Conférence Perspectives Fiscales 2014 du Patrimoine
Fortuneo Banque - Brochure
1. LA BANQUE EN LIGNE MOINS CHÈRE www.fortuneo.fr
ma banque.
BienvenueCOMPTEBANCAIREÉPARGNEASSURANCE-VIEBOURSESICAVETFONDS
2. 2 www.fortuneo.fr
DES PRODUITS PERFORMANTS
Fortuneo a toujours fait en sorte de proposer des produits
performants et simples, à des tarifs très compétitifs.
Fortuneo offre une prestation complète en assurant un
contrôle total des processus, gérés principalement au
sein du Groupe auquel elle appartient.
UN SERVICE CLIENTS DE QUALITÉ
Fortuneo, Élu Service Client
de l’Année* pour la troisième
année consécutive!
DE SOLIDES GARANTIES
L'actionnaire de référence de Fortuneo est le Crédit
Mutuel Arkéa, présent sur l'ensemble des métiers de la
banque, de la finance et de l'assurance. Le Crédit
Mutuel Arkéa compte 3,2 millions de sociétaires et clients.
Fortuneo est dotée des agréments de Banque, de pres-
tataire de service d'investissement par l'ACP (Autorité de
contrôle Prudentiel) et de courtier en assurance par l'ORIAS
(Organisme du Registre des Intermédiaires en Assurance).
Agréments consultables sur www.banque-france.fr et www.orias.fr
Créée en 2000, Fortuneo est une banque en ligne qui propose une gamme complète
de produits et services à destination des particuliers : compte bancaire, Bourse,
épargne, assurance-vie et assurance auto.
BIENVENUE CHEZ
FORTUNEOLA BANQUE LA MOINS CHÈRE(1)
(1)Selon Le Monde (février 2012) et Capital (mai 2012).
* Étude Inference Operations - Viséo Conseil réalisée de mai à juillet 2012 sur le principe
du client mystère au moyen de 215 contacts répartis entre appels téléphoniques, e-mails
et navigations Internet.
DES PRESTATIONS SSE
BOURSE
ASSURANCE-VIE
BANQUE
Plébiscités par la presse
3. COMPTE BANCAIRE
Gérez votre compte bancaire sans frais.
L'assurance auto en ligne moins chère.
Votre devis sur www.fortuneo.fr
ASSURANCE AUTO
ÉPARGNE
Épargnez en toute sécurité.
ASSURANCE-VIE
Choisissez l’assurance-vie en ligne
sans frais inutiles.
BOURSE
Profitez de la Bourse en toute simplicité.
SICAV ET FONDS
Diversifiez vos placements avec
nos SICAV et Fonds.
BienvenueCOMPTEBANCAIREÉPARGNEASSURANCE-VIEBOURSESICAVETFONDS
4. (1) Délivrance soumise à l'acceptation de la demande par Fortuneo et sous réserve des vérifications d’usage et de remplir les conditions
d’octroi en vigueur consultables sur www.fortuneo.fr.
Carte Platinum MasterCardCarte Gold MasterCardCarte MasterCard
UN RÈGLEMENT DE VOS ACHATS
EN FRANCE, À L’ÉTRANGER OU EN LIGNE
LA POSSIBILITÉ DE PERSONNALISER SA CARTE BANCAIRE
DES GARANTIES ET DES SERVICES D'ASSISTANCE
DES PLAFONDS DE PAIEMENTS ET DE RETRAITS ÉLEVÉS
DE NOMBREUSES OFFRES PRIVILÈGES
AVEC LES PARTENAIRES GOLD MASTERCARD
DES GARANTIES ET DES SERVICES D'ASSISTANCE
POUR VOYAGER L'ESPRIT LIBRE
UN SERVICE CONCIERGERIE À VOTRE SERVICE 24H/24
DES PLAFONDS DE PAIEMENTS
ET DE RETRAITS SPÉCIFIQUES
DES SERVICES HAUT DE GAMME
EN FRANCE ET À L’ÉTRANGER
CARTES BANCAIRES(1) GRATUITES
ma banque.
COMPTE BANCAIRE
5. COMPTE BANCAIRE www.fortuneo.fr 5
GÉREZ VOTRE
COMPTE BANCAIRE
SANS FRAIS
DES SERVICES INNOVANTS
Vos paiements sur Internet totalement sécurisés.
Réglez en toute sécurité vos achats sur Internet sans communiquer
votre numéro de carte réelle.(4)
UN SERVICE SÉCURISANT ET GRATUIT.
Vous obtenez en quelques clics et pour chacun de vos achats
en ligne un numéro de carte virtuel unique :
Différent de celui de votre carte réelle.
