1. Nuestros

2. Módulo 1
Planificación financiera
PERSONAL BÁSICA
Introducción a la Planificación Financiera Personal.
Lo que todos debemos saber sobre el manejo cotidiano
del dinero.
Cómo manejar el ENDEUDAMIENTO.
 Los participantes comprenderán el “valor” real de su
ingreso.
 Aprenderán a manejar simuladores para administrarlo
eficientemente.
 Recibirán “tips” para usar efectivamente sus relaciones
con la banca, incluyendo la “peligrosa” tarjeta de
crédito.
©RPC-2008

3. Módulo 2
Planificación de
ACTIVOS ESENCIALES
 Los participantes aprenderán a fijar
objetivos y estrategias para la
adquisición de vivienda, vehículo y
otros activos esenciales.
Aprenderán también a manejar
simuladores para evaluar y facilitar la
aprobación y amortización de los
créditos respectivos.
©RPC-2008

4. Módulo 3 A través de un simulador, los participantes
aprenderán a calcular la cobertura
Planificación de adecuada de su seguro de vida , para no
estar sub-asegurados o sobre-asegurados.
SEGUROS Esto les permitirá ajustar el pago de primas
a lo realmente necesario.
Además, se familiarizarán con las
alternativas de seguros
(vida, invalidez, salud y propiedades)
existentes en el mercado.

5. Módulo 4 - Planificación de
INVERSIONES FINANCIERAS
Los participantes aprenderán a
evaluar el riesgo y el rendimiento de los
principales instrumentos financieros del  Aprenderán a medir el riesgo y el
mercado rendimiento de las inversiones, lo
(CDT’s, bonos, acciones, carteras cual les permitirá definir un perfil
colectivas, etc.), lo cual los capacitará como inversionista de manera tal
para elegir las alternativas de inversión de tener portafolios de inversión
que mejor se adapten a su situación adaptados a sus características
particular. particulares. Este proceso les será
de gran utilidad para poder
seleccionar el portafolio más
adecuado, tanto para decidir sobre
su fondo de pensión como
inversiones particulares.

6. Módulo 5:
Planificación del
FONDO DE RETIRO
 Haciendo uso de un simulador de
pensiones, los participantes podrán estimar
el monto que requerirán para el retiro y
aprenderán cómo pueden lograrlo a
través de los sistemas de
pensión, obligatorio y voluntario.
 Entenderán las diferencias entre los
diferentes sistemas de aporte.
 Podrán calcular, de acuerdo a su
situación particular, cuánto han cotizado y
cuánto les falta.
 Podrán generar un plan de retiro
diferente a los sistemas regulares de
pensión.

7. El objetivo de este módulo es el de
concientizar a los participantes sobre la
Módulo 6:
importancia de planificar la sucesión desde el
momento en el que se tiene el primer Planificación
SUCESORAL
dependiente.
Prepararán su plan de sucesión y todas las
demás estrategias que protegerán a sus seres
amados en caso de cualquier tragedia.
©RPC-2008

8. Algunas

14. Fondo de empleados
OCCIDENTAL DE COLOMBIA

17. Somos una empresa 100% INDEPENDIENTE.
Nuestra misión es impartir
EDUCACIÓN FINANCIERA OBJETIVA.
NO VENDEMOS ni OFRECEMOS ningún producto financiero o
recomendamos ninguna entidad en particular.

18. www.pmacolombia.com