El documento propone un sistema para monitorear y controlar transacciones bancarias en tiempo real. Actualmente, el monitoreo se hace manualmente con un día de atraso. El nuevo sistema detectará y prevenirá fraudes electrónicos a través de cajeros automáticos y puntos de venta, bloqueando tarjetas de manera temporal o permanente. El sistema permitirá parámetros para detectar tarjetas sensibles a fraude, emitirá estadísticas y notificará bloqueos por correo electrónico.

1. SISTEMA DE MONITOREO Y CONTROL
DE TRANSACCIONES BANCARIAS
Integrantes:
Emeli Nuñez
Carlos Guirigay
Abenahin Quintana
Virginia Carrera
Anthony Diaz

2. Problemática:
 Con el objetivo de dar cumplimiento a las normativas emanadas por la
Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (SUDEBAN) en
materia de seguridad y resguardo de la información e intereses de los clientes cada
Institución, tiene como uno de sus objetivos prever y minimizar los riesgos de fraudes
electrónicos, realizados a través de Cajeros Automáticos (ATM) y Puntos de ventas
(POS), la cual se encarga de realizar el seguimiento de las transacciones
realizadas por los tarjetahabientes.
Sin embargo, dentro de nuestra institución financiera, no se contaba con una
herramienta automatizada que permita monitorear en tiempo real las operaciones
realizadas por los clientes, por tal motivo esta tarea se realizaba manualmente
consultando la base de datos con un día de atraso, es decir, al día siguiente de
haberse efectuado las operaciones bancarias.
NOTA CONFIDENCIAL: La información contenida en esta presentación es Confidencial y sólo puede ser utilizada por la persona o la compañía a la cual está dirigido y/o por el emisor. Si no es el
receptor autorizado, cualquier retención, difusión, distribución o copia de este mensaje es prohibida y será sancionada por la ley.

3. Propuesta Tecnológica
 La Gerencia de Seguridad de la Información, desarrollo en conjunto con la Gerencia
de Seguridad Integral un sistema que monitorea de manera automatizada las
transacciones en tiempo real de los tarjetahabientes, con el objetivo de detectar y
prevenir los fraudes electrónicos realizados por los Cajeros Automáticos (ATM) y
Puntos de Ventas (POS), así como el bloqueo temporal o definitivo de las tarjetas de
débito (TDD).
Otras bondades del sistema:
 El sistema permitirá el manejo de parámetros que permita buscar con mayor
exactitud aquellas TDD sensibles a fraudes.
 Emisión de Estadísticas que permita medir la efectividad de las prevenciones y
detecciones realizadas.
 Historial de los bloqueos realizados a una TDD.
 Notificación vía correo electrónico del resumen de las TDD bloqueadas.
NOTA CONFIDENCIAL: La información contenida en esta presentación es Confidencial y sólo puede ser utilizada por la persona o la compañía a la cual está dirigido y/o por el emisor. Si no es el
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4. REPORTE CON TARJETA DE DEBITO CON POSIBLE
FRAUDE
Actividades del operador:
Recepción de alerta
• Verifica en el sistema reporte de TDD los parámetros que generaron alerta (cambio
en el patrón de retiros o consumos del cliente)
• Consulta la cuenta a la cual realizaron las operaciones dirección y números
telefónicos, si tiene números telefónicos (Se contacta al cliente discando el número
celular, de su oficina o domicilio) Si contactó al cliente (Se verifica con el mismo si
realizó las operaciones que generaron alerta, si el cliente reconoce las operaciones
realiza el proceso de identificación positiva, verificando que responda de manera
satisfactoria dos de las preguntas indicadas en el mismo. Se desbloquea la tarjeta
colocando el detalle en el campo de observaciones “ Se contacto al cliente a través
del numero telefónico xxxxxxxxxx .
• Si el cliente no reconoce las operaciones Indicarle que su tarjeta fue bloqueada por
medidas de seguridad, y deberá dirigirse a una agencia a realizar el reclamo, el cual
será evaluado por un comité de "Atención al Cliente" quienes luego de realizar las
investigaciones del caso informarán si es procedente o no el reintegro de los fondos.
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5. REPORTE CON TARJETA DE DEBITO CON POSIBLE
FRAUDE
• Si responde una contestadora, un familiar o un compañero de trabajo, dejar mensaje,
indicando el nombre del operador, la gerencia y el número que debe marcar. Se debe
tomar nota de la persona que recibió el mensaje, nombre, apellido y parentesco y
colocarlo en el caso de investigación, o carpeta de seguimiento.
• En caso de que el cliente no fue localizado, ni dejado mensaje, verificar con la
agencia donde el cliente realiza las operaciones o la agencia dueña de la cuenta,
contactarla vía telefónica para consultar si tiene algún número telefónico del cliente,
se agotan los recursos para ubicarlo, de no ubicarlo, se anota en la carpeta de
seguimiento, hasta tanto el cliente haga acto de presencia en alguna agencia y
solicite el desbloqueo de su tarjeta ( cumpliendo con los procesos establecidos para
tal fin
• Se indican las actividades realizadas en el caso de investigación para su cierre
respectivo.
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6. Proceso de Bloqueo TDD
Visualizar
TDD
Seleccionar
Aleatoriamente
TDD
Fraude si Bloquear
TDD
no
Llamar
Cliente
Reconoce no
Operaciones
si
Agregar
seguimiento
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7. Proceso de Bloqueo TDD
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8. Diagrama de Comunicación
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9. Vista del Sistema
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10. Vista del Sistema
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11. Vista del Sistema
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12. Vista del Sistema
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13. Vista del Sistema
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14. Vista del Sistema
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15. Vista del Sistema
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16. MUCHAS GRACIAS
POR SU
ATENCION
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