Observatorio Inverco.Datos de patrimonio y partícipes de fondos de inversión por Comunidades Autónomas

1.
Informe Observatorio Inverco:
Datos de patrimonio y partícipes de fondos de inversión por
Comunidades Autónomas
Madrid, Cataluña y País Vasco concentran el 55% del patrimonio invertido en fondos de
inversión.
En Navarra, Aragón, La Rioja y País Vasco una de cada dos familias (50%) invierte en
este producto, cifra que supera la media nacional (una de cada cuatro).
El patrimonio medio por partícipe se situó en 27.306 euros a diciembre de 2012.
Madrid, País Vasco, Melilla, Navarra y La Rioja presentan las cifras más altas de
patrimonio medio por partícipe.
La inversión en fondos representa un 11,6% del PIB nacional. La Rioja, País Vasco,
Navarra y Aragón son las comunidades con mayor porcentaje de inversión en fondos
respecto a su PIB regional.
Madrid, 15 de julio de 2013.- De acuerdo con la información que han proporcionado las
sociedades gestoras de fondos de inversión nacionales al Observatorio Inverco, el 55%
del patrimonio invertido en fondos de inversión en España se encuentra
concentrado en tres comunidades autónomas: Madrid, Cataluña y País Vasco (datos a
diciembre de 2012). Es la primera vez que en España se recopilan los datos de
distribución de fondos de inversión por Comunidades Autónomas.
Para la realización de este estudio se ha contado con la información facilitada por las
sociedades gestoras de fondos de inversión nacionales, con una representatividad del
85% del patrimonio total y del 89% del número de partícipes a 31 de diciembre 2012. Los
resultados se presentan elevados al 100%.
Si se analiza el porcentaje de hogares que invierten en fondos de inversión, en Navarra,
Aragón, La Rioja y País Vasco una de cada dos familias invierte en este producto.
Esta cifra dobla la media nacional, según la cual una de cada cuatro familias invierte en
fondos.
De acuerdo con los datos obtenidos, el patrimonio medio por partícipe en España se
situó en 27.306 euros, siendo Madrid y País Vasco las comunidades autónomas con la
cifra más alta de ahorro en fondos de inversión por partícipe al alcanzar los 38.963 euros
y 31.081 euros, respectivamente.
Finalmente, la media nacional de inversión en fondos representa un 11,6% del PIB
nacional. Si se analiza el patrimonio invertido en cada comunidad autónoma en
comparación con su PIB regional, Castilla y León, La Rioja, País Vasco, Navarra y
Aragón, cuentan con un porcentaje de inversión superior a la media nacional.
Sobre el Observatorio Inverco www.observatorioinverco.com
El Observatorio Inverco es una iniciativa creada por la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de
Pensiones (INVERCO) que tiene como objetivo ser un foro de análisis y debate para estudiar las tendencias y divulgar las
opciones que ofrecen estos productos como fórmula de ahorro. La intención del Observatorio es acercar la industria de
inversión colectiva y sus productos (Planes de Pensiones y Fondos de Inversión) a los ahorradores españoles. Su misión
principal es contribuir a una mejor comprensión del funcionamiento de los Fondos de Inversión y de los Planes de
Pensiones por parte de los inversores para, de este modo, facilitar su toma de decisión.
Para más información: Evercom: 91.577.92.72
Laura Díaz Bettarel laura.diaz@evercom.es
Noa Beade Muiños noa.beade@evercom.es

