1. Evolution
et
organisation
du
fonds
de
pension
par
le
Comité
de
direction
d’OGEO
FUND
Semer pour récolter
«
Un
fonds
de
pension
proche
de
vous
»
Liège,
16
novembre
2012
Monday 19 November 12

2. Plus
de
4.000
affiliés
*Basé
sur
les
chiffres
des
dix
premiers
mois
2012
8
entreprises
d’affiliaAon
+-­‐
1
Milliard
d’acAfs
sous
gesAon
Un
rendement
espéré
de
7,5
%*
5ème
plus
grand
fonds
de
pension
de
Belgique
en 2012 :
1)
OGEO
FUND
de
2007
à
2012
Monday 19 November 12

3. Une
philosophie
de
«
non
profit
»
et
une
organisaAon
enAèrement
tournée
vers
ses
entreprises
d’affiliaAon
:
Rendements
en5èrement
redistribués
Economies
d’échelle
importantes
Pas
de
frais
d’entrée
ni
de
frais
de
sor5e
Bases du développement d’OGEO FUND2)
OGEO
FUND
de
2007
à
2012
Monday 19 November 12

4. Une
organisaAon
souple
et
réacAve
appuyée
par
des
partenaires
de
premier
plan
et
chapeautée
par
un
Conseil
d’administraAon
pluraliste
et
moAvé.
Bases du développement d’OGEO FUND2)
OGEO
FUND
de
2007
à
2012
Une
approche
novatrice
mariant
harmonieusement
solidarité
et
capitalisaAon.
Monday 19 November 12

5. Des
parAcularités
transformées
en
atouts
:
Seul
fonds
de
pension
belge
mul5-­‐employeurs
du
premier
pilier
Développement
d’une
poche
immobilière
à
haut
rendement
répar5e
sur
toute
la
Belgique
Mise
en
place
d’un
comité
financier
d’experts
indépendants
de
renom
Bases du développement d’OGEO FUND2)
OGEO
FUND
de
2007
à
2012
Monday 19 November 12

6. :
Une
particularité
et
une
force
.
Tecteo
Group
.
Ex-­‐ALG
(Tecteo
RESA)
.
IILE
–
SRI
.
CILE
.
Province
de
Liège
.
Ville
et
CPAS
de
Seraing
(mandataires
communaux)
.
Ville
et
CPAS
de
Seraing
(personnel)
.
AIDE
Monday 19 November 12

7. Une
offre
diversifiée
et
complémentaire
Premier
pilier
(pensions
légales)
:
Ogeo
Fund
(13/07/2007)
Mandataires
publics
et
personnel
statutaire
Possibilité
de
préfinancement
des
co5sa5ons
à
l’ONSSAPL
Monday 19 November 12

8. Une
offre
diversifiée
et
complémentaire
Deuxième
pilier
(pensions
complémentaires
ou
extra-­‐légales)
:
Ogeo
2
Pension
(10/04/2008)
Personnel
contractuel
Monday 19 November 12

9. Un
seul
focus
:
nos
entreprises
d’affiliation
Un
service
sur
mesure
:
.
Possibilité
de
préfinancement
et
de
financement
.
Paiement
des
pensions
Pas
de
frais
d’entrée
ni
de
frais
de
sor5e
Des
économies
d’échelle
importantes
Monday 19 November 12

10. Un
seul
focus
:
nos
entreprises
d’affiliation
Une
approche
mariant
la
solidarisa5on
et
la
capitalisa5on
Une
redistribu5on
intégrale
des
rendements
Une
écoute
permanente
de
nos
entreprises
d’affilia5on
:
réunions
de
travail
périodiques,
séminaires
théma5ques,
site
internet
qui
reflète
notre
souci
de
transparence
Monday 19 November 12

11. Une
politique
de
placements
diversifiée
et
participative
Chacune
de
nos
entreprises
d’affiliation
est
directement
associée
à
la
politique
de
placements
au
travers
de
l’Assemblée
générale
40,0%
20,0%
20,0%
10,0%
7,5%
2,5%
Obligations gouvernementales
Obligations corporate
Actions
Immobilier
Produits d'assurance
Stratégies alternatives
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12. Un
mariage
réussi
entre
des
placements
prudents
et
un
«
return
»
maximum
aux
entreprises
d’affiliation
Les
rendements
annuels
d’Ogeo
Fund
-2 0 2 4 6 8
7,50%
-0,82%
5,31%
7,14%
Projection 2012
2011
2010
2009
Projection
à
fin
2012:
basée
sur
les
10
premiers
mois.
Monday 19 November 12