Limité au montant de votre achat.
Utilisable chez un seul commerçant.
UN SERVICE SIMPLE D’UTILISATION.
Ce service est accessible 24h/24, depuis un ordinateur connecté
à Internet (à la maison, au bureau, en déplacement ou à l'étranger).
L’obtention d’un numéro se fait en quelques clics, soit sur le site
www.fortuneo.fr, soit via une application gratuite à télécharger.
Votre changement de domiciliation bancaire(5)
simple, rapide et gratuit.
Nous prenons en charge gratuitement toutes les démarches
nécessaires auprès des différents organismes (électricité, impôts,
téléphone, salaire, mutuelle,…) pour vos virements et
prélèvements :
Vous saisissez sur le site les virements et prélèvements domiciliés
sur votre ancien compte et nous nous chargeons du reste.
Vous avez accès à tout moment à une assistance par e-mail ou
téléphone afin de suivre, en permanence, l'avancement de votre
changement de domiciliation bancaire.
UNE GESTION DU COMPTE SANS FRAIS
Ouverture, tenue ou clôture de compte . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Accès aux comptes 24h/24
(hors frais de connexion Internet) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Opérations courantes(2) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Alertes email et SMS(3) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Moyens de paiement (carte et chéquier) . . . . . . . . . . . . . . . . .
Retraits aux distributeurs et guichets automatiques
en zone euro . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Aide au changement de domiciliation bancaire . . . . . . . . . . .
Service de paiement sécurisé sur Internet . . . . . . . . . . . . . . .
GRATUIT
GRATUIT
GRATUIT
GRATUIT
GRATUIT
GRATUIT
GRATUIT
GRATUIT
CARTES BANCAIRES
Une assurance des moyens de paiement complète
à un tarif très compétitif.
Avec votre compte bancaire Fortuneo, vous pouvez opter
pour l'assurance moyens de paiement(6).
En plus de la protection des moyens de paiement détenus
chez Fortuneo ou dans une autre banque en cas de perte,
vol ou utilisation frauduleuse, cette assurance garantit :
Vos effets personnels (clés, papiers, téléphone portable),
Vos achats en cas de vol ou détérioration des biens achetés
avec une carte garantie,
Vos retraits d'espèce en cas d'agression.
5132
EXPIRE
FIN
Découvrez notre offre bancaire : votre
carte bancaire gratuite et la gestion de
votre argent au quotidien sans frais sur
vos opérations courantes(2).
Et si vous personnalisiez votre carte?
Choisissez le visuel de votre carte MasterCard
parmi vos propres photos ou une galerie
de visuels que nous avons sélectionnés.
Ce service est très simple et directement
disponible sur www.fortuneo.fr(1)
(1) Pour 15€, selon Tarification Fortuneo en vigueur, susceptible de modification. Somme prélevée
à la fabrication de la carte avec visuel et à chaque renouvellement de la carte avec visuel.
(2) Virements France en euro & Sepa, prélèvements France & Sepa, opposition sur carte,
suivi et recherche d'opérations.
(3) Gratuité jusqu’à 10 par mois, au-delà par tranche de 10 suivantes : 2,50€.
(4) Les réservations SNCF ou d’hôtels peuvent nécessiter la présentation de la carte bancaire, ayant servi
au paiement, pour obtenir ses titres de transport ou accéder à une chambre d'hôtels. Sur ces sites Internet,
il convient donc d'utiliser le numéro de la carte bancaire réelle.
(5) Le service n'est accessible qu'aux personnes physiques ayant une adresse en France, DOM TOM compris,
et les prélèvements relatifs aux prêts immobiliers sont exclus.
(6) Exhaustivité et détails des caractéristiques, garanties et exclusions dans la notice d’assurance
N° FB102009-01 consultable sur le site.
COMPTEBANCAIREÉPARGNEASSURANCE-VIEBOURSESICAVETFONDS
7. ÉPARGNE www.fortuneo.fr 7
Découvrez nos deux solutions
d’épargne sécurisée : le Livret +
pour une épargne performante et le
Livret A pour un placement défiscalisé.
ÉPARGNEZ
EN TOUTE SÉCURITÉ
LIVRET +
Le Livret+ est un livret d’épargne rémunéré(1).
Vous souhaitez profiter d’un taux compétitif?
C'est la solution pour gagner plus d'argent
sans risque.
+ de performance et de sécurité.
Vous bénéficiez d’un taux compétitif et votre
épargne fructifie sans risque.
+ de liberté.
Votre épargne reste totalement disponible.
Vous effectuez à tout moment et gratuitement vos
versements et vos retraits. Vous gérez votre Livret +
par Internet, en toute liberté.
