1. Cartera
Colectiva Valor
Abril de 2015

2. Sabemos Cómo
Constituye una estrategia de inversión a la vista, que representa una alternativa frente a los instrumentos de
liquidez del mercado bancario con rentabilidades competitivas, ventajas operativas importantes y disponibilidad de
los recursos a la vista.
Política de Inversión
• Inversión de corto plazo «Vista»
• Política de riesgo conservadora
• Gestión profesional en búsqueda de los mejores rendimientos
Activos Admisibles
• Valores inscritos en el Registro Nacional de Valores y Emisores
(RNVE): CDT, Bonos, Aceptaciones Bancarias, Papeles
Comerciales, cualquier titulo de deuda pública, títulos o derechos
de procesos de titularizaciones, además podrá tener
participaciones en carteras colectivas.
• Cuentas de Ahorro
Cartera Colectiva Valor “La mejor forma de manejar liquidez con rentabilidad”
Valor
Perfil de Riesgo
CONSERVADOR
Horizonte Inversión
CORTO PLAZO
CC ABIERTA: Los recursos pueden
ser retirados en cualquier momento

3. Sabemos Cómo
Riesgo de Crédito
AAA
Cartera Colectiva Valor “La mejor forma de manejar liquidez con rentabilidad”
Valor
 Ventajas operativas
Exentos GMF entre Cuentas Cliente y la Cartera Valor
• Distribuir dinero entre cuentas del cliente sin importar que son de diferentes entidades.
Pago a Terceros Nacionales con GMF pero sin costo operativo financiero y adicional rentabilidad
• Ahorro del costo operativo que genera la administración de las cuentas bancarias.
• Los pagos se estructuran a través de nuestro banco pero lo ejecutamos sólo bajo la autorización de ustedes, el proceso
siempre tiene trazabilidad y genera soportes de pagos instantáneos.
Obtención de
rendimientos
diarios
Disponibilidad de
los recursos en
cualquier
momento
Seguridad y
agilidad en los
pagos
Acceso al mercado de Renta
Fija, con la ayuda de
profesionales idóneos

4. Sabemos Cómo
Cartera Valor 1 – Composición Inversiones
Calificación de Riesgo: Fitch Ratings 2/AAA
Datos al 31 de Marzo de 2015
Duración de las
Inversiones
Rentabilidad
Mensual
Rentabilidad Año
Corrido
245 días 3.70% 2.94%
EMISOR Participación Calificación
CUENTAS BANCARIAS 35.30% AAA
BANCOLOMBIA 3.08% AAA
BANCO DE OCCIDENTE 3.10% AAA
BANCO DAVIVIENDA 4.63% AAA
BANCO SUDAMERIS 4.67% BRC1+
BANCO SUDAMERIS 3.09% AAA
GOBIERNO NACIONAL 6.66% Nación sin calificación
BANCO DE BOGOTA 7.75% AAA
CORFICOLOMBIANA 0.78% AAA
FINDETER 0.78% AAA
BANCO BBVA 4.68% AAA
BANCO POPULAR 0.77% AAA
HELM BANK 4.65% AAA
HELM BANK 0.81% AA+
HELM BANK 1.97% AAA
HELM BANK 2.34% AA+
BANCO PICHINCHA 2.31% BRC1+
FINANDINA 3.11% AA+
FINANDINA 2.42% AAA
LEASING CORFICOLOMBIANA 0.78% AAA
BANCO SANTANDER 3.11% AAA
BANCO CENTROAMERICANO 2.32% AAA
OPERACIONES DE LIQUIDEZ 0.00% AAA
CARTERAS COLECTIVAS 0.90% AAA
Total 100.00%

5. Sabemos Cómo
Cartera Valor 2 – Composición Inversiones
Calificación de Riesgo: Fitch Ratings 2/AAA
Datos al 31 de Marzo de 2015
Duración de las
Inversiones
Rentabilidad
Mensual
Rentabilidad Año
Corrido
228 días 5.24% 4.16%
Entidad %Portafolio Calificación
CUENTAS DE AHORROS 36.738% AAA
BANCOLOMBIA 2.952% AAA
BANCO DE OCCIDENTE 1.481% AAA
BANCO DAVIVIENDA 2.973% AAA
LEASING BANCOLOMBIA 4.450% AAA
GOBIERNO NACIONAL 10.783% Nación sin calificación
BANCO DE BOGOTA 5.883% AAA
CORFICOLOMBIANA 4.431% AAA
BANCO BBVA 5.955% AAA
HELM BANK 1.477% AAA
BANCO PICHINCHA 1.472% BRC1+
BANCO PICHINCHA 2.980% AA+
FINANDINA 5.949% AA+
CORPBANCA 1.482% AAA
CORPBANCA 1.487% AAA
BANCO SANTANDER 2.974% AAA
BANCO CENTROAMERICANO 2.954% AAA
EPM 3.006% AAA
CARTERAS COLECTIVAS 0.571% AAA
TOTAL INVERSIÓN 100.0%