2.
1.- Patrimonio invertido en fondos de inversión por Comunidad Autónoma
Con datos a diciembre de 2012, el 55% del patrimonio invertido en Fondos de
Inversión en España se encuentra concentrado en tres comunidades: Madrid,
Cataluña y País Vasco.
Importe (miles €) %
Madrid 32.755.866 26,7%
Cataluña 20.239.417 16,5%
País Vasco 14.649.300 12,0%
Castilla y León 9.562.147 7,8%
Andalucía 8.705.484 7,1%
Valencia 6.804.527 5,6%
Aragón 6.209.991 5,1%
Galicia 4.574.726 3,7%
Navarra 3.985.195 3,3%
Castilla-La Mancha 3.254.394 2,7%
Asturias 2.590.038 2,1%
Islas Canarias 2.084.627 1,7%
La Rioja 1.840.547 1,5%
Extremadura 1.295.412 1,1%
Murcia 1.267.452 1,0%
Islas Baleares 1.216.898 1,0%
Cantabria 1.200.922 1,0%
Melilla 50.208 0,0%
Ceuta 34.763 0,0%
TOTAL 122.321.912 100,0%
Patrimonio
2.- Número de partícipes en fondos de inversión por Comunidad Autónoma
El 48% de los partícipes en fondos de inversión nacionales tienen su domicilio en
Madrid, Cataluña o País Vasco, a pesar de que su población solo supone el 34% del
total nacional.
País Vasco 10,5%
Castilla y León
8,7%
Andalucía 8,3%
Aragón 7,0%
Valencia 6,1%
Galicia 4,5%
Madrid 18,7%
Cataluña 18,5%
Navarra 3,3%
Castilla‐La Mancha 3,0%
Asturias 2,6%
Islas Canarias 1,9%
La Rioja 1,7%
Extremadura 1,4%
Islas Baleares 1,3%
Murcia 1,2%
Cantabria 1,1%
Melilla 0,0%
Ceuta 0,0%
Otros 17,6%

3.
Madrid 38.963
País Vasco 31.081
Melilla 27.363
TOTAL nacional 27.306
Navarra 26.630
La Rioja 24.815
Valencia 24.739
Castilla y León 24.584
Cataluña 24.454
Castilla-La Mancha 24.173
Cantabria 24.165
Islas Canarias 23.957
Murcia 23.520
Andalucía 23.501
Galicia 22.779
Asturias 21.883
Ceuta 21.165
Extremadura 20.901
Islas Baleares 20.878
Aragón 19.804
Patrimonio medio por partícipe (euros)
3.- Patrimonio medio por partícipe según la Comunidad Autónoma
El patrimonio medio invertido por partícipe en
cada región, refleja la distinta distribución de
patrimonio y número de partícipes en cada
Comunidad Autónoma.
Dado el elevado porcentaje que representa
Madrid en el total nacional, su cifra condiciona la
de la media nacional, y produce que sólo dos
Comunidades (Madrid y País Vasco) más Melilla,
tengan en 2012 una inversión media por partícipe
superior a la media del país.
19.804
20.878
20.901
21.165
21.883
22.779
23.501
23.520
23.957
24.165
24.173
24.454
24.584
24.739
24.815
26.630
27.306
27.363
31.081 38.963
15.000 20.000 25.000 30.000 35.000 40.000
Aragón
Islas Baleares
Extremadura
Ceuta
Asturias
Galicia
Andalucía
Murcia
Islas Canarias
Cantabria
Castilla-La Mancha
Cataluña
Castilla y León
Valencia
La Rioja
Navarra
TOTAL nacional
Melilla
País Vasco
Madrid
Patrimonio medio por partícipe. 2012