+ de tranquillité.
Vous n'avez pas à changer de banque pour ouvrir
un Livret + chez nous. Vous alimentez votre
Livret + à partir de votre compte bancaire habituel.
(1) Taux d’intérêt annuel de base brut disponible sur www.fortuneo.fr
LIVRET A
Vous souhaitez profiter d'un placement sûr et totalement
défiscalisé? En tant que client, vous pouvez ouvrir
votre Livret A directement en ligne sur www.fortuneo.fr.
Pour cela, il vous suffit de vous connecter à votre Accès Client
et d'effectuer un versement minimum de 10€.
Un rendement fixe.
Le taux d’intérêt est fixé par les Pouvoirs Publics.
Un livret défiscalisé.
Les intérêts du Livret A sont calculés chaque quinzaine et sont
exonérés d’impôt sur le revenu et de prélèvements sociaux.
Une gestion libre de votre épargne.
Gérez votre Livret A par Internet en totale liberté.
Vous versez et retirez votre argent comme vous le souhaitez,
sans frais. Vous pouvez clôturer votre Livret A quand vous
le souhaitez sans pénalités.
Jusqu’à 10 millions d’euros
de versements sur le Livret +
CONSEIL POUR VOTRE ÉPARGNE
Pour optimiser votre rémunération,
effectuez vos versements avant
le 1er ou le 16 du mois et vos retraits
après le 15 ou le 30 du mois.
Les intérêts sont versés au 31 décembre
de chaque année et sont ajoutés au capital
sans limite de plafond.
ÉPARGNEASSURANCE-VIEBOURSESICAVETFONDS
8. 0
€
frais d'entrée
frais sur versements
frais sur rachats
frais de dossier
ASSURANCE-VIE
ma banque.
ASSURANCE-VIE
9. ASSURANCE-VIE www.fortuneo.fr 9
Découvrez Fortuneo Vie,
notre contrat d’assurance-vie
à frais réduits : une solution idéale
pour gérer votre patrimoine dans
un cadre fiscal avantageux.
CHOISISSEZ
L’ASSURANCE-VIE
EN LIGNE SANS FRAIS INUTILES
FORTUNEO VIE,
UN CONTRAT PLÉBISCITÉ
L’assurance-vie est le placement préféré des
Français. Un Français sur 4 y a déjà souscrit.
Notre contrat Fortuneo Vie a été récompensé plus
de 30 fois par la presse.
Vous pouvez adhérer à autant
de contrats que vous le souhaitez.
Pensez également à l'adhésion
au nom de vos enfants.
ASSURANCE-VIEBOURSESICAVETFONDS
DES FRAIS RÉDUITS
Moins de frais = plus d’argent investi sur votre contrat.
Comparez avec votre banque ou votre assureur traditionnel,
difficile de trouver moins cher.
0€ DE FRAIS D'ENTRÉE,
0€ DE FRAIS DE SORTIE,
0€ DE FRAIS SUR VERSEMENTS,
TOUS LES ARBITRAGES EN LIGNE GRATUITS.
Des frais annuels de gestion
particulièrement faibles.
0,60% sur les fonds en euros
à capital garanti.
0,75% sur les autres fonds
en unités de compte.
(2) Taux de revalorisation pour 2012 des fonds en euros du contrat d’assurance-vie Fortuneo Vie
nets de frais de gestion annuels, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent
pas des performances futures.
(3) Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Le nouveau fonds en euros à capital garanti
Suravenir Opportunités dispose d'une part de
diversification plus importante que celle des
fonds en euros classiques. Celle-ci permet
d'avoir une gestion plus flexible et de saisir
de nouvelles opportunités d’investissement,
dans le but de dégager une performance
potentielle plus élevée à moyen et long
terme. Grâce à cette stratégie d'allocation
dynamique, ce fonds en euros offre en 2012,
l'un des meilleurs taux du marché.
À noter : le capital investi sur les fonds en euros est garanti en
intégralité à tout moment et les intérêts perçus chaque année sont
définitivement acquis (effet cliquet).
(1) Voir conditions d'investissement sur fortuneo.fr
4,05%
UN DES MEILLEURS TAUX DU MARCHÉ,
LE FONDS EN EUROS SURAVENIR OPPORTUNITÉS(1)
Le fonds en euros Suravenir Rendement
est le fonds en euros historique du contrat.
Il dispose d’une politique d’allocation d’actifs
pérenne et sécuritaire pour vous proposer
des performances régulières dans le temps.
