Il Nodo CBI a supporto del Monitoraggio Finanziario e il Grande Progetto Pompei

1. Il Nodo CBI a supporto del Monitoraggio Finanziario e il Grande
Progetto Pompei
Marco Esposito
Project Manager
Consorzio CBI
Roma, 21 marzo 2013

2. Agenda
 Il Nodo CBI a supporto del Monitoraggio Finanziario e il Grande
Progetto Pompei
 L’infrastruttura CBI e il valore della Community CBI
 Lo sviluppo di Servizi innovativi
 I Servizi di Nodo a supporto della P.A. Centrale
 Il Monitoraggio Finanziario CBI
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3. Lo scenario di riferimento
SEPA END-DATE
Digital Single Market
Le esigenze delle P.A. Centrali nella
Interoperability and standards gestione del colloquio con
il sistema bancario
Trust and Security
 Assenza di legami con specifiche banche
 Possibilità di personalizzare il servizio
Very Fast Internet
 Razionalizzazione del modello di colloquio
Research and innovation  Unicità del servizio rispetto a player di
mercato
Enhancing e-skills  Accesso telematico generalizzato ai
servizi
ICT for Social Challenges  Supportare l’interoperabilità a beneficio
del commercio internazionale
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4. Mission e ruolo del Consorzio CBI
Promosso dall’Associazione Bancaria Italiana nel 1995, il Servizio di Corporate Banking
Interbancario diviene Associazione nel 2001 e quindi Consorzio nel 2008, al fine di rispondere alle
nuove esigenze commerciali e migliorare l'offerta verso nuovi obiettivi
Infrastruttura di rete Comunità estesa
• Soluzione telematica per la •Consorziati
gestione di più conti presso − Istituti finanziari (banche,
La nostra mission diverse banche Poste, IMEL e altri PSP):
1. Migliorare l’offerta del • Colloquio End to End 615
Servizio CBI erogato dai tra i diversi attori
•Clienti dei
Consorziati alla propria • Nodo CBI Consorziati
clientela • Rete «batch» e −Imprese: ~894.000
2. Gestire l’infrastruttura «online» −PA
tecnologica per abilitare il
collegamento tra i
Consorziati e i clienti
•Disponibilità di 46 • Serviziodi Nodo
3. Definire le regole funzioni innovative CBI tra Pubblica
normative e tecniche per il Amministrazione
in area:
Servizio CBI
Centrale e Sistema
4. Realizzare ed evolvere i − Incasso/ pagamento Bancario
Servizi di Nodo CBI − Gestione documentale
− Informativa
•3 Pubbliche
•~ 4,4 mld di flussi
Amministrazioni Centrali
dispositivi/informativi annui
Nodo CBI per le Pubbliche
Organismo di standardizzazione
Amministrazioni
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5. La community CBI e le linee evolutive
Infrastruttura di Comunità estesa Organismo di Nodo CBI per le
rete 650 Istituti finanziari
standardizzazione Pubbliche
Consorziati (compreso 35 servizi “cooperativi” Amministrazioni
Poste e CartaLis) innovativi
Oltre 850.000 utenti ~4,4 mld
di transazioni/ anno
Sviluppo Sviluppo servizi Sviluppo
infrastruttura innovativi servizi di Nodo
Target di clientela
Nuovo Pubblica
Imprese servizio di
Amministrazione
Retail e-Billing
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6. L’architettura del Servizio CBI
Sviluppo Sviluppo
Sviluppo
Servizi Servizi di
infrastruttura
Innovativi Nodo
L’architettura del Servizio di Corporate banking Interbancario che consente a due
soggetti economici (retail, aziende o PA) di lavorare tra di loro, tramite i propri
computer, avvalendosi dei servizi di tutti gli Istituti con i quali intrattengono
rapporti
Nuova
Rete
on line
•Migliorare le performance delle attuali funzioni CBI
CBI
•Erogazione di nuovi servizi B2C – G2C (es. e-Billing) rivolti
alla clientela retail
•Evoluzione dei servizi C2B rivolti al settore Corporate (es.
