforços para inovar O QUE PODE SER FINANCIADO? (*) Condições de enquadramento: www.bndes.gov.br/mpmeinovadora
  31. 31. Projetos de Investimento BNDES MPME Inovadora QUAL É A CONDIÇÃO FUNDAMENTAL? • É necessário que a MPME comprove que já realizou algum esforço de inovação nos últimos 5 anos
  32. 32. Projetos de Investimento BNDES MPME Inovadora QUAIS SÃO OS PRÉ-REQUISITOS? Se enquadrar em uma das condições a seguir: •Ter financiado a contratação de serviços tecnológicos no Cartão BNDES; •Ter sido apoiada por um Programa de Inovação; •Possuir ou ter solicitado registro de patente no INPI; •Participar de Parques Tecnológicos estruturados; •Estar incubada ou ter sido graduada em incubadoras certificadas; ou •Possuir parceiros de venture capital em sua composição societária.
  33. 33. Projetos de Investimento QUAL É A PARTICIPAÇÃO MÁXIMA DO BNDES? •O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento BNDES MPME Inovadora
  34. 34. APOIO ÀS MICRO, PEQUENAS E MÉDIAS EMPRESAS MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS
  35. 35. • Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado - BNDES) Máquinas e Equipamentos BNDES Finame O QUE PODE SER FINANCIADO?
  36. 36. •A garantia mínima é o próprio equipamento financiado •O agente poderá exigir garantias adicionais •Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI) Máquinas e Equipamentos BNDES Finame QUAIS SÃO AS GARANTIAS EXIGIDAS?
  37. 37. •Os prazos de carência e amortização são negociados com o agente financeiro •Prazo total: até 60 meses Máquinas e Equipamentos BNDES Finame QUAL É O PRAZO DO FINANCIAMENTO?
  38. 38. •Máquinas e equipamentos que NÃO estejam credenciadas no CFI •Máquinas e equipamentos usados Máquinas e Equipamentos BNDES Finame O QUE NÃO PODE SER FINANCIADO?
  39. 39. •O financiamento pode chegar até 80% do valor do investimento Máquinas e Equipamentos BNDES Finame QUAL É A PARTICIPAÇÃO MÁXIMA DO BNDES?
  40. 40. Condições - MPMEs (*) Fonte: AOI/DESCO, com base na média de 2015. BNDES Automático BNDES Finame Referencial de Custo Financeiro Remuneração BNDES Remuneração Agente Financeiro (*) Taxa Final Prazo Carência Taxa de Intermediação Financeira 0,1% a.a. TJLP 7,5 % a.a. Negociado Negociada 1,5 % a.a. Negociada 3,55% a.a. +/- 1,00% a.m. MPME Inovadora TJLP 7,5 % a.a. Até 120 meses Até 48 meses 1% a.a. Negociada 3,21% a.a. +/- 0,93% a.m. 0,1% a.a. TJLP 7,5 % a.a. Até 60 meses Até 24 meses 1,5% a.a. Negociada 3,21% a.a. +/- 0,97% a.m. 0,1% a.a.
  41. 41. 2 APOIO ÀS MICRO, PEQUENAS E MÉDIAS EMPRESAS CAPITAL DE GIRO
  42. 42. • Capital de Giro isolado para micro, pequenas e médias empresas de todos os setores Capital de Giro BNDES Progeren O QUE PODE SER FINANCIADO?
  43. 43. Capital de Giro BNDES Progeren QUAIS SÃO AS GARANTIAS EXIGIDAS? •Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente • Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI)
  44. 44. Capital de Giro BNDES Progeren QUAL O LIMITE DO FINANCIAMENTO? •Limitado a R$ 70 milhões por cliente a cada 12 meses.
  45. 45. Capital de Giro BNDES Progeren QUAL O PRAZO DO FINANCIAMENTO? •Até 60 meses, incluído o prazo de carência de até 24 meses.