Il affiche les performances remarquables
de 11,9% sur 3 ans et de 21,7% sur 5 ans(3)
et propose, cette année encore, l'un des
meilleurs taux du marché dans sa catégorie.
3,60%
LE FONDS EN EUROS SURAVENIR RENDEMENT
NETS EN 2012(2)
NETS EN 2012(2)
10. LE CHOIX DE LA PERFORMANCE ET DE L'INNOVATION
Choisissez parmi plus de 150 fonds(1)
sélectionnés auprès
des sociétés les plus prestigieuses.
Mettez de l’or dans votre contrat grâce au
Certificat 100% Or(2).
Découvrez deux fonds en euros à capital garanti
pour deux stratégies de gestion complémentaires :
Suravenir Rendement et Suravenir Opportunités.
(1) Liste des unités de compte et caractéristiques principales précisées dans les DICI (Documents
d'Informations Clés pour l'Investisseur) visés par l’Autorité des Marchés Financiers et dans l’annexe
complémentaire de présentation de chaque support disponibles sur le site Internet de Fortuneo.
Suravenir s’engage sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur.
(2) AVERTISSEMENT : les certificats n’offrent pas de garantie en capital et ne sont pas couverts
par les risques de change euro/dollar. Ils s'adressent à des investisseurs avertis.
(3) Cette sélection est donnée à titre d'information et ne saurait engager la responsabilité
de Fortuneo. Les montants investis sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse,
dépendants en particulier de l'évolution des marchés financiers. Les performances
passées ne préjugent pas des performances futures.
DES OPTIONS DE PILOTAGE AUTOMATIQUE(5)
Mettez en place un pilotage automatique pour atteindre
vos objectifs sans y penser. De nombreuses options sont
disponibles.
LES VERSEMENTS PROGRAMMÉS.
Chaque mois, trimestre ou semestre, vous versez
automatiquement un montant que vous choisissez pour
vous constituer progressivement un capital; 50€ suffisent.
LA DYNAMISATION DES PLUS-VALUES.
Chaque année, les intérêts obtenus sur le fonds en euros
à capital garanti sont automatiquement arbitrés vers les
autres supports d’investissement de votre choix offrant
des performances supérieures.
LA SÉCURISATION DES PLUS-VALUES.
Vous transférez chaque année les plus-values obtenues sur
les unités de compte de votre choix vers le fonds en euros à
capital garanti. Elles vous sont ainsi définitivement acquises.
LE STOP LOSS RELATIF.
Vous déterminez pour un ou plusieurs supports d’investisse-
ment un seuil de moins-values maximum. Si ce seuil est
atteint, la totalité des fonds détenus sur ce(s) dernier(s)
est arbitrée automatiquement vers un ou deux supports
d’investissement plus sécurisés que vous aurez
préalablement choisis.
(5) Conditions et modalités des options citées disponibles dans la Notice Fortuneo Vie
consultable sur le site.
LA SÉCURITÉ DE NOTRE ASSUREUR
SURAVENIR a acquis une expérience
et un savoir-faire depuis 25 ans grâce à la confiance
de plus de 2,5 millions de clients. Elle gère aujourd’hui
25 milliards d’euros d’encours pour
le compte de ses clients.
Découvrez notre Sélection Stars(3)
:
pour vous guider, nous sélectionnons chaque année
des fonds remarquables pour la qualité et
la régularité de leurs performances.
11. ASSURANCE-VIE www.fortuneo.fr 11
LA LIBERTÉ DE GESTION
L’information en continu 7j/7 et 24h/24.
Sur notre site Internet, vous suivez l’évolution de
votre contrat : valorisation, répartition, dernières
opérations…
Vos opérations courantes
en quelques clics.
Facilement et en quelques clics, vous pouvez
mettre en place des versements complémen-
taires ou programmés, et effectuer des
arbitrages.
Une information régulière
et transparente.
À chaque opération, vous recevez un avis
d’opération. Trois fois par an, vous recevez
un magazine d’informations financières
et patrimoniales et chaque année, un relevé
détaillé de votre contrat est mis à disposition
dans votre Accès Client.
PILOTEZ VOTRE CONTRAT
COMME VOUS LE SOUHAITEZ
Que vous soyez autonome ou que vous
souhaitiez déléguer le pilotage de votre contrat,
Fortuneo Vie vous propose 2 modes de gestion
au choix ainsi qu’une solution alternative pour
votre contrat (voir page 17).
FICHE DÉTAILLÉE
PALMARÈS
ASSURANCE-VIEBOURSESICAVETFONDS
13. BOURSE www.fortuneo.fr 13
PROFITEZ
DE LA BOURSE
EN TOUTE SIMPLICITÉ
Découvrez notre offre Bourse à des
tarifs jusqu'à quatre fois moins chers
que ceux des établissements bancaires
classiques. Vous avez également un
accès gratuit et en temps réel à notre
portail d'informations et à un large
choix de produits financiers.