6. Sabemos Cómo
Cartera Colectiva Valor “La mejor forma de manejar liquidez con rentabilidad”
Valor
 Calificación de Riesgo
La Cartera Colectiva Valor está calificada por la agencia de
calificación de riesgo Fitchs Ratings Colombia. (Año 2014 - 2015)
Riesgo de Crédito AAA / Riesgo de Mercado 2
La calificación de fondos «AAA» indica la mayor calidad crediticia de los activos de un
portafolio (o el menos grado de vulnerabilidad a los incumplimientos). Se espera que los
activos de un fondo en esta calificación mantengan un promedio ponderado de calificación
del portafolio de «AAA».
Los fondos calificados «2» se consideran que tienen una baja sensibilidad al riesgo de
mercado. En términos relativos, se espera que los rendimientos totales presenten una
razonable estabilidad y tengan un desempeño consistente a través de una gama de
escenarios de mercado. Estos fondos ofrecen una baja exposición al riesgo de tasas de
interés, los spreads crediticios y otros factores de riesgo.

7. Sabemos Cómo
Benchmark Cartera Valor
FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVA
RENTABILIDAD
MES SEMESTRE
AÑO
CORRIDO
Valor 1 3.70% 3.10% 2.94%
Valor 2 5.24% 4.49% 4.16%
Peer Group Sociedades Fiduciarias ( # 15)* 3.65% 3.55% 3.96%
Peer Group Sociedades Comisionistas de Bolsa ( # 14)* 4.15% 3.73% 4.31%
*Información con corte al 28 de Febrero de 2015. A la fecha no se cuenta con la información a cierre del 31 de marzo de 2015 de los fondos de inversión que componen el peer group.
Fuente: Superfinanciera.gov.co

8. Liquidez
• Permanencia
mínima un día
hábil y 3 días
hábiles para
constituciones o
adiciones en
cheque.
Horarios*
• Recepción de los
aportes: Días
hábiles de 8:00
a.m. a 3:00 p.m. y
en cierre bancario
hasta las12:00 pm.
• Retiros: Días
hábiles hasta las 12
pm..
MontoMínimoyPermanenciaCNo.1
• Constitución:
• 100.000
• Monto mínimo de
permanencia**:
• 100.000
MontoMínimoyPermanenciaC.No.2
• Constitución:
• 1.000 Millones
• Monto mínimo de
permanencia**:
• 100.000
*Los aportes y retiros tramitados fuera de este horario se tramitarán el día siguiente hábil.
**Ver Reglamento.
Cartera Colectiva Valor “La mejor forma de manejar liquidez con rentabilidad”
Valor
• Comisión 2% • Comisión 1%

9. "Las obligaciones de Profesionales de Bolsa
como la sociedad administradora de la cartera
colectiva relacionadas con la gestión del
portafolio son de medio y no de resultado. Los
dineros entregados por los inversionistas a la
cartera colectiva no son depósitos, ni generan
para la sociedad administradora las obligaciones
propias de una institución de depósito y no están
amparados por el seguro de depósito del Fondo
de Garantías de Instituciones Financieras
FOGAFIN, ni por ninguno otro esquema de dicha
naturaleza. La inversión en la cartera colectiva
está sujeta a los riesgos de inversión, derivados
de la evolución de los precios de los activos que
componen el portafolio ".
Advertencia
Medellín
Calle 2 No 20-48
PBX: (574) 215 63 00
Fax: (574) 317 34 94
Barranquilla
Cra. 53 No.82-80 Oficina 602
PBX: (575) 356 91 44
Fax: (575) 356 87 71
Cali
Calle 25N No. 6N-67
PBX: (572) 668 8100
Fax: (572) 668 70 90
Pereira
Avda. Circunvalar No. 8B-51 Of 302
PBX: (576) 333 22 95
Fax: (576) 333 22 86
Bogotá
Calle 93B No. 12-18 Piso 2,4 y 5
PBX: (571) 646 33 30
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