  46. 46. Condições - MPMEs (*) Fonte: AOI/DESCO, com base na média de 2015. BNDES Progeren Micro e Pequena BNDES Progeren Média (opção 2) Referencial de Custo Financeiro Remuneração BNDES Remuneração Agente Financeiro (*) Taxa Final Prazo Carência Taxa de Intermediação Financeira 0,1% a.a. TJLP 7,5 % a.a. Até 60 meses Até 24 meses 2,6 % a.a. Negociada 4,44% a.a. +/- 1,15% a.m. BNDES Progeren Média (opção1) (**) Taxa Média Selic + Sobretaxa Fixa para o segundo trimestre de 2016. 75% TS Até 60 meses Até 24 meses 1,4% a.a. Negociada 4,44% a.a. +/- 1,31% a.m. 0,1% a.a. 50% TJLP 50% TS Até 60 meses Até 24 meses 1,4% a.a. Negociada 4,44% a.a. +/- 1,32% a.m. 0,1% a.a.
  47. 47. GARANTIAS 2 APOIO ÀS MICRO, PEQUENAS E MÉDIAS EMPRESAS
  48. 48. CONDIÇÕES DECONTRATAÇÃO EXIGÊNCIA DE GARANTIAS Garantias BNDES FGI - FUNDO GARANTIDOR PARA INVESTIMENTOS MICRO, PEQUENA E MÉDIA EMPRESA AGENTE FINANCEIRO MICRO, PEQUENA E MÉDIA EMPRESA AGENTE FINANCEIRO Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito
  49. 49. Garantias CONDIÇÕES DE CONTRATAÇÃO • Cobertura máxima: 80 % do financiamento • Limite por beneficiário: R$ 10 milhões *Podem existir exceções BNDES FGI - FUNDO GARANTIDOR PARA INVESTIMENTOS
  50. 50. Garantias CONTRAGARANTIAS EXIGIDAS VALOR GARANTIDO CONTRAGARANTIAS MÍNIMAS* *Podem existir exceções • Até R$ 1 milhão: Garantias fidejussórias (ex: fiança) Garantias fidejussórias• Acima de R$ 1 milhão: Garantias reais BNDES FGI - FUNDO GARANTIDOR PARA INVESTIMENTOS
  51. 51. Garantias Fatores impactam no valor do ECG: Valor financiado, percentual de cobertura do fundo e prazo do financiamento. O Encargo por Concessão de Garantia – ECG - pode ser financiado juntamente com o principal, nas mesmas condições de juros e prazo. BNDES FGI - FUNDO GARANTIDOR PARA INVESTIMENTOS Custo efetivo da garantia mensal Cobertura Prazo (mês) 36 60 96 20% 0,05% 0,04% 0,03% 50% 0,14% 0,11% 0,08% 80% 0,22% 0,18% 0,14% * A tabela acima considera uma operação com carência de 6 meses e taxa de juros final ao tomador do crédito de 0,96% ao mês. Exemplos:
  52. 52. Agentes Habilitados em Operação BNDES FGI - FUNDO GARANTIDOR PARA INVESTIMENTOS
  53. 53. 2 APOIO ÀS MICRO, PEQUENAS E MÉDIAS EMPRESAS CARTÃO BNDES Criado para facilitar o acesso ao crédito para micro, pequenas e médias empresas.
  54. 54. Imagem da página inicial do Portal do Cartão BNDES em Maio/2016 Cartão BNDES
  55. 55. Cartão BNDES • Uma forma ágil e simplificada de permitir o acesso das MPMEs aos recursos do BNDES • O limite de crédito pré-definido possibilita que o empresário programe melhor seus investimentos • Limite individual pré-definido e pagamentos numa única fatura mensal
  56. 56. Cartão BNDES AMBIENTE DE NEGÓCIOS Abril de 2016 715 mil Cartões habilitados R$ 57 bilhões de limite pré-aprovado 29 mil fabricantes 42 mil distribuidores 272 mil produtos PARCEIROS
  57. 57. COMPRADORES • Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor • Prestações fixas em até 48 meses • Taxa de juros atrativa: 1,22% a.m. (maio/2016) • Acesso a cerca de 71 mil Fornecedores Credenciados • Crédito rotativo e pré- aprovado; uso automático Cartão BNDES - Vantagens • Empresas com faturamento de até R$ 90 milhões • Ser correntista em um dos bancos emissores • Estar em dia com o INSS, FGTS, RAIS, tributos federais e legislação ambiental
  58. 58. • Empresas de qualquer porte • Fabricantes ou distribuidores de bens previamente aprovados pelo BNDES • Prestadores de serviços autorizados pelo BNDES Cartão BNDES - Vantagens • 715 mil potenciais clientes com R$ 57 bilhões de crédito pré-aprovado • Financiamento automático para o cliente • Sem risco de crédito • Fabricantes podem indicar distribuidores • Exposição do catálogo de produtos gratuita FORNECEDORES
  59. 59. Cartão BNDES SIMULADOR COMO SIMULAR O VALOR DAS PRESTAÇÕES?