UNE GESTION EN LIGNE SIMPLE
Un suivi de votre compte à la loupe.
Dès votre connexion dans la partie Client du site,
la synthèse de votre compte et vos listes personnelles
s’affichent en permanence sur l’ensemble des
pages. Vos ordres sont aussitôt comptabilisés dans
votre portefeuille et vous consultez votre situation
en temps réel. Vous êtes informé du suivi de
vos exécutions et recevez vos avis d’opérés
par voie électronique.
1
DES FRAIS DE COURTAGE RÉDUITS
Profitez des avantages du compte Bourse de Fortuneo avec des
tarifs adaptés à votre profil à partir de 0 € l'ordre de Bourse.
LE PEA OU LE COMPTE-TITRES ORDINAIRE
Vous choisissez le Plan d'Épargne en Actions pour investir sur les
actions européennes, les trackers et OPCVM éligibles au PEA.
Au-delà de la cinquième année, vos plus-values sont exonérées
d’impôt sur le revenu(1).
Avec le compte-titres ordinaire, vous investissez sur les bourses
européennes et sur les marchés américains. C'est l'outil idéal
pour acheter et revendre tous les produits financiers comme les
actions, les obligations, les warrants et certificats et les OPCVM
d'actions internationales.
(1) Les plus-values demeurent soumises aux prélèvements sociaux.
SYNTHÈSE DE COMPTE1
Un cadre fiscal avantageux en Bourse ?
Choisissez le PEA et prenez date dès aujourd'hui.
BOURSESICAVETFONDS
14. DE NOMBREUX OUTILS D’AIDE
À LA DÉCISION
Une synthèse instantanée des marchés.
INDICES BOURSIERS : derniers cours et variation/veille
des principaux indices mondiaux.
PALMARÈS ACTIONS : classement des plus fortes hausses,
des plus fortes baisses et des plus gros volumes.
ALERTES SUR COURS : programmez et recevez vos alertes
sur cours par e-mail ou SMS(1).
Toute l’actualité avec des flux en continu.
LES NEWS : plus de 700 dépêches par jour.
ALERTE SUR NEWS : recevez par e-mail les informations
diffusées sur le site dès leur publication, sur les valeurs
de votre choix.
VIDEOS ACHAT VENTE : 2 fois par semaine, un gérant
vous donne son avis sur une action du marché
NYSE Euronext.
Des analyses et conseils.
TOUS LES CONSEILS : les actualités boursières,
économiques et financières ainsi que les conseils
et analyses d’experts des marchés.
THE SCREENER : les analyses des valeurs et des indices
boursiers en format PDF, les indicateurs de risque et
d’intérêt.
(1) Tarifé selon Conditions Tarifaires en vigueur.
4
3
1
1
2
ACCUEIL ACTIONS1
LES NEWS2
THE SCREENER4
VIDÉOS ACHAT VENTE3
Avec Fortuneo,
approvisionnez votre compte
simplement
(2) Sous réserve de l'application de dates de valeur telles que mentionnées dans les Conditions Tarifaires
en vigueur et consultables sur le site.
C'EST GRATUIT ET IMMÉDIAT(2)
Par carte bancaire
Par virement
Par chèque
15. BOURSE www.fortuneo.fr 15
LE PASSAGE D’ORDRE EN TEMPS RÉEL
Grâce à notre site transactionnel rapide et fiable,
vous intervenez en quelques clics sur les marchés
et profitez des meilleures opportunités.
FICHES VALEUR : une fiche valeur complète pour
tout connaître sur une valeur. Vous visualisez le dernier
cours, les variations, les plus hauts et les plus bas de
la séance, les volumes, les actualités et conseils,
le consensus Factset, les valeurs du même secteur…
et vous accédez directement au passage d’ordre.
PASSAGE D’ORDRE : le site est conçu pour effectuer vos
transactions en un temps record et en totale sécurité.
Cliquez sur Achat ou Vente . Précisez la quantité,
le règlement (comptant ou SRD), le type d’ordre, le
cours limite et la date de validité. Le champ “Estima-
tion” se met à jour automatiquement et vous permet
de connaître le montant théorique de votre ordre.
Validez, votre ordre est instantanément transmis sur
le marché.