4.
Navarra 60,2%
Aragón 58,2%
La Rioja 57,1%
País Vasco 53,0%
Castilla y León 37,5%
Madrid 34,0%
Cataluña 28,1%
Asturias 25,9%
TOTAL nacional 24,8%
Cantabria 21,0%
Galicia 19,0%
Castilla-La Mancha 17,1%
Extremadura 14,6%
Valencia 13,8%
Islas Baleares 13,6%
Andalucía 12,0%
Islas Canarias 11,0%
Murcia 10,5%
Melilla 7,4%
Ceuta 6,6%
% hogares que invierten en
Fondos de Inversión
4.- Porcentaje de hogares que invierten en Fondos de Inversión por CCAA
A partir de la información que facilita el INE
sobre número de hogares por Comunidades
y suponiendo que en media el número de
partícipes en fondos de inversión por hogar
es de uno (el tamaño medio de los hogares
en España es de 2,6 personas), se obtienen
los siguientes resultados:
1 de cada 4 familias en España
invierte en Fondos de Inversión. En
Navarra, Aragón, La Rioja y País
Vasco, son 1 de cada 2 familias.
En las 4 comunidades anteriores más
Castilla y León, Madrid, Cataluña y
Asturias, las familias que invierten en
Fondos superan la media nacional.
5.- Porcentaje de inversión en fondos de cada CCAA sobre el PIB regional
La importancia de los fondos de inversión en la economía española queda de
manifiesto al analizar el patrimonio invertido en relación al PIB. Aquí también
aparecen diferencias entre las distintas regiones:
Así, La Rioja, País Vasco, Navarra, Aragón, Madrid y Castilla y León presentan un
porcentaje de patrimonio en fondos de lnversión sobre su PIB regional superior a la
media nacional (11,6%).
Patrimonio
Fondos de
Inversión
(miles €)
PIB regional
(miles €)
% Fondos de
Inversión
sobre PIB
La Rioja 1.840.547 7.947.558 23,2%
País Vasco 14.649.300 65.261.436 22,4%
Navarra 3.985.195 18.126.132 22,0%
Aragón 6.209.991 33.505.988 18,5%
Madrid 32.755.866 188.254.834 17,4%
Castilla y León 9.562.147 55.020.612 17,4%
Asturias 2.590.038 22.070.878 11,7%
TOTAL nacional 122.321.912 1.050.180.241 11,6%
Cataluña 20.239.417 198.633.405 10,2%
Cantabria 1.200.922 12.912.894 9,3%
Castilla-La Mancha 3.254.394 36.163.447 9,0%
Galicia 4.574.726 56.375.594 8,1%
Extremadura 1.295.412 16.653.283 7,8%
Valencia 6.804.527 100.047.287 6,8%
Andalucía 8.705.484 140.756.636 6,2%
Islas Canarias 2.084.627 41.502.601 5,0%
Murcia 1.267.452 27.363.465 4,6%
Islas Baleares 1.216.898 26.767.227 4,5%
Melilla 50.208 1.321.790 3,8%
Ceuta 34.763 1.495.174 2,3%

5.
Metodología
Fuentes de información: Sociedades Gestoras de IIC (patrimonio y partícipes de
Fondos de Inversión por Comunidades Autónomas); INE (datos de población,
número de hogares, PIB por comunidades).
La información facilitada por las sociedades festoras de fondos de inversión
nacionales representa el 85% del patrimonio total y el 89% del número de
partícipes a 31 de diciembre 2012. Los resultados se presentan elevados al 100%.
Anexo
Datos totales
Importe (miles €) % Nº %
Andalucía 8.705.484 7,1% 370.424 8,3%
Aragón 6.209.991 5,1% 313.572 7,0%
Asturias 2.590.038 2,1% 118.358 2,6%
Islas Baleares 1.216.898 1,0% 58.285 1,3%
Islas Canarias 2.084.627 1,7% 87.017 1,9%
Cantabria 1.200.922 1,0% 49.697 1,1%
Castilla-La Mancha 3.254.394 2,7% 134.628 3,0%
Castilla y León 9.562.147 7,8% 388.964 8,7%
Cataluña 20.239.417 16,5% 827.648 18,5%
Extremadura 1.295.412 1,1% 61.980 1,4%
Galicia 4.574.726 3,7% 200.835 4,5%
La Rioja 1.840.547 1,5% 74.170 1,7%
Madrid 32.755.866 26,7% 840.681 18,7%
Murcia 1.267.452 1,0% 53.887 1,2%
Navarra 3.985.195 3,3% 149.651 3,3%
País Vasco 14.649.300 12,0% 471.326 10,5%
Valencia 6.804.527 5,6% 275.056 6,1%
Ceuta 34.763 0,0% 1.642 0,0%
Melilla 50.208 0,0% 1.835 0,0%
TOTAL 122.321.912 100,0% 4.479.657 100,0%
2012
Patrimonio Partícipes