Banca IFIS: un 2013 all’insegna dell’eccellenza L’AD Giovanni Bossi: il risultato di cui andiamo più fieri è la qualità dell’attivo della Banca. Proposto all’Assemblea un dividendo di 0,57 euro per azione. 12 mesi 2013: 1° gennaio-31 dicembre - 84,8 milioni di euro di utile netto (+8,5%); 92,7 milioni, +18,5%, non considerando gli effetti introdotti dalla Legge di Stabilità. - Incremento del margine di intermediazione del 7,9% a 264,2 milioni di euro. - Crescita del risultato netto della gestione finanziaria del 14,9% a 219,6 milioni di euro. - Eccellente cost/income ratio al 28,9% (27,8% del 2012). - Sofferenze nette/impieghi settore Crediti Commerciali: 2,6% rispetto al 4,3% (dicembre 2012). - ROE al 24,8%, si attesta a livelli di eccellenza. - Solvency al 13,5%. - Core Tier 1 al 13,7%. Naviga il sito web interattivo del bilancio 2013: http://bilancio.bancaifis.it/it

1. 1

2. I RISULTATI IN BREVE
(Valori in milioni di Euro)
84,8
380,3
10.844,1
Utile netto
Patrimonio
Raccolta
KPI DI GRUPPO
ROE
(78,1 in 12 mesi 2012)
(309,0 al 31/12/2012)
(7.676,3 al 31/12/2012)
2013
+8,5%
+ 23,1%
+ 41,3%
2012
24,8%
29,9%
2,4%
3,0%
28,9%
27,9%
Solvency
13,50%
12,72%
Core Tier 1
13,70%
12,92%
Book value per share
7,21
5,77
EPS
1,61
1,46
Costo della qualità creditizia
Cost/income ratio
2

3. MARGINE DI INTERMEDIAZIONE
(Valori in milioni di Euro)
Settore crediti commerciali
Clienti +5%
264,2
+7,9%
Turnover 5,7
(244,9 in 2012)
mld +15,4%
KPI Crediti
Commerciali
Var % 2013/2012
2013
2012
Dati 12 mesi
2012
114,3
Cred.
Fisc.
DRL
18,6
3,8
2,3%
2,3%
MDI/ Impieghi
Cred.
Comm.
MDI/ Turnover
6,7%
6,5%
Breakdown MDI 2013
G&S
108,3
49%
2013
129,7
24,4
9,3
38%
G&S
Cred. Fisc.
100,8
DRL
Var.
Var. %
15,4
5,8
5,5
(7,5)
13,5%
31,2%
145,1%
(6,9)%
Cred.Comm.
4%
9%
3

4. RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA
(Valori in milioni di Euro)
Rettifiche di valore
Pari a 44,6 vs 53,7 nei dodici mesi
dell’anno 2013 vs 2012
219,6
(191,2 in 2012)
+14,9%
Var. % 2013 / 2012
2012
Cred.
Comm.
69,2
DRL
16,6
Cred.
Fisc.
3,5
2013
2012
Costo della
qualità
creditizia
Dati 12 mesi
KPI Gruppo
2,4%
3,0%
G&S
Costo della qualità creditizia
101,9
3,5%
3,0%
2013
81,3
27,8
9,7
100,8
Var.
12,1
11,2
6,2
(1,1)
17,5%
67,3%
179,1%
(1,1%)
Var. %
2,5%
2,0%
1,5%
1,0%
0,5%
0,0%
2009
2010
2011
2012
2013
4

5. UTILE NETTO
(Valori in milioni di Euro)
84,8
(78,2 nel 2012)
KPI Gruppo
+8,5%
2013
2012
Var. % 2013 / 2012
Costo della
qualità creditizia
Cost/income ratio
44,6
3,0%
28,9%
27,9%
Tax Rate
264,2
2,4%
40,8%
36,4%
76,4
58,4
84,8
7,9 impatto
imposte
Legge di Stabilità
MDI
Rettifiche di
valore
Costi operativi
Imposte
Utile netto
5