DES OUTILS DE TRADING GRATUITS
LIVE TRADER : cette véritable salle de marché à
domicile entièrement paramétrable vous permet de
visualiser votre portefeuille, vos ordres, ainsi que vos
listes de valeurs ou la composition d'indices en temps
réel. Vous ouvrez et fermez vos positions facilement et
rapidement. Des graphiques Intraday et historiques
paramétrables sont à votre disposition ainsi que
plusieurs dizaines d'indicateurs techniques.
QUOTES : vous suivez en temps réel (streaming)
le cours de vos valeurs favorites et consultez
la profondeur du carnet d'ordres avec les
10 meilleures offres à l'achat et à la vente.
ORDRES INTELLIGENTS® : vous optimisez vos gains,
limitez vos pertes, établissez des stratégies d’ordres,
tout en vous libérant des contraintes de suivi du
marché en continu. Le principe est de programmer
des ordres qui se déclenchent en fonction de règles
prédéfinies.
7
6
5
8
QUOTES8
LIVE TRADER7
FICHES VALEUR5
PASSAGE D’ORDRE6
BOURSESICAVETFONDS
16. BOURSE TRADER www.fortuneo.fr 16
Si vous recherchez du levier, faites du day-trading, ou si vous
souhaitez investir sur des produits plus complexes, découvrez
l’ensemble de nos produits de Bourse et nos outils adaptés.
INVESTISSEZ SUR DES PRODUITS
DÉDIÉS AUX TRADERS
LES PRODUITS DE BOURSE
TRACKERS : répliquez la performance d'un indice
et élargissez facilement votre univers d'investisse-
ment via des indices sectoriels ou émergents.
La plupart des trackers ont l'avantage d'être
éligibles au PEA, d'autres vous permettent
de gagner en cas de baisse des indices et ainsi
de couvrir votre portefeuille.
CERTIFICATS : diversifiez votre portefeuille
et devenez maître dans l'art de choisir le bon
sous-jacent et le bon type de certificats.
WARRANTS/TURBOS : pariez sur la hausse ou
la baisse de vos valeurs et indices et maximisez
vos gains avec l'effet de levier de ces produits.
Produits non garantis en capital s'adressant à
des investisseurs avertis. Il est recommandé de
se rapporter à la rubrique “facteurs de risques”
du prospectus.
L’EFFET DE LEVIER
ET LA VENTE À DÉCOUVERT
Avec le SRD (Service de Règlement Différé), vous
achetez ou vendez, dans une certaine limite, des
titres pour une valeur supérieure aux liquidités dont
vous disposez. Cette limite est fonction de l'effet
de levier : coefficient multiplicateur de la mise
de départ. Il varie en fonction de la couverture,
c’est-à-dire de vos avoirs (espèces, actions,
obligations…) en portefeuille. Plus de 600 valeurs
sont éligibles au SRD, dont plus de 370 trackers.
AVERTISSEMENT : les opérations d’achat et de vente
avec Service de Règlement Différé présentent
un caractère hautement spéculatif et risqué et
peuvent entraîner des pertes susceptibles d'excéder
le montant investi. Ce service est réservé à des
investisseurs avertis.
1
ACCUEIL TURBOS1
Effet de
levier maximal
Exemple
ESPÈCES 5
Vous possédez 10000€ en liquidités, vous pouvez
acheter ou vendre pour 50000€ d'actions.
OBLIGATIONS 2,5
Vous possédez 10000€ en obligations, vous pouvez
acheter ou vendre pour 25000€ d'actions.
ACTIONS 2,5
Vous possédez 10000€ en actions, vous pouvez
acheter ou vendre pour 25000€ d'actions.
BOURSE TRADER
17. Vous souhaitez gérer vos investissements de façon libre ou confier votre
portefeuille à un gérant professionnel? Nous proposons des solutions
adaptées à vos besoins et à votre degré d’autonomie pour votre compte-titres
ordinaire et votre PEA comme pour votre contrat d’assurance-vie.
MODES DE GESTIONADOPTEZ LE MODE DE GESTION QUI VOUS CONVIENT
Vous effectuez vous-même vos choix
d’investissement 7j/7 et 24h/24 en toute
autonomie.
- Vous utilisez les outils d’aide à la
décision et de diagnostic (répartition,
rendement/risque, portefeuilles
modèles…) et optimisez la performance
de votre portefeuille.
Une solution d’accompagnement
personnalisée dans la gestion quoti-
dienne de votre portefeuille en plus de
tous les services de la gestion libre.
- Vous définissez vos objectifs de gestion
et votre profil d’investisseur.
- Vous recevez des préconisations
initiales sur vos allocations d’actifs
et sur votre niveau de risque.
- Vous bénéficiez d’une ligne télépho-
nique dédiée pour une assistance
et des conseils dans le choix de vos
valeurs et vos arbitrages.