13. Un
mariage
réussi
entre
des
placements
prudents
et
un
«
return
»
maximum
aux
entreprises
d’affiliation
Les
rendements
moyens
d’OGEO
FUND
en
4
ans
(de
2009
à
une
projection
à
fin
2012)
0%
1,00%
2,00%
3,00%
4,00%
5,00%
6,00%
5,07%
Ogeo Fund
Des
taux
d’actualisation
des
plans
de
financement
de
4,5%
à
la
fois
prudents
et
réalistes
Monday 19 November 12

14. Une
organisation
souple
et
réactive
chapeautée
par
un
Conseil
d’administration
pluraliste
Assemblée
générale
Conseil
d’administration Comité
financier
Comité
de
direction
Comité
techniqueComité
comptable
Monday 19 November 12

15. Un
processus
de
sélection
régi
par
notre
guide
de
bonne
gouvernance.
Des
partenaires
triés
sur
le
volet
Une
exigence
de
certification
externe
pour
les
prestataires
des
plus
importants.
Une
compétence
réelle
et
de
plusieurs
décennies
en
matière
de
comptabilité,
d’actuariat,
d’audit
interne
au
travers
de
notre
filiale
commune
avec
l’Integrale
:
Integrale
Insurance
Services
(IIS).
Des
gestionnaires
d’actifs
mis
en
concurrence
et
soumis
à
une
procédure
de
sélection
rigoureuse.
Monday 19 November 12

16. 1 Tecteo Group
13/07/2007
Un
développement
significa_f
Nos
entreprises
d’affiliaAon
:
de
1
en
2007
à
8
à
fin
2012
3 CILE
01/12/2008
2 IILE-SRI
01/07/2008
4 Ville et CPAS de Seraing
(mandataires communaux)
01/07/2009
5 Province de Liège
01/01/2010
7 Ex-ALG
(Tecteo RESA)
01/07/2011
6 Ville et CPAS de Seraing
(personnel)
19/04/2010
8 AIDE*
01/01/2012
*A
confirmer
le
19/11/2012
avec
effet
au
01/01/2012
Monday 19 November 12

17. 2009
243 Mios€ de
surcouverture
Des
acAfs
sous
gesAon
en
augmentaAon
constante
et
couplée
à
une
surcouverture
importante
2010
222 Mios€ de
surcouverture
2009
633 Mios€ d’actifs
sous gestion
2010
669 Mios€ d’actifs
sous gestion
2011
279 Mios€ de
surcouverture
2011
794 Mios€ d’actifs
sous gestion
Monday 19 November 12

18. La
FSMA
(Financial
Services
and
Markets
Authority)
Le
commissaire
agréé
(PwC)
Contrôle externe
Une
gouvernance
renforcée
L’actuaire
désigné
(ESOFAC)
Contrôle interne
Le
compliance
officer
L’audit
interne
(IIS)
Le
comité
financier
Monday 19 November 12

19. Des
experts
externes
de
renom.
Le
suivi
des
gestionnaires
d’actifs.
Le
comité
financier
:
une
force
et
une
par_cularité
d’Ogeo
Fund
Des
analyses
de
marché
et
macroéconomiques.
Un
pouvoir
de
recommandaAon
vis-­‐à-­‐vis
du
Conseil
d’administra5on.
Monday 19 November 12

20. Une
collabora5on
fructueuse
avec
Integrale
et
Ethias.
Une
rendement
actuel
de
l’ordre
de
6%.
Des
placements
immobiliers
de
qualité
et
s’inscrivant
dans
une
démarche
«
écologico
passive
»
Des
baux
à
long
terme,
indexés
et
répar5s
sur
toute
la
Belgique.
Des
inves5ssements
immobiliers
de
grande
qualité
Total
espaces
d’archives
:
7.468
m²
Total
espaces
de
bureaux
:
65.408
m²
Total
places
de
parkings
:
1.316
Monday 19 November 12

21. Des
placements
immobiliers
à
haut
rendement
répar_s
sur
toute
la
Belgique
«
South
City
Office
Fonsny
»
à
Bruxelles
«
Drapiers
»
à
Bruxelles
«
Waterside
»
à
Bruxelles
«
Porte
de
l’Europe
»
à
Nivelles
«
Copernicus
»
à
Anvers
«
Immeuble
Arval
»
à
Zaventem
«
Arsenal
Building
»
à
Jambes
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Monday 19 November 12