rendicontazioni on demand in tempo reale) 6

7. Sviluppo Sviluppo
Sviluppo
Dallo sviluppo di funzioni
Servizi Servizi di
infrastruttura
Innovativi Nodo
innovative del «tradizionale»
Servizio CBI…
Area Gestione
Area incassi Area Pagamenti Area Informativa
Documentale
MAV - Pagamento
Invio end to end fatture XML Pagamenti - bonifici Rendicontazioni
Mediante Avviso
Invio end to end documentazione non Ri.Ba. - Ricevuta
Pagamento tributi (F24) Avvisi e pagamenti effetti
strutturata XML Bancaria Elettronica
RID - Rapporti
Interbancari Diretti Bollettino Bancario
Richiesta Anticipo Fattura XML Flussi a struttura libera
Freccia
Invio Fatture PA XML* Allineamento elettronico Disposizioni di
Esiti XML
archivi pagamento XML
Fondi Pensione - Distinta Avvisatura bonifico
Incassi SEPA Direct
contributiva standard SEPA/extra SEPA ed
Debit XML
XML istruzioni XML
AOS SEDA - SEPA Servizi Informazioni
Bonifico ad iniziativa del
Electronic Data trasferibiità XML
beneficiario XML*
Alignment*
Disposizioni di
Rendicontazioni XML*
pagamento XML estero *
*Servizi in fase di sviluppo
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8. …all’erogazione del nuovo
Sviluppo Sviluppo
Sviluppo
Servizi Servizi di
infrastruttura
innovativi Nodo
Servizio CBILL
Il servizio a regime abilita:
 la consultazione delle bollette
Obiettivi del  il pagamento tramite Home Banking/Corporate Banking ed ulteriori canali
servizio bancari delle bollette
 la ricezione da parte del biller di un esito di pagamento con collegamento alla
bolletta inviata
A chi si rivolge  Biller: Pubbliche Amministrazioni Centrali, imprese e PAL
 Nodo CBI in grado contrattualizzare grandi soggetti creditori PAC
 Rete CBI
Asset utilizzati
 Canali di home/corporate banking delle banche CBI
 Multicanalità (es. ATM)
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9. I Servizi di Nodo CBI
Sviluppo Sviluppo
Sviluppo
Servizi Servizi di
infrastruttura
innovativi Nodo
alla Pubblica Amministrazione
Per ottemperare alle particolari richieste delle PA Centrali, le Banche aderenti al Consorzio
CBI hanno investito nella creazione del Nodo Diretto di accesso CBI, al fine di
supportare il collegamento tra PA Centrali e rete bancaria
Servizio operante in ambito non
competitivo in rappresentanza della
molteplicità dei player bancari
Cosa si intende per Nodo CBI Principali benefici
• E’ un gateway che permette • Standardizzazione e capacità di • E’ rivolto a soggetti istituzionali che
l’accesso diretto delle PA Centrali personalizzazione delle funzioni necessitano di un fornitore “super-
alla rete CBI per lo scambio con il veicolate su CBI partes”, in rappresentanza della
sistema finanziario/Poste di: comunità finanziaria
– disposizioni di incasso e • Contribuisce ad avvicinare il
pagamento comparto pubblico ai servizi di • Possibilità di non ricorrere ad un bando
– fatture elettroniche e flussi corporate banking pubblico
documentali
– ulteriori tipologie di flussi • Garantisce l’interoperabilità e • Garanzia dei requisiti di affidabilità e
definite ad hoc l’implementazione a livello di sicurezza richiesti per la trasmissione di
sistema flussi finanziari
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10. Le Pubbliche Amministrazioni
Sviluppo Sviluppo
Sviluppo
Servizi Servizi di
infrastruttura
innovativi Nodo
Centrali che usufruiscono
dei Servizi di Nodo CBI
Le PA servite oggi Obiettivo del servizio
CAPACI – Progetto Pompei • Supportare la veicolazione delle informative di conto corrente,
abilitando la gestione telematica della funzione di monitoraggio da
parte del Ministero (DIPE) sui movimenti finanziari legati alle
aziende partecipanti ad appalti per la realizzazione di grandi opere
pubbliche
• Offrire ad Equitalia Giustizia un servizio centralizzato e
FONDO UNICO DI GIUSTIZIA
personalizzato di corporate banking supportando la gestione
finanziaria delle risorse del Fondo Unico di Giustizia, garantendo la
visibilità e la possibilità di disporre delle risorse intestate al Fondo e
detenute dal sistema bancario
SUPPORTO ALLA TESORERIA DI • Supportare Equitalia Holding nella gestione centralizzata della propria
GRUPPO tesoreria di gruppo, tramite la visualizzazione delle informazioni di conto
corrente delle società del Gruppo
• Abilitare per i professionisti utenti del portale dell’Agenzia del Territorio il
AGENZIA DEL TERRITORIO
pagamento in via telematica dei servizi offerti tramite collegamento tra
portale di servizi telematici dell’Agenzia e le banche consorziate
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11. Servizio avviato nell’ambito
Progetto “Pagamenti da Portale dell’accordo quadro tra ABI e AdT
del 23 dicembre 2009
Agenzia del Territorio”
Ambito di operatività del Nodo CBI
GPA
Istituto
Nodo CBI Finanziario
passivo
GPA
Utente
Istituto