- Forfait mensuel de 60€ selon la
Tarification en vigueur.
- Disponible pour les comptes-titres
ordinaires et les PEA.
Clé en main et accessible à partir de
30000€, vous déléguez la gestion de votre
portefeuille à un gérant professionnel.
- Votre gérant est rémunéré chaque
semestre, uniquement en cas de
performance positive sur votre contrat.
- Vous choisissez entre plusieurs profils
de gestion en fonction notamment
de votre objectif.
- Vous consultez votre portefeuille
sur Internet 7j/7 et 24h/24.
- Disponible pour les comptes-titres ordi-
naires, PEA et contrats d'assurance-vie.
- Federal Finance est une filiale du Crédit
Mutuel Arkéa, spécialisée dans la gestion
d’actifs pour compte de tiers. Avec plus
de 36 milliards d’euros gérés, elle se
place parmi les vingt premières sociétés
de gestion françaises. S’appuyant sur les
expertises de ses gérants de fonds, de
ses analystes et de ses équipes support,
l’équipe Gestion Privée de Federal
Finance propose depuis 25 ans des
solutions de Gestion sous mandat.
Vous investissez sur un des quatres fonds
profilés proposés.
Une solution intermédiaire entre la
Gestion Libre et la Gestion sous Mandat.
Vous investissez sur le fonds qui corres-
pond le mieux à votre profil de risque
et à votre objectif de rendement.
Accessible dès 500€.
VOTRE PROFIL Votre objectif Notre sélection(1) Part investie en actions
PRUDENT
Préserver votre capital et obtenir un rendement Federal Sélection
0 à 30%
supérieur à celui d’un placement monétaire. Prudent
ÉQUILIBRE
Réaliser une performance supérieure Federal Sélection
30% à 60%
avec un risque maîtrisé. Equilibre
TONIQUE
Obtenir une performance dynamique Federal Sélection
50% à 90%
avec une prise de risque modérée. Tonique
DYNAMIQUE
Maximiser la performance à long terme Federal Sélection
100%
en acceptant une prise de risque à court terme. Dynamique
RENSEIGNEZ-VOUS AUPRÈS
DE NOS CONSEILLERS AU
GESTION CONSEILLÉE
Bourse
GESTION SOUS MANDAT
Assurance-vie / Bourse
FONDS PROFILÉS
Assurance-vie
GESTION LIBRE
Assurance-vie / Bourse
(1) Sélection donnée à titre indicatif. Consultez la notice de présentation des fonds avant toute décision d'investissement.
MODESDEGESTIONSICAVETFONDS
18. 0
€
droits d’entrée(2)
droits de sortie(2)
SICAV ET FONDS
Courtage GRATUIT(1)
(1) Pour les ordres unitaires supérieurs à 500€, sinon 11,96€. (2) Hors droits acquis aux fonds, sur une sélection de plus de 1500 fonds partenaires.
ma banque.
SICAV ET FONDS
19. SICAV ET FONDS www.fortuneo.fr 19
Découvrez l’ensemble de notre
offre de SICAV et Fonds : plus de
9000 SICAV et FCP disponibles dont
plus de 700 fonds 100% GRATUIT(1)
pour diversifier votre portefeuille.
DIVERSIFIEZ
VOS PLACEMENTS AVEC
NOS SICAV ET FONDS
PLUS DE 9000 FONDS DISPONIBLES
Ne vous contentez plus des produits “maison”
proposés par votre établissement bancaire.
Profitez en plus de :
- 1 600 fonds négociés,
- plus de 700 fonds 100% GRATUIT(1)
,
- 400 fonds négociés éligibles au PEA.
(1) Gratuité des droits d’entrée et de sortie, hors droits acquis aux fonds.
Frais de courtage gratuits pour les ordres unitaires supérieurs à 500€, sinon 11,96€.
DES OUTILS D’AIDE À LA DÉCISION SIMPLES
ET EFFICACES DISPONIBLES SUR LE SITE
Pour tout savoir sur un fonds.
LA FICHE DÉTAILLÉE : caractéristiques principales,
performance et risque, tendance, graphiques,
notice AMF, prospectus ou DICI (Document
d'Informations Clés pour l'Investisseur), gestionnaire,
comparatif.
L'ACTUALITÉ DE LA GESTION COLLECTIVE :
restez informé avec nos flux de news.
Pour construire votre portefeuille.
LE SÉLECTEUR MULTICRITÈRE : sélectionnez et triez les fonds selon
un large choix de critères (société de gestion, classification,
style de gestion, orientation, horizon de placement, notation…).