  60. 60. Cartão BNDES SIMULADOR
  61. 61. O QUE PODE SER FINANCIADO? • MÁQUINAS, EQUIPAMENTOS, COMPUTADORES, MÓVEIS, MOTOCICLETAS, VEÍCULOS COMERCIAIS (EXCETO UTILITÁRIOS) E SOFTWARES • MATERIAIS PARA CONSTRUÇÃO CIVIL Cartão BNDES
  62. 62. • PEÇAS E COMPONENTES DE MÁQUINAS, EQUIPAMENTOS, INFORMÁTICA E AUTOMAÇÃO • INOVAÇÃO • SERVIÇOS TECNOLÓGICOS • AVALIAÇÃO DE CONFORMIDADE O QUE PODE SER FINANCIADO? Cartão BNDES
  63. 63. • REGISTRO DE SOFTWARE E DE PROGRAMAS DE COMPUTADOR • REGISTRO DE TOPOGRAFIA DE CIRCUITOS INTEGRADOS • REGISTRO DE DESENHO INDUSTRIAL • REGISTRO DE INDICAÇÃO GEOGRÁFICA • REGISTRO DE MARCA E DE PATENTE PROPRIEDADE INTELECTUAL Cartão BNDES RR
  64. 64. • EMBALAGENS • INSUMOS INDUSTRIAIS (TÊXTIL, COUREIRO-CALÇADISTA, MOVELEIRO, RESINAS, LAMINADOS METÁLICOS OU PLÁSTICOS) • QUALIFICAÇÃO PROFISSIONAL PARA O TURISMO O QUE PODE SER FINANCIADO? Cartão BNDES MAIS DE 272 mil ITENS
  65. 65. Conheça as linhas de financiamento BNDES Exim para empresas exportadoras: www.bndes.gov.br/bndesexim Produtos e Serviços para fomento das exportações de MPMEs • Serviços de normatização, conformidade, certificação de produto, etc. • Serviços tecnológicos, design, adequação, pedido de registro, certificação de profissionais e processos de TI, etc. • Software de gerenciamento de exportações • Máquinas e equipamentos para ampliação da capacidade • Insumos para segmentos calçadista, moveleiro, têxtil, confecção, etc. • Embalagens de qualquer material para todo tipo de produto • Cursos de idioma estrangeiro (inglês e espanhol) Cartão BNDES
  66. 66. Cartão BNDES SOLICITE O SEU CARTÃO BNDES COMO SOLICITAR O CARTÃO BNDES?