6. STATO PATRIMONIALE - IMPIEGHI
(Valori in milioni di Euro) Var. % 2013 vs 2012
crediti verso la clientela
di cui
2.296,9 +0,8%
1.938,4CC
127,9 DRL
90,2 Cred. Fisc.
altre attività finanziarie (AFS + HTM)
8.347,2 +63,8%
Portafoglio Titoli di Debito
Italia
8.357,9
Totale
attivo
11,337.8
4% 2%
20%
74%
crediti verso le banche
415,8
- 23,8%
Attività finanziarie
Crediti vs Clientela
Crediti vs banche
Altre attività
6

7. QUALITA’ DEL CREDITO
(Valori in milioni di Euro) Var. % 2013 vs 2012
Crediti commerciali: 1.938,4
2012
140
2012
120
100
2012
80
60
2013
2013
2013
2013
2012
40
2013
20
2012
0
Sofferenze nette
Incagli netti
Ristrutturate
Scadute
Consolidato
% sofferenze nette/ totale crediti commerciali:
2,6% vs 4,3%
% sofferenze nette/ totale crediti netti:
5,1% vs 5,0%
% incagli netti/ totale crediti commerciali
3,2% vs 7,7%
% incagli netti/ totale crediti netti
5,4% vs 8,9%
% attività deteriorate nette/ crediti commerciali:
% attività deteriorate nette/ totale crediti netti:
12,7% vs 19,2%
8,4% vs 18,9%
7

8. TREND IMPIEGHI, SOFFERENZE E INCAGLI NETTI Crediti Commeciali
12,00%
2.000.000
10,00%
1.500.000
8,00%
6,00%
1.000.000
4,00%
500.000
2,00%
-
0,00%
2002
2003
2004
IMPIEGHI
2005
2006
2007
2008
SOFFERENZE NETTE / IMPIEGHI
2009
2010
2011
2012
2013
INCAGLI NETTI / IMPIEGHI
8

9. PORTAFOGLIO TITOLI DI DEBITO
(Valori in milioni di Euro)
fino a 3
mesi
da 3 mesi da 6 mesi da 1 anno da 2 anni
a 6 mesi a 1 anno a 2 anni a 5 anni
Totale
Totale
998,7
1.232,6
1.311,2
1.979,4
2.835,9
8.357,9
% sul totale
11,9%
14,7%
15,7%
23,7%
34,0%
100,0%
Composizione
Attività finanziarie disponibili per la vendita
Attività finanziarie detenute sino a scadenza
Crediti verso banche - titoli obbligazionari
Totale
31.12.2013
31.12.2012
Var.%
2.515,8
5.818,0
24,0
8.357,9
1.961,6
3.120,4
58,1
5.140,1
28,3%
86,4%
(58,7)%
62,6%
9

10. STATO PATRIMONIALE - RACCOLTA
(Valori in milioni di Euro) Var. % 31.12.2013 vs 31.12.2012
rendimax e contomax
3.868,1
+27,0%
Totale della
raccolta
10.844,1
+41,3%
raccolta wholesale
6.665,8
debiti vs banche
+1096,0%
36%
64%
raccolta wholesale
263,7 PCT
con sottostante Titoli di Stato e controparte Cassa di
Compensazione e Garanzia
retail
wholesale
10

11. GRUPPO BANCA IFIS: DINAMICHE DEL PATRIMONIO
(Valori in milioni di Euro)
PATRIMONIO NETTO: VARIAZIONI
Patrimonio netto al 31.12.2012
309,0
Incrementi:
100,3
Utile del periodo
84,8
Vendita azioni proprie
4,7
Variazione riserva da valutazione:
10,8
- titoli AFS
10,7
Decrementi:
(29,0)
Distribuzione dividendi
(19,5)
Variazione riserva da valutazione
(0,6)
- differenze di cambio
(0,6)
Acquisto azioni proprie
(8,9)
Patrimonio netto al 31.12.2013
380,3
11