Finanziario
passivo
Pagamenti da Portale AdT: un nuovo strumento per la ricarica del castelletto
• L' Utente del Portale AdT • Mediante un
seleziona i servizi offerti (ad es. collegamento sicuro con
consultazioni ipotecarie) e richiede l’outsourcer tecnico Sogei • La Banca attiva il servizio
il pagamento tramite bonifico l’Agenzia invia bonifici per all’utente (ad es. con una
bancario indicando il c/c sul quale conto dei propri utenti e lettera di autorizzazione
effettuare l'addebito riceve i relativi esiti all’addebito in conto)
• Gli ordini di bonifico ricevuti
• Il riconoscimento dell’utente dalla Rete CBI sono eseguiti
avviene mediante utilizzo della secondo le regole del SEPA
firma digitale Credit Transfer
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12. Servizio avviato in attuazione del
Progetto “Equitalia” Decreto Interministeriale n. 127 del
30/07/2009
Ambito di operatività del Nodo CBI
GPA Istituto
Finanziario
Nodo CBI
passivo
GPA
Istituto
Finanziario FUG
passivo
Gestione del Fondo Unico Giustizia e della Tesoreria del Gruppo Equitalia
• Il Gruppo Equitalia può acquisire
• Il Consorzio CBI ha messo a disposizione • Il Consorzio CBI offre al tutte le informative e disporre delle
del Gruppo Equitalia: Gruppo Equitalia un servizio somme attestate:
– un client web con elevate di gateway da/verso la Rete – sul Fondo Unico Giustizia (ad
caratteristiche di sicurezza CBI instaurando un oggi oltre 12.000 tra c/c e
personalizzabili dall’utente collegamento sicuro con libretti di risparmio);
amministratore; l’outsourcer tecnico Sogei
– sui c/c della Holding;
– un sito web ad hoc per la ricezione – sui c/c di Equitalia Servizi
di informative non standard CBI;
– sui c/c dei 3 Agenti della
– una connessione diretta con il Riscossione (già attiva
software di tesoreria Equitalia Centro, in fase di
attivazione Nord e Sud)
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13. Servizio avviato in attuazione dei
Progetto “Monitoraggio Finanziario”
Protocolli d’Intesa DIPE-ABI-CBI-…
del 26 giugno 2009, 4 agosto 2011,
7 febbraio 2013
Ambito di operatività del Nodo CBI Azienda
GPA Istituto monitorata
Finanziario
Nodo CBI
passivo
GPA
Azienda
Istituto monitorata
Finanziario
passivo
Il monitoraggio finanziario delle grandi opere pubbliche
• Monitorare i pagamenti generati • collegamento sicuro con • 77 imprese monitorate
con specifiche finalità di ordine l’outsourcer tecnico Consip per la coinvolte nella realizzazione:
ricezione delle informative: – della tratta T5 della Metro
– Esito del bonifico XML C di Roma
(oltre 190 flussi al mese)
– Rendicontazioni (oltre – della Variante ferroviaria
1600 flussi al mese) di Cannitello
– grande Progetto Pompei
Opere monitorate
nell’ambito del progetto
europeo “CAPACI”
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14. Sviluppo Sviluppo
Sviluppo
Progetto “Monitoraggio Finanziario”
Servizi Servizi di
infrastruttura
innovativi Nodo
Le tappe principali
2009 2011 2013
• 1° luglio 2009: • Marzo 2011: • 6 febbraio 2013:
Sottoscrizione del primo Il progetto CAPACI risulta Sottoscrizione del
Protocollo di intesa aggiudicatario del bando della Protocollo di intesa per
Commissione Europea l’estensione del Progetto
DIPE CAPACI all’opera «Grande
Progetto Pompei»
• Settembre 2009: • 4 agosto 2011:
Avvio della sperimentazione Sottoscrizione del Protocollo di
sulla tratta T5 della Metro C intesa per la sperimentazione
di Roma sulla Variante di Cannitello
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15. Sviluppo Sviluppo
Sviluppo
Progetto “Monitoraggio Finanziario”
Servizi Servizi di
infrastruttura
innovativi Nodo
Modello di servizio
1: Invio Disposizione con
richiesta di esito ed 2: Inoltro disposizione
indicazione del CUP
Azienda ordinante Banca Proponente Banca Passiva
monitorata azienda (banca di addebito)
3: Invio esito a Banca 6: Inoltro
Proponente Azienda ordinante disposizione
4: Inoltro esito
verso Banca
Proponente DIPE
Clearing and
Settlement
Service
7: Inoltro
5: Inoltro esito verso DIPE disposizione
DIPE
9: Inoltro RH a DIPE 8A: Invio RH a Banca
Banca Proponente Proponente DIPE
DIPE Banca di accredito
Flusso bonifico SCT
Flusso esito
Flusso rendicontazione
Il Focal Point CBI raccoglie tutti i flussi finanziari e li invia al DIPE
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16. Sviluppo Sviluppo
Sviluppo
Progetto “Monitoraggio Finanziario”
Servizi Servizi di
infrastruttura
innovativi Nodo
Link utili
http://www.interno.gov.it/mininterno/export/sites/default/it/
sezioni/ministero/ccasgo/progetto_capaci/
http://www.cbi-org.eu/Engine/RAServePG.php/P/280110010410/L/0 16

17. Grazie!
Contatti:
m.esposito@cbi-org.eu
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Tel. +39 06 6767214
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