  67. 67. Cartão BNDES COMO SOLICITAR O CARTÃO BNDES? SELECIONE O BANCO EMISSOR CREDENCIADO
  68. 68. Solicitação do Cartão BNDES MPME SOLICITA O CARTÃO NO PORTAL BANCO EMISSOR ANALISA O CRÉDITO E EMITE O CARTÃO BNDES PRAZO DE EMISSÃO MÉDIO: Preenche proposta de solicitação do Cartão no site, que é enviada automaticamente, pela Internet, ao Banco Emissor MPME entrega documentação no Banco Emissor para a análise do crédito Assinatura do Termo de Adesão ao Regulamento do Cartão BNDES 1 2 3 4 30 dias
  69. 69. Cartão BNDES COMO SOLICITAR SEU CREDENCIAMENTO? SEJA UM FORNECEDOR CREDENCIADO PROPOSTA DE AFILIAÇÃO
  70. 70. Cartão BNDES COMO SOLICITAR SEU CREDENCIAMENTO? SEJA UM FORNECEDOR CREDENCIADO PROPOSTA DE AFILIAÇÃO
  71. 71. CREDENCIAMENTO DO FORNECEDOR Análise BNDES Fornecedor solicita credenciamento no Portal de Operações Cartão BNDES FLUXO - FORNECEDOR Cartão BNDES 1 2 • Processo de afiliação (Visita, Documentação, Conta Corrente) • Montagem do Catálogo de Produtos 3 4
  72. 72. Cartão BNDES - Indicação de distribuidores Indicação de Distribuidor Processo de Afiliação (Visita, Doc, Conta-corrente) Distribuidor Autorizado Fabricantes Credenciados indicam CNPJs e associam produtos de seu catálogo Distribuidor preenche o cadastro no Portal $
  73. 73. Cartão BNDES - Vantagens • Também poderá vender através do Cartão BNDES, desde que seja indicado por fabricante já credenciado • Venderá através do Cartão BNDES somente os produtos autorizados pelo fabricante que o indicou DISTRIBUIDOR / REVENDEDOR • As demais condições são as mesmas do fabricante • Também poderá adquirir produtos através do Cartão BNDES, desde que não sejam produtos autorizados pelo fabricante para revenda
  74. 74. ESTATÍSTICAS DO RIO DE JANEIRO (RJ) Cartão BNDES Limites concedidos R$ 1,46 bilhão Valor das transações (*) R$ 216 milhões Fornecedores credenciados 1.563 Cartões emitidos 16.737 dados acumulados (*) dados referentes aos últimos 12 meses. Número de transações (*) 12.813
  75. 75. Cartão BNDES DÚVIDAS MAIS INFORMAÇÕES?
  76. 76. Cartão BNDES MANUAIS MAIS INFORMAÇÕES?
  77. 77. 3MAIS BNDES
  78. 78. Mais BNDES FERRAMENTA DE CONSULTA ONLINE DAS OPÇÕES DE FINANCIAMENTO DISPONÍVEIS PELO BNDES www.bndes.gov.br/maisbndes
  79. 79. BNDES NAS REDES SOCIAIS 4
  80. 80. Vídeos institucionais, pequenos programas explicativos sobre os produtos e serviços do Banco e educação financeira e campanhas publicitárias YOUTUBE TWITTER Perfil exclusivo para relacionamento com a imprensa, o que inclui convocação de coletivas e distribuição de releases: @bndes_imprensa. Apresentações, cartilhas e outros documentos que procuram explicar de forma simples como funcionam os financiamentos do BNDES SLIDESHARE www.youtube.com/bndesgovbr www.slideshare.net/bndes twitter.com/bndes_imprensa BNDES nas Redes Sociais FACEBOOK Perfil exclusivo para relacionamento com a imprensa e divulgação institucional do BNDES. www.facebook.com/bndes.imprensa
  81. 81. CANAIS DE RELACIONAMENTO 4
  82. 82. CENTRAL DE ATENDIMENTO CONTATO • CENTRAL ATENDIMENTO: 0800 702 6337 • OUVIDORIA: 0800 702 6307
  83. 83. WEB • www.bndes.gov.br/faleconosco • www.bndes.gov.br/ouvidoria
  84. 84. POSTOS DE INFORMAÇÕES 4
  85. 85. Posto de Informações: Rio de Janeiro Federação das Indústrias do Estado do Rio de Janeiro - FIRJAN Responsáveis André Ricardo Martins Tostes, Bruno Martins dos Santos e Mariana Azpiazu Carvalho Endereço Av. Graça Aranha n° 1 / 12° andar Centro - Rio de Janeiro Telefone (21) 2563-4824 E-mail postobndes@firjan.org.br Site www.firjan.org.br
  86. 86. PERGUNTAS E RESPOSTAS 5
  87. 87. OBRIGADO!

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