LES PALMARÈS : repérez les catégories les plus performantes,
les meilleurs fonds…
LE COMPARATEUR : comparez un fonds avec les fonds de la même
catégorie ou avec d’autres fonds.
LA SÉLECTION STARS : pour vous guider nous sélectionnons chaque
année des fonds remarquables pour la qualité et la régularité
de leurs performances.
LES PORTEFEUILLES MODÈLES : consultez le portefeuille modèle
correspondant à votre profil d’investisseur.
Pour gérer votre portefeuille.
LES ALERTES : suivez l’évolution de vos fonds favoris en recevant
les valeurs liquidatives par e-mail.
LES GRAPHIQUES HISTORIQUES : analysez le comportement de vos fonds
et comparez-les aux plus grands indices.
SPÉCIAL DÉFISCALISATION
Fortuneo sélectionne chaque année des FCPI et des FIP issus
de sociétés reconnues dans leurs domaines. Ces fonds vous
permettent, notamment en contrepartie d'une prise de risque
en capital et sous réserve de détenir vos parts jusqu’à l’échéance,
de bénéficier, selon le type de fonds, d'une réduction d'impôt
sur le revenu ou bien sur la fortune dès l'année de souscription.
Pour plus d'information, rendez-vous sur www.fortuneo.fr, rubrique
"sicav/défiscalisation".
2
1
SÉLECTEUR1
COMPARATEUR2
SICAVETFONDS
20. www.fortuneo.frLA BANQUE EN LIGNE MOINS CHÈRE
POUR TOUTE INFORMATION OU RENDEZ-VOUS
OUVRIR UN COMPTE
Retournez votre dossier d’ouverture de comptes
complété et signé ainsi que les pièces
justificatives correspondantes par courrier
à l’aide de l’enveloppe pré-affranchie
jointe ou appelez notre
Service Commercial de 9h à 20h.
Fortuneo Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de
64928634 euros. Siège social : Tour Ariane - 5, place de la Pyramide 92088 Paris La
Défense. RCS Nanterre 384 288 890. Courtier en assurance n°ORIAS 07 008 441.
Fortuneo Vie est un contrat d’assurance-vie de groupe de type multisupport
géré par Suravenir Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance
au capital entièrement libéré de 400000000 euros. Siège social : 232 rue Général
Paulet BP 103 29802 BREST CEDEX 9 - RCS Brest 330 033 127. Société mixte régie
par le Code des Assurances soumise au contrôle de l’Autorité de Contrôle
Prudentiel (61 rue Taitbout 75436 Paris CEDEX 09, adresse Internet :
http://www.banque-france.fr/acp/index.htm).
•Créditphoto:LéaCrespi/SachaGoldberger•Photosnoncontractuelles:Getty/Fotolia•BrochureMultiMEP06-Mai2013
AUTRES MOYENS D’ACCÈS
SITE MOBILE : m.fortuneo.fr
APPLICATIONS IPHONE/IPAD/ANDROID :
Profitez gratuitement des applications iPhone/iPad
et Android afin de prendre les bonnes décisions en
Bourse : accès aux marchés financiers, visualisation
simple de tous les types de valeurs, dernières
informations boursières…
De plus, avec les applications iPhone/iPad et
Android, les clients de Fortuneo peuvent se
connecter à leurs comptes de manière sécurisée.
FORTUNEO BUDGET ET SES BONS PLANS!
Découvrez Fortuneo Budget, votre service de
gestion de finances personnelles. Disponible
également sur iPhone/iPad et Android, il vous
permet de visualiser l’ensemble de vos comptes
sur une seule interface. C’est simple, gratuit
et ouvert à tous!
Profitez également de bons plans, réductions et
codes promotionnels parmi plus de 500 grandes
enseignes. Rendez-vous sur budget.fortuneo.fr.
SERVICE CLIENTS
Le Service Clients Fortuneo est implanté en France, à Brest et à
Paris. Nos équipes, constituées de professionnels de la finance,
sont à votre disposition :
• du lundi au vendredi de 8h à 22h pour la Bourse et de
8h30 à 20h pour la banque, l’épargne et l'assurance-vie,
• le samedi de 9h à 13h30 pour la banque, l’épargne
et l’assurance-vie.
SERVICE PATRIMONIAL
Une équipe de conseillers spécialisés pour un service haut de
gamme. Vous avez besoin de conseils pour la gestion de votre
patrimoine, sur la fiscalité, la transmission de votre patrimoine :
prenez rendez-vous avec nos conseillers du Service Patrimonial,
ils vous accueillent sur rendez-vous de 9h à 18h pour vous
assister dans les démarches de souscriptions et vous apporter
un service personnalisé.